Quand j'étais plus jeune, je ne avoir de l'art.
Je faisais des excursions avec ma classe dans les musées de New York ("la ville") comme le Met, le MoMA et le Guggenheim. J'ai même pris AP Art History au lycée pour les crédits AP. J'ai développé une appréciation pour cela, en particulier le réalisme et les sculptures, mais ce n'est que plus tard que je l'ai compris.
Vous voyez, l'art ne concerne pas ce qui est devant vous. Il ne s'agit pas de ce que l'artiste a créé. Il s'agit de ce que cette œuvre d'art vous fait ressentir, de ce qu'elle vous fait penser.
C'est pourquoi l'art est important, et c'est pourquoi l'art peut sembler si "bizarre" mais avoir toujours de la valeur pour tant de gens.
Ce qui se connecte avec vous peut ne pas se connecter avec quelqu'un d'autre. Mais il y aura toujours suffisamment de personnes ayant des goûts similaires pour élever la valeur d'une œuvre d'art.
L'art est aussi fini, il ne peut y avoir qu'un seul original - donc si plusieurs personnes le veulent, l'offre et la demande prennent le dessus, et la valeur de cet art augmente.
Tout ça pour dire qu'il y a de l'argent à gagner en investissant dans l'art. Selon Art Basel et UBS, les ventes mondiales d'art et d'antiquités ont atteint environ 64,1 milliards de dollars en 2019. C'est énorme!
Table des matières
- Où acheter de l'art
- Assister aux enchères d'art
- Investissez avec des chefs-d'œuvre
- Investir dans l'art numérique (NFT)
- Visitez les musées d'art
- Voyage aux foires d'art
- Soutenir les galeries d'art
- Parcourir les sites Web d'artistes
- Avantages de l'art d'investir
- C'est un atout alternatif légitime
- Vous pouvez voir et toucher votre investissement
- De nombreuses options d'investissement
- Opportunité d'investir dans la culture
- Inconvénients de l'investissement dans l'art
- Maintenance et frais continus
- Pas un investissement à court terme
- Ne gagne pas de revenu de dividendes
- Nécessite plus de recherche
- Les choses à faire et à ne pas faire en matière d'investissement dans l'art
- Connaître les risques
- Évitez les reproductions
- Respectez votre montant d'investissement maximal
- Ne comptez pas sur un profit rapide
- Ne négligez pas l'entretien
- À qui s'adresse le plus l'investissement dans l'art ?
Où acheter de l'art
Ai-je piqué votre intérêt pour l'art en tant qu'investissement? Si tel est le cas, vous vous demandez peut-être comment procéder pour acheter des œuvres d'art de qualité investissement. Pour vous aider à vous orienter dans la bonne direction, j'ai proposé 7 façons d'investir dans l'art et compilé une liste des avantages et des inconvénients de l'investissement dans l'art. Prêt? Commençons!
Assister aux enchères d'art
Si vous avez une bonne compréhension de l'art et de sa valeur, vous pouvez vous rendre directement aux enchères elles-mêmes pour l'acheter.
Enchères Artnet et Sotheby's sont des enchères à volume élevé qui valent la peine d'être examinées. Même si vous n'achetez pas, ils sont parfaits pour faire des recherches tout en ayant tendance à s'en tenir aux produits les plus connus.
Artnet Auctions propose des œuvres d'art à un prix plus abordable. Au moment de la rédaction (février 2022), ils organisaient une vente aux enchères 40 Under 10 - 40 tirages de 1960 à nos jours, tous évalués à moins de 10 000 $ (c'est une vente aux enchères, donc le prix final pourrait atterrir partout).
Sotheby's répertorie l'art et d'autres objets de collection comme les bijoux, les baskets, les diamants et même les spiritueux. Il contient une mine d'informations qui peuvent vous être utiles lors de vos recherches.
Si vous lisez cet article, il y a de fortes chances que vous soyez comme moi et que vous assistiez régulièrement à des ventes aux enchères d'art. Si tel est le cas, vous ne voulez probablement pas consacrer un grand pourcentage de votre «allocation d'investissement artistique» en pièces uniques que vous devrez stocker vous-même. Si tel est le cas, il existe quelques options pour une approche plus diversifiée.
Investissez avec des chefs-d'œuvre
Bien sûr, il existe une option de financement participatif! Si vous pouvez investir dans immobilier financé par le crowdfunding, il est logique que vous puissiez investir dans l'art. Parmi les plateformes disponibles, Chefs-d'œuvre est peut-être le plus connu.
