OurCrowd Review 2022: Investissez dans des startups prometteuses

Si vous avez déjà vu des émissions à succès comme Shark Tank, vous pensez peut-être qu'il faut être multimillionnaire pour investir dans des startups prometteuses. Traditionnellement, cela a été quelque peu le cas, et l'accès à des accords de capital-risque (VC) a nécessité d'immenses capitaux et connexions.

Mais avec des entreprises comme OurCrowd, les investisseurs accrédités peuvent investir dans des startups prometteuses du monde entier à partir de 10 000 $. Et le meilleur, c'est que vous investissez aux côtés d'OurCrowd aux mêmes conditions et avec le même intérêt direct.

Mais l'investissement en capital-risque est risqué et ne convient pas à tous les investisseurs. C'est pourquoi cette revue OurCrowd couvre le fonctionnement de cette plate-forme, quels sont les avantages et les inconvénients et comment décider si elle vous convient.

Avantages et inconvénients

Qu'est-ce que notre foule ?

OurCrowd est un capital-risque plate-forme d'investissement de style qui permet aux investisseurs accrédités d'acheter des startups prometteuses.

La société a été fondée en 2013 et opère à partir de Jérusalem, en Israël. Depuis sa création, OurCrowd compte plus de 192 000 investisseurs dans 195 pays et a investi dans plus de 320 pays.

La principale différence entre OurCrowd et de nombreuses plateformes d'investissement de type VC est que OurCrowd a de la peau dans le jeu.. Cela signifie qu'il investit dans les sociétés qu'il répertorie et joue également un rôle plus actif pour aider ces sociétés à se développer. Cela peut inclure n'importe quoi, du mentorat en tant que membre du conseil d'administration au recrutement de conseillers de l'industrie ou à l'aide aux futures rondes de financement.

À qui s'adresse OurCrowd ?

Si vous êtes un investisseur accrédité qui veut se lancer dans investissement de démarrage, OurCrowd est l'une de vos meilleures options. Entre son processus de vérification rigoureux et le fait qu'elle a un intérêt direct avec ses membres, la plateforme vous permet d'investir dans des startups de qualité. Ce n'est pas seulement un marché où n'importe quelle startup peut rechercher un financement; seules les entreprises de premier plan font la coupe.

Cela dit, vous devriez considérer votre tolérance au risque avant de vous inscrire. L'investissement de démarrage est l'un des types d'investissement les plus risqués et les rendements ne sont pas garantis.

Que propose OurCrowd ?

Sur OurCrowd, vous avez accès à des startups émergentes du monde entier aux mêmes conditions de capital-risque avec lesquelles OurCrowd investit. Et avec de nombreuses options d'investissement, il s'agit d'une plate-forme complète pour l'investissement dans les startups.

Opportunités d'investissement multiples

La plateforme OurCrowd propose plus d'une douzaine d'opportunités d'investissement disponibles à tout moment. La plupart d'entre elles sont des offres individuelles qui vous permettent d'investir dans des startups prometteuses du monde entier et de commencer à un minimum de 10 000 $. Et ce qui est bien avec OurCrowd, c'est que les startups viennent de divers secteurs, y compris la technologie, la santé, l'alimentation et la technologie blockchain.

Voici quelques exemples d'entreprises sur OurCrowd au moment de la rédaction:

• CoreMap: Fournit une technologie qui cartographie les arythmies cardiaques pour aider à traiter la fibrillation auriculaire et d'autres conditions.
• EduNav: Un produit SaaS qui vise à améliorer l'expérience des étudiants et à réduire les taux d'abandon.
• Lightico: Une solution logicielle d'entreprise qui aide les entreprises à intégrer leurs clients de manière plus transparente.
• Taranis: SaaS piloté par l'IA qui cible les entreprises du secteur agricole.
• Tovala: Un démarrage du four intelligent compatible Wi-Fi.

OurCrowd fournit également de nombreuses informations pour vous aider à faire preuve de diligence raisonnable. Vous obtenez une présentation d'investisseur, un résumé de la transaction, des objectifs d'évaluation et de financement, ainsi que la rationalité d'OurCrowd pour investir également dans une startup. Vous pouvez également consulter des informations sur l'équipe de direction, les finances de l'entreprise et les facteurs de risque.

