FTrouver le meilleur courtier en valeurs mobilières en ligne devient de plus en plus difficile chaque jour. Il semble qu'un nouveau courtier en ligne soit lancé chaque mois et que la négociation d'actions à bas prix soit devenue la voie du monde de la négociation d'actions.
Il y a à peine 20 ans, le commerce en ligne était presque impossible. Avec quelques start-ups en préparation, E*Trade et Firstrade ont offert un moyen brut et coûteux d'éviter d'appeler votre courtier local et de faire des transactions par vous-même.
Au fil des années, la négociation d'actions en ligne est devenue plus facile pour le consommateur ET moins chère, ce qui est une combinaison rare dans les affaires.
De nos jours, vous pouvez trouver des dizaines de courtiers en valeurs mobilières en ligne, chacun prétendant être le meilleur dans son domaine. Mais combien d'entre eux peuvent offrir des échanges bon marché, un service client expert, une exécution ultra-rapide et une technologie de pointe ?
Nous allons jeter un coup d'oeil.
Les meilleurs courtiers en valeurs mobilières en ligne
Ally Invest figure tout en haut de notre liste car il semble tout faire exceptionnellement. Il a été le premier à offrir la faible commission par transaction de 4,95 $, qui ne change pas si vous utiliser un courtier par téléphone et la négociation d'options a le même coût de 4,95 $, plus des frais de 0,65 $ par Contrat.
Ces frais descendent à 3,95 $ par transaction et à 0,50 $ par contrat d'options si vous exécutez 30 transactions ou plus par trimestre ou si vous maintenez un solde quotidien moyen de 100 000 $ ou plus.
Si vous suivez SmartMoney, Barron's et d'autres évaluateurs de courtiers en valeurs mobilières en ligne, vous constaterez qu'Ally Invest (anciennement TradeKing) remporte des prix presque à chaque fois qu'ils sont remis.
Ally Invest offre un support client et vous remboursera jusqu'à 150 $ de frais de transfert si vous transférez au moins 2 500 $ à Ally depuis une autre maison de courtage.
Ils offrent également un bonus en espèces et 90 jours de transactions gratuites si vous ouvrez un compte d'au moins 10 000 $. Vous recevrez 300 $ en espèces sur votre compte avec un dépôt d'ouverture de 10 000 $. Le bonus en espèces augmente par paliers jusqu'à un bonus de 3 500 $ avec un dépôt d'ouverture de 2 millions de dollars.
Enfin, Ally Invest est un leader dans l'éducation des clients et vous trouverez des centaines de ressources pour aider les investisseurs amateurs et professionnels. Voir notre avis complet sur Ally Invest.
TD Ameritrade propose actuellement des comptes IRA sans frais et dispose d'un service client fantastique.
Au cours de mes cinq années de négociation avec TD Ameritrade, je n'ai jamais rencontré un seul retard, problème ou inconvénient. Ils proposent également désormais des transactions gratuites (25 $ pour les transactions assistées par un courtier), ce qui est assez incroyable.
Alors que de nombreux autres courtiers offrent des services similaires pour la négociation d'actions à bas prix, j'en ai trouvé un qui a été tout simplement fantastique, et maintenant qu'il est gratuit, TD Ameritrade est vraiment une évidence.
Afin de négocier avec TD Ameritrade, vous aurez besoin d'un solde minimum de 2 000 $.
Vous pouvez également utiliser leur application iPhone ou Android pour accéder à votre compte et effectuer des transactions.
M1Finance vous permet de choisir activement ce que vous voulez dans votre portefeuille tout en utilisant un robo conseiller plate-forme, ce qui en fait une excellente option hybride pour tous ceux qui souhaitent un contrôle pratique avec des contributions automatiques et le rééquilibrage.
Le programme repose sur l'idée de « l'investissement à tarte », où chaque part du gâteau représente des catégories d'investissements. Alors que M1 Finance propose des dizaines de tartes prédéfinies parmi lesquelles vous pouvez choisir, chacune étant adaptée à une tolérance au risque et à un horizon d'investissement particuliers.
Vous pouvez personnaliser votre tarte en effectuant des ajustements ou en réaffectant des investissements ou en choisissant le poids de chaque tranche. Les tranches qui surpassent leur poids cible augmenteront et les tranches moins performantes diminueront.
M1 Finance vous permet également de négocier des fractions d'actions. Il n'y a aucun frais et vous pouvez commencer avec un investissement minimum de 100 $. Voir notre revue complète de M1 Finance.
Fidelity n'est pas votre courtier en valeurs mobilières en ligne normal. Ils ont derrière eux une marque très puissante, produisent des fonds de qualité à faible coût et, au cours des dernières années, ont acquis une grande crédibilité en tant que «courtier à escompte».
Actuellement, Fidelity propose gratuitement des transactions sur actions et ETF en ligne. Pour négocier des options en ligne, vous ne paierez que 0,65 $ par contrat. Aucun dépôt minimum n'est requis pour approvisionner votre compte de courtage, mais certains comptes peuvent nécessiter un solde d'ouverture minimum de 2 500 $.
