VOO contre SPY: Quel ETF S&P 500 convient le mieux à votre portefeuille ?

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Les conseillers en placement recommandent souvent de détenir une grande partie de votre portefeuille d'actions dans l'indice S&P 500, et pour une bonne raison. L'indice surclasse régulièrement le reste du marché depuis plus d'une décennie.

Le moyen le plus simple de détenir le S&P 500 consiste à utiliser des fonds indiciels. Puisqu'ils sont conçus pour correspondre étroitement à la performance de l'indice, ils représentent le meilleur moyen de profiter du S&P 500 avec pratiquement n'importe quelle somme d'argent.

Deux des meilleurs fonds indiciels S&P 500 sont le Vanguard S&P 500 ETF (VOO) et le SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY). Les deux fonds remplissent une fonction similaire, alors lequel devriez-vous acheter ?

Les différences entre les deux des fonds négociés en bourse sont très légers. L'un ou l'autre fera le travail si vous cherchez à égaler les performances du S&P 500. Mais cela peut dépendre de vos préférences personnelles pour lesquelles vous pouvez choisir.

Table des matières
  1. VOO contre SPY: comment chacun fonctionne
  2. VOO contre SPY: la comparaison directe
    1. Les bases
    2. Portefeuilles
    3. Rendement du fonds
  3. VOO contre ESPION: L'un est-il meilleur que l'autre ?
    1. VOO vs SPY: Et le Gagnant est…

VOO contre SPY: comment chacun fonctionne

Vanguard S&P 500 ETF (VOO) et le SPDR S&P 500 ETF Trust (ESPION) sont conçus avec le même objectif à l'esprit - suivre la performance de l'indice S&P 500, qui comprend les 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis. Vous bénéficierez de la performance des actions des meilleures entreprises du pays. Et comme l'indice couvre toutes les principales industries, vous serez diversifié dans plusieurs secteurs. Les actions internationales, bien sûr, ne sont pas incluses dans le S&P 500 car il ne s'agit que des États-Unis.

Chaque fonds est émis par une grande famille de fonds. VOO appartient au très populaire Organisation d'avant-garde, tandis que SPY fait partie de Conseillers mondiaux de State Street (SSGA). Chacun représente l'une des familles de fonds les plus importantes au monde, vous donnant la possibilité de détenir plusieurs fonds sous le même toit. Et parce qu'ils sont si populaires, ils sont disponibles auprès de presque tous les courtiers du secteur.

VOO contre SPY: la comparaison directe

Les bases

Le tableau ci-dessous fournit une comparaison côte à côte des fonctionnalités de base de VOO et SPY. Comme vous le remarquerez, il y a plus de similitudes que de différences entre les deux ETF.

Fonds / Caractéristique VOO ESPIONNER
Catégorie d'actif Stock national - Général Stock national - Général
Catégorie Grand Mélange Grand Mélange
Lors du lancement 09/07/2010 01/22/1993
Ratio des dépenses 0.03% 0.0945%
Prix ​​du marché (au 25/05/2022) $365.20 $397.37
Prix ​​élevé/bas de 52 semaines $358.04 / $439.25 $380.54 / $479.98
Total des actifs nets 760,1 milliards de dollars 358,7 milliards de dollars
Nombre d'actions 505 505
Distribution de dividendes Trimestriel Trimestriel 

Portefeuilles

La répartition sectorielle de la VOO est la suivante: technologies de l'information (27,4 %), santé (14,2 %), consommation discrétionnaire (11,5 %), finance (10,9 %) et services de communication (8,6 %).

Voici les dix principaux avoirs de VOO:

  1. Apple Inc.
  2. Microsoft Corp
  3. Alphabet inc.
  4. Amazon.com Inc.
  5. Tesla Inc.
  6. Berkshire Hathaway Inc.
  7. UnitedHealth Group Inc.
  8. Johnson & Johnson
  9. NVIDIA Corp.
  10. Meta Plateformes Inc.

La répartition sectorielle de SPY est la suivante: technologies de l'information (26,87 %), soins de santé (14,81 %), services financiers (11,20 %), consommation discrétionnaire (10,36 %) et services de communication (8,97 %). Cette distribution est à peu près parallèle à VOO, bien qu'elle ne soit pas identique.