Masterworks vous permet de détenir des actions fractionnaires d'art rare avec seulement un minimum de 1 000 $, et ils investissent dans des œuvres d'art d'artistes connus («œuvres d'art de premier ordre»). Si vous n'êtes pas un amateur d'art, vous avez probablement entendu parler de certains des noms dans lesquels ils ont investi comme Andy Warhol, Banksy, Monet, Keith Haring, etc. – ou vous connaissez leur travail.
Le minimum de 1 000 $ est exactement ce dont vous avez besoin sur la plateforme - vous pouvez investir beaucoup moins dans chaque pièce. Les actions commencent à 20 $, vous pouvez donc, avec votre 1 000 $, investir dans jusqu'à 50 œuvres d'art différentes. Les frais sont de 1% par an pour couvrir le stockage, l'assurance et le transfert de l'art. Ils prennent également une commission de 20% sur les bénéfices de la vente d'art.
Investir dans l'art numérique (NFT)
Les jetons non fongibles (NFT) sont un phénomène relativement nouveau né de la technologie blockchain. Alors qu'un bitcoin est identique à un autre (tout comme un billet d'un dollar est interchangeable avec un autre billet d'un dollar), chaque NFT est unique.
Cela permet la création d'art numérique dans le sens où chaque œuvre d'art est liée à son propre NFT - vous pouvez l'acheter, le vendre, l'échanger - et les enregistrements sont conservés dans la blockchain. (voici un bonne introduction aux NFT et à l'art)
Cela fonctionne pour n'importe quel objet de collection, l'une des implémentations les plus visibles étant le Meilleur coup de la NBA. Ils ont créé ce qui est essentiellement des cartes à collectionner, mais au lieu d'images statiques, vous collectez des clips vidéo. Lorsqu'ils sont disponibles, vous pouvez acheter des packs de "cartes", puis acheter et vendre des cartes individuelles sur le marché.
La différence avec l'art numérique est que vous ne possédez pas l'original. Il peut y avoir de nombreuses copies avec de l'art numérique, et le créateur peut toujours posséder l'original. Cela dit, avec tout ce qui se passe dans le métaverse, cela n'a peut-être plus beaucoup d'importance.: )
Visitez les musées d'art
Les musées d'art peuvent périodiquement vendre des œuvres d'art pour collecter des fonds et acheter différentes œuvres. Ce processus est connu sous le nom de aliénation et supprime définitivement une pièce de la collection du musée.
Les règles de vente peuvent être strictes et varier selon le pays et le contrat existant avec l'artiste ou la succession du bienfaiteur d'origine.
Un exemple récent est le Musée de l'Asie du Pacifique USC a publié un avis public annonçant une cession prochaine. Les objets ont été donnés à d'autres musées ou vendus aux enchères publiques.
Les musées peuvent vendre des articles éligibles dans plusieurs groupes. Ils peuvent également s'associer à une maison de vente aux enchères publique pour gagner en visibilité auprès d'acheteurs potentiels.
Voyage aux foires d'art
Vous pouvez acheter des œuvres d'art dans des foires d'art de haut niveau telles que Le spectacle de Palm Beach, Dallas Art Fair, Art Basel ou d'autres lieux pour acheter des œuvres d'exposants. Tous les articles ne seront pas à vendre, mais vous pourrez découvrir de nombreux artistes et thèmes d'investissement potentiels.
Il y a des foires aux États-Unis et dans le monde chaque mois. Ces événements peuvent avoir un objectif spécifique et vous pouvez généralement voir à l'avance quels artistes seront présents.
Soutenir les galeries d'art
Les galeries d'art locales et en ligne peuvent vous aider à trouver des pièces originales pour un genre ou une région spécifique. La plupart des artistes n'auront pas la reconnaissance du nom de premier ordre, ce qui signifie que votre potentiel d'investissement peut ne pas être aussi élevé que d'acheter quelque chose lors d'une vente aux enchères Sotheby's. Cependant, vous pourrez peut-être trouver des joyaux de la ligue mineure.
Parcourir les sites Web d'artistes
Vous pouvez également être en mesure d'acheter directement auprès de votre artiste préféré. La plupart des créateurs ont des sites Web en ligne répertoriant les œuvres actuelles disponibles à la vente.
