Êtes-vous un investisseur accrédité qui souhaite ajouter une plus grande diversification à votre portefeuille et potentiellement obtenir des rendements plus élevés? Si tel est le cas, nous avons compilé une liste des dix meilleures opportunités d'investissement pour les investisseurs accrédités. Certains sont disponibles pour les investisseurs non accrédités, alors lisez la suite même si vous n'êtes pas encore accrédité.
Le tableau ci-dessous résume dix investissements alternatifs, suivi d'une description plus détaillée de chacun:
| Plateforme | Exigence de l'investisseur | Investissement minimal |
Actif Classe |
Dette contre. Équité |
Frais |
|---|---|---|---|---|---|
| Acre Trader | Accrédité seulement | $20,000 – $30,000 | Les terres agricoles | Équité | 2 % à l'avance; 0,75 % par an; 5% à la vente |
|
Pour cent (prime de 500 $) |
Accrédité seulement | $500 | Dette à court terme | Dette | Aucun |
|
Rue du rendement (prime de 500 $) |
Principalement accrédité | $1,000 – $5,000 | Divers actifs durables | Équité | 1% - 2% par an |
| Collecte de fonds | Majoritairement non accrédité | $10 – $100,000 | eREITs et eFunds investis dans l'immobilier | Équité | 1% par an |
| Cadre | Accrédité seulement | $50,000 | Immobilier commercial | Équité | 1 % à 3,5 % à l'avance; 1,75 % ou 2 % par an |
| Rue de la foule | Accrédité seulement | $25,000 | Immobilier commercial | Équité | 0,5 % à 1,0 % annuellement |
| Arrivé | Investisseurs non accrédités et accrédités | $100 | Maisons unifamiliales | Équité | Jusqu'à 4,5 % à l'avance, puis 1 % par an |
| RealtyMogul | Investisseurs non accrédités et accrédités | 5 000 $ à 25 000 $ | Immobilier commercial | Capitaux propres et dette | 6 % à l'avance; 5% par an |
| ÉquitéMultiple | Investisseurs accrédités uniquement | 5 000 $ et plus | Immobilier commercial | Capitaux propres et dette | 0,5 % à 1,5 % par an |
Table des matières
- Meilleures opportunités d'investissement pour les investisseurs accrédités
- 1. Acre Trader
- 2. Pourcentage - jusqu'à 500 $ de bonus
- 3. Yieldstreet - jusqu'à 500 $ de bonus
- 4. Collecte de fonds
- 5. Cadre
- 6. Rue de la foule
- 7. Arrivé
- 8. RealtyMogul
- 9. ÉquitéMultiple
- Qu'est-ce qu'un investisseur qualifié ?
- Quels types d'investissements agréés sont disponibles ?
- Quels sont les avantages des investissements accrédités ?
- Quels sont les risques des investissements accrédités ?
- Combien devrais-je investir dans des placements agréés ?
- Conclusion
Meilleures opportunités d'investissement pour les investisseurs accrédités
1. Acre Trader
Acre Trader est unique dans l'espace des investisseurs accrédités car la plate-forme se concentre entièrement sur les terres agricoles. En tant qu'investisseur, vous participerez à l'achat et à la propriété de terres agricoles en activité. Mais vous le ferez grâce à des actions achetées dans les fermes.
Il s'avère que les terres agricoles se sont révélées être un excellent investissement à long terme. Cela s'explique en partie par le fait que les terres agricoles productives sont limitées, mais que la population mondiale augmente. Et avec la flambée actuelle de l'inflation, les prix des denrées alimentaires continuent d'augmenter. Bien que ce soit malheureux pour les consommateurs, les investisseurs en terres agricoles ont tout à gagner.
De plus, les terres agricoles représentent la propriété d'un «actif durable». Cela peut être un gros avantage dans un portefeuille composé entièrement d'actifs financiers. Votre investissement fournira à la fois des dividendes versés sur le revenu net de location de la propriété agricole et des gains en capital lors de la disposition de la ferme.
Pour investir avec AcreTrader, vous devez être un investisseur accrédité; il n'y a actuellement aucune capacité pour accueillir d'autres investisseurs.
Les investisseurs doivent satisfaire à l'importante exigence d'investissement minimum - 20 000 $ à 30 000 $ - et se préparer à une période de détention plus longue. Attendez-vous à rester investi pendant cinq à vingt ans dans une propriété particulière.
