Examen HoneyBricks: Investissement immobilier multifamilial

Il existe plusieurs façons de investir dans l'immobilier financé par le crowdfunding avec 1 000 $ et obtenez une exposition à des propriétés auparavant réservées aux investisseurs fortunés. Mais une nouvelle plateforme ajoute de la transparence et de la simplicité au processus d'investissement grâce à l'immobilier multifamilial.

Les investisseurs qualifiés éligibles peuvent utiliser MielBriques investir dans l'immobilier en utilisant des titres numériques, qui sont des actions gérées sur la technologie blockchain. Mais comment fonctionnent les titres numériques, et HoneyBricks, qui n'a été lancé qu'en 2022, est-il un endroit digne de confiance pour investir?

Cette revue HoneyBricks fournit les détails essentiels de cette plate-forme et vous permet de savoir comment elle pourrait améliorer votre portefeuille d'investissement.

Table des matières

1. Qu'est-ce que HoneyBricks ?
1. Qu'est-ce que l'immobilier tokenisé ?
2. Période minimale d'investissement
3. Record de piste
4. Options de compte
5. Traitement fiscal de HoneyBricks
6. Qui peut investir ?
insta stories
2. Frais HoneyBricks
3. Comment fonctionne HoneyBricks
1. Offres d'investissement
2. Tableau de bord des membres
3. Recevoir des distributions
4. Marché de négociation secondaire
5. Centre d'apprentissage
4. Avantages et inconvénients de HoneyBricks
1. Avantages
2. Les inconvénients
5. Alternatives à HoneyBricks
1. Rue de la foule
2. RealtyMogul
3. Collecte de fonds
6. FAQ HoneyBricks
7. Examen HoneyBricks: Résumé

Qu'est-ce que HoneyBricks ?

MielBriques est une plateforme d'investissement immobilier pour les investisseurs accrédités. Contrairement aux plateformes concurrentes qui nécessitent généralement d'investir au moins 10 000 $ dans des transactions immobilières privées, l'investissement minimum peut être aussi bas que 1 000 $.

De plus, contrairement à votre banal plateforme immobilière de crowdfunding, vous utilisez des titres numériques pour investir dans l'immobilier au lieu d'actions papier. Parfois connue sous le nom de « immobilier tokénisé », elle semble être la prochaine tendance en matière d'investissement, et cette plate-forme est l'une des premières à l'avoir adoptée.

Malheureusement, HoneyBricks est une nouvelle plateforme qui recrute actuellement ses premiers investisseurs (à partir d'août 2022). Ses premières offres d'investissement seront lancées en octobre 2022. En conséquence, certains craindront d'investir trop jusqu'à ce que la plateforme puisse établir un historique de performances crédibles.

Qu'est-ce que l'immobilier tokenisé ?

Grâce à un processus de tokenisation immobilière, HoneyBricks transforme la valeur immobilière en titres numériques stockés sur la blockchain, les divisant en valeurs fractionnaires, permettant aux investisseurs de posséder des biens immobiliers numériquement.

La technologie Blockchain est plus sûre que la détention d'actions immobilières en monnaie fiduciaire et sur papier.

Cela peut également réduire le processus de paperasserie pour ouvrir une position et vendre le moment venu. Vous achetez des actions de manière traditionnelle, qui sont ensuite converties en actions numériques qui permettent une propriété fractionnée plus facile et plus efficace via la LLC.

MielBriques utilise le réseau Polygon basé sur Ethereum pour régler les transactions à l'aide de titres numériques et stablecoins.

Contrairement aux crypto-monnaies de première génération comme Bitcoin et Ethereum, avec des prix de négociation extrêmement volatils, l'immobilier les titres numériques sont une « technologie de deuxième couche » avec une valeur constante liée à la valeur et à l'investissement de la propriété performance.

De plus, la propriété symbolique est réglementée et autorisée par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis, comme les maisons de courtage.

Un jeton de sécurité offre une transparence pour le sponsor de la transaction et l'investisseur. Les sponsors peuvent facilement mettre à jour les valeurs d'investissement et minimiser la paperasserie. Les investisseurs ont plus de facilité à valider leur investissement et peuvent vendre rapidement leurs jetons à d'autres.

L'immobilier tokenisé peut offrir plus d'opportunités aux investisseurs internationaux qui peuvent échanger des stablecoins au lieu de convertir leurs fonds en monnaie locale.

Par exemple, lors de la vente de jetons HoneyBricks, tous les investisseurs reçoivent leur distribution sous forme de stablecoin USDC (USD Coin).

