Comment repérer une escroquerie cryptographique (guide détaillé)

En 1872, juste au moment où la ferveur de la ruée vers l'or en Californie semblait s'estomper, deux prospecteurs altérés se sont rendus à San Francisco avec un sac plein de diamants.

Charles Tiffany de Tiffany & Co. a lui-même fait vérifier les diamants, et bientôt les deux prospecteurs chanceux ont conduit un groupe d'investisseurs passionnés vers leur champ de pierres précieuses miraculeux au sud de Rock Springs, CO.

Les investisseurs ne pouvaient pas croire ce qu'ils voyaient. Diamants, rubis, émeraudes et saphirs étaient parsemés sur tout le territoire, juste sous leurs pieds. Les prospecteurs ont vendu le terrain pour 650 000 dollars – environ 14 millions de dollars en dollars de 2022 – et ont rapidement disparu.

C'est alors que Clarence King, un géologue formé à Yale, a souligné que les rubis et les saphirs ne se trouvaient jamais à côté des diamants dans la nature - et tout le canular s'est démêlé. Les prospecteurs «chanceux» avaient simplement acheté pour 20 000 $ de pierres précieuses à Londres et les avaient plantées dans le Colorado avant la visite des investisseurs.

150 ans plus tard, la ruée vers l'or numérique regorge d'escroqueries similaires. La crypto SQUID, les faux NFT de Banksy et le système de pompage et de vidage de John McAfee sont tous des suites de The Great Diamond Hoax de 1872.

Pire encore, leurs victimes ne sont pas des investisseurs hyper-riches qui pourraient autrement récupérer. Rien qu'en 2021, les escrocs crypto volé plus de 14 milliards de dollars. Et le nombre d'arnaques augmente.

Pour cette raison, toute personne ayant un intérêt, même passager, pour la cryptographie devrait savoir comment fonctionnent ces escroqueries, comment les repérer et, plus pertinemment, comment les éviter.

Enquêtons sur les escroqueries cryptographiques.

Qu'est-ce qu'une arnaque à la crypto-monnaie ?

Les escroqueries cryptographiques se présentent sous de nombreuses formes, mais elles consistent généralement à vous inciter à envoyer votre crypto à l'escroc en échange de rien.

Les escrocs cryptographiques peuvent :

• Vous inciter à payer la cryptographie pour un service qu'ils ne fournissent jamais
• Détourner le compte de réseau social d'une célébrité pour solliciter des paiements
• Demandez un petit paiement en crypto pour prouver que vous êtes réel
• Prétendre être un "fondateur" et vous vendre une crypto qui n'existe pas
• Promettez des richesses rapides ou une liberté financière sans détails

C'est tout lit superposé bien sûr. Et nous décomposerons quelques exemples spécifiques dans un instant.

Pourquoi les escrocs aiment-ils autant la crypto ?

Les escrocs adorent négocier avec la cryptographie car contrairement aux transactions par carte de crédit, les transactions cryptographiques sont irréversibles. Une fois que l'escroc a votre crypto, vous l'avez à peu près perdu pour toujours.

En revanche, si vous êtes victime d'une arnaque lors d'un achat par carte de crédit, vous pouvez signaler la fraude à votre banque. Et puis vous avez de grandes chances de récupérer votre argent.

"Les transactions de crypto-monnaie ne sont pas accompagnées de protections légales", écrit la Federal Trade Commission (FTC) - et c'est comme ça que les méchants aiment ça.

Une autre raison principale pour laquelle les escrocs aiment effectuer des transactions en crypto est due à sa nature pseudo-anonyme. Pour recevoir la cryptographie, tout ce que vous avez à partager est votre clé publique - une longue chaîne de lettres et de chiffres majuscules et minuscules. Il n'y a pas de nom, d'adresse ou d'autres informations identifiables visibles.

Certes, la crypto n'est pas entièrement anonyme - nous avons vu des agences gouvernementales assigner à comparaître les grandes bourses pour traquer les fraudeurs fiscaux - mais si vous êtes victime d'une arnaque, les chances d'identifier votre escroc sont presque nulles.

