Meilleurs ETF S&P 500 pour 2023: ce que vous devez savoir sur chacun

Un fonds négocié en bourse (ETF) est un type de véhicule d'investissement qui suit une collection d'actifs sous-jacents et se négocie en bourse comme une action ordinaire. Il existe une poignée d'ETF qui suivent les performances du S&P 500. Ces FNB vous permettent d'investir facilement et de profiter des rendements des 500 plus grandes sociétés américaines cotées en bourse. Lorsque vous comparez les meilleurs ETF S&P 500, faites attention à leurs prix de négociation et à leurs ratios de dépenses légèrement différents.

Quels sont les meilleurs ETF du S&P 500 ?

Il existe trois principaux ETF S&P 500 qui suivent l'indice dans son ensemble. Parce qu'ils suivent tous la performance du même indice, il existe de nombreuses similitudes entre les trois. Mais il est également important de noter les différences. Voici une comparaison rapide des trois principaux ETF :

SPDR S&P 500 ETF	ISHARES CORE S&P 500 ETF	FNB VANGUARD S&P 500
Symbole boursier	ESPIONNER	IVV	VOO
Entreprise	Conseillers mondiaux de State Street	Roche noire	Avant-garde
Total des actifs	331,05 milliards de dollars	249,65 milliards de dollars	194,97 milliards de dollars
Ratio des dépenses	0.09%	0.03%	0.03%
Cours de clôture précédent	$383.63	$385.07	$352.69
Retour depuis le début de l'année	2.60%	2.60%	2.60%

(Données à jour au 5 mars 2021)

Comment avons-nous déterminé le meilleur ETF ?

Les trois principaux ETF S&P 500 sont remarquablement similaires. Et cela rend difficile le choix du bon. La bonne nouvelle est qu'en raison de leurs similitudes, vous ne remarquerez pas de différence significative dans les coûts ou le retour. Parlons de quelques facteurs à considérer lorsque vous choisissez le bon fonds pour vous.

1. Vérifier les ratios de dépenses

Le ratio de dépenses d'un FNB est une mesure de la part des actifs d'un fonds qui est utilisée pour les frais d'exploitation et d'administration. Il est obtenu en divisant les coûts totaux du fonds par l'actif total du fonds.

Parce qu'un ETF S&P 500 suit passivement un indice particulier, ces fonds ont des ratios de dépenses inférieurs à ceux des fonds gérés activement. Dans l'état actuel des choses, deux des principaux ETF S&P 500 sont à égalité pour le ratio de dépenses le plus bas. Le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) et le iShares Core S&P 500 ETF (IVV) ont des ratios de dépenses de seulement 0,03 %.

2. Recherchez une liquidité élevée

La liquidité fait référence à la facilité avec laquelle il est possible d'acheter et de vendre un actif. Plus un FNB est liquide, plus il est facile de convertir vos actions en espèces en les vendant.

Les facteurs les plus importants pour déterminer la liquidité d'un ETF sont a) le nombre d'actions de ses actifs sous-jacents et b) le Volume de négociation de l'ETF. Étant donné que tous les FNB S&P 500 suivent le même indice, le nombre d'actions sous-jacentes est le même.

Nous examinons donc les volumes de négociation des ETF, qui est un facteur secondaire dans la détermination de la liquidité de l'ETF. Au 5 mars 2021, le SPDR S&P 500 ETF (SPY) a le volume moyen le plus élevé, ce qui en fait probablement le plus liquide.

3. Rechercher une erreur de suivi d'indice faible

L'erreur de suivi fait référence à la différence entre le rendement d'un fonds et le rendement de l'indice de référence qu'il suit. Pour le déterminer, nous vérifions la performance de l'ETF pendant une certaine période (comme quelques mois ou un an) et la comparons au rendement des actifs sous-jacents pour la même période. Pour les trois ETF mentionnés ci-dessus, nous comparerions le rendement de chaque fonds à l'indice S&P 500.

Vous pourrez peut-être trouver facilement ces informations sur la page du fonds sur le site Web de la société. Par exemple, le site Web de Vanguard a un graphique qui compare l'erreur de suivi entre le S&P 500 et son FNB S&P 500. À la fin du mois de février 2021, il n'y a aucune différence entre le rendement depuis le début de l'année (YTD) des deux.

