9 meilleures plateformes d'investissement alternatives pour 2023

De nos jours, les investissements alternatifs deviennent plus populaires que jamais. Après tout, avec la hausse de l'inflation et une année difficile pour les marchés, de plus en plus d'investisseurs recherchent d'autres moyens d'investir et de se constituer un patrimoine.

Cependant, trouver comment investir dans des actifs alternatifs peut être difficile pour les débutants. Cela est particulièrement vrai pour les titres qui ne sont cotés en bourse, comme les cartes de sport ou les objets de collection rares.

Heureusement, il existe de nombreuses plateformes d'investissement alternatives que vous pouvez utiliser pour investir facilement dans une variété de classes d'actifs. Et, la meilleure partie est que de nombreuses plates-formes ont des exigences minimales très basses, donc tout le monde peut commencer.

Les meilleures plateformes d'investissement alternatives

Si vous voulez commencer avec actif alternatif investir mais que vous souhaitez travailler via des plateformes spécialisées dans ces actifs, vous avez de la chance. Voici quelques-unes des meilleures plateformes d'investissement alternatif que vous pouvez utiliser pour pimenter votre portefeuille.

1. Rue du rendement

Pourquoi nous avons choisi Yieldstreet: Yieldstreet est l'une des meilleures plateformes d'investissement alternatives en raison de la variété qu'elle propose. Il propose une variété d'offres individuelles et de fonds couvrant des actifs tels que la crypto-monnaie, ouvrages d'art, capital-investissement, immobilier, et des notes structurées. De plus, son fonds phare Prism Fund offre une exposition à une variété d'actifs et a une exigence d'investissement minimum de 2 500 $.

Nous aimons aussi Rue du rendement car il vous aide à créer des portefeuilles basés sur des objectifs selon que le revenu, la croissance ou l'équilibre est votre objectif. Le principal inconvénient est que de nombreuses transactions et fonds nécessitent d'être un investisseur accrédité à l'exception du Prism Fund.

Cela dit, Yieldstreet offre une immense variété de plateformes d'investissement alternatives. En termes de frais, la plupart des offres ont jusqu'à 2,5% de frais de gestion annuels, ce qui est assez standard pour les actifs alternatifs.

Démarrer avec Yieldstreet | Examen de la rue du rendement

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2. Collecte de fonds

Pourquoi nous avons choisi Fundrise: Si tu veux investir dans l'immobilier sans trop d'argent, il est difficile de battre Fundrise. Ce plateforme de crowdfunding immobilier vous permet d'investir dans des eREIT générant des revenus avec seulement 10 $. Les actionnaires gagnent alors des dividendes trimestriels et, historiquement, Fundrise rapporte environ 8 à 9 % par an.

Collecte de fonds est également un leader dans le domaine de l'investissement alternatif car il ne facture que 1% de frais annuels. En comparaison, de nombreuses plateformes de crowdfunding immobilier facturent 2% ou même plus dans divers frais. Dans l'ensemble, Fundrise est un moyen simple mais efficace d'ajouter des biens immobiliers à votre portefeuille.

Commencez avec la collecte de fonds | Examen de la levée de fonds

Ceci est un témoignage en partenariat avec Fundrise. Nous gagnons une commission sur les liens partenaires sur Investor Junkie. Toutes les opinions sont les nôtres.

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3. Chefs-d'œuvre

Pourquoi nous avons choisi des chefs-d'œuvre: Quand cela vient à plateformes d'investissement d'œuvres d'art, Chefs-d'œuvre est à peu près le roi incontesté. Cette plate-forme d'investissement alternative vous permet d'acheter des actions d'œuvres d'art de Bansky, Monet et Van Gogh. Et, les actions commencent souvent à seulement 20 $ et il n'y a aucune exigence d'accréditation.

Une fois qu'elle a acquis et titrisé des œuvres d'art, Masterworks dispose d'une période de détention cible de trois à 10 ans avant de vendre des œuvres d'art à profit. Masterworks prend 20% des bénéfices sous forme de frais plus des frais annuels de 1,5%, et les investisseurs se partagent les bénéfices restants.

Dans l'ensemble, c'est une plate-forme intéressante et un moyen d'investir dans des œuvres d'art de premier ordre. Et les investisseurs américains ont accès à un marché secondaire pour les actions, ce qui contribue à améliorer la liquidité.

