Si vous gérez un portefeuille d'investissement important, en particulier si vous êtes un trader actif, il peut être difficile de rester au courant des soldes et de l'activité de votre compte. C'est là qu'un bon suivi des stocks peut vous aider.
Mais avec tant de choix, comment savoir lequel convient le mieux à votre portefeuille? Dans cet article, je partage 10 des meilleurs trackers boursiers en 2023. Je couvrirai les prix et les évaluations et vous ferai savoir ce qu'il faut prendre en compte lors du choix d'un suivi des actions.
Table des matières
- Qu'est-ce qu'un suivi des actions ?
- Qu'est-ce qui fait un bon suivi des actions ?
- Meilleurs suivis d'actions en 2023
- 1. L'étoile du matin
- 2. A la recherche d'Alpha
- 3. Le conseiller en actions Motley Fool
- 4. Habiliter
- 5. M1 Finance
- 6. Stock Rover
- 7. TradeStation
- 8. GourouFocus
- 9. Yahoo! Finance
- 10. Robin des Bois
- Dernières pensées
Qu'est-ce qu'un suivi des actions ?
Un stock tracker est une application logicielle qui vous permet de suivre vos investissements en temps réel. Ceci est différent des simples listes d'actions affichées dans votre portefeuille de courtiers. Un suivi des actions répertorie non seulement vos titres, mais il peut également être personnalisé pour vous donner un accès instantané aux informations que vous jugez les plus importantes.
Quelques applications de trading d'actions proposent leurs propres trackers de stock en ligne. Et bien que ceux-ci puissent être efficaces, ce ne sont pas nécessairement des outils approfondis. Après tout, un courtier est un courtier et un suivi des actions est un outil d'investissement hautement spécialisé. Pourtant, j'ai inclus certains courtiers qui, selon nous, ont d'excellents trackers, ainsi que les meilleures capacités d'investissement de leur catégorie.
Qu'est-ce qui fait un bon suivi des actions ?
Lors du choix d'un suivi des actions, utilisez les cinq critères suivants :
Capacités. C'est la mesure ultime d'un bon suivi des actions. Il comprend des facteurs tels que le nombre de stocks, fonds négociés en bourse (ETF), et fonds communs de placement le tracker peut couvrir, la possibilité de gérer directement votre portefeuille depuis l'application, l'intégration avec votre courtage compte (s), la quantité d'informations sur l'entreprise et le marché directement disponibles sur l'application, la personnalisation, la capacité et la facilité d'accès utiliser. Idéalement, un suivi des stocks devrait vous offrir une période d'essai gratuite, afin que vous puissiez tester le produit.
Disponibilité. Le tracker est-il disponible pour les ordinateurs de bureau, les applications mobiles ou les deux? Même si la majorité de vos activités d'investissement peuvent avoir lieu sur votre ordinateur de bureau, vous souhaiterez peut-être également pouvoir accéder au suivi des actions sur votre application mobile lorsque vous n'êtes pas à votre bureau.
Réputation. Il y a des millions d'investisseurs actifs comme vous. Ils représentent une source sérieuse d'opinions objectives sur tout tracker boursier. Si un tracker obtient des notes élevées de ses utilisateurs, il y a plus de chances que vous soyez satisfait du produit.
Prix. Les trackers de stock sont disponibles à différents prix, allant des versions gratuites à celles qui coûtent des centaines de dollars. Une version gratuite peut bien fonctionner si votre portefeuille est relativement petit, contient peu d'actions ou si vous n'êtes pas un trader actif. Mais pour un portefeuille plus important et un profil de trading actif, payer pour un tracker premium pourrait être l'un des meilleurs investissements que vous puissiez faire.
Vos propres besoins et préférences personnels. Le meilleur outil de suivi des actions est le meilleur traqueur de stock pour vous. Peu importe ce qu'un examinateur en ligne décide. Vous devrez faire votre choix en fonction de votre style de placement, de vos besoins et de vos préférences.
Meilleurs suivis d'actions en 2023
1. L'étoile du matin
Meilleur pour: Meilleur tout autour pour les investisseurs à tous les niveaux
Prix: 34,95 $ par mois ou 249 $ par an (équivalent de 20,75 $ par mois)
Évaluations: L'App Store: 4,5/5,0; Google Play: 2,9/5,0
L'étoile du matin est l'un des noms les plus connus et les plus respectés du secteur de l'investissement. Les investisseurs professionnels, y compris les sociétés de gestion de placements, utilisent couramment ses services. Il y a plein de bonnes raisons pour lesquelles c'est vrai.
