La sélection de titres est l'un des plus grands défis pour les investisseurs de titres individuels. En réponse à cela, toute une industrie de conseils en investissement s'est développée au fil des ans. Ils fournissent des recommandations d'actions individuelles et souvent des commentaires sur le marché et d'autres informations.
L'un des services de conseil en investissement les plus populaires des deux dernières décennies a été Stansberry Research. La société est un peu controversée en raison d'un procès en 2003 intenté contre la société par la SEC, que nous allons à discuter, mais cet examen se concentrera principalement sur les mérites des services consultatifs fournis par Stansberry Recherche.
Ce service de conseil en investissement vaut-il le coût? Ou comme beaucoup de services de conseil, devons-nous nous demander si Stansberry Research est légitime ?
Table des matières
- À propos de Stansberry Research
- La recherche de Stansberry est-elle une arnaque ?
- La recherche de Stansberry est-elle légitime ?
- Solutions de portefeuille complètes de Stansberry Research
- Le portefeuille total
- Le portefeuille de revenu
- Le portefeuille de capitaux
- Lettres de conseil en placement de Stansberry Research
- Conseil en placement Stansberry
- La vraie richesse
- Millionnaire à la retraite
- Valeur extrême
- Options avancées
- Autres bulletins d'information sur la recherche Stansberry
- À qui s'adresse la recherche Stansberry ?
- Alternatives de recherche Stansberry
- Le fou hétéroclite
- L'étoile du matin
- Zacks
- Résultat final
À propos de Stansberry Research
Recherche Stansberry a été fondée en 1999 et est basée à Baltimore, Maryland. La société tire son nom de son fondateur, Frank Porter Stansberry – ou simplement Porter Stansberry – une figure controversée en raison de son style d'investissement non conventionnel.
Stansberry Research propose néanmoins plusieurs options de newsletter de sélection de titres. C'est l'une des newsletters de sélection de titres les plus populaires disponibles, avec plus de 500 000 abonnés dans le monde, dont 70 000 abonnés à vie.
Les newsletters proposent des stratégies pour différents types d'investissement, notamment :
- investissement de dividendes
- investissement à revenu fixe
- investissement de valeur
- investissement dans l'énergie et les métaux précieux
- actifs alternatifs
- et stratégies de négociation d'options conservatrices et génératrices de revenus
Mais le site comprend également une multitude de ressources pour les investisseurs pour vous aider à en savoir plus sur le processus.
La recherche de Stansberry est-elle une arnaque ?
C'est une question qui revient fréquemment dans les discussions sur Stansberry Research. Bien qu'il ne soit pas rare qu'il y ait des allégations d'escroqueries en lien avec des conseils en investissement, il existe une base légitime pour la réclamation auprès de cette société.
En 2003, la société a été la cible d'un procès par la Securities and Exchange Commission (SEC). En bref, il s'agissait de la revendication d'un stock spécifique ayant le potentiel de doubler en une seule journée. L'allégation était prétendument fondée sur des « informations privilégiées ».
Cette information d'initié s'est avérée sans fondement. Cependant, il est allégué que la société a utilisé la revendication de ces informations pour vendre le nom de la société dont les actions devaient doubler pour 1 000 $ par divulgation. La société a gagné plus d'un million de dollars en vendant ces informations, que la SEC considérait comme trompeuses.
L'affaire a été portée devant les tribunaux et a été décidée contre Porter Stansberry (et d'autres accusés dans l'affaire) en 2007. Dans les appels ultérieurs, le tribunal a confirmé la décision initiale.
Vous pouvez lire tous les détails de l'affaire chez Brian Deer Présentation de Porter Stansberry et de l'« arnaque Stansberry ».
Cela dit, nous ne rapportons que les informations de base sur l'affaire. Nous ne prenons aucune décision quant au fond ou à l'issue de cette affaire. Vous devrez enquêter sur les détails et décider si cela a un impact sur votre décision pour ou contre votre inscription à l'un des bulletins d'information de Stansberry Research.
La recherche de Stansberry est-elle légitime ?
C'est la question centrale de pratiquement tous les services de conseil en investissement. Les investisseurs s'inscrivent à ces services dans le but de recevoir des conseils avec des achats d'actions spécifiques. Si ces achats s'avèrent rentables, l'investisseur est généralement satisfait du service.
