Un ETF – ou Fonds négocié en bourse – est un pool d'investissements dans différentes sociétés. Les ETF sont découpés en tranches et négociés en bourse, tout comme les actions ordinaires. Mais au lieu d'une action régulière, les investisseurs peuvent obtenir une exposition à une variété d'entreprises sans se soucier de choisir la bonne.
Vanguard propose des FNB et des fonds communs de placement populaires auprès des investisseurs. En fait, son fondateur, Jack Bogle, a créé le premier fonds indiciel, un titre conçu pour suivre un indice de référence spécifique du marché. Aujourd'hui, près de 50 ans plus tard, Vanguard a conservé sa réputation d'adéquation constante avec l'ensemble du marché.
Cet article se plongera dans certains des meilleurs ETF de Vanguard. Ensemble, ces FNB peuvent aider les investisseurs à bâtir une portefeuille bien diversifié pour une stratégie d'investissement indiciel passif qui capte la croissance, génère des revenus et atténue les risques.
Les 8 meilleurs FNB Vanguard pour constituer un portefeuille diversifié
| FNB | Téléscripteur | TLDR (trop long; n'a pas lu) |
|---|---|---|
| FNB Vanguard Total Stock Market | VTI | Reflète l'ensemble de l'économie, en suivant 4 000 entreprises |
| FNB Vanguard S&P 500 | VOO | Comprend les 500 plus grandes entreprises du S&P 500 |
| FNB de croissance Vanguard | VUG | Suit les 250 principales actions à grande capitalisation |
| Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF | VTIP | Suit les bons du Trésor américain comme couverture contre l'inflation |
| Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF | BND | Inclut une exposition au marché obligataire américain |
| FNB immobilier Vanguard | VNQ | Indice répliquant les investissements immobiliers dans l'indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50 |
| Vanguard Total International Stock ETF | VXUS | Suit la croissance des marchés émergents via l'indice FTSE Global All Cap ex US |
| Vanguard ESG US Stock ETF | ESGV | Sélectionne les entreprises pour répondre à des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance spécifiques en suivant l'indice FTSE US All Cap Choice |
1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
Taux de dépenses : 0.03%
Performances sur 1 an : -17.92%
Performances depuis la création : 347.32%
Rendement du dividende : 1.68%
L'ETF Vanguard Total Stock Market suit Indice CRSP du marché total américain. Cet indice est une bonne représentation de l'ensemble du marché boursier car il comprend une variété de actions à grande, moyenne et petite capitalisation. Avec plus de 4 000 sociétés dans le portefeuille de l'ETF, il offre aux investisseurs une exposition aux bénéfices des sociétés les plus performantes. Ses principales participations comprennent Apple, Microsoft, Amazon, Tesla et Alphabet, la société mère de Google.
VTI est une alternative populaire au fonds commun de placement Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Ce fonds commun de placement utilise le même indice de sociétés américaines mais nécessite un investissement de démarrage de 3 000 $. VTI n'a pas d'exigence minimale et un faible ratio de frais, ce qui facilite le démarrage des nouveaux investisseurs.
2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Taux de dépenses : 0.03%
Performances sur 1 an : -15.39%
Performances depuis la création : 315.61%
Rendement du dividende : 1.76%
Le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) est un bon complément au VTI. VOO suit Indice S&P 500. Cet indice comprend les 500 premières sociétés américaines cotées en bourse. Il s'agit généralement d'actions à forte croissance concentrées dans le secteur technologique.
VOO est aussi un bon baromètre de la santé globale de l'économie. Il permet aux investisseurs de capter les pics lorsque l'économie croît, mais aussi les creux lorsqu'elle se contracte. Comme VTI, VOO donne aux investisseurs une exposition à plusieurs des mêmes sociétés très performantes sans investir individuellement dans aucune d'entre elles.
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3. FNB de croissance Vanguard (VUG)
Taux de dépenses : 0.04%
Performances sur 1 an : -25.78%
Performances depuis la création : 422.41%
Rendement du dividende : 0.71%
Le Vanguard Growth ETF (VUG) est un fonds indiciel à haut risque et à haut rendement. Il suit la performance des grands titres de croissance qui suivent les Indice CRSP US Large Cap Growth. Plus de 40 % de ses actifs sont investis dans Apple, Microsoft, Amazon, Tesla et Alphabet.
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Comparé aux autres ETF composites de Vanguard, VUG a connu une croissance cumulée plus élevée. Cela étant dit, il est également plus volatil. Par rapport aux autres ETF de cette liste, VUG a connu une baisse plus importante d'une année sur l'autre et a fourni aux investisseurs un rendement bien inférieur. De plus, il offre un rendement en dividendes inférieur à celui de nombreux autres ETF avec des participations similaires. Pour les investisseurs plus agressifs, VUG a le potentiel de produire un meilleur retour sur investissement global, bien qu'avec une baisse revenu passif potentiel de génération.
4. Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)
Taux de dépenses : 0.04%
Performances sur 1 an : -2.97%
Performances depuis la création : 13.08%
Rendement du dividende : 1.90%
Le Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) est un ETF moins connu offrant une couverture contre l'inflation. L'indice suit les bons du Trésor américain soutenus par le gouvernement fédéral. Les obligations incluses dans l'indice ont une durée résiduelle de moins de cinq ans et sont ajustées régulièrement en fonction de l'inflation.