Parfois, vous devez signer un NDA pour afficher les conditions complètes de l'accord, car les startups partagent des informations sensibles. Dans l'ensemble, il y a beaucoup d'informations à passer au crible lorsque vous envisagez des investissements.

Notez que les opportunités d'investissement ont généralement un minimum d'investissement de 10 000 $, mais peuvent nécessiter des montants plus élevés. Les offres expliquent également comment fonctionnent les préférences de liquidation et la dilution, ainsi que les frais OfferUp.

OurCrowd Funds

Le principal moyen d'investir via OfferUp est d'investir dans des startups individuelles. Mais la plateforme dispose également de plusieurs fonds si vous souhaitez diversifiez votre portefeuille avec plusieurs entreprises.

Au moment de la rédaction de cet article, il existe trois fonds OfferCrowd dans lesquels vous pouvez investir :

• Fonds de cybersécurité OurCrowd: Investit dans 15 à 20 entreprises liées à la cybersécurité; Investissement minimum de 50 000 $.
• Fonds de continuité OurCrowd III: Investit dans 12 à 20 des entreprises les plus prometteuses identifiées par l'équipe d'OurCrowd; 50 000 $ minimum.
• Preuve III: Un fonds d'opportunités au prorata qui investit dans les droits au prorata non remplis des sociétés de capital-risque à petite capitalisation qui n'ont pas le capital nécessaire pour investir dans davantage de cycles de financement pour leurs investissements; nécessite d'être un acheteur qualifié, c'est-à-dire d'avoir au moins 5 millions de dollars d'investissements.

Les fonds disposent de nombreuses informations pour faciliter la diligence raisonnable, tout comme les transactions individuelles. La durée des fonds est généralement de 10 ans mais peut être prolongée.

Processus de vérification approfondi

Chaque mois, l'équipe d'OurCrowd communique avec plus de 100 startups pour trouver de nouvelles opportunités. Il utilise un processus de vérification en cinq étapes pour déterminer les offres qui parviennent à la plate-forme :

1. Premier contact: OurCrowd considère 150 à 200 entreprises par mois pour des transactions.
2. Réunions: Les startups à potentiel ont un pitch meeting avec OurCrowd.
3. Vérifications nécessaires: Des réunions supplémentaires ont lieu afin que OurCrowd puisse compléter sa diligence raisonnable.
4. Comité d'investissement: Une dernière présentation a lieu pour le comité d'investissement principal d'OurCrowd.
5. Collecte de fonds: Les feuilles de conditions sont signées et la clôture a généralement lieu 45 à 60 jours après le lancement.

Selon son site Internet, OurCrowd n'accepte que 1 à 2 % des entreprises à lister sur sa plateforme. Cela signifie que vous avez accès à la crème de la crème, du moins selon OurCrowd.

Investissement fondé sur des actions

Il existe de nombreuses plateformes d'investissement basées sur les startups. Par exemple, Mainvest vous permet d'investir dans de petites entreprises à travers l'Amérique, et vous n'avez besoin que de 100 $ pour commencer.

Cependant, Mainvest et de nombreuses plateformes similaires sont une forme d'investissement par emprunt; vous aidez à financer une petite entreprise et recevez des paiements d'intérêts en retour. Mais en fin de compte, vous n'avez aucune participation dans les entreprises dans lesquelles vous investissez.

Mais avec OurCrowd, vous investissez dans des startups aux côtés de sociétés de capital-risque aux mêmes conditions. Cela signifie que vous obtenez des capitaux propres dans les startups, ce qui est important si l'on finit par sortir ou lever des capitaux supplémentaires à des valorisations encore plus élevées sur toute la ligne.

Disponibilité mondiale

Les investisseurs du monde entier peuvent rejoindre OurCrowd à l'exception de quelques pays comme Cuba, l'Iran et la Corée du Nord.