AcreTrader travaille activement pour minimiser les risques en se concentrant sur l'agriculture spécialisée - des fermes qui produisent des cultures de grande valeur et qui ont généralement peu ou pas de dettes. Pour plus d'informations, lisez notre intégralité Avis sur AcreTrader.
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2. Pourcentage - jusqu'à 500 $ de bonus
Pour cent est une plateforme qui vous donne accès au crédit privé, une classe d'actifs qui comprend des prêts négociés en privé et du financement par emprunt auprès de prêteurs non bancaires. Cela comprend généralement des notes telles que des prêts aux petites entreprises adossés à des actifs et des dettes d'entreprise.
Ces investissements ont généralement une durée plus courte, de 9 mois à plusieurs années, et vous pouvez parfois obtenir des liquidités avant l'échéance du billet si l'emprunteur le propose. Les rendements peuvent atteindre 20 % et vous choisissez dans quoi vous investissez (y compris les Blended Notes également, qui offrent une diversification).
Il n'y a actuellement aucun frais pour les investisseurs et les investissements commencent à 500 $. Ceci est réservé aux investisseurs accrédités.
💵 PRIME: Ils offrent un bonus en espèces pouvant aller jusqu'à 500 $ sur votre premier investissement en fonction du montant que vous investissez :
| Coût d'investissement | Bonus en espèces |
|---|---|
| $1,000 – $1,999.99 | $100 |
| $2,000 – $4,999.99 | $150 |
| $5,000 – $9,999.99 | $200 |
| $10,000 – $24,999.99 | $300 |
| $25,000 – $49,999.99 | $400 |
| $50,000+ | $500 |
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3. Yieldstreet - jusqu'à 500 $ de bonus
Rue du rendement est une plateforme d'investissement diversifiée qui vous permet d'investir dans des classes d'actifs spécialisées, comme l'immobilier, les beaux-arts et les avions. La plupart de ces opportunités ne sont disponibles que pour les investisseurs accrédités, bien qu'ils offrent leur Yieldstreet Prism Fund aux investisseurs non accrédités. Ce fonds investit dans une combinaison d'actifs durables et verse des dividendes trimestriels.
Au fur et à mesure des investissements agréés, l'investissement minimum requis est assez faible, à 1 000 $ ou 5 000 $. 1 000 $ est l'exigence pour le fonds Prism et les billets à court terme. Les offres individuelles nécessitent 5 000 $.
Les offres individuelles vous permettent de sélectionner les actifs spécifiques dans lesquels vous allez investir. Par exemple, vous pouvez investir dans diverses transactions immobilières, comme des propriétés unifamiliales ou des immeubles à logements multiples. Vous pouvez également investir dans l'art de premier ordre, la location d'avions commerciaux, les nouveaux navires commerciaux, le financement commercial et même les offres légales.
Pendant ce temps, les billets à court terme offrent un endroit relativement peu risqué et peu rémunérateur pour garer votre argent. Il n'y a pas de frais de gestion et la période de détention moyenne est de trois mois.
Yieldstreet peut également accueillir des comptes IRA en utilisant un IRA autogéré (SDIRA), et leurs frais de gestion de 1% à 2% par an sont très compétitifs. En fait, les billets à court terme n'ont aucun frais de gestion.
Lisez notre notre Examen de la rue du rendement pour une plongée plus profonde dans la plate-forme.
💵 PRIME: Yieldstreet offre un bonus allant jusqu'à 500 $ aux investisseurs pour investir via le lien Wallethacks.
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4. Collecte de fonds
Vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité pour investir avec Collecte de fonds. Cependant, leur plan Premium, qui offre un accès à un plus grand nombre de « eREIT », nécessite le statut d'investisseur accrédité.
Cela dit, Fundrise peut être une excellente source d'investissement immobilier pour les investisseurs à tous les niveaux. Il ne faut que 10 $ pour commencer à investir avec le plan Starter ou seulement 500 $ avec le plan Basic. Mais pour les investisseurs plus avancés, le plan Premium nécessite un investissement initial minimum de 100 000 $.
Fundrise utilise deux principaux véhicules d'investissement, les eREIT et les eFunds. Les eREIT sont des fiducies de placement immobilier non cotées en bourse. Bien qu'ils investissent dans l'immobilier, comme les autres FPI, ils ne sont disponibles que sur la plateforme Fundrise.
Les fonds électroniques sont similaires, mais ils sont investis dans des maisons unifamiliales, des maisons en rangée et des condominiums. Le fonds achètera une propriété, la rénovera, puis la revendra à profit.
