Examen d'Equitybee: comment ça marche, caractéristiques clés, avantages et inconvénients

Quel est le point commun entre un investisseur qualifié à la recherche d'un investissement unique et un employé de startup ayant la possibilité d'acheter des stock-options? Ils peuvent tous deux tirer profit de Équité.

Les entreprises en démarrage embauchent souvent des employés visionnaires prêts à sacrifier la sécurité et un salaire plus élevé en échange de la capacité d'aider à construire quelque chose à partir de zéro. À titre d'incitation, l'entreprise offre souvent à ses employés de démarrage la possibilité d'acheter des options d'achat d'actions.

Malheureusement, de nombreux employés de startups n'ont pas les moyens financiers d'exercer leurs stock-options. C'est là qu'Equitybee entre en jeu.

Dans cette revue d'Equitybee, j'expliquerai comment la plateforme fonctionne pour les employés et les investisseurs des startups. Je couvrirai les fonctionnalités clés, les avantages et les inconvénients et vous ferai savoir comment vous pourriez bénéficier de l'inscription à Equitybee.

Table des matières

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1. Qu'est-ce qu'EquityBee ?
2. Comment fonctionne Equitybee ?
1. Pour les employés
2. Pour les investisseurs
3. Principales caractéristiques d'Equitybee
3. Avantages et inconvénients d'Equitybee 
1. Pour les investisseurs
2. Pour les employés
4. Alternatives à Equitybee 
1. Mainvest
2. Démarrer le moteur
5. FAQ sur Equitybee 
6. Examen d'Equitybee: Réflexions finales

Qu'est-ce qu'EquityBee ?

Équité est un investissement alternatif entreprise qui met en relation des investisseurs accrédités à la recherche de nouvelles opportunités d'investissement avec des employés d'entreprises en démarrage.

L'objectif d'Equitybee est de donner aux employés des startups les moyens financiers d'acheter ces options d'achat d'actions alors qu'ils ne pourraient pas le faire autrement.

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Comment fonctionne Equitybee ?

Equitybee offre des opportunités aux investisseurs accrédités et aux employés des entreprises en démarrage. Voici comment le processus fonctionne.

1. Si un employé de startup se voit proposer des options d'achat d'actions mais n'a pas les moyens de les exercer, il peut contacter Equitybee.
2. Si Equitybee approuve votre demande, ils présenteront votre offre à sa liste d'investisseurs accrédités.
3. Les investisseurs intéressés vous feront une offre.
4. Lorsque vous acceptez une offre, l'investisseur fournira les fonds nécessaires pour exercer les options d'achat d'actions.
5. Si et quand un "événement de sortie" se produit (fusion, introduction en bourse, vente de l'entreprise), l'employé peut exercer les options et l'investisseur obtient une part des bénéfices en fonction de ce qui a été convenu dans l'offre.

J'aborderai le pour et le contre un peu plus tard, mais il n'y a aucun risque pour l'employé si l'affaire ne se concrétise jamais. L'inscription à Equitybee est gratuite pour les employés, mais vous paierez des frais lors de la sortie réussie de vos stock-options.

De plus, vous paierez des intérêts sur le montant que vous avez emprunté à l'investisseur, probablement entre 1 % et 4 %.

En tant qu'investisseur, il est également gratuit de rejoindre Equitybee. Cependant, vous paierez des frais de plate-forme initiaux de 5 % et des frais de portage de 5 % en cas de liquidation réussie. Vous gagnerez également les intérêts que l'employé est tenu de vous payer pour le prêt/l'investissement.

Pour les employés

Si vous êtes un employé à qui on a offert la possibilité d'acheter des options d'achat d'actions mais que vous manquez de fonds, Equitybee peut être en mesure de vous aider.

Ils localiseront les investisseurs intéressés à financer votre achat d'options d'achat d'actions en échange d'une part des bénéfices potentiels futurs.

