FarmTogether Review 2022: Profiter de la propriété fractionnée dans les terres agricoles

Souvent, lorsque les gens pensent à ajouter des biens immobiliers à leur portefeuille, ils pensent à acheter un bien immobilier, ou ils recherchent un profit FPI. Cependant, investir dans l'immobilier agricole est une autre option à considérer pour les investisseurs expérimentés.

Mais comment trouvez-vous des investissements agricoles? Et comment en profitez-vous? Lisez la suite pour notre examen de la plateforme de FarmTogether.

Avantages et inconvénients

Qu'est-ce que FarmTogether ?

Cette entreprise basée à San Francisco a été fondée en 2017 par Artem Milinchuk. FarmTogether est une plateforme d'investissement, tout comme d'autres sites de financement participatif immobilier, où les investisseurs peuvent acheter et posséder des fractions d'actions de fermes, de vergers et d'autres propriétés agricoles.

En utilisant la plate-forme de FarmTogether, les investisseurs peuvent parcourir les investissements pré-approuvés dans les terres agricoles, examiner les documents de diligence raisonnable et signer des documents juridiques en ligne. FarmTogether fournit également un portail transparent et sécurisé où la configuration du compte, le téléchargement de documents et le paiement peuvent être effectués en quelques minutes. Une fois configurés, les investisseurs peuvent suivre les performances de leur portefeuille sur le même portail.

FarmTogether offre une gamme d'opportunités d'investissement agricoles diverses à travers les matières premières, les structures de transaction et les zones géographiques. À ce jour, ils ont des propriétés actives dans sept États sur plus d'une douzaine de types de cultures. Ils se concentrent sur les emplacements avec une forte disponibilité en eau et des sols de haute qualité au sein du réseau de leurs exploitants agricoles préférés.

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Que propose FarmTogether ?

FarmTogether offre aux particuliers la possibilité de diversifier leur portefeuille d'investissement en ajoutant des terres agricoles sans avoir besoin d'acheter, d'exploiter ou de gérer une ferme eux-mêmes. Les investisseurs à la recherche d'un revenu passif qui ne nécessite aucun savoir-faire agricole peuvent acheter et détenir des parts fractionnaires d'une ferme en activité en utilisant la plateforme en ligne de FarmTogether.

Chaque opportunité d'investissement disponible a un objectif spécifique et les rendements ciblés varient selon la propriété. La plupart des offres prévoient des rendements de 7 % à 13 % après déduction des frais de gestion. Les investisseurs voient généralement des paiements en espèces de 3% à 9%, et le reste est dans l'appréciation des terres agricoles.

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Comment les investisseurs sont-ils payés ?

Les investisseurs sont payés de plusieurs manières en fonction du type d'offre et des contrats individuels associés à chaque propriété via :

• Paiements de location via des contrats de bail pour les terres agricoles en rangs
• Contrats de gestion directe pour les exploitations agricoles permanentes
• Revenu générés par les exploitations agricoles sont également partagés avec les investisseurs
• L'appréciation du capital (la différence entre le prix d'achat et le prix de vente) est réalisée lorsque/si le bien est vendu. Ces gains proviennent des améliorations immobilières et des tendances à long terme qui font grimper les prix des terrains.

En tant qu'investisseur, les paiements de revenu sont proportionnels à votre copropriété. Les produits sont généralement versés sur une base trimestrielle, semestrielle ou annuelle et sont automatiquement déposés sur les comptes bancaires des investisseurs. À la fin de la période de détention de l'opportunité spécifique, les investisseurs recevront des rendements de l'appréciation du prix des terres agricoles.

Bien qu'il n'y ait pas d'incitations fiscales de l'IRS pour les retours en espèces sur les terres agricoles, il arrive parfois qu'une propriété bénéficie d'une déduction fiscale pour dépréciation des biens immobiliers.

Comment fonctionne FarmTogether ?

Les investissements sont structurés comme des intérêts dans une entité ad hoc (généralement une LLC) qui détient directement la ferme. Les investisseurs sont les propriétaires véritables ultimes des terres agricoles détenues par FarmTogether Management LLC. FarmTogether agit en tant que membre LLC, responsable de la surveillance, du reporting et de la gestion globale de l'opération.