En utilisant une combinaison d'eREIT et d'eFund, l'un des quatre plans proposés par Fundrise peut fournir un revenu supplémentaire, une croissance à long terme ou un investissement équilibré qui combine les deux.
Fundrise offre un autre avantage. Alors que la plupart des plateformes d'investissement alternatives vous obligent à maintenir votre position d'investissement jusqu'à ce qu'elle soit payée, Fundrise propose un remboursement anticipé limité de votre investissement chaque trimestre. Pour plus de détails, consultez notre intégralité Examen de la levée de fonds.
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Nous gagnons une commission sur les liens partenaires de Fundrise sur WalletHacks.com. Nous ne sommes pas client de Fundrise. Toutes les opinions sont les miennes.
5. Cadre
Cadre se concentre principalement sur l'immobilier commercial. Cela comprend des complexes d'appartements multifamiliaux, ainsi que des espaces industriels, de bureaux, de vente au détail et d'hôtel. C'est une classe d'actifs avec un rendement et un risque plus élevés, c'est pourquoi les investisseurs doivent être accrédités.
Cadre utilise une approche fondamentale axée sur la valeur lors de la sélection des immeubles de placement. Ils ciblent les propriétés génératrices de revenus dans les principaux marchés avec des fondamentaux solides, comme un faible taux d'inoccupation et des loyers élevés. Les marchés cibles comprennent des zones de croissance comme Dallas, Atlanta, Seattle, Denver et Washington, DC.
Une fois qu'une propriété est acquise, Cadre améliore sa valeur grâce à une gestion innovante et à des améliorations du capital. La société revendique un retour sur investissement net réalisé de plus de 18%.
Même si les investissements immobiliers commerciaux sont connus pour être illiquides, Cadre offre un marché secondaire où vous pouvez disposer de vos investissements plus tôt. Bien que les rendements attendus nécessitent de conserver un investissement jusqu'à ce qu'il soit terminé, il est possible de liquider partiellement ou entièrement votre position plus tôt.
Cadre propose un compte de trésorerie portant intérêt, ainsi que son fonds d'accès direct, qui vous permet de détenir entre 15 et 20 propriétés commerciales à travers le pays. Les investisseurs reçoivent des distributions de revenu trimestrielles. Vous pouvez également investir directement dans des propriétés individuelles disponibles sur la plateforme. Lisez notre intégralité Examen du cadre pour plus.
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6. Rue de la foule
CrowdStreet sa force réside dans ses faibles frais. Ils facturent des frais de gestion annuels entre 0,5% et 1% de la valeur de votre portefeuille. Les frais sont maintenus bas car les autres coûts sont payés par les promoteurs immobiliers plutôt que d'être répercutés sur les investisseurs.
Mais les investisseurs de CrowdStreet doivent avoir une quantité importante de connaissances en investissement. En effet, la plateforme met directement en relation les investisseurs et les porteurs de projets. Ils n'agissent pas en tant qu'intermédiaire, permettant aux investisseurs d'investir par le biais de fonds ou de sociétés en commandite.
Vous pouvez sélectionner des propriétés dans lesquelles investir via CrowdStreet Marketplace. Toutes les informations dont vous avez besoin seront présentées avec chaque propriété proposée.
Pour ceux qui préfèrent avoir une option de gestion de placement privilégiée, ils offrent leur portefeuille mixte. Il s'agit d'un fonds qui comprend plusieurs biens immobiliers du marché spécifiquement choisis pour le fonds.
Une autre force de CrowdStreet est son processus de vérification. Seulement 5% des transactions qu'ils étudient sont proposées sur le marché à leurs investisseurs. Chaque propriété est soumise à une analyse rigoureuse, qui comprend une enquête approfondie à la fois sur la viabilité de la propriété et sur l'historique des sponsors du projet. En savoir plus dans notre Examen de CrowdStreet.
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7. Arrivé
Arrivé est ouvert aux investisseurs non accrédités, bien que les investisseurs accrédités puissent également participer. L'avantage unique de cette plateforme est que vous pouvez investir dans des maisons unifamiliales et locations de vacances. Et vous pouvez le faire avec aussi peu que 100 $, ce qui permet de diversifier une petite somme d'argent sur plusieurs propriétés. (Bien que certaines propriétés puissent nécessiter un investissement minimum pouvant atteindre 20 000 $.)
