Les placements alternatifs sont une option viable pour les investisseurs qui cherchent à élargir leur portefeuille au-delà des actions et des obligations. L'un des produits de base en croissance pour les investisseurs est le marché du vin. En effet, en mars 2022 une bouteille de vin californien vendu pour un record de 12 300 $.
Cependant, avant de commencer à faire le plein d'une belle étiquette de l'épicerie, il y a un peu plus à investir dans le vin que de ramasser une bouteille et de la garder en sécurité pendant quelques années. Des caractéristiques telles que l'âge, la qualité, le producteur, les notes des critiques et la réputation globale sont toutes des facteurs qui influent sur la valeur d'un vin.
Mais si vous êtes un œnophile qui veut s'essayer à quelques millésimes rentables, nous avons expliqué comment investir dans le vin, les avantages et les inconvénients de l'investissement dans le vin et quand il peut être judicieux d'investir dedans.
La version courte
- Le bon vin est un actif alternatif viable pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles.
- Investir dans le vin demande un peu de recherche. Parmi les éléments clés à surveiller, citons l'âge du vin, le producteur, la longévité, la rareté et les notes des critiques.
- En plus d'investir dans des bouteilles de vin, vous pouvez également investir directement dans des actions de sociétés viticoles ou via des plateformes d'investissement dans le vin qui effectuent toute la sélection et le stockage des vins pour vous.
Qu'est-ce que l'investissement dans le vin ?
Tout comme les autres investissements alternatifs, tels que l'immobilier et les beaux-arts, le vin prend de la valeur avec le temps. Le concept de base de l'investissement dans le vin n'est pas sans rappeler d'autres formes d'investissement. Un investisseur achète des bouteilles, les stocke et, espérons-le, les revend plus tard à un prix plus élevé.
Dans le passé, le meilleur vin d'investissement provenait des régions de Bordeaux et de Bourgogne en France. Mais récemment, d'autres pays sont devenus des producteurs remarquables de vins haut de gamme, notamment les États-Unis, l'Australie et l'Italie.
Vous n'avez pas à stocker les bouteilles vous-même. En fait, les vins vieillissent et conservent mieux leur qualité lorsqu'ils sont conservés dans des installations de stockage de vin spécialisées et climatisées. Bien que le stockage du vin puisse coûter très cher, c'est un must lorsqu'il s'agit de maintenir la valeur du vin.
Mais si vous préférez ne pas avoir à vous soucier de la sécurisation des bouteilles ou de l'immobilier pour garder votre caisses de qualité supérieure, il existe de nombreuses façons simples de tirer profit d'un pinot noir ou Chardonnay. Vous pouvez investir dans des contrats à terme ou des indices de vin, ou même par l'intermédiaire d'une société d'investissement dans le vin qui fait tout le choix pour vous.
L'une des raisons pour lesquelles les investisseurs investissent dans le vin est de diversifier leur portefeuille. C'est une marchandise qui n'est pas corrélée aux actifs traditionnels comme les actions et les obligations et qui est considérée comme un investissement à long terme.
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Comment trouver le meilleur vin dans lequel investir
Que vous soyez un connaisseur de tourbillons et de reniflements ou simplement un buveur occasionnel, il y a des détails spécifiques sur lesquels se concentrer lorsqu'il s'agit d'investir dans le vin. Après tout, vous allez mettre de l'argent réel pour ces bouteilles.
Vous voudrez connaître les caractéristiques et les qualités fondamentales qui ajoutent de la valeur à un vin particulier - ainsi que les aspects liés à l'offre et à la demande - afin de lire et d'analyser le marché. Voici ce que vous devez savoir.
L'année et la longévité
L'une des premières choses à regarder lorsque vous achetez une bouteille de vin est l'année. Souvent appelé "millésime", il vous indique l'année où les raisins ont été récoltés et transformés en vin. La qualité du vin dans une bouteille change d'année en année et s'améliore souvent (mais pas toujours !) avec le temps.
Quelle que soit la bouteille, vous voudrez noter la longévité de votre vin. Tous les vins ne vieillissent pas de la même façon. De nombreux vins commencent à se détériorer après 10 ans ou même moins - en fait, la plupart des vins commerciaux sont produits pour une consommation immédiate. D'autres peuvent vieillir jusqu'à 25 ans.
Le facteur le plus important qui influe sur le vieillissement d'un vin est les tanins et les acides qu'il contient. Plus l'acidité et les tanins sont élevés, plus il est susceptible de devenir un vin plus savoureux en vieillissant.
Il y a une autre raison pour laquelle il est important de comprendre l'année de production. La qualité du vin dépend beaucoup du climat. Par exemple, un été long et ensoleillé est susceptible de produire un vin de meilleure qualité qu'une année avec beaucoup de pluie et un gel à la fin du printemps ou au début de l'automne. La plupart des investisseurs en vin sauront non seulement quand le vin a été produit, mais aussi quel type de saison le producteur a eu lors de la récolte des raisins.
Le producteur de vin
L'un des plus grands impacts sur la façon dont un vin s'appréciera en valeur est qui est le producteur de vin. Bon nombre des bouteilles d'investissement les plus importantes proviennent de producteurs réputés, tels que le Domaine de la Romanée-Conti ou le Château Mouton Rothschild. Faites vos recherches sur la région et les producteurs de la région pour savoir lesquels font les meilleurs vins chaque année.