Pour chaque offre d'investissement, FarmTogether fournit un profil risque/rendement, des frais et une structure de propriété et des documents juridiques, y compris les informations sur le projet, le mémorandum de placement privé, l'accord d'exploitation et la souscription Accord.

Pendant son investissement, FarmTogether fournit aux investisseurs des mises à jour dans les rapports de sélection et de suivi de la durabilité. Les investisseurs peuvent suivre la performance de leur portefeuille au fil du temps sur le portail FarmTogether.

Principales caractéristiques FarmTogether

FarmTogether utilise à la fois une technologie propriétaire et une expérience d'investissement pour examiner les opportunités de terres agricoles. Ils examinent le marché final des produits agricoles, analysent l'offre, la demande, les préférences des consommateurs, le marketing, réglementations et le développement de nouveaux produits pour arriver à une vision à long terme des tendances de prix et d'évaluation dans les zones géographiques cibles et cultures.

Ensuite, ils effectuent une analyse des propriétés de fermes spécifiques en empilant chacune sur une liste de contrôle en 120 points qui examine des considérations importantes qui s'ajoutent à prédisez de bons résultats agricoles, y compris le sol, les feuilles, l'eau, les améliorations des immobilisations, le titre, la législation locale, le coût des intrants, les salaires des ouvriers agricoles, les écosystèmes et plus encore.

Les opportunités FarmTogether relèvent de l'une des deux catégories d'investissements typiques dans les terres agricoles :

• Les cultures permanentes, comme les noix et les arbres fruitiers, n'ont pas besoin d'être replantées annuellement.
• Les cultures en lignes, comme le soja et le maïs, qui sont saisonnières et doivent être semées chaque année.

Chaque opportunité spécifique de FarmTogether est unique. Les caractéristiques similaires partagées par les opportunités de terres agricoles hébergées sur le site sont qu'elles sont pré-vérifiées par FarmTogether, qu'elles sont génératrices de revenus et que le rôle de l'investisseur est passif.

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Frais et limites

Les frais et les limites d'investissement varient selon l'opportunité spécifique. Des objectifs spécifiques intéressant les investisseurs (tels que le TRI, la période de détention, le rendement net en espèces et le multiple net des capitaux propres) sont fixés pour chaque opportunité de terres agricoles. Ces objectifs sont transparents et étayés par une documentation disponible sur la plateforme.

En règle générale, il y a des frais d'installation uniques pour investir (généralement 1 % - 1,5 %) et des frais de gestion annuels continus (1 % - 2 %). Les durées de détention varient entre cinq et 12 ans et les investissements minimums varient entre 15 000 $ et 50 000 $.

C'est pour qui?

Les offres FarmTogether sont investies dans l'immobilier; les fermes sont mises en place pour générer des revenus et une appréciation à long terme. Comme la plupart des investissements immobiliers, les offres FarmTogether sont destinées à long terme investisseurs buy-and-hold.

Les offres de FarmTogether sont réservées aux investisseurs accrédités et s'adressent à ceux qui souhaitent diversifier leur portefeuille avec investissements passifs dans le secteur des terres agricoles qui produisent des revenus récurrents réguliers et sont d'accord pour garder leur argent investi long terme.

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Comment puis-je commencer à investir ?

Tout individu peut ouvrir un compte FarmTogether et parcourir les opportunités. Si vous souhaitez investir, vous devrez vérifier que vous êtes un investisseur qualifié. Une fois vérifié, vous pouvez choisir une propriété et cliquer sur le bouton « investir ».

Ensuite, sélectionnez le montant d'allocation souhaité via le curseur et cliquez sur "investir". Vous sélectionnez ou ajoutez ensuite un compte pour financer votre investissement. Ou vous pouvez choisir de virer vos fonds. Vous recevez tous les formulaires nécessaires pour vérifier votre investissement et vous êtes invité à signer un accord électronique. Le processus en ligne est simple et incroyablement convivial.

Comment va le service client ?

Comme de nombreux sites de financement participatif, une multitude d'informations et de détails importants pour prendre des décisions d'investissement sont fournis de manière transparente. Il y a peu ou pas besoin d'interaction personnelle avec un représentant du service client.

La plate-forme de FarmTogether est simple à naviguer, et la plate-forme dispose d'un centre d'apprentissage complet avec des tonnes de ressources d'investissement dans les terres agricoles et une section FAQ complète. Il existe des articles de blog, des webinaires sur chaque opportunité d'investissement, des podcasts et des infographies qui fournissent des informations claires et transparentes pour aider les investisseurs potentiels et les clients existants.