Arrived permet aux investisseurs de choisir les propriétés dans lesquelles ils souhaitent investir à partir de leur place de marché en ligne. Comme d'autres plateformes de financement participatif immobilier, elles ont tendance à concentrer leur activité dans les zones où les marchés du logement sont plus solides, en particulier le sud-est des États-Unis.
Sélectionnez la propriété, investissez votre argent et laissez Arrived gérer les choses à partir de là. Comme la plupart des plateformes de financement participatif immobilier, vous investirez dans des propriétés individuelles par le biais d'actions d'une société à responsabilité limitée (LLC).
La société cible des biens susceptibles de générer un flux de trésorerie positif à partir des loyers. Le revenu net est distribué aux investisseurs chaque trimestre. Les gains en capital sur l'investissement seront distribués aux investisseurs lors de la vente de la propriété, permettant aux investisseurs de gagner à la fois un revenu régulier et une appréciation du capital.
Arrived est disponible pour les comptes de placement imposables et les IRA autogérés. Lisez notre intégralité Revue des maisons arrivées pour plus de détails.
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8. RealtyMogul
RealtyMogul est un plateforme de crowdfunding immobilier ouvert aux investisseurs non accrédités et accrédités. Comme les autres plateformes de cette liste, elles vous permettent d'investir dans l'immobilier commercial.
Ils offrent des placements immobiliers en actions et en titres de créance, vous donnant accès à des opportunités de revenu et d'appréciation du capital. Par exemple, ils offrent une FPI de revenu avec une combinaison de dettes immobilières et de capitaux propres, ciblant une distribution annuelle de 8 % aux investisseurs.
Il y a quelques mises en garde à prendre en compte avec RealtyMogul. Premièrement, ils ont une exigence d'investissement minimum plus élevée que la plupart des plateformes de financement participatif immobilier conçues pour les investisseurs non accrédités. Cela comprend un minimum de 5 000 $ pour un fonds de revenu et 25 000 $ pour investir dans des transactions directes.
Deuxièmement, la structure des frais. La structure tarifaire de RealtyMogul est quelque peu compliquée car elle comprend plusieurs frais à chaque étape. A l'avance, des frais uniques de 2% sont payés à la société immobilière et de 4% au courtier. Cela est suivi d'une redevance annuelle de 5%, dont 4% du revenu brut de la propriété va à la société de gestion immobilière et 1% à RealtyMogul.
Aucun de ces inconvénients ne signifie que RealtyMogul est un mauvais investissement. Mais vous devez savoir exactement dans quoi vous vous embarquez avant d'investir de l'argent. Lisez notre intégralité Avis RealtyMogul.
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9. ÉquitéMultiple
ÉquitéMultiple est l'une des plateformes de crowdfunding immobilier les plus populaires disponibles. Bien qu'il soit exclusif aux investisseurs accrédités, il a une exigence d'investissement initial inférieure (à partir de à 5 000 $) et des frais inférieurs (0,5% à 1,5%) que la plupart des plateformes concurrentes qui s'adressent aux accrédités investisseurs.
Les investissements en actions multiples privilégient fortement la dette, y compris la dette senior et la dette mezzanine. Mais ils offrent également des actions ordinaires privilégiées, ainsi que des opportunités d'investissement uniques, comme des investissements dans 1031 échanges et zones d'opportunités. La combinaison des offres de placement peut produire un rendement combiné plus élevé entre le revenu de placement régulier et l'appréciation du capital.
Pour les investisseurs qui préfèrent un véhicule d'investissement à faible risque, EquityMultiple propose un fonds à feuilles persistantes qui investit strictement dans des billets à court terme. Le fonds offre des rendements inférieurs à ceux des autres investissements sur la plateforme, mais avec beaucoup moins de risques en raison de durées plus courtes.
Ils offrent un horizon temporel d'investissement plus flexible. Par exemple, les billets à court terme arrivent à échéance entre 3 et 9 mois, tandis que la dette senior peut courir entre 9 et 24 mois. Mais les investissements dans des actions ordinaires peuvent nécessiter jusqu'à sept ans, tandis que les investissements dans des zones d'opportunité nécessitent dix ans ou plus.
Les investissements sont illiquides puisqu'il n'existe pas de marché secondaire pour une liquidation anticipée. Cependant, il peut être possible de quitter une position par anticipation en vendant vos actions à un autre investisseur par le biais d'une transaction privée.
