Alors que Twitter et Reddit bourdonnent d'informations sur les commerçants actifs de crypto-monnaie qui achètent et vendent à un rythme effréné, d'autres investisseurs peuvent préférer une approche plus passive pour tirer des revenus des actifs numériques.
Le jalonnement, les comptes d'épargne en crypto-monnaie et l'agriculture de rendement sont trois moyens courants de gagner de l'argent à partir de vos avoirs en crypto-monnaie sans acheter ni vendre d'actifs. Voici un aperçu du fonctionnement de ces stratégies de revenu crypto passif. Vous voulez savoir comment vous pouvez obtenir un retour sur investissement à partir des avoirs crypto passifs? Continuer à lire.
La version courte
- Tout comme avec un compte d'épargne traditionnel, vous pouvez également gagner des intérêts sur vos avoirs dans vos comptes cryptographiques.
- Les principales stratégies pour gagner un revenu crypto passif comprennent le jalonnement, les comptes d'épargne en crypto-monnaie et l'agriculture de rendement.
- La crypto est volatile, vous devrez peut-être verrouiller vos actifs pendant une durée déterminée avant de pouvoir vendre, mais le potentiel de récompenses est également élevé.
À propos des intérêts générés par la crypto-monnaie
Lorsque vous mettez de l'argent dans un compte épargne dans une banque, elle met votre argent en commun avec d'autres épargnants et prête ce capital pour des hypothèques, des prêts aux entreprises, des cartes de crédit et d'autres fins autorisées. Bien que la banque conserve la majeure partie des revenus, elle en transmet une partie à des épargnants comme vous, ce qui vous permet de gagner des intérêts sur votre épargne.
Avec la crypto-monnaie, vous pouvez également gagner des intérêts en prêtant à d'autres, mais aucune banque n'est impliquée. Selon la façon dont vous procédez, vous pourriez prêter à quelqu'un d'autre directement sans intermédiaire.
Chaque type de revenu crypto passif présente des avantages et des inconvénients. Il existe un large éventail de niveaux de risque et de taux de rendement, généralement mesurés en pourcentage de rendement annuel (APY).
Meilleures méthodes pour gagner un revenu passif crypto
Alors que les contrats intelligents et les organisations autonomes décentralisées (DAO) offrent des possibilités pratiquement illimitées de gagner revenus de la crypto-monnaie, ce sont quelques-unes des méthodes les plus courantes et les plus simples pour générer un revenu passif avec crypto.
Jalonnement
Crypto-monnaie différente chaînes de blocs utiliser différentes méthodes pour vérifier les transactions. Cependant, les blockchains utilisant la preuve de participation (PoS) versent généralement des récompenses aux utilisateurs qui détiennent un solde en devises.
Parfois, ces paiements sont automatiques lorsque vous détenez un solde minimum. Avec d'autres, le titulaire peut avoir besoin d'utiliser un type de portefeuille spécifique ou de suivre un processus pour miser sa devise et gagner.
Certaines devises qui paient des récompenses de jalonnement incluent Algorand, Cosmos, Ethereum, Tezos et Cardano. Vérifier votre échange de crypto-monnaie paramètres de compte ou de portefeuille pour en savoir plus sur les options de mise.
En savoir plus >>> Meilleures plateformes de jalonnement et de prêt de crypto
Comptes d'épargne cryptographiques
Un compte d'épargne crypto s'occupe d'investir votre crypto-monnaie et vous donne une part des récompenses. Cela fonctionne un peu comme placer votre argent sur un compte bancaire, sauf que le fournisseur de compte d'épargne crypto utilise ensuite vos fonds pour le jalonnement, l'agriculture de rendement et d'autres activités de crypto-monnaie.
Certains fournisseurs ont récemment payé jusqu'à environ 8% APY pour les dépôts de pièces stables, qui sont toujours indexées sur le dollar (ou une autre devise gouvernementale). Cependant, notez que contrairement à l'argent liquide détenu sur un compte bancaire, vos actifs cryptographiques à l'intérieur de ces comptes ne seront pas assuré par la FDIC. Certains des meilleurs endroits pour épargner et gagner des intérêts comprennent BlockFi et Gémeaux.
Consultez notre liste complète des meilleurs comptes d'épargne crypto pour 2022 >>>
Agriculture de rendement
Avec l'agriculture de rendement, vous regroupez vos fonds avec d'autres propriétaires de crypto-monnaie pour gagner un rendement. Si vous avez lu sur la finance décentralisée (DeFi), vous savez déjà que l'agriculture de rendement est au cœur de son fonctionnement. L'agriculture de rendement peut contenir plusieurs composants qui conduisent à des opportunités de risque et de récompense variables. Vous pouvez trouver des opportunités d'agriculture de rendement via des échanges en ligne comme PancakeSwap ou Uniswap et des services DeFi dédiés comme Curve ou Aave.