Avantages de l'art d'investir
Il y a beaucoup de choses à aimer (et à ne pas aimer) dans l'investissement artistique, et vous devez comprendre ce qu'elles sont avant de procéder à l'investissement. Pour vous aider, j'ai dressé la liste suivante des avantages et des inconvénients de l'investissement dans l'art.
C'est un atout alternatif légitime
Les prix de l'art peuvent avoir une faible corrélation avec le marché boursier et constituent un moyen de diversifier votre portefeuille au-delà des actions et des obligations. Placements alternatifs peuvent avoir des valeurs marchandes stables ou en hausse lorsque les actions sont dans un marché baissier.
Vous pouvez voir et toucher votre investissement
Si vous achetez une œuvre d'art physique, vous pouvez voir et toucher votre investissement. Les actifs numériques, y compris les actions, ne peuvent pas faire la même réclamation. Si vous êtes à l'aise de le garder chez vous, vous pouvez admirer votre investissement pendant qu'il est en votre possession.
De nombreuses options d'investissement
Vous pouvez investir dans de nombreux types d'art (réalisme, impressionnisme, abstrait) et de médias (huile, sculpture, NFT). Vous pouvez également choisir entre des artistes connus et émergents.
Opportunité d'investir dans la culture
L'art est une manière intemporelle de refléter une culture ou une histoire particulière. Les investissements ne doivent pas toujours être une relation à somme nulle où vous vous concentrez exclusivement sur le gain d'argent en investissant dans de grandes entreprises.
Bien que gagner de l'argent puisse être votre principale priorité lorsque vous investissez dans l'art, vous pouvez soutenir un artiste ou poursuivre un thème artistique qui vous tient à cœur. Vous pouvez également avoir des conversations engageantes sur l'art et d'autres sujets de la vie en interagissant avec la communauté artistique.
Inconvénients de l'investissement dans l'art
Il y a aussi quelques inconvénients à acheter de l'art comme investissement. Voici la liste que j'ai faite:
Maintenance et frais continus
Prévoyez de dépenser une somme modique pour transporter, stocker et souscrire une assurance pour votre collection. Vos frais de maintenance sont en cours jusqu'à ce que vous décidiez de vendre.
Les frais d'achat et de vente peuvent également être élevés. L'IRS imposera vos gains d'investissement comme un objet de collection, un taux d'imposition plus élevé que les gains en capital pour les actions.
Pas un investissement à court terme
Vous devrez investir pendant plusieurs années pour que votre article prenne suffisamment de valeur. La plupart des actifs physiques partagent ce même trait inhérent, vous devez donc être patient.
En attendant, l'art au potentiel de croissance prometteur peut être une excellente réserve de richesse. Si vous n'avez pas besoin de générer un profit rapide, une longue période d'investissement peut avoir un impact minime.
Ne gagne pas de revenu de dividendes
Vous ne tirerez pas de revenus récurrents de votre art comme actions à dividendes ou des actifs productifs tels que des biens locatifs ou des terres agricoles.
Nécessite plus de recherche
L'investissement dans l'art nécessite plus de recherche qu'un fonds indiciel S&P 500 ou Total Stock Market, et il y a moins d'outils de recherche disponibles que pour les actions individuelles.
Recherche sur le marché de l'art suit les prix des beaux-arts depuis 1976. Vous pouvez également envisager de faire appel à un marchand réputé ou à un conseiller en art pour organiser des investissements potentiels.
Les choses à faire et à ne pas faire en matière d'investissement dans l'art
Maintenant que vous comprenez les différents avantages et inconvénients, voici quelques choses à faire et à ne pas faire en matière d'investissement artistique:
Connaître les risques
Avant d'investir dans quelque chose de nouveau, il est important de comprendre les risques encourus.
Investir dans l'art peut être attrayant car c'est différent de l'investissement immobilier ou de la bourse. Vous vous attendez souvent à conserver des œuvres d'art pendant des périodes beaucoup plus longues, allant de cinq à dix ans (ou plus). Il est moins volatil car il n'y a pas de marché liquide avec des transactions fréquentes. Cependant, le marché n'est pas uniforme. Tout comme il existe des actions à petite capitalisation, de croissance et de premier ordre, la même chose existe dans l'art.
Banksy et Picasso, et KAWS sont tous différents. Considérez les "grands noms" du passé, comme Pablo Picasso et Vincent Van Gogh, comme des artistes de premier ordre. Leur travail est susceptible de conserver leur valeur quelle que soit la situation économique. Si vous en avez entendu parler dans AP Art History, il y a de fortes chances qu'ils soient de premier ordre (ou assez proches).