Investissement IRA autogéré

Vous pouvez investir avec un compte d'investissement individuel ou via un IRA autogéré avec OurCrowd. Dollar fusée est l'un des partenaires privilégiés d'OurCrowd pour l'investissement IRA autogéré, et la flexibilité d'investir dans des startups via un compte fiscalement avantageux est un plus.

Quels sont les inconvénients d'OurCrowd ?

Les principaux inconvénients d'OurCrowd sont liés à ses exigences d'accréditation ainsi qu'aux risques liés à l'investissement dans les startups en général.

Exigence d'accréditation

Vous devez être un investisseur accrédité investir avec OurCrowd. Il existe deux manières principales d’obtenir une accréditation :

• Avoir un valeur nette d'au moins 1 million de dollars.
• A gagné un revenu annuel de 200 000 $ (ou 300 000 $ avec un conjoint) au cours des deux dernières années et a une espérance de revenu similaire pour l'année en cours.

Cette exigence est en place pour aider à empêcher les investisseurs débutants d'investir dans des classes d'actifs alternatives plus risquées comme les startups sans grande expérience. Mais cela signifie également que OurCrowd n'est pas une solution viable pour investir de petites sommes d'argent.

Investissement minimal

De nombreuses offres individuelles sur OurCrowd ont un minimum d'investissement de 10 000 $ et les fonds commencent à 50 000 $ au moment de la rédaction. Entre l'exigence d'accréditation et le montant de financement minimum, il ne s'agit pas d'une plateforme d'investissement adaptée aux débutants.

Risque de liquidité

Comme OurCrowd l'explique dans ses déclarations de risques, L'investissement de type VC n'est pas un investissement liquide. Et il n'y a pas de marché secondaire où vous pouvez vendre vos actions si vous voulez sortir. Cela signifie qu'investir avec OurCrowd est un investissement à long terme.

C'est aussi plus risqué que d'investir dans des actifs comme des actions ou ETF car les entreprises privées peuvent facilement faire faillite et ne pas atteindre les objectifs de valorisation élevés pour un certain nombre de raisons.

OurCrowd Frais et tarification

Pour gagner de l'argent, OurCrowd facture certains frais de gestion pour ses transactions et fonds individuels.

Entreprises	Fonds
Frais de gestion	2% par an pendant quatre ans	1,5 % à 2,5 % pour la durée du fonds
Les frais d'administration	4 % de frais uniques, plafonnés jusqu'à la sortie	Remboursement direct non plafonné des dépenses du fonds
Intérêt porté	20% sur les bénéfices jusqu'à 5x du montant investi, puis 25% sur les bénéfices	Typiquement 20% à 25%

La structure des frais est transparente et vous obtenez une ventilation des frais lorsque vous parcourez les conditions de la transaction. Et le fait qu'OurCrowd plafonne les frais de gestion pour les transactions individuelles est un plus. Cependant, les frais sont plus élevés que ce que vous trouverez avec de nombreuses plateformes d'investissement alternatives ou options comme robots-conseillers. Mais vous payez pour le processus de vérification, la structuration de la transaction et la possibilité d'investir aux côtés des VC.

Comment contacter OurCrowd

Vous pouvez contacter OurCrowd en envoyant un e-mail à [email protected] ou en utilisant la page de contact du site Web pour soumettre un formulaire. Les offres ont également un "Avez-vous une question?" bouton sur lequel vous pouvez cliquer pour laisser une question à l'équipe d'assistance.

Comment ouvrir un compte

Vous vous inscrivez à OurCrowd en fournissant votre nom, votre pays de résidence, votre numéro de téléphone et votre adresse e-mail. Comme mentionné, vous devez être un investisseur accrédité. Pour les clients américains, vous devez prouver votre statut d'accréditation lorsque vous essayez de faire votre premier investissement. Cela nécessite d'avoir une lettre d'accréditation signée par un professionnel comme un courtier enregistré, un conseiller en investissement, un avocat agréé ou un CPA. Vous vérifiez également votre identité puisque OurCrowd suit les exigences de connaissance de votre client (KYC).

Meilleures alternatives

Entre ses offres de démarrage individuelles et ses fonds, OurCrowd propose de nombreuses façons d'investir comme un VC. Cependant, c'est l'une des nombreuses plateformes d'investissement de type VC. Et selon votre capital et votre style d'investissement, certaines alternatives pourraient être de meilleurs choix.

