On me demande constamment les meilleurs outils pour se désendetter, démarrer un budget, ouvrir un Roth IRA et suivre votre portefeuille. Plus besoin de stresser. Tout ce dont vous avez besoin se trouve ci-dessous.
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Suivi financier
Personnellement, je ne suis pas un grand fan de la budgétisation, mais j’en vois certainement l’importance si vous avez du mal à avancer. Pour ceux qui ont du mal à respecter un budget ou qui ont besoin d'une approche plus structurée pour gérer leurs finances, Mint.com peut changer la donne.
La plateforme propose des outils et des informations intuitifs pour vous aider à suivre et à gérer vos dépenses, vous garantissant ainsi de rester au top de vos objectifs financiers. Et c'est 100% gratuit !
Une fois que vous avez appris l'allocation d'actifs et le rééquilibrage annuel, vous vous heurtez au mur frustrant d'essayer de suivre un portefeuille partagé entre une partie ou la totalité des suivants: votre Roth ou 401k traditionnel ou celui de votre conjoint, votre Roth ou IRA traditionnel ou celui de votre conjoint, toutes les pensions dont vous disposez, ou dans des comptes d'investissement imposables normaux.
Vous pouvez gérer l’allocation d’actifs au sein de chacun d’eux individuellement, mais voir les choses à grande échelle a été presque impossible…
…jusqu'à maintenant. Capital personnel vous permet de regrouper tous vos comptes d'investissement dans un seul tableau de bord clair. Avoir une vue d’ensemble de l’ensemble de votre portefeuille n’a jamais été aussi simple (à moins que vous n’ayez payé des frais élevés pour qu’un conseiller financier s’en occupe à votre place).
Vous pouvez lire notre revue complète de Capital personnel, mais nous avons également réalisé une vidéo de présentation de l'outil :
Habiliter
Suivez votre valeur nette et l’ensemble de votre portefeuille d’investissement.
J'utilise principalement LPL Financial, M1 Finance et Fundrise mais j'ai également testé plusieurs courtiers en ligne (Webull, Robinhood, TD Ameritrade, Ally, etc.)
lpo Financial était la société de courtage que j'utilisais lorsque j'avais ma propre société de gestion de patrimoine, il était donc logique d'en rester là. M1 Finance propose plusieurs types de comptes comme les IRA conjoints et Roth, mais je les utilise principalement pour mon 401k autogéré.
Voici quelques articles et vidéos qui partagent mon portefeuille M1 Finance et les rendements de mon compte Fundrise.
J'ai toujours été un grand fan de Investissements alternatifs c'est pourquoi j'aime les plateformes comme AcreTrader, Masterworks et aussi Yield Street.
M1 Finances
M1 Finance est un robot-conseiller unique qui allie investissement autogéré et gestion automatisée, vous permettant d'ouvrir IRA, reconduisez d'autres comptes et investissez dans des ETF et des actions, en choisissant parmi les portefeuilles savamment sélectionnés de M1 ou en créant votre propre. La meilleure partie? Il n’y a aucun frais de négociation et de gestion de compte.
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Assurance-vie
On rapporte que plus de 55 millions de foyers ne disposent pas d’une couverture d’assurance vie suffisante. Êtes-vous une statistique? Nous ne voulons pas de ça…. Ne pas avoir les bons niveaux d’assurance vous expose, vous et votre famille, à de grands risques.
Généralement, pour l’assurance automobile et habitation, nous choisissons simplement la marque nationale la moins chère. J’étais vraiment frustré du côté de l’assurance-vie. L’assurance-vie est l’une des polices d’assurance les plus importantes que vous puissiez souscrire, mais la plupart des gens ne le font pas. C'est ce que j'ai commencé le Mouvement de l'assurance-vie (voir vidéo) pour attirer l'attention sur un besoin que de nombreuses familles ignorent.
J'ai acheté mon assurance vie temporaire de 2,5 millions de dollars auprès de Banner Life. La seule raison pour laquelle je les ai choisis par rapport à tout autre transporteur était leur solide classement ET ils m'ont offert le tarif le moins cher.
Si vous êtes en bonne santé, ce sont les seuls éléments à prendre en compte lorsque vous envisagez les meilleures compagnies d’assurance-vie.
Si vous recherchez une assurance en ligne transparente, je suis un grand fan de Ladder Life.