Commencez avec les chefs-d'œuvre | Examen des chefs-d'œuvre

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4. Maisons arrivées

Pourquoi nous avons choisi Arrived Homes: Fundrise est l'une des meilleures plateformes d'investissement alternatif si vous souhaitez investir dans des FPI. Mais lorsqu'il s'agit d'immobilier résidentiel individuel, Arrived Homes est l'un de nos favoris.

Avec Arrived, vous pouvez acheter fractions d'actions de maisons unifamiliales individuelles à partir de seulement 100 $. À partir de là, les actionnaires perçoivent des dividendes trimestriels sur les revenus locatifs. Il y a des frais de gestion annuels de 1 % comme Fundrise. À ce jour, Arrived Homes a versé 3,2 % à 7,2 % de dividendes annuels aux investisseurs, bien que cela n'inclue pas l'appréciation de la propriété puisque la société est si nouvelle.

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5. À collectionner

Pourquoi nous avons choisi Collectable: Si vous êtes un fan de sport, Collectable pourrait être la plateforme d'investissement alternative parfaite pour vous. Il vous permet d'acheter des actions fractionnaires de souvenirs sportifs emblématiques comme rares cartes à collectionner, des maillots signés, des baskets usées et d'autres objets à collectionner.

Normalement, les souvenirs sportifs rares peuvent coûter des centaines de milliers de dollars. Mais Collectable titrise les actifs et propose des actions aux investisseurs à partir de seulement 5 $ dans certains cas. Les seuls frais dont les investisseurs doivent s'inquiéter sont des frais de négociation de 1% s'ils achètent ou vendent des actions via la plateforme.

Cela dit, il s'agit d'une classe d'actifs alternative hautement spéculative. Et la rareté ne garantit pas non plus l'appréciation ou la liquidité. En fin de compte, Collectable est une excellente plateforme pour les super fans et les collectionneurs, mais considérez les risques avant d'investir.

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6. Vinovest

Pourquoi nous avons choisi Vinovest: Bien qu'il s'agisse certainement d'un créneau, Vinovest est une autre plate-forme d'investissement alternative de premier plan idéale pour les amateurs de vin. Cette plateforme vous permet d'investir dans des portefeuilles sélectionnés de vins fins du monde entier. Et, comme un robo-conseiller, vous pouvez investir dans divers portefeuilles qui correspondent à vos objectifs de placement et à votre tolérance au risque.

Il y a un montant d'investissement minimum de 1 000 $ pour les portefeuilles alimentés par l'IA. Mais Vinovest dispose également d'un marché distinct où vous pouvez acheter des bouteilles de vin individuelles, dont beaucoup coûtent moins de 150 $.

Selon Vinovest, les vins fins ont rapporté 10,6% au cours des 30 dernières années, et cette classe d'actifs n'est pas en corrélation avec le marché pour une certaine protection à la baisse. Notez simplement que vous payez entre 2,25% et 2,85% de frais de gestion annuels pour les portefeuilles Vinovest selon le montant que vous investissez.

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7. Chemin du Rallye.

Pourquoi nous avons choisi Rally Rd.: Chemin Rallye. est similaire à Collectable, sauf qu'il a une plus grande variété d'actifs dans lesquels vous pouvez investir. Cela inclut des objets de collection rares comme des bandes dessinées, des voitures de luxe, des cartes de sport et même NFT. De nouveaux objets de collection sont lancés dans le cadre d'une "introduction en bourse", c'est-à-dire lorsque vous pouvez acheter des actions. Il y a des frais d'introduction en bourse initiaux que Rally Rd. fonctionne dans l'offre, mais après cela, les investisseurs ne paient aucun frais.

Au bout de la ligne, Rally Rd. et les actionnaires peuvent décider de vendre un bien si un collectionneur se présente et fait une offre. Mais il existe également un marché secondaire où vous pouvez potentiellement vendre des actions pour sortir plus tôt.

La liquidité n'est pas garantie, et comme d'autres objets de collection de niche, c'est une façon très spéculative d'investir. Mais si vous voulez posséder 0,5 % d'une Ferrari ou 1 % d'une paire d'Air Jordan de Michael Jordan, c'est la plateforme qu'il vous faut.