Morningstar vous donne la possibilité de lier de manière transparente plusieurs comptes de courtage à son programme. Vous pouvez ensuite profiter de données et d'évaluations de qualité professionnelle. Ils sont bien connus pour fournir leurs cotes de points Morningstar, allant d'une étoile à cinq étoiles, ce qui facilite grandement la sélection des actions.
L'une des fonctionnalités pour lesquelles Morningstar est le plus connu est son Portfolio X-Ray. Il vous permet d'évaluer vos positions sous plusieurs angles. Pendant ce temps, Morningstar Stock Intersection vous donne la possibilité de savoir immédiatement quand vous avez des actifs qui se chevauchent. Cela peut vous empêcher d'être trop fortement alloué à une seule classe d'actifs.
Si vous recherchez des idées d'investissement spécifiques, Morningstar est l'une des sources les plus riches de ces informations. Vous pouvez obtenir des informations sur une multitude d'idées d'investissement, y compris les actions de croissance, les actions de valeur, les fonds et les secteurs. Pour plus d'informations, consultez notre Examen des investisseurs Morningstar.
En savoir plus sur Morningstar
2. A la recherche d'Alpha
Meilleur pour: Investisseurs autonomes intéressés principalement par les informations boursières
Prix: Gratuit pour la version de base; Premium 239 $/an, à partir d'un mois complet à 4,95 $
Évaluations: L'App Store: 4,8/5,0; Google Play: 4.1/5.0
Bien que vous puissiez commencer à utiliser la version gratuite de A la recherche d'Alpha, c'est une application assez limitée. Mais la version Premium est l'endroit où vous obtiendrez toutes les fonctionnalités et tous les avantages pour lesquels Seeking Alpha est connu. C'est l'un des trackers boursiers les plus populaires sur le marché, avec plus de 250 000 utilisateurs.
Vous aurez accès chaque jour à des centaines d'articles couvrant des milliers d'actions individuelles. L'analyse des actions comprendra des notations spécifiques, telles que l'achat, l'achat fort, la conservation ou la vente, vous donnant un aperçu de la position du titre. Et bien que Seeking Alpha ne fournisse pas de recommandations d'actions spécifiques, ils proposent des filtres d'actions fournir des notations quantitatives, rechercher des notations alpha, des notations de Wall Street, une évaluation, une croissance et Rentabilité.
Bien qu'ils n'offrent pas de période d'essai gratuite, le premier mois ne coûte que 4,95 $. Cela vous donnera l'occasion de tester le tracker pour vous assurer que c'est le bon choix pour vous. Et si c'est le cas, vous pouvez souscrire à un abonnement annuel à 239 $. C'est un excellent prix, compte tenu de toutes les informations, informations et analyses fournies par Seeking Alpha. Lisez notre Demande d'examen Alpha pour plus d'informations.
En savoir plus sur la recherche d'Alpha
3. Le conseiller en actions Motley Fool
Meilleur pour: Investisseurs à la recherche de recommandations d'actions spécifiques
Prix: 99 $ la première année, puis 199 $ par an; est livré avec une garantie de remboursement des frais d'adhésion de 30 jours
Évaluations: L'App Store: non noté; Google Play: 2,8/5,0
Le fou hétéroclite est l'un des meilleurs services de conseil en investissement du secteur, avec plus de 500 000 abonnés. La société affirme que ses choix d'actions ont largement surperformé le S&P 500 ces dernières années. En fait, ils affirment qu'il a surperformé l'indice 3 pour 1 au cours des 20 dernières années. Plus récemment, ils affirment avoir fourni 173 recommandations d'actions avec des rendements supérieurs à 100 %, les recommandations moyennes rapportant plus de 432 %.
En tant que membre, vous recevrez deux nouvelles sélections d'actions chaque mois. Ils fournissent également des classements des 10 meilleures opportunités d'investissement qu'ils pensent être disponibles. Vous aurez également accès à des dizaines de rapports sur les actions rédigés par des experts en investissement de Motley Fool, ainsi qu'à une bibliothèque remplie d'articles sur l'investissement.
L'une des caractéristiques les plus convaincantes de Le fou hétéroclite est qu'ils offrent une communauté en ligne. C'est là que vous pouvez rejoindre des conversations avec d'autres membres, échanger des stratégies d'investissement et des recommandations.