Quelles sont les escroqueries cryptographiques courantes à surveiller ?

Voici quelques-unes des escroqueries cryptographiques les plus courantes. Notez également que beaucoup d'entre eux sont des versions cryptographiques d'escroqueries à l'ancienne.

L'influenceur piraté

Soit de faux comptes d'influenceurs, soit réel les comptes d'influenceurs qui ont été piratés publieront la clé publique de l'escroc et solliciteront des dons ou des paiements pour de nouvelles opportunités d'investissement. Les faux comptes Elon Musk ont ​​à eux seuls volé plus de 2 millions de dollars en crypto de cette façon, selon CNBC.

Faux ICO

Les escrocs prétendant être les «fondateurs» de la nouvelle crypto la plus en vogue lanceront un ICO (initial coin offre, comme une introduction en bourse pour la crypto), vendent des millions de dollars de leur nouvelle pièce, puis s'enfuient simplement avec l'argent. Après le « tapis tiré », la pièce s'effondre à 0 $ et les investisseurs se retrouvent sans le sou.

Le faux rendez-vous

Les faux profils de rencontres solliciteront des paiements en crypto-monnaie pour les billets d'avion, les factures médicales, etc., puis disparaîtront lorsque les paiements seront reçus.

Les escroqueries par phishing

Les escrocs se faisant passer pour des agences gouvernementales ou des représentants du service client vous demanderont des informations sur votre compte. Ils utilisent ensuite ces informations pour accéder à vos clés privées et vider vos comptes.

Faux NFT

Puisque vous pouvez « monnayer » et vendre des NFT sans prouver que vous êtes le titulaire du droit d'auteur, les marchés NFT regorgent de fraudeurs vendant des contrefaçons sans valeur. Un faux compte Banksy vendu pour 1 million de dollars de NFT avant de se révéler comme de parfaits fraudeurs.

NFT "échange de lavage"

Le commerce de lavage se produit lorsque le détenteur d'un NFT se le vend à lui-même en utilisant un portefeuille séparé. Ils achètent et vendent leur propre NFT dans les deux sens pour créer l'illusion de la demande. Cela fait grimper artificiellement les prix et déjoue les classements de recherche sur les marchés NFT populaires.

Chantage/Extorsion

Les escrocs enverront des e-mails menaçants prétendant être en possession de vos données illicites ou sensibles et exigeront des paiements cryptographiques contre une rançon.

Pomper et vider

Il s'agit d'une version moderne d'un classique de Wall Street. Les fraudeurs créent un tourbillon de faux battage médiatique pour "gonfler" le prix d'un investissement bien plus haut, puis "déverser" leurs avoirs sur des investisseurs naïfs avec un profit.

Le faux échange

Les escrocs créent parfois un faux échange complet pour attirer les acheteurs, prendre leur argent et disparaître. Ces sites semblent souvent légitimes et ressemblent même à des ramifications d'échanges de confiance (par exemple, le site d'escroquerie CoinDesk Miners).

La mine gourmande

N'exploitez jamais de crypto avec une entreprise ou un service auquel vous ne faites pas entièrement confiance. Des opérations minières frauduleuses ont surgi qui dire vous avez miné seulement 10 $ aujourd'hui alors que vous avez vraiment miné 100 $. L'entreprise ou le service empoche la différence de 90 $.

Il ne s'agit pas d'une liste exhaustive, mais elle couvre certainement bon nombre des escroqueries et stratagèmes les plus courants que vous rencontrerez.

Quels sont les premiers signes avant-coureurs d'une escroquerie cryptographique ?

Si vous examinez une bonne affaire potentielle ou une opportunité d'investissement, quels sont les signes avant-coureurs indiquant que vous envisagez une arnaque ?