Ensuite, vous avez les artistes modernes, toujours célèbres, mais plus ce que vous pourriez considérer comme des artistes «à petite capitalisation». Vous avez probablement entendu parler de ces artistes, prenez Banksy par exemple, mais leur travail n'a pas le même poids qu'un Picasso.
Et puis vous avez des artistes encore plus récents, vos « startups », dont vous ne connaissez même pas encore les noms! Bien qu'il s'agisse d'une simplification grossière, c'est un cadre utile pour réfléchir à l'art et aux autres objets de collection.
Au final, il est essentiel de savoir dans quoi on s’embarque pour éviter de se brûler.
Évitez les reproductions
Le facteur de rareté peut être aussi important que le nom de l'artiste. Sans surprise, les originaux d'artistes sont les plus précieux car ils sont uniques, mais ils coûtent également le plus cher.
Vous pouvez également envisager d'acheter des tirages lorsque l'original n'est pas disponible ou hors de votre gamme de prix. Ces copies originales peuvent avoir une valeur de collection car l'offre est limitée et peuvent être accompagnées d'un certificat d'authenticité.
Évitez les reproductions - leur offre infinie signifie que votre prix demandé ne peut être aussi élevé que ce que votre boutique de cadeaux d'art locale facture. C'est un peu comme acheter une affiche. Vous pouvez profiter de la beauté d'une pièce chère, mais vous ne ferez aucun profit.
Respectez votre montant d'investissement maximal
Pour éviter les dépenses excessives et protéger le potentiel de hausse de votre investissement artistique, je vous recommande de rechercher les prix de vente récents d'œuvres similaires. Aussi, c’est une bonne idée d’utiliser plusieurs plateformes pour vos recherches. Le simple fait de croire la maison de vente aux enchères ou le concessionnaire sur parole peut ne pas vous désavantager.
Ce conseil peut être utile si vous envisagez d'acheter aux enchères. Une guerre d'enchères rapide peut faciliter les enchères au-dessus de votre limite d'achat.
N'oubliez pas de calculer les frais supplémentaires que vous pourriez encourir, tels que les frais de l'acheteur, l'assurance, le stockage et le transport. Ces coûts peuvent éroder votre potentiel de profit si vous envisagez principalement d'investir dans l'art pour gagner de l'argent.
Ne comptez pas sur un profit rapide
Soyez prêt à conserver vos peintures pendant plusieurs années avant de pouvoir les vendre à profit. Le marché de l'art n'est pas comme le marché boursier, vous ne pouvez donc pas exécuter de swing trade ou profiter d'une flambée des prix des WallStreetBets.
De plus, l'art est naturellement un investissement illiquide comme Bon vin ou l'immobilier financé par crowdfunding.
Alors, achetez ce en quoi vous croyez et soyez prêt à tenir pendant plusieurs années. Vous aurez besoin que la valeur de l'actif augmente suffisamment pour couvrir vos frais de vente et dégager un profit.
Ne négligez pas l'entretien
Vous êtes responsable de la protection de votre investissement artistique, sauf si vous utilisez une plate-forme d'investissement fractionnée qui stocke chaque article dans son coffre-fort.
Si vous êtes fier de votre collection, vous pouvez l'exposer à votre domicile. Assurez-vous de protéger vos peintures de l'excès de lumière du soleil, de l'humidité et des fluctuations de température.
Vous pouvez également apprécier la commodité et la sécurité du stockage hors site assuré. Bien que vous ne puissiez pas admirer la pièce avec des invités, vous n'avez pas non plus à vous soucier des accidents ou du vol à domicile.
À qui s'adresse le plus l'investissement dans l'art ?
Tout le monde ne bénéficiera pas d'investir dans l'art. L'investisseur idéal peut investir à long terme, assumer les coûts de maintenance et d'acquisition et être à l'aise de posséder un actif physique illiquide.
Être bien informé sur l'art de collection est également un énorme plus. En conséquence, le processus de recherche peut être plus simple - ce n'est pas comme mettre de l'argent dans un indice fonds ou fonds de retraite à échéancier et laisser le gestionnaire de fonds prendre les décisions de portefeuille au jour le jour.
Si vous avez un budget limité ou préférez investissements à court terme, vous pouvez décider de rester à l'écart de l'espace d'art pour le moment. N'oubliez pas qu'il existe bien d'autres actifs alternatifs dans lesquels vous pouvez investir et profitez de rendements similaires.