En règle générale, l'agriculture de rendement implique de contribuer à un pool de liquidités. Un pool de liquidités est un grand pool d'actifs cryptographiques utilisés pour faciliter les transactions à échanges décentralisés (DEX) ou ils peuvent être utilisés pour des prêts ou d'autres services financiers. Vous devrez utiliser un portefeuille logiciel de crypto-monnaie comme MetaMask pour déposer directement votre crypto dans une ferme de rendement, bien que certains des échanges peut faciliter cela.
Notez que l'agriculture de rendement peut être extrêmement risquée. Vous devrez peut-être bloquer vos fonds pendant un certain temps. Les devises peuvent perdre de la valeur lorsqu'elles sont enfermées et vous ne pouvez pas vendre tant que la période du contrat n'a pas été remplie. De plus, selon la ferme de rendement, vous devrez peut-être posséder des devises volatiles et risquées pour participer.
En savoir plus >>> Centralisé vs. Échange décentralisé: lequel vous convient le mieux?
Prêt direct
Si ces protocoles de prêt et ces fermes de rendement vous semblent trop compliqués, vous pouvez également prêter directement à d'autres à travers certaines plateformes, d'une manière quelque peu similaire aux plateformes de prêt social comme Lending Club et Prospérer. Les prêts sont facilités par des contrats intelligents, supprimant littéralement l'intermédiaire. Les termes des contrats intelligents facilitent les prêts entre deux ou plusieurs portefeuilles de crypto-monnaie.
Bien que certains de ces prêts incluent le remboursement automatique ou la détention de garanties, ils sont loin d'être sans risque. Comme pour tout investissement, il est essentiel de comprendre où va votre argent et comment fonctionne le remboursement. Si vous ne pouvez pas comprendre cela ou si cela n'est pas clair, vous devriez rechercher une autre plate-forme qui répond mieux à vos besoins.
Risques et avantages des stratégies de revenu passif
Dans votre recherche d'opportunités de gain de crypto-monnaie, vous pouvez trouver des fermes de rendement ou des pools de liquidités qui paient plus de 100% APY. Comme le dit le dicton - en finance et dans tout le reste de la vie - si cela semble trop beau pour être vrai, c'est probablement le cas.
Le monde de la crypto-monnaie est rempli d'escrocs et de grandes promesses qui ne se concrétisent pas. Dans les deux cas, vous pourriez vous retrouver avec des pertes inattendues. Il est extrêmement important de ne travailler qu'avec des services DEX et DeFi de confiance. Si vous laissez le mauvais contrat intelligent accéder à votre portefeuille, vous risquez de tout perdre sans aucun moyen de récupérer les fonds perdus.
Revenus et impôts sur les crypto-monnaies
L'IRS voudra presque certainement une réduction lorsque vous gagnez de l'argent de n'importe quelle source, y compris les investissements en crypto-monnaie. Si vous jalonnez, cultivez le rendement, prêtez ou gagnez tout type de revenu, vous devez le suivre et le signaler à votre déclaration de revenus annuelle.
Le revenu généré par les stratégies de revenu passif est susceptible d'être considéré comme un revenu régulier. Tout gain sur la valeur de ces actifs est considéré comme un gain en capital. Et toute perte peut compenser d'autres pertes de crypto-monnaie ou d'investissement.
Les taxes sur les crypto-monnaies peuvent être complexes. C'est donc une bonne idée de profiter d'un logiciel de crypto-taxe, comme Koinly ou CoinTracker, pour vous assurer que vous avez comptabilisé chaque transaction. Par exemple, si vous gagnez des récompenses quotidiennes pour une demi-douzaine de devises, cela représente plus de 2 000 transactions par an. Il est très difficile de suivre vos impôts avec précision sans logiciel lorsque vous utilisez l'une de ces stratégies de revenu.
En savoir plus >>> Guide fiscal des investissements en crypto-monnaie
Avantages et inconvénients
avantages
- Gagnez un retour sur investissement à partir des avoirs en crypto-monnaie
- Taux de récompense potentiellement élevés
- Participez à l'économie DeFi
les inconvénients
- Certaines stratégies de revenu passif sont extrêmement risquées
- Des compétences informatiques intermédiaires à avancées sont requises pour certaines méthodes
- Les fonds peuvent devoir être bloqués pendant un certain temps
Le revenu passif de crypto-monnaie vous convient-il ?
Investir dans la crypto-monnaie est risqué et pas pour tout le monde. Si vous souhaitez investir une partie de vos actifs dans des devises numériques, il peut être judicieux pour vous de profiter de l'écosystème DeFi pour amplifier vos revenus. Si vous détenez une crypto-monnaie, cela vaut la peine de rechercher quelles sont vos options en matière de revenu passif.
Lecture complémentaire :
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