SoFi Active Investing vs. Robin des Bois

De nos jours, il existe de nombreux courtiers sans commission que vous pouvez utiliser pour commencer à investir. Mais alors que les courtiers font tous la promotion de différents bonus d'inscription ou qu'ils sont votre meilleure option, il est difficile de choisir un gagnant car vous avez tellement de choix.

SoFi Active Investing et Robinhood sont deux courtiers de premier plan qui s'adressent aux nouveaux investisseurs qui souhaitent un moyen simple de négocier. Mais malgré l'absence de commission, il existe certaines différences dans les investissements disponibles et les caractéristiques uniques qui différencient les deux sociétés.

Notre SoFi vs. La répartition de Robinhood couvre ces différences et les avantages et les inconvénients pour vous aider à trouver le meilleur courtier pour vous.

À propos de SoFi

SoFi est une banque en ligne et une société de services financiers fondée en 2011. Depuis sa création, la société compte plus de 4 millions de membres et est devenue l'une des plateformes d'investissement les plus populaires pour la génération Y et les nouveaux investisseurs.

SoFi Investissement actif est son courtier sans commission qui vous permet de négocier des actions, des ETF et des cryptos. Mais la société dispose également de nombreuses autres fonctionnalités, notamment un robot-conseiller, des produits de prêt et un compte de gestion de trésorerie.

À propos de Robin des Bois

Robin des Bois est un courtier en ligne de premier plan qui a débuté en 2013. Comme SoFi Active Investing, vous pouvez également négocier des actions et des ETF sur Robinhood sans payer de commissions. Mais la plate-forme est également très populaire pour son trading d'options sans commission et son application mobile facile à utiliser.

La société a également connu une croissance rapide en 2021 alors que de plus en plus d'investisseurs débutants affluaient vers des courtiers en ligne gratuits pour commencer à négocier. En décembre 2021, Robinhood comptait plus de 17 millions d'utilisateurs actifs mensuels, ce qui le rend nettement plus important que SoFi.

SoFi contre Robinhood – Frais de négociation

SoFi Active Invest et Robinhood proposent tous deux des transactions sans commission pour les actions et fonds négociés en bourse (ETF). Cela correspond à la vague de courtiers sans commission. Vous payez toujours de petits frais que la FINRA facture aux courtiers, mais cela est à peine perceptible et des frais réguliers pour les courtiers.

Une énorme différence entre SoFi et Robinhood est que Robinhood offre également des services sans commission négociation d'options. La plupart des courtiers facturent 0,65 $ par contrat, donc si vous négociez fréquemment des options, Robinhood pourrait vous aider à économiser sur les frais.

Il convient également de noter que de nombreux ETF SoFi ont des ratios de dépenses élevés. Par exemple, l'ETF WKLY de SoFi a des frais annuels de 0,49 % et l'ETF TGIF a des frais de 0,59 %. C'est pourquoi Investissement automatisé SoFi, la plate-forme robo-conseiller service, n'est pas aussi "gratuit" qu'il n'y paraît.

SoFi contre Robinhood – Investissements disponibles

SoFi et Robinhood sont tous deux un peu limités en termes d'investissements disponibles par rapport aux autres principaux courtiers en ligne :

SoFi	Robin des Bois
Actions et ETF	Oui	Oui
Fonds communs de placement	Non	Non
Obligations	Non	Non
CD	Non	Non
Crypto-monnaie	30	11
Choix	Non	Oui
Contrats à terme	Non	Non
Actions fractionnaires	Oui	Oui
introductions en bourse	Oui	Oui
Devises fiduciaires	Non	Non

Comme mentionné, la principale différence est que vous pouvez échanger des options avec Robinhood contrairement à SoFi. Mais aucun courtier ne prend en charge fonds communs de placement, obligations ou CDS comme vous en trouvez avec beaucoup d'autres courtiers en ligne. Cependant, SoFi et Robinhood prennent en charge Investissement IPO. Ces opportunités ne sont pas toujours disponibles et peuvent avoir des exigences d'investissement différentes. De plus, investir dans une introduction en bourse peut être assez risqué.

Les deux courtiers vous permettent également investir dans des fractions d'actions. Il y a une exigence d'ouverture de compte de 0 $, et SoFi a un minimum de 5 $ pour les fractions d'actions alors que le minimum de Robinhood est de 1 $. Quoi qu'il en soit, les fractions d'actions sont un excellent moyen de commencer à investir avec peu d'argent, donc c'est bien que les deux plates-formes aient cette option.

