réne manquez pas la date limite de l'IRA 2020 et économisez plus pour votre retraite.
Dans la hâte d'obtenir tous vos documents fiscaux afin de rencontrer votre spécialiste en déclarations, n'oubliez pas de faire vos cotisations IRA pour le 2020 année d'imposition.
Si vous ne le saviez pas, même si vous n'avez pas encore ouvert de compte IRA, vous pouvez toujours le faire et être toujours éligible pour faire une contribution pour 2020 - cela s'applique à la fois aux IRA traditionnels et Roth.
Les contribuables auront jusqu'à Vendredi 15 avril pour effectuer leurs cotisations IRA 2020. Même si vous venez d'ouvrir un compte, vous souhaitez d'abord contribuer à l'année dernière. Une fois la date limite passée, vous ne pouvez plus cotiser pour cette année d'imposition à l'avenir.
Veuillez noter: juste parce que vous avez jusqu'au 15 avril pour ajouter à votre IRA, est-ce que NE PAS signifie que vous devez attendre le 15 avril. Permettez-moi de vous raconter une brève histoire pour en témoigner.
Témoignage client et date limite IRA
J'ai eu un client qui est connu pour avoir attendu jusqu'à la dernière minute absolue pour faire sa contribution à l'IRA. En savoir plus sur Règles Roth IRA ici!
Il y a deux ans, c'était la même routine où ils se démènent pour me faire un chèque le dernier jour possible.
Heureusement, ils ont respecté le délai.
Cependant, il y avait un petit problème……..
Apparemment, le client avait oublié de transférer des fonds sur le compte courant à partir duquel il a écrit le chèque pour la contribution à l'IRA et le chèque a été sans provision. Devinez ce qui se passe lorsque vous écrivez un chèque pour votre IRA et qu'il rebondit? Vous n'avez pas de seconde chance.
En fin de compte, puisque le chèque a été sans provision, ils n'ont pas pu verser de cotisation pour cette année-là. S'ils étaient venus beaucoup plus tôt, tout se serait bien passé.
Assez drôle avec ce même individu, je suis allé les voir avec
« ?
Bien que le client soit d'accord avec moi, ils ont quand même dit qu'ils voulaient attendre plus tard. Devinez ce qui s'est passé l'année suivante ?
Tu l'as deviné. La même chose exactement: contribution de dernière minute.
Au moins cette fois, le chèque a été compensé et ils ont pu verser les cotisations à l'IRA pour cette année-là. La morale de l'histoire est qu'il ne faut pas attendre la dernière minute. Bien que vous ayez jusqu'au 15 avril, obtenez-le beaucoup, beaucoup plus tôt.
Mettre à jour:
Date limite de contribution SEP IRA et IRA simple
Il convient de noter que si vous êtes propriétaire d'une entreprise et que vous possédez un SEP IRA ou alors IRA simple, vos délais de cotisation diffèrent. En règle générale, vous avez jusqu'à la date limite de production des déclarations de revenus de l'entreprise pour que les cotisations de l'employeur soient investies dans le régime. Avec l'IRA simple, la partie de l'employé qui est déduite directement de son chèque de paie doit être présente dans un délai raisonnable après la dernière période de paie de fin d'année (pensez au 21 janvier).
Où ouvrir un IRA ?
Si vous n'avez pas ouvert d'IRA mais que vous souhaitez le faire avant la date limite du 15 avril, il est encore temps. Tout ce que vous avez à faire est de trouver une solide société de courtage en investissement qui deviendra le dépositaire (titulaire) de votre IRA. Malheureusement, il existe de nombreux courtiers parmi lesquels choisir et faire une sélection peut prendre beaucoup de temps.
Ne vous inquiétez pas, nous avons fait le gros du travail pour vous. Consultez notre article détaillé sur le Meilleur endroit pour ouvrir un Roth IRA. et considérer Amélioration(un autre type d'IRA qui est beaucoup plus facile à gérer et vous donnera 25 $ pour ouvrir un compte) ou Allié Investir (pour ceux qui débutent et ont besoin d'aide pour développer l'habitude d'investir régulièrement).