Investir dans des œuvres d'art est un excellent moyen de diversifier un portefeuille d'investissement. Les œuvres d'art peuvent offrir à la fois une valeur esthétique et des rendements financiers potentiels au fil du temps. Par rapport aux investissements traditionnels tels que les actions, les obligations et les comptes d'épargne, les œuvres d'art ont le potentiel d'être moins volatiles tout en prenant de la valeur avec des soins et un entretien appropriés. L'investissement dans l'art nécessite des recherches sur les prix de vente antérieurs et la réputation d'un artiste, ainsi que la prise en compte de la conservation des œuvres d'art au fil du temps.
Au cours de la dernière année et demie, les investisseurs ont appris de première main l'importance de diversification. Lorsque le marché boursier monte régulièrement, la diversification n'est généralement pas une « priorité » pour les investisseurs. C'est parce que, pour cette période de temps au moins, une diversification inadéquate vous profite.
Les problèmes commencent lorsque les prix des actions commencent à aller dans l'autre sens. Lorsque les actions, la crypto ou l'immobilier commencent à décliner, un manque de diversification apparaît rapidement. Donc, si vous faites partie de ces personnes qui ont subi des pertes importantes en raison d'un manque de diversification, vous n'êtes pas seul.
La plupart des gens ont un portefeuille d'investissement composé d'actions, d'obligations et peut-être de biens immobiliers. Cependant, il existe de nombreuses autres classes d'actifs qui devraient également être prises en compte.
Les actifs alternatifs font référence aux investissements non traditionnels, comme les œuvres d'art, les terres agricoles et même les métaux précieux. Alors que ces investissements étaient considérés comme «ennuyeux» dans les années passées, ils gagnent maintenant en popularité alors que les gens diversifient leur argent en dehors des actions. Pour mettre les choses en perspective, selon le Association agréée des analystes en investissement alternatif, l'art en tant qu'investissement est une classe d'actifs de 1,7 billion de dollars.
Dans cet article, nous examinerons spécifiquement la diversification de votre portefeuille grâce à des investissements dans les œuvres d'art.
Investissement d'œuvres d'art 101
Tout d'abord, avant de discuter de l'ajout d'œuvres d'art à votre portefeuille, il est important de comprendre comment fonctionne l'investissement dans les œuvres d'art. C'est très différent des actions et des obligations.
La principale chose que vous devez comprendre avec les œuvres d'art est que la valeur est subjective. Cela signifie en grande partie basé sur l'opinion. Déterminer la valeur d'une œuvre d'art n'est pas un processus bien défini. Avec une action, vous regardez simplement les revenus, les bénéfices et la croissance pour déterminer une juste valeur marchande.
Important: Investir dans l'œuvre d'art
L'œuvre d'art, d'autre part, ne génère pas de revenus ou de bénéfices tant que vous en êtes propriétaire.
La seule façon de gagner de l'argent avec des œuvres d'art est de vendre plus que ce que vous avez payé. Ce n'est pas un actif à rendement, ce qui signifie qu'il ne vous verse aucun chèque de loyer ou dividende pendant que vous le conservez. L'appréciation, ou la croissance, du marché de l'art prend beaucoup de temps.
Préparez-vous à ce que ce soit un Investissement de 5 à 20 ans et plus dans certains cas.