Rareté et historique des prix
Comme tout investissement, l'offre et la demande jouent un rôle important dans le prix du vin. Certains producteurs ne créeront que quelques centaines de bouteilles de vin par an.
Par exemple, le Screaming Eagle Winery dans la Napa Valley ne produit qu'environ 500 à 800 bouteilles de son très convoité Cabernet Sauvignon chaque année. Du fait de cette rareté, c'est un vin qui s'arrache rapidement aux investisseurs.
L'autre facteur qui entre dans le prix d'une bouteille de vin est son historique de prix. Si les prix de certaines bouteilles d'un producteur et d'un millésime augmentent sur une courte période, les chances que le prix continue d'augmenter sont élevées.
Notes des critiques
Un autre facteur à garder à l'esprit lorsque vous investissez est ce que les critiques de vin disent à propos de certaines bouteilles de vin. En fait, les notes des vins peuvent avoir un impact substantiel sur la valeur d'un vin.
Une échelle d'évaluation populaire et réputée est Spectateur de vinsÉchelle de 100 points. Tout ce qui est noté entre 95 et 100 ou étiqueté "Classique" pourrait être un investissement valable.
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Comment investir dans le vin
Si vous souhaitez investir dans le vin, il existe trois façons principales de le faire.
Investir dans des bouteilles de vin
La manière traditionnelle d'investir dans le vin consiste à acheter des bouteilles soit aux enchères, soit directement auprès des producteurs. Certaines des meilleures maisons de vente aux enchères pour l'achat de vin comprennent Sotheby's, Christie's, Heritage Auctions, Curated et WineBid. Vous pouvez également acheter via une bourse du vin, comme Cavex ou le London International Vintners Exchange (Liv-ex).
Vous pouvez également acheter du vin à terme, c'est-à-dire lorsque vous achetez du vin qui est encore dans le tonneau. Connu comme en primeur investir, c'est un moyen plus risqué mais moins cher d'investir dans le vin. Cependant, il est très important de rechercher le producteur de vin et les vins qu'il a produits dans le passé.
Investir dans les stocks de vin
Une autre façon d'investir dans le vin consiste à acheter des actions d'entreprises du secteur, telles que des producteurs de vin ou des négociants. L'un des avantages de cet itinéraire est que vous n'avez pas à vous soucier des dépenses et que vous disposez de l'expertise nécessaire pour acheter des bouteilles de vin de qualité investissement. Au lieu de cela, vous investissez simplement dans les entreprises elles-mêmes. Cependant, parce que vous êtes investir dans des actions, votre investissement peut être impacté par des mouvements de marché plus larges.
Investir sur les plateformes de vin
Enfin, une nouvelle façon d'investir dans le vin consiste à le faire via des plateformes d'investissement. Ces plateformes font toutes les recherches et achètent des vins pour vous, vous n'avez donc pas à vous soucier de comprendre la complexité de la vinification. Vous n'avez pas non plus à vous soucier de la conservation du vin, qui est essentielle lorsque vous investissez dans le vin.
Beaucoup de ces plateformes vous permettent également d'acheter fractions d'actions d'une bouteille de vin, le rendant plus abordable pour l'investisseur moyen. Certaines des plateformes de vin d'investissement les plus populaires incluent :
- Vinovest
- Vin
- Se rallier
- Vin culte
Le bon vin est-il un bon investissement ?
Tout investisseur sérieux sait que diversifier son portefeuille est un moyen de booster la croissance de son investissement et de limiter son exposition au risque. Le vin n'est qu'un des nombreux investissements alternatifs qui peuvent être utilisés pour diversifiez votre portefeuille et se prémunir contre risque du marché.
Si vous avez déjà un portefeuille solide et que vous cherchez à vous diversifier et, surtout, que vous aimez apprendre, collectionner et boire du vin, il pourrait être judicieux pour vous de vous pencher sur l'investissement dans le vin.
Vous pourriez être généreusement récompensé. Selon Liv-ex, le vin fin a surperformé tous les autres grands marchés au cours du premier trimestre 2022, consolidant son rôle d'actif alternatif viable.
Cependant, comme tout type d'investissement, lorsque vous investissez dans le vin, vous prenez un risque. Et les experts recommandent de limiter votre exposition aux investissements alternatifs à 10% à 20%.
Avantages et inconvénients d'investir dans le vin
avantages
- Permet de diversifier votre portefeuille d'investissement
- Les plateformes de vin facilitent l'investissement dans le vin
- Baisse de la volatilité des marchés
- Le vin prend de la valeur et peut protéger contre les récessions du marché
les inconvénients
- Investissement initial élevé
- Vous pouvez payer une prime si vous achetez via une maison de vente aux enchères
- Frais d'expédition et de stockage
- Vous devrez peut-être conserver votre vin longtemps
L'essentiel
Bien qu'investir dans un bon vin puisse nécessiter beaucoup de recherche, cela peut être un investissement amusant et gratifiant pour les amateurs de vin. Des éléments tels que le millésime, le producteur et la notation des critiques sont tous des facteurs à prendre en compte lors de l'investissement dans des bouteilles de vin individuelles. Et pour les investisseurs qui ne veulent pas consacrer leur temps et leur énergie aux bouteilles, il existe des plateformes d'investissement qui facilitent l'investissement dans cet actif alternatif en pleine croissance.
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