Vous pouvez ouvrir un compte de placement imposable ou un IRA par l'intermédiaire d'un partenaire EquityMultiple IRA, bien que cela nécessite un investissement minimum de 10 000 $.
En savoir plus sur EquityMultiple
Qu'est-ce qu'un investisseur qualifié ?
Un investisseur qualifié est un profil financier reconnu. Selon le Commission américaine des valeurs mobilières et des échanges (SEC), statut d'investisseur accrédité nécessite ce qui suit :
- Valeur nette supérieure à 1 million de dollars, excluant votre résidence principale (individuellement ou avec votre conjoint ou partenaire.)
- Revenu supérieur à 200 000 $ (individuellement) ou 300 000 $ (avec conjoint ou partenaire) au cours de chacune des deux années précédentes et attente de la même chose pour l'année en cours.
- Titulaires de certaines licences pour vendre des valeurs mobilières, dirigeants ou partenaires d'organisations vendant des valeurs mobilières et autres personnes qualifiées.
Lors de votre inscription à une plateforme d'investissement nécessitant le statut d'investisseur accrédité, il vous sera généralement demandé de vous auto-certifier en attestant de vos qualifications sur la base des critères ci-dessus. Cependant, un nombre croissant de plateformes d'investissement exigent des investisseurs qu'ils soumettent des documents prouvant le statut d'investisseur accrédité.
Quels types d'investissements agréés sont disponibles ?
Les investissements accrédités sont généralement ceux qui ne sont pas disponibles via les plateformes d'investissement générales. Ces plateformes proposent généralement des actions, des obligations, des options, des fonds et de nombreux autres titres de placement largement disponibles.
Le statut d'investisseur qualifié est requis lorsque les investissements sortent de l'ordinaire et comportent des risques plus importants. Cela peut inclure d'importants investissements initiaux, un long horizon temporel d'investissement et la possibilité que l'investissement échoue.
Les investissements agréés courants comprennent les investissements en actions privilégiées, les titres de créance syndiqués, les FPI non publiques, le capital de démarrage et d'autres investissements atypiques.
Quels sont les avantages des investissements accrédités ?
Les investissements accrédités présentent deux principaux avantages :
- Diversification. Les investisseurs peuvent ajouter des classes d'actifs à leurs portefeuilles pour se diversifier au-delà des actifs financiers ordinaires, comme les actions et les obligations.
- Des rendements élevés. Les investissements accrédités tiennent la promesse - mais jamais la garantie – de fournir des rendements élevés à deux chiffres.
Les investisseurs peuvent également choisir des investissements accrédités car ils offrent la possibilité de participer à des projets uniques. Un exemple est la fourniture de capital pour les entreprises en démarrage ou les soi-disant investissement providentiel.
Quels sont les risques des investissements accrédités ?
Outre la promesse de diversification et de rendements élevés, les investissements accrédités comportent des risques substantiels.
Le plus évident est que vous pourriez perdre une partie ou la totalité de votre investissement. Et parce que de nombreux investissements accrédités sont des transactions uniques, il peut y avoir peu ou pas de liquidité si vous souhaitez quitter votre position plus tôt.
Mais le plus grand risque est peut-être que les investissements alternatifs ont tendance à être uniques. Vous participerez à des offres individuelles qui ne sont pas disponibles sur les échanges reconnus. Beaucoup ne sont pas réglementés par les autorités réglementaires, il est donc important de faire preuve de diligence raisonnable avant d'investir dans un investissement de ce type.
Combien devrais-je investir dans des placements agréés ?
En raison des risques associés aux investissements accrédités, ils ne devraient occuper qu'une petite partie d'un portefeuille par ailleurs bien équilibré. Pour la plupart des investisseurs, cela signifiera limiter une position dans des investissements accrédités à un pourcentage à un chiffre de votre portefeuille total.
Conclusion
Les investissements accrédités sont des entreprises à haut rendement/risque élevé, c'est pourquoi le statut d'investisseur accrédité est requis en premier lieu.
Mais tant que vous êtes conscient des risques et prêt à absorber les pertes potentielles, les avantages de la diversification et des rendements supérieurs à la moyenne peuvent faire en sorte que ces investissements valent bien au moins une petite position dans votre portefeuille.
Assurez-vous simplement de limiter vos activités d'investissement uniquement aux entreprises que vous comprenez. Ce n'est pas parce que vous vous qualifiez en tant qu'investisseur accrédité qu'un investissement en particulier vous convient.