Fidelity propose un chat en direct et une assistance téléphonique 24h/24 et 7j/7. C'est gratuit, très rapide et simple à utiliser (je l'ai moi-même essayé.) La plupart des appareils mobiles sont compatibles avec Fidelity. Avec des centaines de webinaires pour éduquer les investisseurs, Fidelity est un endroit idéal pour commencer votre carrière d'investisseur.
E * Trade est le seul courtier en valeurs mobilières en ligne auquel je puisse penser qui fait de la publicité à la télévision, ce qui en fait le plus connu de cette liste. Ils sont également l'un des plus chers, car ils facturent 6,95 $ par transaction et 25 $ supplémentaires si vous utilisez un courtier pour exécuter la transaction. Ces frais tombent à 4,95 $ par transaction si vous effectuez plus de 30 transactions par trimestre.
E*Trade propose actuellement jusqu'à 500 transactions gratuites pendant les 60 premiers jours suivant l'ouverture de votre compte, mais vous devrez le financer avec au moins 10 000 $ (et bien sûr, d'autres restrictions s'appliquent).
Vous pouvez également obtenir 200 $ en crédit en espèces si vous déposez ou transférez 25 000 $ sur un compte E*Trade. Ce bonus en espèces dépend du montant de votre dépôt et atteint un maximum de 2 500 $ pour un dépôt d'un million de dollars. La technologie et la plate-forme d'E*Trade ne ressemblent à aucune autre et pour les investisseurs expérimentés, E*Trade est de loin votre meilleure option. Cependant, pour l'investisseur occasionnel, il peut être préférable de faire appel à l'un des autres courtiers pour économiser de l'argent sur les frais.
ChoiceTrade n'est pas votre courtier en ligne de tous les jours et si vous visitez leur site Web, vous le saurez tout de suite.
Classé courtier quatre étoiles par Barron's au cours des six dernières années, ChoiceTrade propose des transactions boursières à 0 $. Pour les opérations sur options, il existe une base de 0 $ plus 0,40 $ par contrat. Vous pouvez également choisir entre 10 $ et 0 $ par contrat.
Cependant, le principal inconvénient de l'utilisation de ChoiceTrade est leur plate-forme. Si vous recherchez une bonne technologie, vous devrez la payer. La plate-forme ChoiceTrader est gratuite, mais vous pouvez passer à l'une des trois plates-formes de streaming en ligne moyennant des frais mensuels.
Leur plate-forme de streaming en ligne de base coûte 14,95 $ par mois et leur plate-forme premium est de 135 $ par mois. ChoiceTrade propose une communauté d'investisseurs approfondie où vous pouvez poser vos questions à des milliers d'autres utilisateurs. En outre, vous pouvez vous inscrire à un compte virtuel avec un solde de 100 000 $ pour essayer leurs services.
thinkorswim existe depuis 1999 et appartient maintenant à TD Ameritrade. Ils sont connus comme l'un des meilleurs endroits pour échanger des options en raison de leur technologie supérieure, ainsi que d'une plaque tournante pour les informations éducatives sur les options.
En 2017, ils ont été classés n ° 1 pour les investissements à long terme par Barron's et n ° 1 des courtiers en général par StockBrokers.com. Vous pouvez négocier des actions gratuitement, sans exigence de solde de compte ni limite de fréquence à laquelle vous pouvez effectuer des transactions. Les transactions assistées par un courtier vous coûteront 25 $.
Ils offrent un support client 24h/24 et 7j/7 et ne facturent aucun frais pour l'accès à la plateforme de trading ou à d'autres données. TD Ameritrade et thinkorswim proposent des comptes « Paper Money » pour essayer différentes stratégies sans argent réel.
SogoTrade est l'un des courtiers en valeurs mobilières en ligne les plus silencieux et à moins que vous n'ayez déjà ouvert un compte chez eux, c'est peut-être la première fois que vous en entendez parler.
Ils sont l'un des leaders du négoce d'actions à bas prix avec un taux de 2,88 $ pour ceux qui effectuent au moins 150 transactions par trimestre (sinon les frais sont de 4,88 $). Avec ses quatre plateformes de trading uniques et une application (disponible pour les appareils Apple ou Android), SogoTrade continue de mettre en œuvre une technologie révolutionnaire. Toutes leurs plateformes fournissent aux clients des données de dernière minute pour les aider à effectuer des transactions bien informées.
Il n'y a pas de frais de tenue de compte et pas de dépôt minimum. SogoTrade protège les fonds des comptes clients jusqu'à 500 000 $.
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Philip Taylor, alias "PT", est CPA, blogueur, podcasteur, mari et père de trois enfants. PT est également le fondateur et PDG de la conférence et du salon professionnel de l'industrie des finances personnelles, FinCon.
Il a créé Part-Time Money® en 2007 pour partager ses conseils sur l'argent, se tenir responsable (tout en rembourser plus de 75 000 $ de dettes) et rencontrer d'autres passionnés par la transition vers la finance indépendance.