En fonction de l'investissement d'un investisseur tolérance au risque, VTIP peut être un bon contrepoids aux ETF à plus haut risque comme VUG. Alors que le marché boursier global a chuté à deux chiffres au cours de la dernière année, le VTIP n'a baissé que de moins de trois pour cent. Comme les ETF à base d'actions ordinaires, le VTIP a un faible ratio de dépenses et verse des dividendes trimestriels. Cela en fait un bon choix pour une génération constante de revenus passifs.
5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)
Taux de dépenses : 0.03%
Performances sur 1 an : -14.57%
Performances depuis la création : 52.61%
Rendement du dividende : 4.48%
Le Vanguard Total Bond Market Index ETF (BND) est une option ETF moins agressive que VTI ou VOO. BND suit les obligations du gouvernement américain. Les obligations ont tendance à comporter moins de risques que les actions car elles sont soutenues par une foi et une confiance totales dans le gouvernement. Cet ETF peut être un contrepoids utile pour se prémunir contre la volatilité du marché boursier.
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L'une des caractéristiques intéressantes de BND est qu'elle a un calendrier de versement de dividendes plus élevé et plus fréquent. Au lieu de recevoir des paiements tous les trimestres, les investisseurs de BND sont payés mensuellement. Bien que le rendement cumulé du BND ne soit pas aussi élevé qu'un indice boursier comme le VTI, l'opportunité d'un flux de trésorerie constant est attrayante pour de nombreux investisseurs à la recherche d'un flux de revenu passif.
6. FNB immobilier Vanguard (VNQ)
Taux de dépenses : 0.12%
Performances sur 1 an : -18.66%
Performances depuis la création : 255.31%
Rendement du dividende : 3,65 % (non ajusté)
Le Vanguard Real Estate ETF (VNQ) est un indice de fiducies de placement immobilier (REIT). Il suit le Indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. VNQ comprend une variété d'investissements en FPI allant des établissements de santé aux entreprises commerciales.
Les FPI sont un bon moyen pour les investisseurs de s'exposer à l'immobilier sans investir dans l'immobilier ni devenir propriétaire. Un ETF REIT diversifie également les risques entre différents types d'actifs immobiliers. Bien que le ratio des dépenses soit légèrement supérieur à celui des autres ETF de Vanguard, le rendement du dividende trimestriel élevé le compense.
7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)
Taux de dépenses : 0.07%
Performances sur 1 an : -25.18%
Performances depuis la création : 28.97%
Rendement du dividende : N / A
Le Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) est similaire au VTI, sauf qu'il suit les sociétés internationales, pas seulement celles basées aux États-Unis. VXUS suit le Indice FTSE Global All Cap ex US qui donne aux investisseurs une exposition aux entreprises des marchés émergents.
Parmi les principales participations de VXUS figurent Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestlé et Tencent Holdings Ltd., le gigantesque conglomérat multimédia basé en Chine. Les investissements internationaux aident les investisseurs à diversifier les risques loin d'être concentrés exclusivement sur les marchés américains.
8. Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV)
Taux de dépenses : 0.09%
Performances sur 1 an : -20.47%
Performances depuis la création : 32.09%
Rendement du dividende : 1.44%
Le Vanguard ESG U.S. Stock ETF (ESGV) est un nouvel ETF fondé en 2018. Il suit le Indice FTSE US All Cap Choice. Ce fonds filtre les entreprises pour des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. L'objectif est d'éviter les investissements dans des entreprises qui violent les droits de l'homme, ne respectent pas certaines repères environnementaux, ou sont des entreprises qui contribuent à des choses comme la prolifération des armes ou combustibles fossiles.
Les fonds ESG sont de plus en plus populaires, surtout avec les jeunes investisseurs. Mais une chose à prendre en considération lorsque vous envisagez d'investir dans un fonds filtré ESG est que beaucoup sont orientés vers les efforts environnementaux et la durabilité plutôt que vers les questions sociales, comme les droits de l'homme. Les investisseurs à la recherche d'un FNB axé sur l'ESG bien équilibré voudront faire leur propre diligence raisonnable et vérifier sous le capot pour s'assurer que ces fonds correspondent à leurs valeurs avant d'investir.
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Le point à retenir: devriez-vous investir dans les FNB Vanguard ?
Cumulativement, tous les FNB Vanguard ont affiché des rendements positifs depuis leur création avec des degrés de succès variables selon la tolérance au risque de chaque FNB. Et Vanguard est réputé pour ses frais peu élevés parmi les meilleurs de l'industrie.
Les ETF sont un excellent moyen de profiter de la croissance de l'économie sans essayer de miser sur une poignée d'entreprises pour surperformer le marché. Et, rappelez-vous, les ETF de Vanguard (ou n'importe quel ETF d'ailleurs) peuvent être combinés pour accroître la diversification en donnant aux investisseurs une exposition à différents types d'entreprises, de classes d'actifs et de marchés.
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Amanda Claypool est écrivaine, entrepreneure et nomade numérique. Elle écrit sur la richesse, la technologie blockchain, le consumérisme et l'avenir du travail. Elle est une nomade numérique actuellement basée à Asheville, en Caroline du Nord, et partage sa vie sur la route sur Substack. Pendant son temps libre, elle aime faire de la randonnée, lire et passer beaucoup trop de temps dans les cafés locaux.