AngelList Venture

Avec plus de 15 000 fonds et transactions individuelles, AngelList est une plate-forme de premier plan pour les investissements de type VC. Selon son site Web, cette plate-forme a vu 190 licornes, ce qui fait référence à une start-up avec une valorisation d'au moins 1 milliard de dollars.

Comme OurCrowd, vous devez être un investisseur accrédité pour investir via AngelList. Les frais de gestion annuels et les frais de portage sont généralement de 2 % et 20 % pour les fonds, tout comme OurCrowd. Mais AngelList a également des accords de syndicat où vous payez des frais d'installation potentiels.

Le principal avantage d'AngelList par rapport à OurCrowd est qu'il y a plus d'opportunités d'investissement. Les minimums d'investissement peuvent également être aussi bas que 1 000 $, et le fait que vous puissiez investir dans des fonds est également un avantage.

Mainvest

Si vous souhaitez investir dans de petites entreprises américaines avec seulement 100 $, Mainvest est fait pour vous. Cette plateforme vous permet d'investir dans une gamme d'entreprises qui ont besoin de capitaux pour continuer à croître. En règle générale, Mainvest propose des cafés, des brasseries, des restaurants et des food trucks comme opportunités d'investissement, mais il existe également d'autres types d'entreprises.

La principale différence entre Mainvest et OurCrowd est que Mainvest est un investissement en dette. Les entreprises remboursent votre prêt à un taux convenu et Mainvest vise des rendements de 10 à 25 %. Et le fait que vous puissiez investir avec seulement 100 $ le rend très convivial pour les débutants.

L'inconvénient est que vous n'obtenez pas de capitaux propres dans les entreprises. De plus, ce sont de petites entreprises, pas des startups technologiques flashy, de sorte que les rendements potentiels et la capitalisation boursière des entreprises impliquées sont plus petits. Mais pour les investisseurs non accrédités, Mainvest est une façon intéressante de mélanger leur portefeuille.

SeedInvest

Une autre alternative populaire à OurCrowd est SeedInvest, une autre plateforme d'investissement de startups. Vous n'avez pas besoin d'être un investisseur accrédité pour toutes les offres sur SeedInvest, mais certaines offres ne sont disponibles que pour les investisseurs accrédités. Au moment de la rédaction de cet article, sept offres sont disponibles.

L'aspect le plus unique de SeedInvest est que vous pouvez utiliser sa fonction d'auto-investissement pour investir passivement dans plusieurs startups. Il y a un minimum de 1 000 $ qui se divise immédiatement en cinq tranches de 200 $ afin que vous soyez exposé à cinq startups. Les offres individuelles peuvent également avoir un minimum de 1 000 $.

En ce qui concerne les frais, il y a des frais de transaction de 2 % pour les investisseurs qui sont plafonnés à 300 $. Mais vous ne payez pas de frais de gestion annuels puisque SeedInvest gagne de l'argent en facturant les startups pour les aider à lever des capitaux.

L'inconvénient de ce modèle est que SeedInvest est incité à laisser plus d'entreprises s'inscrire sur la plate-forme, il est donc encore plus important de faire votre propre diligence raisonnable. Cependant, c'est l'un des concurrents OurCrowd les plus populaires en raison de son manque de frais.

Conclusion

Investir dans des startups n'est pas pour tous les investisseurs. Mais si vous souhaitez vous lancer dans l'investissement en capital-risque, OurCrowd est l'une de vos meilleures options. Cela est dû en grande partie à son processus de vérification approfondi et au fait qu'il investit dans des entreprises à vos côtés, de sorte que vos intérêts sont alignés.

Notez simplement que l'investissement de démarrage n'est qu'un type d'actif alternatif que vous pouvez envisager. De nos jours, vous pouvez investir dans des actifs de ouvrages d'art à les terres agricoles, il existe donc de nombreuses façons de diversifier votre portefeuille. Mais quoi que vous choisissiez, faites toujours preuve de diligence raisonnable et n'investissez jamais d'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.