Cependant, si les investisseurs perdent de l'argent sur un ou plusieurs choix d'actions, le mot « arnaque » s'invite dans la conversation. C'est un résultat naturel lorsque les gens perdent de l'argent sur la base d'informations fournies par d'autres.
Malgré l'affaire SEC contre Stansberry Research en 2003-2007, il convient de noter que l'avis continue d'être populaire 14 ans plus tard.
Ce n'est pas une approbation retentissante pour s'inscrire au service. Mais cela indique que peut-être les événements qui ont eu lieu il y a près de deux décennies sont dans un passé lointain. Les investisseurs et les consommateurs votent avec leurs pieds, et le succès continu de cet avis tend à indiquer qu'il est légitime.
Solutions de portefeuille complètes de Stansberry Research
Recherche Stansberry propose trois portefeuilles modèles, chacun avec sa propre spécialisation. Contrairement aux robots-conseillers dans les conseils en placement traditionnels, Stansberry Research ne gère pas réellement votre portefeuille pour vous. Au lieu de cela, vous recevez des recommandations d'investissement pour chaque type de portefeuille.
Malheureusement, l'entreprise n'indique pas le coût de ses services. En fait, vous ne pouvez pas acheter les services en ligne. Vous devez appeler pour obtenir le prix.
Les trois options de portefeuille sont les suivantes :
Le portefeuille total
Il s'agit d'un portefeuille de couverture utilisant environ 40 recommandations d'actions. Ils sont tirés de titres à revenu sûr, d'actions de croissance, de marchés émergents et d'actions à petite capitalisation. Le service pour ce portefeuille est publié sur une base mensuelle.
Il s'agit d'une composition de portefeuille généralement prudente, avec une taille de portefeuille minimale recommandée de 100 000 $. La période de détention typique est de 1 à 3 ans et met l'accent sur les « entreprises de très haute qualité et à capitalisation efficace ». Cependant, il y aura des recommandations occasionnelles pour les transactions à découvert.
L'un des principaux avantages de The Total Portfolio est l'accès à vie à toutes les recherches de Stansberry et bulletins d'information, ainsi qu'un accès immédiat à toutes les publications disponibles pour The Capital Portfolio et The Income Portefeuille.
Le portefeuille de revenu
Ce portefeuille se compose de 20 à 30 titres en mettant l'accent sur la génération d'un revenu mensuel. Il se concentre sur les actions génératrices de revenus, les obligations à revenu fixe et les fonds obligataires. Il s'agit également d'un portefeuille avec une orientation généralement conservatrice.
En plus de votre abonnement, vous aurez accès à pas moins de neuf bulletins d'information sur les investissements de Stansberry Research, ainsi que tous ceux disponibles pour le portefeuille de capital.
Le portefeuille de capitaux
Il s'agit du modèle de portefeuille d'entrée de gamme. Il comprend 20 des « idées les plus convaincantes » de Stansberry Research. Ceux-ci incluent des sociétés dans les actions aurifères, les actions étrangères, les compagnies d'assurance, la technologie, l'immobilier, l'énergie et la biotechnologie.
Comme les deux autres portefeuilles, The Capital Portfolio a une orientation conservatrice. Le service est publié mensuellement et un solde de portefeuille minimum de 100 000 $ est recommandé. Encore une fois, la période de détention typique est de 1 à 3 ans, et il y a parfois des recommandations de trading à court terme.
Le portfolio vous donnera accès à sept newsletters.
Lettres de conseil en placement de Stansberry Research
Quoi Recherche Stansberry peut être mieux connu pour ses bulletins de conseils en investissement. Ils en proposent pas moins de 24.
Nous n'allons pas couvrir les 24 en détail, mais voici une liste des newsletters les plus populaires et les plus intéressantes :
Conseil en placement Stansberry
Il s'agit du conseil de recherche phare de l'entreprise. Il est publié le premier vendredi de chaque mois. Les recommandations se concentreront sur les positions en actions individuelles et entre 20 et 30 sociétés.
La période de détention recommandée est d'au moins un an, avec un investissement minimum de 1 000 $. Le coût de la newsletter est de 199 $ par an, mais vous pouvez commencer avec un abonnement d'essai de 30 jours.
La vraie richesse
Ce bulletin d'information se concentre sur les sélections d'actions de valeur. Cela peut inclure des investissements inhabituels, comme du bois, des pièces d'or et des certificats fiscaux du gouvernement. D'autres incluent les terres agricoles, les redevances pétrolières et gazières et les banques virtuelles. Le nombre de positions recommandé est de 25 sociétés et son orientation est conservatrice.