SoFi contre Robinhood – Commerce de crypto

Si tu veux investir dans la crypto-monnaie, SoFi Active Invest et Robinhood ont les bases dont vous avez besoin. Avec SoFi, vous pouvez échanger des cryptos populaires à partir de seulement 10 $. Au moment de la rédaction de cet article, 30 crypto-monnaies sont disponibles, dont :

• Bitcoin
• Cardan
• Décentralisé
• Dogecoin
• Ethereum
• Filecoin
• Litecoin
• À pois
• Solana
• Uniswap

SoFi travaille avec des partenaires d'échange de crypto comme Coinbasepour traiter les transactions en toute sécurité. Vous payez des frais de transaction de 1,25 % sur chaque transaction, ce qui est le principal inconvénient. Et actuellement, vous ne pouvez pas transférer la crypto que vous achetez vers un autre portefeuille. Cela signifie que la seule façon de déplacer votre crypto est de la vendre en fiat, puis de retirer vos fonds. SoFi déclare que l'ajout de la prise en charge du portefeuille externe n'est pas une fonctionnalité prévue pour le moment.

Quant à Robinhood, il offre moins altcoins et n'a que 11 crypto-monnaies disponibles au moment de la rédaction. Vous pouvez commencer à trader avec seulement 1 $ et vous obtenez les principales pièces comme BTC et ETH ainsi que des options populaires comme Solana et Shiba Inu. Mais contrairement à SoFi, Robinhood déploie la possibilité de recevoir et d'envoyer des cryptos vers d'autres adresses de portefeuille. Il s'agit d'un avantage considérable par rapport à SoFi, car plus vous contrôlez vos fonds, mieux c'est.

Robinhood annonce qu'il a un trading de crypto sans commission, mais c'est quelque peu trompeur. Vous payez toujours des frais de propagation qui sont assez élevés et comparables à SoFi.

Quoi qu'il en soit, nous ne recommandons pas SoFi ou Robinhood pour le trading de crypto. Vous feriez bien mieux d'utiliser un échange de crypto-monnaie Comme FTX.NOUS, Coinbase, ou Gémeaux où vous avez plus d'outils et des frais moins élevés.

SoFi contre Robinhood – Types de compte

Actuellement, les clients de SoFi Active Invest peuvent ouvrir plusieurs types de comptes, notamment :

• IRA traditionnels, Roth, SEP et Rollover
• Compte imposable individuel
• Comptes joints

En revanche, Robinhood ne propose que des comptes imposables individuels et travaille toujours sur son comptes de retraite. C'est un avantage important de SoFi si vous souhaitez investir via des comptes fiscalement avantageux.

SoFi contre Robinhood – Sécurité

SoFi et Robinhood sont des courtiers sûrs qui prennent de nombreuses mesures pour protéger vos fonds et vos informations personnelles. Avec SoFi, vous pouvez obtenir jusqu'à 1,5 million de dollars en Assurance FDIC, et votre compte de courtage reçoit jusqu'à 500 000 $ en assurance SIPC. Quant à Robinhood, vous pouvez obtenir jusqu'à 1,25 million de dollars en assurance FDIC et les mêmes 500 000 dollars en assurance SIPC.

Pour la cryptographie, les deux sociétés utilisent des mesures de sécurité telles que le stockage de la majorité des actifs dans chambre froide pour améliorer la sécurité. Actuellement, SoFi ne déclare pas avoir d'assurance sur les actifs numériques. En revanche, Robinhood souscrit une assurance contre le crime qui protège certains de ses actifs numériques. Mais nous ne pensons toujours pas que vous devriez utiliser l'un ou l'autre des courtiers pour investir dans la cryptographie.

SoFi contre Robinhood – Service client

SoFi et Robinhood proposent tous deux une assistance client par téléphone. Cependant, Robinhood dispose d'une assistance 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, tandis que les heures d'assistance de SoFi sont de 5 h 00 à 17 h 00 PT pendant la semaine et sont fermées le week-end.

Au moment de la rédaction de cet article, SoFi a une note de 2,5 étoiles sur Trustpilot et Robinhood a une note de 1,1 étoile. Les plaintes courantes pour les deux plates-formes incluent des expériences de support client lentes et frustrantes. C'est clairement un domaine où les deux courtiers peuvent s'améliorer. Si vous souhaitez une option avec un bien meilleur support (et des emplacements physiques), nous vous suggérons TD Améritrade.