Lorsque vous exercez vos options, soit par fusion, soit par Introduction en bourse (IPO), et choisissez d'encaisser, vous partagez les bénéfices avec votre investisseur Equitybee.

En cas d'échec de l'entreprise, vous n'avez plus d'obligations monétaires ou autres. La totalité du risque incombe à l'investisseur.

Pour les investisseurs

Equitybee permet aux investisseurs d'accéder à des "startups à forte croissance soutenues par du capital-risque". Parce que vous achetez à des prix basés sur les évaluations passées de l'entreprise, vous avez une opportunité unique de profit.

Ces investissements hautement spéculatifs ne sont accessibles qu'aux investisseurs accrédités. Pour rappel, pour être considéré comme un investisseur qualifié, vous devez répondre aux qualifications suivantes:

• Revenu minimum de 200 000 $/an (ou 300 000 $ combiné avec un conjoint) pour les deux dernières années qui devrait se poursuivre dans l'année en cours; ou,
• Valeur nette supérieure à 1 million de dollars, sans compter votre résidence principale; ou,
• La réalisation de certains critères professionnels spécifiques tels que définis par la SEC

N'oubliez pas qu'en investissant avec Equitybee, vous risquez de perdre la totalité de votre investissement.

Étant donné qu'Equitybee traite avec des entreprises en démarrage, la possibilité que l'entreprise fasse faillite est réelle. Si cela se produit, vous perdrez tout l'argent que vous avez investi dans l'entreprise.

Une autre chose à considérer est que l'investisseur ne possède jamais réellement d'options ou d'actions. La propriété reste avec l'employé.

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Principales caractéristiques d'Equitybee

Pour les employés

• Equitybee est libre d'adhérer
• Obtenir un financement pour l'achat d'options d'achat d'actions
• Payer des intérêts sur le montant de la contribution de l'investisseur.
• Aucune incidence financière si votre entreprise fait faillite
• Exercez tout ou partie de vos stock-options.
• Partagez les bénéfices avec votre investisseur

Pour les investisseurs

• Investissement minimal de 10 000 $
• Investisseurs accrédités uniquement
• 5 % de frais de plateforme initiaux (déduits de votre investissement initial)
• 5 % de frais de portage en cas de liquidation réussie
• Potentiel de perte si les options d'achat d'actions ne peuvent être exercées

Avantages et inconvénients d'Equitybee 

Equitybee a plusieurs avantages et inconvénients que vous devriez considérer avant d'investir dans l'entreprise ou de l'utiliser pour vous aider à tirer parti du programme d'options d'achat d'actions de votre entreprise.

Pour les investisseurs

Avantages

• Libre d'adhérer
• Accès à une classe d'actifs autrement inaccessible
• Possibilité d'acheter des actions à bas prix
• Potentiel de rendement attractif

Les inconvénients

• Investisseurs accrédités uniquement
• Investissement minimum élevé (10 000 $)
• Risque élevé (investir dans des startups qui pourraient ne pas réussir)
• Vous ne possédez jamais les actions

Pour les employés

Avantages

• Pas de frais initiaux
• Permet de profiter des options d'achat d'actions
• L'employé conserve la propriété des options
• Aucun risque si aucun « événement de sortie » ne se produit

Les inconvénients

• Vous devez donner un pourcentage de vos options d'achat d'actions à l'investisseur.
• Vous gagnerez moins que si vous pouviez autofinancer vos stock-options

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Alternatives à Equitybee 

Bien qu'il n'y ait actuellement aucune société d'investissement qui fonctionne comme Equitybee, il y en a quelques-unes qui fonctionnent de la même manière. Voici un aperçu de chacun des deux que nous présentons ici.

Mainvest

Mainvest est une plateforme de financement participatif pour les petites entreprises et les startups.

En tant qu'investisseur, vous pouvez aider à financer une ou plusieurs des entreprises répertoriées via Mainvest. En échange de votre investissement (un prêt pour le propriétaire de l'entreprise), vous récupérez votre investissement initial plus un multiple prédéterminé.

