Les escroqueries cryptographiques à surveiller

Si vous êtes comme la plupart des gens, au moins un prince nigérian vous a contacté au sujet d'un héritage à sept chiffres. Tout ce que vous aviez à faire était de leur envoyer vos informations de compte bancaire, votre numéro de sécurité sociale et quelques milliers de dollars pour réclamer votre prix.

Je veux dire, qu'est-ce qui pourrait mal tourner ?

Évidemment, ce type d'arnaque est facile à repérer. Vous ne connaissez aucun prince nigérian, et quiconque voudrait vous donner des millions n'enverrait probablement pas d'e-mail à votre ancien compte hotmail.

Le fait est qu'une fraude comme celle-ci fonctionne vraiment parfois, c'est pourquoi les pirates et les voleurs semblent ne jamais disparaître. En fait, le Commission fédérale du commerce (FTC) ont récemment signalé avoir reçu 2,1 millions de rapports de fraude de consommateurs en 2020.

Le type d'escroquerie le plus souvent signalé était les « escroqueries par imposteur », où un prédateur prétend être quelqu'un qu'il n'est pas. Selon l'agence, les consommateurs ont perdu plus de 3,3 milliards de dollars à cause de la fraude en 2020, contre 1,8 milliard de dollars en 2019.

Les arnaques aux crypto-monnaies à la hausse

Les crypto-monnaies devenant de plus en plus populaires et les cryptos étant beaucoup plus difficiles à suivre que virements bancaires traditionnels, il n'est pas surprenant que les escroqueries à la crypto-monnaie fassent des ravages à travers le pays.

Selon les chiffres de mai 2021 du Commission fédérale du commerce (FTC), près de 7 000 consommateurs ont signalé des pertes causées par des escroqueries cryptographiques depuis octobre 2020. Les pertes totales dues aux escroqueries signalées se sont élevées à 80 millions de dollars d'octobre 2020 à mai 2021, et les personnes qui ont signalé la fraude ont perdu un montant médian de 1 900 dollars.

Si vous pensez que cela ne peut pas vous arriver, détrompez-vous. Les escrocs de crypto sont notoirement avertis avec leurs stratégies, et ils savent exactement comment gagner votre confiance en cours de route. J'ai récemment interviewé quelqu'un sur mon podcast qui était ciblé par un escroc crypto, et la façon dont il s'est déroulé est si surprenante que je pouvais à peine croire ce que j'entendais.

Si vous préférez écouter le podcast, veuillez consulter le Podcast Good Financial Cents sur Spotify. Voici l'épisode :

Voici l'épisode sur Wealth Hacker :

Escroqueries cryptographiques: une histoire vraie

Le gars que j'ai interviewé pour mon podcast voulait rester anonyme, je vais donc devoir vous dire ce qui s'est passé du point de vue d'un tiers. Pour les besoins de cette histoire, appelons-le « Jean ».

Pour faire court, John avait déjà un peu investi dans l'investissement, mais il a ensuite rencontré une fille via une application de rencontres qui était se lancer dans l'investissement crypto à travers quelques sites Web différents.

La femme vivait à l'étranger à l'époque, mais elle avait l'intention de retourner aux États-Unis. Elle et John ont parlé sans fin de toutes sortes de sujets, et elle l'a finalement convaincu qu'il devait commencer investir avec elle via ses plateformes de trading Bitcoin préférées, Binance.com et un autre site Web appelé "Bitlon."

Maintenant, nous savons que Binance est un site Web de cryptographie légitime, mais John n'avait jamais entendu parler de Bitlont auparavant. Quoi qu'il en soit, il a commencé à investir de petites sommes d'argent en transférant la crypto de Coinbase vers Binance et Bitlont.

John était un peu sceptique au début, alors il a fait quelques "tests" pour s'assurer qu'il pouvait investir, gagner des bénéfices, puis finalement encaisser sa crypto à la fin. À ce stade, tout fonctionnait comme il se doit.

Bien que John ne soit pas tout à fait sûr du fonctionnement de Bitlont, il a déclaré que le site Web contenait une tonne de fonctionnalités utiles. C'était basique mais pas nécessairement générique, a-t-il dit. Et bien qu'il n'ait suivi aucune mesure boursière, le site Web et l'application Bitlont vous permettent de regarder ce que font les autres commerçants en temps réel. Assez fou, il a même parlé au service client de Bitlont au téléphone à quelques reprises, et il a dit que leur service était impeccable.

Au fil du temps, John s'est habitué à investir via Bitlont, à gagner de l'argent, puis à le transférer via Binance et à le remettre sur son compte bancaire.

Mais finalement, la situation s'est alourdie. La fille à qui il avait parlé a commencé à lui parler d'un forfait d'adhésion que Bitlont avait. Si vous déposiez 5 000 $ par mois via l'adhésion, ils garantiraient un montant spécifique de bénéfices par jour. La même chose était vraie si vous pouviez vous engager à investir 10 000 $ par mois, et les bénéfices n'ont augmenté qu'à partir de là.

Pendant ce temps, l'amant de John a dit que les deux allaient se rencontrer et commencer à sortir ensemble une fois qu'elle serait revenue aux États-Unis. Ses textos sont devenus plus romantiques et elle lui a envoyé de nombreuses photos d'elle qui semblaient absolument réelles.

À un moment donné, John a déclaré qu'il avait commencé à utiliser sa carte de crédit pour investir davantage afin d'atteindre le niveau d'adhésion suivant, et c'est là que tout a commencé à s'effondrer.

Apparemment, la femme avec qui il parlait a commencé à le harceler pour qu'il investisse davantage avant la fin du mois, laissant entendre qu'elle ne pourrait pas générer de bénéfices le mois suivant. Cela n'avait aucun sens. Pourquoi ne pouvait pas ils gagnent des bénéfices le mois suivant comme ils l'avaient fait le mois précédent ?