Fonctionnalités SoFi uniques

L'une des raisons pour lesquelles les gens aiment SoFi est qu'il propose de nombreux produits et services dans son écosystème. Ainsi, en tant que client Active Investing, vous avez accès à de nombreux autres outils financiers. Certaines des fonctionnalités les plus uniques de SoFi incluent :

• Conseillers humains gratuits: Tous les clients SoFi peuvent obtenir des conseils gratuits de l'équipe de planificateurs financiers certifiés de SoFi.
• Autres produits SoFi: SoFi offre aux membres un accès au refinancement de prêts, aux prêts personnels, aux hypothèques, aux services de planification successorale et à d'autres services financiers.
• Carte de crédit SoFi: Cette carte de crédit sans frais vous verse jusqu'à 3 % en remises en argent.
• Argent SoFi: Ouvrez un compte de gestion de trésorerie avec SoFi et gagnez jusqu'à 1,25 % APY et obtenez jusqu'à 300 $ gratuitement pour la mise en place de dépôts directs éligibles.

Caractéristiques uniques de Robinhood

Comme l'un des meilleures applications d'investissement pour les débutants, les gens ont tendance à aimer Robinhood parce que c'est simple et qu'il leur permet d'échanger sans payer trop de frais. De plus, il possède plusieurs autres fonctionnalités uniques telles que :

• Robinhood Gold: Pour 5 $ par mois, vous pouvez passer à Robinhood Gold et obtenir des dépôts instantanés plus importants, des recherches professionnelles Morningstar, des données Nasdaq de niveau II et un accès à l'investissement sur marge.
• Comptes sur marge: Comme mentionné, les clients Robinhood Gold peuvent négocier sur marge. Le premier 1 000 $ de marge est inclus dans le prix mensuel. Vous payez actuellement 3,5 % d'intérêts annuels sur les montants de marge supérieurs à 1 000 $, ce qui est très compétitif. taux de marge.
• Récompenses d'actions gratuites: Les nouveaux clients Robinhood peuvent obtenir un stock gratuit d'une valeur comprise entre 5 $ et 200 $ pour l'ouverture et le financement d'un compte.
• Carte de paiement: La carte de paiement de Robinhood vous permet d'arrondir automatiquement les achats de la même manière que Glands donc vous investissez automatiquement. Vous ne payez pas de frais mensuels et vous pouvez également être payé plus tôt et mettre en place des investissements automatiques. De plus, vous gagnez des bonus hebdomadaires sur vos arrondis pour encourager les investissements diligents.

Avantages et inconvénients de SoFi Active Invest

Avantages et inconvénients de Robinhood

Qui devrait utiliser SoFi ?

À notre avis, le principal argument de vente de SoFi est que vous bénéficiez d'un accès gratuit à des conseillers financiers humains. C'est également un excellent courtier en ligne si vous prévoyez d'utiliser ses autres services, comme SoFi Money, SoFi Automated Investing ou son compte de gestion de trésorerie. En fait, son compte de gestion de trésorerie a des taux d'intérêt plus élevés que de nombreux comptes d'épargne à haut rendement, c'est donc une excellente option pour garer de l'argent inutilisé. Mais si tu veux options commerciales, SoFi n'est certainement pas le bon courtier pour vous.

Démarrer avec SoFi

Qui devrait utiliser Robinhood ?

Nous pensons que Robinhood est le meilleur pour tous ceux qui veulent se lancer dans le trading d'actions, d'ETF et d'options. L'application est incroyablement facile à utiliser, c'est pourquoi elle a gagné en popularité si rapidement. Nous ne suggérons pas les options d'investissement crypto de Robinhood pour le moment. Mais le fait que la plateforme déploie des améliorations comme les transferts cryptographiques est un plus. Et lorsque les comptes de retraite seront disponibles, l'application deviendra encore meilleure.

Conclusion

SoFi et Robinhood sont tous deux incroyablement populaires, en particulier pour les jeunes investisseurs qui ne font que plonger leurs orteils dans le trading d'actions et d'ETF. Et si vous utilisez leurs caractéristiques uniques, vous pouvez certainement tirer le meilleur parti de l'une ou l'autre société.

Si vous recherchez des fonds communs de placement, obligations, et plus de fonctionnalités bancaires, nous préférons des options comme TD Améritrade et Allié Investir. Mais pour un trading simple et peu coûteux, vous ne pouvez pas vous tromper avec Robinhood ou SoFi. Sachez simplement que le service client n'est pas toujours rapide ou exceptionnel, alors gardez cela à l'esprit lors de votre inscription.

Divulgation de l'annonceur - Cette publicité contient des informations et des documents fournis par Robinhood Financial LLC et ses sociétés affiliées ("Robinhood") et InvestorJunkie, un tiers non affilié à Robinhood. Tous les investissements comportent des risques et la performance passée d'un titre ou d'un produit financier ne garantit pas les résultats ou rendements futurs. Titres offerts par Robinhood Financial LLC et Robinhood Securities LLC, qui sont membres de FINRA et SIPC. InvestorJunkie n'est pas membre de la FINRA ou du SIPC.