De plus, vous pouvez contacter l'équipe de FarmTogether par e-mail à [email protected] ou par téléphone au 904-404-5902.

Est-ce sûr?

Les investissements dans les terres agricoles, comme FarmTogether, sont classés comme des "investissements alternatifs", ce qui signifie qu'ils ne sont pas réglementés par la SEC et sont par définition considérés comme spéculatifs. Cela signifie qu'une diligence raisonnable approfondie incombe entièrement à l'investisseur; cependant, FarmTogether vérifie les opportunités individuelles avant qu'elles ne soient acceptées sur la plateforme et permet aux investisseurs de examiner le profil de risque/rendement de chaque propriété, les frais et la structure de propriété, les pratiques de durabilité à la ferme, les documents juridiques et Suite.

FarmTogether se targue d'une diligence raisonnable approfondie et d'une philosophie d'investissement prudente qui se traduit uniquement par le plus haut opportunités d'investissement dans des terres agricoles de qualité, avec seulement 2% de toutes les transactions qui entrent dans leur pipeline finalement proposées sur le Plate-forme.

De plus, les directeurs de FarmTogether investissent aux côtés des investisseurs dans chaque offre. Ils ont « la peau dans le jeu », soutenant leur affirmation de n'investir que dans des propriétés agricoles de la plus haute qualité et dans des activités agricoles génératrices de revenus.

Conclusion

Investir dans les terres agricoles est attrayant pour les investisseurs à revenus, en grande partie parce que les gens ont besoin de manger quotidiennement, il y aura donc toujours une demande continue pour les cultures produites par les fermes.

En tant que classe d'actifs, l'investissement dans les terres agricoles a toujours été limité aux particuliers fortunés et aux investisseurs institutionnels en raison de l'importante somme d'argent nécessaire pour acheter et gérer une ferme réelle. Les sites de financement participatif en ligne, comme FarmTogether, changent cela. Ils offrent un marché aux investisseurs individuels pour acheter et détenir des fractions de terres agricoles génératrices de revenus. Cela leur permet d'éviter les énormes dépenses en espèces nécessaires pour posséder et exploiter eux-mêmes une ferme particulière.

Si vous êtes accrédité et intéressé par diversifier votre portefeuille dans une classe d'actifs principalement non corrélé à la bourse, FarmTogether est une option attractive. Vous bénéficiez de tous les avantages de revenu passif gagné par la ferme (et le potentiel d'appréciation du capital quand/si la ferme est vendue) sans avoir besoin de savoir quoi que ce soit sur l'agriculture vous-même.

FarmTogether fait une quantité importante de diligence raisonnable pour pré-vérifier les opportunités hébergées sur leur plate-forme, puis regrouper la propriété des terres agricoles en actions que les investisseurs peuvent facilement et commodément achat. Comme pour tout investissement, cependant, les rendements ne sont pas garantis et il incombe à l'investisseur individuel de faire preuve de diligence raisonnable et de comprendre les risques et les avantages avant d'investir.

Comparez les sites de crowdfunding immobilier

Service	Notre rang
Visitez la levée de fonds Examen de la levée de fonds	Notre note : 9/10 Fundrise permet aux investisseurs non accrédités de profiter d'investissements immobiliers avec un minimum requis de 10 $ et des frais de gestion peu élevés. Prévoyez d'investir pendant au moins cinq ans, sinon vous pourriez être assujetti à une pénalité de remboursement anticipé.
Visitez CrowdStreet Examen de Crowstreet	Notre note : 8/10 CrowdStreet est une plateforme d'investissement immobilier commercial direct qui propose également une FPI privée pour les investisseurs accrédités. La plupart des offres nécessitent un investissement minimum de 25 000 $. Certains commencent jusqu'à 100 000 $, de sorte que certains investisseurs peuvent être exclus de cette plate-forme.
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Visitez Roofstock Examen de la toiture	Notre note : 8.5/10 Roofstock offre aux investisseurs non agréés la possibilité d'investir dans l'immobilier locatif unifamilial. Il s'agit d'une option clé en main pour acheter une propriété individuelle par vous-même. Cependant, vous devez prévoir un gros acompte, plus des frais de gestion lorsque vous investissez hors de l'État.