Finalement, il a demandé à la femme si tout ce qui se passait était réel. Au lieu de le rassurer ou de prouver qu'elle était ce qu'elle prétendait être, elle s'est plutôt fâchée.

À partir de là, John a commencé à faire des recherches sur l'entreprise et à trouver plus de drapeaux rouges. Là où Bitlont a été répertorié comme nouvellement ouvert en juin 2021 à un seul endroit, ailleurs sur le site Web de l'entreprise a déclaré qu'ils célébraient 10 ans de service. Cela n'avait aucun sens.

Marre de toutes ces bêtises, John a essayé d'encaisser son compte chez Bitlont. Au cours du processus, ils lui ont dit qu'il y avait une activité suspecte sur son compte et qu'il devait payer 1 500 $ supplémentaires pour accéder à son argent.

De toute évidence, nous savons ce qui s'est passé à partir de là. Tous les actifs de John enfermés à Bitlont ont disparu et le site Web (et la femme) a mystérieusement disparu juste après cela. John dit qu'il a eu un peu de chance qu'une partie de son argent soit toujours détenue par Binance. S'il avait découvert l'arnaque quelques semaines plus tard, il aurait probablement perdu beaucoup plus.

Autres escroqueries cryptographiques à surveiller

Si vous commencez à lire sur les escroqueries cryptographiques courantes, vous pouvez facilement voir que l'histoire de fraude de "John" n'est pas rare du tout. La FTC rapporte que les escrocs crypto essaient généralement de se fondre dans la scène, et ils ont tendance à se faire passer pour des passionnés de crypto qui se rassemblent en ligne pour parler de leurs investissements.

Non seulement cela, mais la FTC dit que la cyber-romance et la cryptographie peuvent être une «combinaison combustible».

"Les fraudeurs sont connus pour utiliser l'artifice de l'amour à distance pour gagner la confiance d'une personne uniquement pour les entraîner dans une escroquerie d'investissement en crypto-monnaie", écrit la FTC. Ils notent également que 20% des personnes qui ont perdu de l'argent dans des escroqueries financières ont envoyé des actifs cryptographiques en ligne et l'ont fait à travers le voile de la romance.

"Beaucoup d'entre eux pensaient qu'ils faisaient un investissement recommandé par leur prétendue chérie", ils écrivent.

Notez également que vous pourriez être victime d'une arnaque par quelqu'un que vous connaissez ou par un professionnel de l'industrie en qui vous devriez avoir confiance. Selon un histoire à l'envers, un gestionnaire de fonds spéculatifs crypto de 24 ans connu sous le nom de Stefan Quin a plaidé coupable plus tôt cette année après avoir avoué qu'il avait menti aux investisseurs pendant des années au sujet de ses rendements. Après avoir partagé de fausses données pour inciter ses investisseurs à verser plus d'argent dans son fonds de 90 millions de dollars, il risque maintenant 20 ans de prison.

En fin de compte, il existe de nombreuses autres escroqueries dont vous devez être conscient et faire de votre mieux pour les éviter. Certaines des escroqueries cryptographiques les plus courantes comprennent :

• Entreprises de crypto qui utilisent frauduleusement le nom d'une célébrité: Dans certains cas, les voleurs de crypto essaieront d'utiliser le nom d'une célébrité pour donner de la crédibilité à leur entreprise. La FTC affirme qu'en raison de cette arnaque, des personnes auraient envoyé plus de 2 millions de dollars en crypto-monnaie aux imitateurs d'Elon Musk au cours de la période de six mois qu'ils ont profilée.
• Arnaque à l'offre d'emploi crypto: Certains escrocs crypto essaient également de recruter des individus pour vendre de la crypto à d'autres, et potentiellement même être payés en crypto. Cependant, ce n'est qu'une ruse pour mettre la main sur vos coordonnées bancaires et vos informations personnelles. Selon Inverse, cette arnaque est généralement mise en place comme un système pyramidal avec les investisseurs au sommet qui engrangent tous les bénéfices et escroquent ceux qui se trouvent en dessous.
• Courriels de chantage: D'autres fois, les escrocs enverront des e-mails menaçants exigeant des paiements cryptographiques en échange de ne pas divulguer d'informations sensibles ou de photos de la cible.
• Escroqueries cryptographiques sur les réseaux sociaux: La FTC note également que, si vous lisez un tweet, un texte, un e-mail ou recevez un message sur les réseaux sociaux qui vous dit d'envoyer de la crypto-monnaie, il s'agit certainement d'une arnaque. Cela est vrai même si le message vient d'une célébrité ou de quelqu'un que vous connaissez.
• Les arnaques aux cadeaux: L'histoire d'Inverse décrit également une sorte d'escroquerie gratuite, qui implique généralement une promesse de « doubler » ou de « tripler » la quantité de crypto que quelqu'un a sur son compte. Dans les cas où l'escroquerie fonctionne et que les victimes envoient la crypto au portefeuille de l'escroc, ces actifs "disparaissent" tout simplement.

La ligne de fond

Si quelque chose semble trop beau pour être vrai, alors c'est probablement le cas. C'est quelque chose que notre ami John a probablement réalisé bien trop tard, mais c'est une leçon que nous pouvons tous apprendre et appliquer dans notre vie de tous les jours.

Les escroqueries cryptographiques sont déjà courantes, mais leur prévalence ne fera probablement qu'augmenter à partir d'ici. Si vous voulez aller de l'avant en investissant dans la cryptographie, vous devez éviter les escrocs qui promettent le monde mais vous laissent tenir le sac.