Période minimale d'investissement

Deux avantages de l'immobilier tokenisé sont sa courte période d'investissement minimum et sa liquidité supplémentaire. Les réglementations fédérales actuelles exigent de conserver vos jetons pendant au moins 12 mois.

Une fois la période de détention de 12 mois terminée, vous pouvez vendre instantanément vos jetons à d'autres investisseurs sur un marché secondaire.

Peu de plateformes de financement participatif proposent un trading secondaire. S'ils le font, vous ne pourrez peut-être demander des rachats que trimestriellement, ce qui signifie que cela peut prendre des mois pour recevoir le paiement de vos actions vendues.

Comme la plupart des plateformes, une détention de 3 à 5 ans peut offrir des rendements supérieurs, car l'immobilier est un actif alternatif et n'est pas une idée d'investissement pour devenir riche rapidement.

Record de piste

HoneyBricks a commencé à publier ses antécédents d'investissement en 2023. À ce jour, ils ont réalisé sept investissements avec un TRI cible moyen de 16,6 % et ont généré un rendement en espèces courant pour les investisseurs de 5,0 %.

Options de compte

Actuellement, seuls les comptes imposables sont pris en charge. Cependant, les IRA autogérés pourraient être en mesure de participer à l'avenir.

Traitement fiscal de HoneyBricks

Vous investirez dans des propriétés par le biais d'une LLC, similaire aux investissements financés par le crowdfunding. Par conséquent, vous recevrez un formulaire fiscal K-1 de fin d'année pour chaque investissement.

Qui peut investir ?

En raison des lois fédérales en vigueur, seuls les investisseurs américains et non accrédités aux États-Unis peuvent investir via Honeybricks. Par conséquent, toutes les transactions sont considérées comme des placements privés.

Vous devez satisfaire à l'une de ces exigences de base :

• Avoir un revenu annuel supérieur à 200 000 $ (300 000 $ pour les co-investisseurs) pour les deux années précédentes
• Posséder un valeur nette liquide excédant 1 000 000 $, excluant votre résidence principale

La plateforme vérifiera votre statut d'accréditation pendant le processus d'intégration. Si vous ne remplissez pas les conditions, voici plusieurs plateformes de crowdfunding immobilier ouvertes à investisseurs non accrédités.

Frais HoneyBricks

Les investisseurs ne paient aucun frais sur la plate-forme HoneyBricks car la société gagne son argent en facturant des frais aux sponsors pour utiliser leur technologie et administrer les investisseurs.

Comment fonctionne HoneyBricks

Voici un aperçu de ce à quoi ressemble le processus d'investissement HoneyBricks pour les investisseurs.

Offres d'investissement

Vous pouvez vous attendre à investir dans des propriétés multifamiliales dans des villes américaines qui répondent à des critères d'investissement prédéfinis tels que les scores de quartier, l'historique des revenus et les données scolaires. Plus précisément dans les 15 plus grands du pays.

Il s'agit d'une classe d'actifs populaire pour les plateformes de financement participatif immobilier car elles ont plusieurs locataires pour fournir un revenu constant.

Ce type de propriété est une offre idéale pour un grand nombre d'investisseurs avec des investissements minimaux faibles.

Quatre structures de transaction différentes détermineront les rendements potentiels de votre portefeuille.

Stratégie d'investissement	Niveau de risque	Rendement potentiel	Caractéristiques clés
Cœur	Conservateur	5-10%	Se concentre sur les revenus locatifs, avec une croissance limitée de l'appréciation de la propriété
Noyau Plus	Modéré	8-12%	Équilibre les revenus avec l'appréciation de la propriété
Valeur ajoutée	Agressif modéré	10-14%	Accentue la croissance du capital mais génère également des revenus locatifs
Opportuniste	Agressif	12-16%	Repose principalement sur l'appréciation de la propriété et gagne un revenu minimal.

Ces stratégies d'investissement sont similaires aux transactions structurées en dette (Core) et en capital (Opportuniste) que la plupart des plateformes proposent.

La plupart des offres d'investissement relèveront des stratégies Core Plus et Value Add, selon HoneyBricks.

Tableau de bord des membres

Après avoir créé un compte, votre tableau de bord de membre fournira les détails suivants :

• La valeur totale de votre patrimoine immobilier
• Nombre de vos positions immobilières actuelles
• Nombre d'actions pour chaque immeuble de placement
• Distributions depuis le début de l'année dans votre portefeuille de garde

Des fonctionnalités supplémentaires réservées aux membres peuvent également se développer à mesure que la plate-forme se développe.

Recevoir des distributions

Comme vous détenez des titres immobiliers, vous recevrez vos dividendes et le produit des actions vendues sous forme d'ACH ou de pièces stables.