Types d'art dans lesquels vous pouvez investir
Il existe de nombreux types d'art différents qui peuvent être vendus, notamment :
| Type d'art | Description | Avantages | Les inconvénients |
|---|---|---|---|
| Peintures | Œuvres d'art originales ou en édition limitée créées à l'aide de peinture | Potentiel élevé de plus-value | Peut être coûteux à acquérir et à entretenir |
| Sculptures | Œuvres d'art en trois dimensions créées à l'aide de divers matériaux comme la pierre, le métal, le bois ou l'argile | Peut être affiché à l'intérieur ou à l'extérieur | Nécessite souvent une expertise spécialisée pour la manipulation et la maintenance |
| La photographie | Tirages photographiques originaux ou en édition limitée | Peut être plus abordable que les peintures ou les sculptures | Potentiel limité d'appréciation de la valeur par rapport à d'autres formes d'art |
| Impressions | Reproductions d'œuvres d'art originales, souvent en éditions limitées | Plus abordable que les œuvres d'art originales | Moins de potentiel d'appréciation de la valeur que les œuvres d'art originales |
| Médias mixtes | Oeuvres créées en utilisant une combinaison de différents matériaux et techniques | Peut être unique et visuellement saisissant | Peut être difficile à déterminer la valeur en raison de la variété des matériaux utilisés |
| Art numérique | Oeuvres créées à l'aide d'outils et de techniques numériques | Peut être facilement reproduit et partagé | Encore un marché émergent, et le potentiel d'appréciation de la valeur est incertain |
| Art de rue | Œuvres d'art créées dans des espaces publics, utilisant souvent des matériaux non conventionnels comme de la peinture en aérosol ou des pochoirs | Peut être visuellement frappant et avoir une signification culturelle | Peut être difficile à acquérir ou à posséder légalement |
| Céramique | Œuvres d'art créées à l'aide d'argile et cuites au four | Peut être aussi bien fonctionnel que décoratif | Potentiel limité d'appréciation de la valeur par rapport à d'autres formes d'art |
L'art peut être vendu via une variété de canaux, y compris des galeries, des foires d'art, des marchés en ligne et directement auprès de l'artiste. La valeur de l'art est souvent déterminée par des facteurs tels que la réputation de l'artiste, la rareté ou l'unicité de l'œuvre et la demande pour le travail de l'artiste.
Combien devriez-vous investir dans l'art ?
Maintenant que vous avez une meilleure compréhension de l'investissement dans les œuvres d'art dans son ensemble, discutons ajouter de l'art à votre portefeuille d'investissement.
Les placements alternatifs devraient constituer une répartition en pourcentage de votre portefeuille global. Dans cette allocation, les œuvres d'art pourraient être l'un des investissements alternatifs dans lesquels vous choisissez d'investir. La plupart des experts recommandent d'allouer 15% à 30% de votre portefeuille dans des investissements alternatifs. Autres suggérer aussi bas que 2 %. Le mélange parfait est probablement quelque part au milieu.
Disons, par exemple, que vous avez une valeur nette de 100 000 $ et décident de mettre 15% dans des alternatives. Ce serait 15 000 $. Cependant, vous ne devriez pas mettre « tous vos œufs dans le même panier » et tout mettre dans une œuvre d'art. Il serait judicieux de diversifier également vos investissements alternatifs. Cela pourrait signifier mettre 5 000 $ dans des œuvres d'art, 5 000 $ dans des terres agricoles et peut-être 5 000 $ dans des crypto-monnaies.
Gardez à l'esprit que les œuvres d'art doivent constituer un pourcentage de vos investissements alternatifs. À leur tour, vos allocations alternatives constituent une tranche de pourcentage de votre portefeuille d'investissement total. Il n'est jamais sage de faire "all in" sur un investissement ou une classe d'actifs.
Où investir dans l'œuvre d'art
Dans le passé, vos options d'investissement dans les œuvres d'art étaient assez limitées. Dans la plupart des cas, vous deviez sortir et acheter vous-même un tableau entier. Une autre façon était d'acheter par l'intermédiaire des maisons d'art.
Voici une liste de quelques maisons d'art populaires qui permettent à quiconque de commencer facilement à investir dans des œuvres d'art:
- Sotheby's – Une maison de vente aux enchères internationale avec des emplacements partout dans le monde.
- Christie's – Une autre grande maison de vente aux enchères qui vend de tout, des chefs-d'œuvre anciens aux œuvres d'art modernes.
- Pagaie8 – Un marché en ligne vendant des œuvres d'art de qualité muséale par les meilleurs designers et artistes contemporains.
- Artsy- Un site Web proposant des œuvres de milliers d'artistes émergents et établis à travers le monde, organisés en collections organisées par des experts.
- Hôtels à Musée 21c - Une série d'hôtels-boutiques qui présentent des œuvres d'art de pointe du 21e siècle, des expositions tournantes et des visites à travers leurs collections.
Aujourd'hui, c'est complètement différent grâce à la fin-tech ou «technologie financière». Il y a un peu des plateformes d'investissement de pointe qui proposent des investissements dans les œuvres d'art par le biais d'actions individuelles ou de fonds investissements. Au lieu d'acheter vous-même un tableau entier, vous en détenez des actions avec d'autres investisseurs.