Le service est livré avec une garantie de remboursement de 30 jours vous donnant la possibilité de voir si le service fonctionnera pour vous.
En savoir plus sur Motley Fool
4. Habiliter
Meilleur pour: Gestion professionnelle complète des investissements
Prix: Gratuit pour l'agrégateur financier de base, puis 0,89 % à 0,49 % de la valeur de votre portefeuille (minimum 100 000 $) pour le service Gestion de patrimoine
Évaluations: L'App Store: 4,7/5,0; Google Play: 4.2/5.0
Habiliter (anciennement Personal Capital) propose son agrégateur financier gratuit, où vous pouvez lier tous vos comptes financiers. Cela comprend les comptes bancaires, les prêts et les hypothèques, les cartes de crédit et, bien sûr, les comptes de placement. Cela vous donnera une vue à haute altitude de l'ensemble de votre situation financière sur une seule plateforme.
Une fois que tous vos comptes ont été liés sur la plateforme, vous pourrez suivre les changements de solde et, en fin de compte, votre valeur nette. La plate-forme fournira également des rapports sur les flux de trésorerie et les investissements.
Mais au coeur de Habiliter est son service de gestion de patrimoine. Il fournit une gestion de placement personnalisée et assistée par l'homme de votre portefeuille moyennant des frais de conseil annuels uniques et tout compris. Cela comprendra l'accès à un conseiller en placement dédié.
Les frais varient de 0,89% par an pour les portefeuilles jusqu'à 1 million de dollars, puis diminuent progressivement à 0,49% pour les portefeuilles de plus de 10 millions de dollars.
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5. M1 Finance
Meilleur pour: Les investisseurs qui cherchent à choisir leurs propres investissements, puis à profiter de la gestion automatisée des investissements
Prix: Aucun
Évaluations: L'App Store: 4,7/5,0; Google Play: 4,5/5,0
M1 Finance est un robot-conseiller unique qui vous permet de choisir les actions individuelles et les fonds négociés en bourse dans lesquels vous souhaitez investir. Ensuite, une fois que vous avez fait vos choix et créé votre portefeuille, M1 Finance propose une gestion automatisée complète du portefeuille, y compris le réinvestissement des dividendes et le rééquilibrage périodique. Et ils font tout cela gratuitement. Cela ne comprend aucuns frais pour la sélection des placements dans vos portefeuilles et aucuns frais de gestion annuels.
De plus, vous pouvez ouvrir un compte sans argent du tout, puis commencer à investir une fois que vous avez ajouté au moins 100 $ de fonds à votre compte. Chaque portefeuille peut contenir jusqu'à 100 titres et fonds, et vous pouvez créer un nombre illimité de portefeuilles, que M1 Finance appelle des « tartes ». Chaque tarte peut également être organisée autour d'un thème d'investissement spécifique, comme les énergies renouvelables, la durabilité, la rénovation urbaine ou tout autre thème de votre choix.
Ils offrent également M1 Plus. C'est un service premium auquel vous pouvez participer pour seulement 10 $ par mois - ou 95 $ par an. Il vous offre plus d'outils d'investissement, y compris le trading de crypto-monnaies, ainsi que des économies à haut rendement (actuellement jusqu'à 5,00% APY) et jusqu'à 10% de remise en argent en utilisant la carte de récompenses du propriétaire M1. En savoir plus dans notre intégralité Revue M1 Finances.
En savoir plus sur M1 Finance
6. Stock Rover
Meilleur pour: Les investisseurs qui souhaitent se familiariser avec un suivi des actions à mesure que leur portefeuille se développe
Prix: 4 forfaits: 1) Gratuit, 2) Essentials, 7,99 $/mois (59,99 $/an), 3) Premium, 17,99 $/mois (134,99 $/an), 4) Premium Plus, 27,99 $/mois (209,99 $/an)
Évaluations: L'App Store: N/A; Google Play: N/A
Stock Rover propose quatre forfaits différents. Les services et fonctionnalités exacts qui seront disponibles seront basés sur le plan que vous sélectionnez.
De nombreux investisseurs seront plus qu'adéquatement servis par Stock Rover Free. Il fournit des informations complètes sur plus de 8 500 actions nord-américaines, ainsi que sur 4 000 FNB et plus de 40 000 fonds communs de placement. Le plan comprend l'intégration des courtiers, la gestion du portefeuille et un tableau de bord du portefeuille avec des informations détaillées sur les performances du portefeuille. Vous pouvez également obtenir des notes et des classements quotidiens des analystes, des informations détaillées sur le marché et un panel d'idées avec des examinateurs.