4. Soyez conscient des coûts de négociation

Les frais de négociation comprennent les commissions et autres frais de transaction que vous payez lorsque vous achetez des parts d'ETF. Beaucoup de grands les courtiers en ligne proposent désormais des transactions sans commission. Donc ce n'est peut-être pas un souci. Mais avant investir dans un ETF, vérifiez auprès de votre courtier pour savoir s'il prélève une commission.

Les courtiers qui offrent des transactions sans commission incluent :

• E*COMMERCE
• Allié Investir
• Robin des Bois
• Public.com
• Avant-garde
• fidélité
• Charles Schwab

Cependant, de nombreux courtiers proposent des transactions sans commission sur leurs propres ETF. mais facturez des frais si vous achetez le fonds d'une autre société. Par exemple, vous pouvez acheter auprès de Vanguard le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) sans payer de commission, mais vous pouvez vous attendre à payer une commission lorsque vous achetez des actions d'un fonds concurrent.

5. Prix ​​le plus bas

Il n'y a pas de différence substantielle entre le prix d'un ETF S&P 500 majeur et le suivant. Mais cela vaut la peine de réfléchir avant d'acheter. Au 5 mars 2021, les prix de ces FNB variaient de 352,69 $ à 385,07 $.

Lorsque vous recherchez le FNB qui vous convient, réfléchissez au nombre d'actions que vous pouvez acheter pour votre argent. Selon les prix au moment de la rédaction, 1 500 $ vous rapporteraient quatre actions du Vanguard S&P 500 ETF (VOO) mais seulement trois des iShares Core S&P 500 ETF (IVV), en supposant que vous achetez plein et pas fractions d'actions.

Rendement et rendement estimés

Parce que tous les ETF S&P 500 suivre le même index, il n'y aura probablement pas de différence significative dans le rendement d'un fonds à l'autre. Au 5 mars 2021, chacun des principaux FNB du S&P 500 avait le même rendement YTD de 2,6 %.

Mais si vous regardez la situation dans son ensemble, vous remarquerez de légères différences dans les rendements d'un fonds à l'autre. Au cours des cinq dernières années, par exemple, le Vanguard S&P 500 ET (VOO) a un rendement total de 111,6 %. Le rendement du SPDR S&P 500 ETF (SPY) était de 110,8 % pour la même période.

Comment vérifier les frais les plus bas

Avant d'acheter un ETF - ou tout investissement, d'ailleurs - il est important d'examiner les frais que vous paierez. Le plus souvent, fles frais comprennent les frais de négociation et les ratios de dépenses. Bien que de nombreux courtiers offrent désormais des transactions sans commission, vous serez toujours tributaire du ratio des dépenses du fonds.

Commencez par contacter votre courtier pour lui demander s'il facture une commission sur les transactions. Si vous travaillez avec un conseiller financier, ils peuvent facturer une commission ou un pourcentage de votre portefeuille. Assurez-vous donc de demander. Trouvez ensuite le ratio de dépenses de l'ETF en vérifiant auprès de votre courtier ou en visitant la page du fonds sur le site Web du fournisseur.

Combien d'ETF devriez-vous acheter ?

L'un des principes les plus importants de l'investissement est diversification. En d'autres termes, ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Vous vous demandez peut-être si vous devriez vous diversifier en achetant plusieurs ETF S&P 500.

Étant donné que chaque ETF S&P 500 suit le même indice, il n'est pas nécessaire d'en acheter plus d'un. Vous accédez déjà à 500 entreprises différentes via l'un de ces fonds. L'achat d'un deuxième ETF S&P 500 signifierait simplement que vous achetez à nouveau dans les mêmes 500 sociétés.

Si la diversification vous inquiète, explorez autres options d'investissement.

Lectures complémentaires: Comment investir votre argent

L'essentiel

Il existe trois principaux ETF qui suivent la performance du S&P 500. Parce qu'ils suivent le même indice, les trois sont assez similaires. Mais avant d'acheter, assurez-vous de comparer le ratio de frais, la liquidité et le prix de négociation de chaque fonds. Et demandez à votre courtier quels sont les frais de négociation.