1. Une promesse de rendements élevés, de richesse et d'indépendance financière

Les escrocs savent que s'ils peuvent désactiver la partie logique du cerveau et exciter la partie émotionnelle, ils inciteront davantage de personnes à leur envoyer impulsivement des cryptos.

Pour cette raison, vous verrez souvent des escrocs ignorer les données et les analyses pour de vagues hyperboles.

• "Retours instantanés!"
• "Garanti 3x votre investissement !"
• "Atteignez l'indépendance financière !"

Ce sont tous des jargons courants parmi les escrocs. Mais les créateurs de crypto de bonne foi ne font pas de telles affirmations.

2. Sites Web sommaires

Quel est le point commun entre SQUID et CoinDesk Miner ?

Un site sommaire bien sûr.

Étant donné que les sites d'escroquerie cryptographique ne doivent durer que quelques semaines, jours ou même quelques heures pour atteindre leur objectif, les escrocs n'engagent généralement pas une équipe de concepteurs de sites pour les créer. Ils sont remplis de fautes de frappe, d'URL cassées et de fausses mentions de célébrités ou d'investisseurs réputés.

SQUID a mis en place une façade impressionnante avec une belle interface utilisateur, des graphismes soignés et même un livre blanc. Cependant, le site était (apparemment) truffé de fautes de frappe.

La tentative de CoinDesk Miner était un peu moins convaincante, avec une image qui n'aurait pas passé Photoshop en cinquième année :

En général, si quelque chose semble à faible loyer ou sommaire sur l'opportunité, courez vers les collines.

3. Un livre blanc déroutant ou inexistant

Tous les cryptos légitimes auront un livre blanc rédigé par le ou les fondateurs expliquant son objectif et sa conception. Voici le [PDF] de Bitcoin.

Comme indiqué ci-dessus dans le cas de SQUID, un faux crypto n'aura pas de livre blanc du tout ou un livre vague et déroutant.

Si vous ne le comprenez pas, n'investissez pas dedans. (C'est juste un bon principe que les investisseurs doivent suivre pour tous les investissements.)

4. Équipe sans visage et leadership

Une autre différence clé entre les escrocs et les fondateurs de crypto légitimes est que les premiers ne se révéleront jamais.

Si vous ne parvenez pas à identifier un seul être humain derrière la crypto dans laquelle vous êtes sur le point d'investir, c'est un indicateur clair qu'il s'agit d'une arnaque.

De même, si vous ne trouvez pas les fondateurs partout - pas sur LinkedIn, pas dans les médias cryptographiques - c'est aussi un gros drapeau rouge.

5. Demander vos clés privées

N'oubliez pas que votre clé privée est l'équivalent cryptographique du nom d'utilisateur et du code d'accès de votre compte bancaire réunis en un seul. Partagez cela, et votre argent est presque perdu.

Un fondateur, un courtier ou un échange légitime jamais demander votre clé privée.

6. Cadeaux Crypto gratuits

Toute opportunité offrant une crypto gratuite doit être abordée avec extrême scepticisme.

Tout ce dont quelqu'un a besoin pour vous envoyer de la crypto, c'est votre Clé publique. Et vous pouvez partager cela à tout moment avec n'importe qui sans craindre de perdre votre crypto. C'est juste une adresse à laquelle d'autres peuvent vous envoyer des cryptos.

Cependant, quelqu'un qui essaie de tirer une arnaque crypto demandera toujours plus que cela. Afin de vous envoyer de la crypto gratuite, un escroc peut demander :

• Vos informations personnelles
• Vos informations bancaires
• Votre clé privée

Ou plus.

Mais ils n'ont pas besoin quelconque de cela pour vous envoyer de la crypto. Tout ce dont ils ont besoin, c'est de votre Publique clé.

Un escroc peut même vous demander de lui envoyer une petite quantité de crypto-monnaie pour "vérifier votre compte", ce qui est bien sûr de la bologne totale.

Sur une note plus heureuse, il y a sont des moments où vous pouvez véritablement et en toute sécurité marquer des cryptos gratuites. Coinbase par exemple, créditera votre compte avec une crypto gratuite juste pour avoir suivi des micro-leçons sur la crypto.