Essentials propose une comparaison des investissements, des vues et des colonnes financières entièrement personnalisables, des actions dépistage, suivi du portefeuille et de la liste de surveillance, et plus de 260 mesures avec cinq ans d'analyse détaillée données historiques.
La version Premium ajoute 90 mesures supplémentaires avec plus de dix ans d'historique financier détaillé. Il comprend également l'exportation de données, des données de comparaison d'ETF et de fonds, plus de 100 graphiques de toutes les mesures financières, des alertes avancées, des analyses de portefeuille détaillées et une simulation de portefeuille Monte Carlo.
Enfin, Premium Plus ajoute plus de 300 mesures supplémentaires, ainsi que des mesures personnalisées. Il est également livré avec un filtrage des équations, un filtrage des données historiques, des notations d'actions, la juste valeur des actions et marge de sécurité, avertissements aux investisseurs et notation actuelle et historique pour la croissance, la valeur, la qualité et sentiment. Notre Revue Stock Rover a plus de détails.
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7. TradeStation
Meilleur pour: Investisseurs avancés
Prix: Aucun frais de programme, plus une négociation d'actions sans commission, mais des frais de négociation s'appliquent aux investisseurs internationaux, ainsi que des frais de 50 $ pour les comptes à faible solde ou à faible activité
Évaluations: L'App Store: 4,5/5,0; Google Play: 3,9/5,0
TradeStation est un courtier en investissement offrant l'une des meilleures plateformes de trading du secteur. Il est conçu principalement pour les investisseurs plus avancés, offrant une plate-forme de négociation primée, comprenant un bureau de négociation dédié et des données de marché en temps réel. Il n'y a pas de solde minimum requis pour ouvrir un compte. Il est disponible pour les investisseurs américains et non américains. Ils proposent le trading de crypto-monnaies en plus de la gamme habituelle d'actions, d'obligations, de fonds, d'options et de contrats à terme.
La plate-forme de bureau offre un accès direct au marché avec exécution automatique des transactions. Il peut être personnalisé pour profiter des nombreuses fonctionnalités et outils proposés sur la plateforme. La fonction RadarScreen de TradesStation vous permet de suivre et de classer les symboles en temps réel sur la base de plus de 180 indicateurs. Les données quotidiennes sur les actions remontent à plus de 50 ans, tandis que les données quotidiennes sur les indices remontent jusqu'à 59 ans. Ils proposent également des simulations de trading afin que vous puissiez tester des stratégies d'investissement avant de risquer votre argent.
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8. GourouFocus
Meilleur pour: Investisseurs dans des actions non américaines
Prix: 499 $ par an, après un essai gratuit de sept jours
Évaluations: L'App Store: 3,5/5,0; Google Play: 3,6/5,0
GourouFocus est disponible pour les investisseurs aux États-Unis et à l'étranger. L'application existe depuis 2004 et fournit une mine d'informations sur l'achat et la vente d'actions. Cela comprend une large sélection de filtres et d'outils de recherche. Vous aurez également accès à une newsletter mensuelle analysant les actions de la même manière que les investisseurs de classe mondiale comme Warren Buffett et Ben Graham. Et non seulement il y a des informations sur des milliers d'actions américaines, mais aussi sur celles disponibles au Canada, en Europe, en Asie et en Australie.
Il existe des dizaines de filtres thématiques, tels que CEO Buys, Dividend Kinds, Hedge Fund GuruTop 10 Aggregated, S&P 500 Bubble, Buffett-Munger et Undervalued Predictable. Vous aurez également accès à des portefeuilles modèles et à des comparaisons d'actions sectorielles.
GuruFocus a les frais d'adhésion annuels les plus élevés de tous les trackers d'actions de cette liste. Mais il offre peut-être le menu le plus complet d'outils d'investissement, de filtres et d'informations. En attendant, il est également livré avec un essai gratuit de sept jours, ainsi qu'une garantie de remboursement de 30 jours si vous n'êtes pas satisfait du produit.