Ci-dessous, les dix principaux avoirs de SPY représentent 29,0 % de l'actif net global du fonds:

  1. Apple Inc.
  2. Microsoft Corp
  3. Amazon.com Inc.
  4. Alphabet Inc., Classe A
  5. Alphabet Inc., Classe B
  6. Berkshire Hathaway Inc.
  7. Tesla Inc.
  8. Johnson & Johnson
  9. UnitedHealth Group Inc.
  10. Meta Plateformes Inc.

Les principales différences dans les avoirs sont que SPY divise deux classes d'Alphabet et que VOO inclut NVIDIA, tandis que SPY ne le fait pas (SPY inclut probablement NVIDIA en dehors de ses 10 principaux avoirs.)

Sinon, comme vous pouvez le voir dans le tableau récapitulatif ci-dessus, chaque fonds détient 505 actions identiques et suit la performance de l'indice S&P 500.

Rendement du fonds

Vous trouverez ci-dessous des captures d'écran des performances sur 1 an, 3 ans, 5 ans, 10 ans et depuis la création des deux fonds (jusqu'au 30 avril 2022), selon Vanguard et SSGA.

VOO :

Capture d'écran des rendements annuels moyens de VOO

ESPIONNER:

Capture d'écran des rendements annuels moyens de SPY

Si nous pouvions superposer les deux captures d'écran, les performances pour chaque période seraient presque identiques. Faisons une comparaison côte à côte à l'aide d'un tableau :

Fonds / Période de performance VOO ESPIONNER
1 an 0.20% 0.11%
3 années 13.81% 13.69%
5 ans 13.62% 13.50%
10 ans 13.64% 13.52%
Depuis la création (date de création) 14,32% (depuis le 09/07/2010) 9,99% (depuis le 22/01/1993)

Alors que les performances pour pratiquement chaque intervalle sont presque identique, le VOO surpasse légèrement le SPY. Pour la durée de 1 an, VOO a un avantage de performance de 0,09% et 0,12% pour les intervalles de 3 ans, 5 ans et 10 ans.

Cela peut s'expliquer en grande partie par la différence de ratio des frais pour chaque fonds. Alors que VOO a un ratio de dépenses de 0,03 %, SPY est de 0,0945 %. Cela signifie que VOO a un avantage annuel de 0,0645% sur le taux de dépenses, ce qui représente un peu plus de la moitié de la différence de performance annuelle.

(Bien que le rendement annuel moyen depuis sa création favorise massivement VOO – de 4,33 % par an – vous pouvez ignorer cette différence.

Après avoir été lancé en 1993, SPY a pleinement connu le buste Dot-com de 2000 - 2002 et l'effondrement financier de 2007 - 2009. Le VOO n'existait pas pour l'un ou l'autre de ces marchés baissiers.)

VOO contre ESPION: L'un est-il meilleur que l'autre ?

Habituellement, lorsque l'on compare deux fonds qui remplissent la même fonction, les différences entre les deux fonds sont insignifiantes et plus personnelles qu'autre chose.

On peut dire cela du VOO et du SPY dans une certaine mesure. Chacun est lié à l'indice S&P 500, détient 505 actions et maintient des allocations sectorielles presque identiques. Et en tant que fonds indiciels S&P 500, aucun des deux n'a d'exposition significative aux marchés internationaux.

VOO vs SPY: Et le Gagnant est…

Si je dois choisir un gagnant, ce serait VOO, basé uniquement sur la performance.

La performance est plus élevée pour les 12 derniers mois, mais il y a un avantage de performance constant de 0,12 % par rapport aux périodes de 3 ans, 5 ans et 10 ans les plus récentes.

Ce type d'avantage en matière de rendement peut faire la différence lorsque vous détenez un fonds dans votre portefeuille pendant plus de 20 ou 30 ans. Et puisque le S&P 500 est si populaire parmi les investisseurs, c'est ce à quoi vous devriez vous attendre. Selon la taille de votre portefeuille, un petit avantage de performance peut se chiffrer à des milliers de dollars au fil des ans.

Les investisseurs semblent partager ce sentiment. Même si SPY existe depuis environ 17 ans de plus que VOO, VOO a néanmoins deux fois plus d'actifs sous gestion que SPY.

Cela a en partie à voir avec le ratio de frais de gestion plus faible du VOO, mais même lorsque vous réduisez le MER, VOO a toujours un léger avantage en termes de performances par rapport à SPY. Pour savoir comment VOO se compare à un ETF boursier total, consultez notre VOO contre Comparaison VTI.

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