Un investissement minimum de 1 000 $ est recommandé et vous serez investi dans des actions individuelles et des fonds négociés en bourse. La newsletter est publiée tous les mois et est disponible à 199 $ par an, avec un abonnement d'essai de 30 jours.
Millionnaire à la retraite
Ce bulletin a un angle un peu différent. Il est conçu pour expliquer aux lecteurs comment vivre "un style de vie de millionnaire avec moins d'argent que vous ne l'imaginez possible". C'est une newsletter mensuelle à laquelle près de 100 000 lecteurs sont abonnés.
La newsletter porte sur 20 à 25 actions, avec une durée de détention recommandée d'au moins deux ans. Vous aurez besoin d'au moins 1 000 $ et il est conçu pour les investisseurs débutants, les retraités et ceux qui envisagent de prendre leur retraite. La newsletter sort le deuxième mercredi de chaque mois.
Comme les autres newsletters de Stansberry Research, l'abonnement est disponible au tarif annuel de 199 $, avec un abonnement d'essai de 30 jours.
Valeur extrême
Ce bulletin met l'accent sur les recommandations relatives à l'investissement axé sur la valeur. Encore une fois, c'est le processus d'investissement dans des actions qui ne sont pas appréciées du grand public. Historiquement, cela a été l'un des meilleurs moyens de tirer profit de l'investissement dans des actions individuelles. Les recommandations de portefeuille sont considérées comme présentant un niveau de risque modéré. La newsletter sort au milieu de chaque mois et est recommandée aux investisseurs disposant d'au moins 5 000 $.
Les recommandations de portefeuille se concentreront sur les actions de 20 à 25 sociétés. La période de détention typique est de trois ou quatre ans et peut impliquer des opérations à découvert.
Le coût d'un abonnement est de 1 500 $ par an, ce qui semblerait rendre ce bulletin plus approprié pour les investisseurs ayant au moins 100 000 $ à investir.
Options avancées
Comme son nom l'indique, cette newsletter se concentre sur le trading d'options. Il commence par offrir aux lecteurs la possibilité d'apprendre à négocier des options en utilisant le matériel pédagogique détaillé de l'entreprise. L'avis présente des idées de négociation d'options basées sur la recherche d'actions. Il s'agit d'une stratégie de trading agressive qui vise à doubler et tripler votre investissement.
La newsletter est publiée deux fois par mois, les deuxième et quatrième lundis. Des mises à jour par e-mail sont fournies au besoin. Une taille de portefeuille minimale recommandée est de 5 000 $, vous pouvez donc faire des investissements d'aussi peu que 100 $ ou 200 $ chacun. La période de détention typique de chaque transaction d'option recommandée est de 2 à 3 mois.
Stansberry Research n'indique pas les frais d'abonnement à ce service de newsletter.
Autres bulletins d'information sur la recherche Stansberry
Il existe au moins 19 autres newsletters proposées par l'entreprise, la plupart étant hautement spécialisées.
Ils comprennent:
- Investisseur d'or et d'argent de Stansberry
- Supercycles de produits de base
- Rapport sur les innovations de Stansberry
- Trader retraite
- Le grand commerce de Stansberry
- Véritables systèmes de richesse
- Véritables opportunités de richesse: la Chine
- Immobilier de vraie richesse
- Technologie d'entreprise Stansberry
- Valeur de l'entreprise Stansberry
- Opportunités de crédit Stansberry
- Renseignements sur le revenu
- Trader de fortune au quotidien
- Capitaliste du cannabis
- Capitale cryptographique
- Analyste des actions aurifères
- Analyste des actions d'argent
- Portefeuille Élection 2020 de Stansberry
- Dix commerçant d'actions
En plus de fournir des recommandations spécifiques aux entreprises, Stansberry Research a tendance à être long sur les commentaires de l'industrie et du marché. Ces informations peuvent aider un investisseur à mieux évaluer ce qui se passe dans les environnements d'ensemble qui ont une grande influence sur la performance des actions individuelles.
Et comme l'entreprise prévoit généralement des temps difficiles pour l'économie et l'infrastructure financière de aux États-Unis et dans le monde, l'accent est mis sur les investissements alternatifs, comme l'or, l'argent et d'autres marchandises. Vous devrez déterminer vous-même les résultats attendus au niveau macro.