Pour les investisseurs utilisant l'USDC, le processus de distribution peut sembler redondant si vous envisagez d'échanger immédiatement vos stablecoins contre des fiat. Cependant, cette étape supplémentaire fait partie du processus de numérisation pour maintenir l'intégrité financière.

Marché de négociation secondaire

HoneyBricks propose un marché secondaire où les investisseurs peuvent publier des offres de vente pour leurs titres numériques directement avec d'autres membres. Bien sûr, tous les investisseurs doivent respecter la période de détention de 12 mois imposée par le gouvernement fédéral.

Centre d'apprentissage

Vous pouvez en savoir plus sur cette méthode d'investissement et sur l'investissement immobilier général via le centre d'apprentissage. Une grande partie du contenu peut aider les investisseurs immobiliers expérimentés à apprendre à intégrer la tokenisation dans leur processus d'investissement.

Avantages et inconvénients de HoneyBricks

Vous trouverez ci-dessous un résumé des avantages et des inconvénients de l'investissement avec HoneyBricks.

Avantages

• Investit dans l'immobilier multifamilial
• Minimums d'investissement aussi bas que 1 000 $
• La technologie Blockchain dans l'immobilier peut rationaliser le processus d'investissement.
• Stratégies d'investissement multiples

Les inconvénients

• Nouvelle plate-forme avec un court historique
• Investisseurs accrédités uniquement
• Offres individuelles uniquement

Alternatives à HoneyBricks

Voici quelques autres plateformes d'investissement qui offrent une exposition immobilière similaire à HoneyBricks. Dans le cas de RealtyMogul et Fundrise, vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité pour participer.

Rue de la foule

Les investisseurs accrédités peuvent investir dans des propriétés multifamiliales et commerciales par le biais de Rue de la foule. Les minimums d'investissement commencent à 10 000 $, mais vous pouvez investir dans des offres individuelles et des fonds gérés.

Les investisseurs disposant d'un solde important peuvent être éligibles à l'outil Portefeuilles sur mesure, qui fournit une aide pratique et une personnalisation supplémentaire. Lisez notre Examen de CrowdStreet pour plus d'informations.

RealtyMogul

RealtyMogul propose des offres individuelles avec un investissement minimum de 10 000 $ ou plus.

Les investisseurs non accrédités (et les investisseurs accrédités) sont invités à investir dans deux FPI, chacune avec un investissement minimum de 5 000 $. Une stratégie se concentre sur la croissance et le revenu (similaire aux stratégies Honeybricks Opportunistic et Core, respectivement). Pour plus de détails, consultez notre Avis RealtyMogul.

Collecte de fonds

Vous pouvez essayer aussi peu que 10 $ Collecte de fonds, ce qui signifie que cette plate-forme a l'un des minimums d'investissement les plus bas. De plus, cette plateforme est ouverte à tous les investisseurs et vous pouvez commencer à vous exposer à des stratégies de portefeuille spécialisées avec un solde initial de 5 000 $.

Les investisseurs qualifiés peuvent bénéficier du service Premium Investor. Avec un investissement initial minimum de 100 000 $, vous pouvez être invité à investir dans des fonds exclusifs et un soutien prioritaire pratique.

D'autres plates-formes peuvent être meilleures si vous investissez dans des offres individuelles au lieu de FPI. Obtenez tous les détails dans notre Examen de la levée de fonds.

Nous gagnons une commission sur les liens partenaires de Fundrise sur WalletHacks.com. Nous ne sommes pas client de Fundrise. Toutes les opinions sont les miennes.

FAQ HoneyBricks

Examen HoneyBricks: Résumé

MielBriques est une nouvelle plateforme intrigante qui utilise la dernière technologie de contrat intelligent pour rendre l'investissement immobilier plus transparent et abordable. C'est l'un des premiers services à proposer des biens immobiliers symboliques aux investisseurs éligibles, ce qui peut aider à proposer des options d'investissement attrayantes.

Bien que cette plateforme ne soit disponible que pour les investisseurs accrédités, vous pouvez investir aussi peu que 1 000 $ dans des propriétés individuelles lorsque des plateformes similaires nécessitent au moins 10 000 $ par offre. Mais alors que HoneyBricks semble prometteur, le gros inconvénient est qu'ils n'ont absolument pas fait leurs preuves, venant d'être lancés en 2022.

Si HoneyBricks vous intéresse mais que vous hésitez à investir en raison de sa brève histoire, je vous recommande commencez par investir de petites sommes d'argent et comparez les performances de la plate-forme aux performances établies concours. Ou, attendez un peu plus longtemps sur la touche pour voir comment les choses se déroulent.