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8. Prospérer

Pourquoi nous avons choisi Prosper: Avec Prospérer, vous pouvez investir dans des prêts personnels sous forme de prêt entre pairs. En d'autres termes, vous agissez presque comme une banque en prêtant de l'argent aux emprunteurs en échange de paiements d'intérêts. Selon Prosper, la plateforme a un rendement historique moyen de 5,7 % par an. Et, vous pouvez commencer avec aussi peu que 25 $.

Les emprunteurs effectuent des paiements mensuels, vous commencez donc à gagner des intérêts rapidement. Et Prosper a certaines exigences pour réduire les risques, comme des exigences minimales en matière de pointage de crédit, ainsi que des preuves de revenus et de relevés bancaires. Les investisseurs peuvent également sélectionner et choisir des prêts individuels à financer ou utiliser la fonction "Auto Invest" de Prosper pour financer des prêts qui correspondent à des critères prédéfinis.

Notez simplement que les prêts ne sont pas garantis et que les emprunteurs peuvent et font défaut. Cependant, le faible minimum de 25 $ permet de réduire plus facilement les risques en répartissant l'argent sur plusieurs prêts.

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9. Mainvest

Pourquoi nous avons choisi Mainvest: Une dernière plate-forme d'investissement alternative avec laquelle vous pouvez investir pour gagner un revenu passif est Mainvest. Cette plate-forme vous permet de financer de petites entreprises américaines comme une forme d'investissement par emprunt. En échange, les propriétaires d'entreprise remboursent régulièrement les prêteurs, plus les intérêts, jusqu'à ce que les prêts soient remboursés en totalité.

Mainvest propose une foule de petites entreprises disponibles sur sa plateforme, notamment des cafés, des brasseries, des food trucks, des établissements vinicoles et des restaurants. Il y a une exigence d'investissement minimum de 100 $ et il vise des rendements de 10 à 25 % pour les investisseurs. Le point culminant est que les investisseurs ne paient pas de frais; les propriétaires d'entreprise couvrent les coûts puisque Mainvest donne accès au capital.

Bien sûr, le principal risque lié à l'investissement dans la dette est que les emprunteurs ne parviennent pas à rembourser leurs prêts. Cependant, l'exigence d'investissement minimum de 100 $ de Mainvest facilite la diversification entre plusieurs entreprises pour réduire les risques.

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Avantages et inconvénients des investissements alternatifs

Considérations importantes avant d'investir

Maintenant que vous connaissez les meilleures plateformes d'investissement alternatives et leurs avantages et inconvénients, il y a plusieurs autres facteurs à prendre en compte avant de faire un investissement :

1. Tolérance au risque: Comme pour tout investissement, il est important de considérer votre tolérance au risque avant de plonger dans le monde des alternatives. Certains de ces actifs sont plus spéculatifs et peuvent avoir de fortes fluctuations de prix. Les investisseurs plus prudents peuvent préférer les options à revenu fixe comme obligations ou des terrains d'entente comme actions à dividendes.
2. Délai: Étant donné que de nombreux actifs alternatifs sont illiquides, vous devez généralement les détenir long terme. Cela en fait un mauvais choix pour les investissements à court terme ou le stockage de liquidités supplémentaires dont vous pourriez avoir besoin dans un proche avenir.
3. Exigences de diligence raisonnable: La recherche de divers actifs alternatifs peut demander beaucoup de travail, surtout si vous achetez auprès d'un autre individu au lieu d'une plateforme. Mais même sur les plateformes d'investissement alternatives, il est important de faire votre propre diligence raisonnable et de peser le pour et le contre. Tout cela prend du temps, donc les actifs alternatifs ne sont pas toujours aussi passifs au départ.

Conclusion

Les placements alternatifs ne sont pas le bon choix pour tous les investisseurs. Et chez Investor Junkie, nous aimons toujours les bonnes actions et les FNB à l'ancienne. Mais si tu veux diversifiez votre portefeuille avec des actifs non traditionnels, des alternatives pourraient mériter une place dans votre portefeuille.

Il est toujours important de considérer les avantages et les inconvénients et la manière dont les alternatives s'intègrent dans votre stratégie globale. allocation d'actifs. Cependant, avec les plateformes d'investissement alternatives, il n'a jamais été aussi facile d'ajouter des actifs comme du bon vin ou des cartes de luxe dans votre portefeuille.