Par exemple, si le multiple proposé était de 1,5 et que vous investissiez 1 000 $, vous recevriez 1 500 $ à la fin de la durée de l'investissement.

Vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité pour investir avec Mainvest. Chaque investissement a son propre seuil d'investissement minimum.

Il n'est pas rare de voir des investissements avec des minimums aussi bas que 100 $. Lorsque vous consultez les investissements disponibles sur Mainvest, vous aurez accès aux informations suivantes:

• Le but du prêt (investissement)
• La durée du prêt
• Le multiple d'investissement (bénéfice)
• Combien a été récolté jusqu'à présent
• L'objectif visé par l'entreprise

Vous pourrez également lire les mises à jour de l'entreprise, parcourir le forum de discussion, etc. Mainvest perçoit des frais sur les transactions de financement, mais ces frais sont payés par les propriétaires d'entreprise.

La différence: La principale différence entre Mainvest et Equitybee est qu'avec Mainvest, vous détenez une part de sécurité dans l'entreprise. Avec Equitybee, la propriété du stock reste entièrement avec l'employé.

Bien que l'employé soit tenu de signer un contrat stipulant qu'il vous versera votre commission en cas de liquidation, ce n'est pas un prêt, et il y a donc peu de recours s'il se retire. (Equitybee s'engage à intenter une action en justice en cas de rupture de contrat).

Mainvest est enregistrée auprès de la SEC et est membre de la FINRA.

Pour plus d'informations, consultez notre examen complet de Mainvest.

Démarrer le moteur

Démarrer le moteur fonctionne de la même manière que Mainvest car il vous aide à investir dans des entreprises en démarrage. Vous pouvez également utiliser StartEngine pour investir dans l'art et les objets de collection.

StartEngine propose de nombreux investissements avec un montant d'investissement minimum de 100 $. Le site permet aux investisseurs accrédités et non accrédités d'investir.

Notez qu'il y a des frais lorsque vous investissez avec StartEngine. La société facture des frais de traitement de 3,5 % aux investisseurs lorsqu'ils achètent, bien qu'avec certaines offres, la start-up paiera les frais.

Il y a également des frais de transaction de 5% lorsque vous vendez vos actions sur le marché secondaire du site.

StartEngine propose un abonnement premium appelé Owner's Bonus qui coûte 275 $ par an. L'adhésion vous donne 10% d'actions gratuites sur chaque investissement que vous effectuez.

Vous bénéficierez également d'une réduction de 20 % sur les frais de 5 % si vous vendez des actions sur le marché secondaire.

Il est important de noter que StartEngine propose uniquement des investissements à long terme. Et bien que vous puissiez revendre vos actions dans une entreprise ou un objet de collection à la société, vous devez être prêt à conserver votre investissement pendant au moins cinq ans si vous souhaitez réaliser un profit.

Comme Mainvest, StartEngine est une plateforme de financement participatif enregistrée auprès de la SEC et membre de la FINRA.

En savoir plus sur Equitybee

FAQ sur Equitybee 

Examen d'Equitybee: Réflexions finales

Équité offre aux investisseurs la possibilité de participer à des packages d'options d'achat d'actions de startups d'entreprises. Les fonds investis sont utilisés pour financer les achats d'options d'achat d'actions par les employés, avec la promesse de rendements futurs potentiellement plus élevés.

Bien que la plateforme ne soit ouverte qu'aux investisseurs accrédités, c'est probablement une bonne chose, car la nature de l'investissement, y compris son profil de risque élevé, ne convient pas à la plupart des investisseurs réguliers.

Risques mis à part, le potentiel de profit est très élevé. Donc, si vous recherchez spécifiquement opportunités d'investissement pour les investisseurs qualifiés avec un potentiel de rendement élevé, envisagez d'ajouter Equitybee à votre portefeuille diversifié.