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9. Yahoo! Finance
Meilleur pour: Nouveaux investisseurs
Prix: Version gratuite; Yahoo! Plans Finance Plus - Lite 250 $/an (20,83 $/mois) ou Essential 350 $/an (29,16 $/mois) - Essai gratuit de 14 jours pour chaque plan
Évaluations: L'App Store: 4,7/5,0; Google Play: 4.4/5.0
Yahoo! Finance est l'une des plateformes d'investissement les plus populaires de l'industrie. La version gratuite fournit des cotations en temps réel sur les marchés et les titres individuels. Vous pouvez également configurer MyPortfolio et des listes de surveillance et profiter des filtres disponibles.
Yahoo! Finance Plus propose deux plans premium différents, Lite et Essential. Lite fournit toutes les fonctionnalités de la version gratuite, mais ajoute des idées de trading quotidiennes, une analyse de la juste valeur des actions, des outils avancés d'analyse des performances du portefeuille et une assistance de compte 24h/24 et 7j/7.
Essential fournit toutes les fonctionnalités de la version Lite, mais ajoute également des fonctionnalités telles que les rapports de recherche de Morningstar et Argus, des graphiques améliorés et reconnaissance automatique des modèles, aperçu unique de l'entreprise sur les indicateurs avancés, données financières et statistiques historiques avec exportation CSV et Market Digest bulletin.
L'un ou l'autre des plans premium vous fournira également des analyses de portefeuille, des rapports de recherche, des idées d'investissement, des graphiques améliorés, des informations sur l'entreprise et des informations sur la communauté d'autres utilisateurs de la plate-forme. Et dans une fonctionnalité attrayante pour beaucoup, les versions premium sont disponibles sans publicité.
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10. Robin des Bois
Meilleur pour: Commerçants actifs
Prix: Aucun frais annuel; transactions sans commission d'actions, d'options, d'ETF et de crypto-monnaies
Évaluations: L'App Store: 4.2/5.0; Google Play: 4.0/5.0
Robin des Bois est une application d'investissement conçue spécifiquement pour les traders actifs. Ils offrent l'une des meilleures applications mobiles pour le trading, ainsi que des transactions sans commission d'actions, d'options, d'ETF et de crypto-monnaies. Vous pouvez ouvrir un compte sans argent du tout et commencer à investir avec aussi peu que 1 $.
Si vous êtes également intéressé à gagner des intérêts élevés sur les soldes de trésorerie qui dépassent la limite FDIC de 250 000 $, Robinhood offre actuellement 4,65 % APY sur les soldes jusqu'à 1,5 million de dollars. Une couverture d'assurance complète des dépôts est fournie par la participation de plusieurs banques assurées par la FDIC.
Robinhood offre également ce qui pourrait être l'avantage IRA le plus intéressant du secteur. Robinhood Retirement offre une correspondance de 1 % sur vos contributions à l'IRA, ainsi que des portefeuilles recommandés sur mesure et aucune commission. Vous pouvez même obtenir la contribution de contrepartie des soldes de compte transférés à partir de comptes IRA tiers et d'anciens plans 401 (k). Robinhood affirme que la contribution de contrepartie de 1 % pourrait valoir 25 000 $ supplémentaires dans 45 ans.
Si cela ne suffit pas, ils proposent également leur Cash Card. Lorsque vous utilisez une carte de débit pour effectuer des achats, Robinhood arrondira vos achats au dollar le plus proche et transférera la monnaie sur votre compte de placement. Mais vous gagnerez également un bonus compris entre 10% et 100% sur vos rafles hebdomadaires - jusqu'à 10 $ par semaine. Le bonus sera investi dans l'achat d'actions et de crypto. Tu peux trouver notre avis sur Robinhood ici.
En savoir plus sur Robinhood
Dernières pensées
Si vous gérez votre propre portefeuille, vous avez presque certainement besoin d'un bon suivi des actions. Cela est particulièrement vrai si votre portefeuille se compose d'un grand nombre d'actions individuelles, mais cela peut également être un atout majeur si vous avez plusieurs fonds.
Même si votre compte de courtage fournit des listes mises à jour de vos avoirs en titres, les trackers d'actions ont plus de flexibilité. Et si vous négociez des actions, un suivi des actions peut être l'un des outils les plus critiques dont vous disposez.
Si vous n'utilisez pas actuellement de suivi des actions, choisissez l'un des services répertoriés ci-dessus et lancez-vous. Cela peut prendre un certain temps pour se familiariser avec le fonctionnement du suivi des stocks. C'est pourquoi il est important de commencer à en utiliser un dès que possible. Et une fois que vous aurez maîtrisé la courbe d'apprentissage, vous vous demanderez comment vous avez réussi à investir sans suivi d'actions.