Voici les méthodes les plus populaires pour investir dans les œuvres d'art aujourd'hui :
1. Chefs-d'œuvre– La première plateforme qui a rendu possible l'achat d'actions d'œuvres d'art. Démarrez avec un minimum de seulement 500 $ et acheter des parts de beaux-arts dans Par tranches de 18 $ à 25 $.
2. Rue du rendement- Bien que vous ne puissiez pas acheter d'actions d'art individuel ici, ils proposent des fonds d'investissement exposés aux œuvres d'art. Le plus populaire est le Prism Fund, qui investit dans les œuvres d'art ainsi que dans un certain nombre d'autres classes d'actifs. Le l'investissement minimum est de 2 500 $.
3. Public– Récemment, la plateforme de courtage Public a acquis la plateforme d'investissement alternatif Otis. Désormais, vous pouvez accéder à tous ces investissements dans Public. Cela signifie que vous pouvez acheter des parts d'œuvres d'art, des baskets et même les NFT.
4. Maison de vente aux enchères – Enfin, si vous décidez d'acheter un tableau directement, vous pouvez vous adresser à une maison de vente aux enchères. Les trois plus populaires sont Sotheby's, Christie's et Phillips.
Avantages et inconvénients d'investir dans l'art
Avantages d'investir dans l'art :
- Potentiel d'appréciation: la valeur de l'art peut augmenter avec le temps, en particulier si l'artiste devient plus connu ou si l'œuvre devient plus rare.
- Diversification: Investir dans l'art peut ajouter de la diversité à votre portefeuille et aider à réduire les risques en n'étant pas lié au marché boursier ou à d'autres investissements traditionnels.
- Plaisir personnel: De nombreuses personnes aiment collectionner et posséder des œuvres d'art pour leur plaisir personnel, ce qui peut être un aspect gratifiant de l'investissement dans l'art.
- Avantages fiscaux: dans certains cas, investir dans l'art peut offrir des avantages fiscaux, tels que la possibilité de bénéficier d'une déduction pour les dons d'art caritatifs ou de reporter l'impôt sur les gains en capital via un échange 1031.
Inconvénients d'investir dans l'art :
- Manque de liquidités: Il peut être difficile de vendre rapidement de l'art et la valeur de l'art peut être difficile à déterminer. Ce manque de liquidité peut rendre difficile l'accès à votre argent si vous en avez besoin.
- Risque de marché: la valeur de l'art peut fluctuer en raison de l'évolution du marché de l'art ou de la réputation de l'artiste.
- Frais de stockage et d'entretien: si vous possédez une œuvre d'art physique, vous devrez peut-être payer pour le stockage et l'assurance afin de protéger votre investissement.
- Coûts de transaction élevés: l'achat et la vente d'œuvres d'art peuvent impliquer des coûts de transaction importants, tels que des frais de commission pour les galeries ou les maisons de vente aux enchères.
- Expertise requise: Investir dans l'art nécessite un certain niveau de connaissances et d'expertise pour identifier et valoriser différentes pièces. Il peut être utile de consulter un professionnel de la finance ou un expert en art avant de prendre toute décision d'investissement.
Il est important d'examiner attentivement les avantages et les inconvénients d'investir dans l'art et de comprendre les risques potentiels et les limites avant de prendre toute décision d'investissement.
Bottom Line - Investir dans l'œuvre d'art
Les œuvres d'art ont été réservées aux investisseurs fortunés de la société pendant des siècles. Ce n'est plus le cas aujourd'hui grâce aux innovations massives de la technologie financière.
Avant d'investir vous-même dans une œuvre d'art, il est important de comprendre long terme nature de cette classe d'actifs, ainsi que comment les rendements sont générés pour les investisseurs.
Si vous voulez en savoir plus sur cette classe d'actifs, consultez mon blog Investisseur d'œuvres d'art, qui traite des tenants et des aboutissants de l'achat d'œuvres d'art en tant qu'investissement.
L'inflation devant persister dans les mois à venir, les investisseurs pourraient avoir besoin de se diversifier plus tôt que tard. Les œuvres d'art ne sont qu'une des nombreuses possibilités de construire un portefeuille plus durable grâce à des alternatives.