À qui s'adresse la recherche Stansberry ?
Recherche Stansberry fonctionnera mieux pour les grands investisseurs, pour qui le coût du bulletin sera facilement compensé par les gains d'investissement des recommandations.
Par exemple, si les recommandations rapportent 10 % sur un portefeuille de 20 000 $, cela vaudra bien le coût d'une newsletter de 200 $.
Mais si vous n'avez que 1 000 $ à investir, le rendement de 10 % sera plus qu'absorbé par le coût de l'abonnement.
Stansberry Research est également conçu principalement pour bénéficier aux investisseurs passifs avec un engagement à long terme. Leurs recommandations d'investissement penchent en faveur des actions de valeur. Ce sont des actions qui sont actuellement en disgrâce dans la communauté des investisseurs, mais qui ont des fondamentaux solides. On s'attend à ce qu'ils surperforment les autres actions sur le long terme. Vous devrez être prêt à vous engager dans les recommandations pendant plusieurs années.
En raison du coût de ce service de newsletter, Stansberry Research convient mieux aux grands investisseurs expérimentés. Cela peut coûter – potentiellement – plusieurs milliers de dollars par an si vous souhaitez vous abonner à plusieurs newsletters en même temps.
Alternatives de recherche Stansberry
Si vous trouvez que Stansberry n'est pas pour vous, il existe plusieurs alternatives à vérifier.
Le fou hétéroclite
Le fou hétéroclite est un service de newsletter de conseil en investissement, et l'un des plus populaires de l'industrie. Ils ont l'habitude de sélectionner certaines des actions les plus performantes des 20 dernières années. Il s'agit d'un service payant, qui propose deux nouvelles sélections d'actions chaque mois.
Voici notre critique complète de The Motley Fool.
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L'étoile du matin
L'étoile du matin est l'une des sources d'information sur les investissements les plus respectées de l'industrie. Non seulement ils sont régulièrement cités par les médias financiers, mais ils sont également le choix fréquent des maisons de courtage en investissement pour fournir des informations et des notations à leurs clients. Leur système exclusif de notation cinq étoiles pour les actions et les fonds est l'un des plus populaires du secteur.
Mais si vous souhaitez obtenir des informations d'investissement plus détaillées directement de la source, vous pouvez vous inscrire à Morningstar Premium. Il fournit des analyses et des notations d'actions, d'obligations et de fonds individuels. En outre, il est livré avec une multitude d'outils d'investissement, tels que les rapports d'analystes, les meilleurs choix d'investissement, le gestionnaire de portefeuille, les filtres et leur Portfolio X-Ray exclusif.
Voici notre revue complète de Morningstar.
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Zacks
Un autre des services de newsletter les plus populaires est Zacks. Tout comme Morningstar, Zacks est l'une des sources d'information les plus respectées dans le secteur de l'investissement et fréquemment citée par les médias financiers. Mais ils proposent également des recherches en investissement et une sélection de titres à leurs plus de 800 000 abonnés.
Et non seulement Zacks fournit des cotes de sécurité, similaires à celles de Morningstar, mais ils proposent également leur ESP (Prévision attendue par surprise). Il s'agit d'une prévision pondérée de la probabilité qu'une entreprise dépasse ses prévisions de bénéfices consensuelles chaque trimestre.
Zacks propose trois services de newsletter différents, vous pouvez donc choisir celui qui convient le mieux à votre style d'investissement et à votre budget.
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Résultat final
Si vous choisissez de vous inscrire à l'un des services de Stansberry Research, utilisez-le uniquement comme point de départ. Cela devrait être le cas pour tous les conseils en placement avec lesquels vous choisissez de travailler.
Bien qu'un conseiller en investissement puisse recommander l'achat d'actions dans certaines sociétés, aucun ne peut vous garantir un résultat positif. Vous pouvez présélectionner les recommandations qu'ils font, mais assurez-vous de faire vos propres recherches.
Les conseils en placement facilitent le travail de sélection de titres individuels. Mais personne n'est plus responsable que vous des investissements de votre portefeuille. Alors, commencez par les sélections recommandées par un conseiller en investissement, puis approfondissez et faites votre diligence raisonnable. Un bon conseil en investissement, associé à vos propres efforts, peut être la meilleure source de sélection de titres possible.