Les fondateurs de nouveaux cryptos peuvent également donner de petites quantités de leur création sur Reddit ou d'autres sites de médias sociaux pour promouvoir leur prochain ICO.

Mais une chose que ces cadeaux gratuits ont en commun est qu'ils sont presque toujours en altcoins – pas en bitcoin ou en ethereum. Il y a très peu de raisons pour qu'un étranger donne les deux crypto-monnaies les plus populaires à moins qu'il n'ait une fin de partie malveillante.

Quels sont les outils utiles pour repérer les escroqueries ?

Voici une suite d'outils de détection que vous pouvez utiliser pour identifier une arnaque potentielle :

1. 1. Google "[nom du site ou de la crypto] arnaque" — Parfois, les escroqueries continuent de duper les investisseurs même après leur dénonciation. Pour cette raison, une recherche rapide sur Google révélera si le gabarit est déjà en place.

1. Recherche inversée d'images Google - Les escrocs volent généralement des graphiques et stockent des photos sur d'autres sites plus réputés. Il en va de même pour les tirs à la tête de leur équipe. Voyez si une recherche d'image inversée montre la source d'origine.
2. Reddit - Les redditors sont assez bons pour détecter les escroqueries et avertir le reste de la communauté crypto s'ils deviennent eux-mêmes des proies. Voyez si quelqu'un discute de l'escroquerie potentielle sur r/CryptoMonnaie.
3. Votre instinct - En tant que conseil d'investissement général, cela aide à éteindre toutes les émotions (espoir, excitation, FOMO [peur de rater]) et demandez-vous, "Est-ce que cela semble légitime?" Ou mieux encore, "Puis-je convaincre quelqu'un d'autre que c'est légitime?" Si vous avez des doutes, ne laissez pas l'espoir l'emporter leur; Suis ton instinct.

Que faire si vous avez déjà été victime d'une arnaque à la crypto ?

Si vous avez été victime d'une escroquerie ou d'une fraude, vous ne pouvez pas faire grand-chose à part alerter les autorités et informer le reste de la communauté.

Pour lutter contre les fraudeurs, les demandes de la FTC que vous signalez l'escroquerie (ou même l'escroquerie présumée) à :

• La FTC à ReportFraud.ftc.gov
• La Commodity Futures Trading Commission (CTFC) à cftc.gov/complaint
• La Securities and Exchange Commission (SEC) à sec.gov/tcr
• L'échange cryptographique que vous avez utilisé pour envoyer de l'argent
• Le FBI veut aussi savoir. Vous pouvez déposer un rapport auprès du FBI à ic3.gov.

En outre, vous devriez envisager d'avertir la communauté dans son ensemble en exposant l'arnaque cryptographique sur medium.com ou dans un simple post sur Reddit.

Si suffisamment de victimes se manifestent, le FBI pourrait enquêter, publier un bulletin avertissant les autres investisseurs et même arrêter les fraudeurs. Ainsi, même si vous ne récupérez jamais votre argent, vous pouvez éviter à d'innombrables autres investisseurs de perdre le leur.

Conclusion

L'essor fulgurant de la crypto-monnaie et le manque de protection des consommateurs qui l'entoure ont créé un terreau fertile pour la fraude. Les escrocs se nourrissent traditionnellement de l'espoir et du FOMO, mais ils deviennent de plus en plus intelligents. Zut, même le Bbc, Interne du milieu des affaires et CNBC tous sont tombés dans l'escroquerie SQUID.

C'est pourquoi il vaut (littéralement) d'être vigilant en tant qu'investisseur en crypto. Si vous commencez à voir des diamants et des rubis sous vos pieds, ne vous excitez pas, soyez sceptique.

Pour en savoir plus sur la façon d'investir en toute sécurité dans la cryptographie, consultez notre guide sur Comment investir dans la crypto-monnaie: guide du débutant.