Comment n'importe qui peut investir dans un "Hedge Fund" [Titan Invest Review] • Part-Time Money®

Ouious avez sans aucun doute entendu parler des hedge funds, mais vous pensez peut-être qu'ils ne sont destinés qu'aux riches investisseurs. Les hedge funds sont connus pour leurs frais élevés et leurs exigences d'investissement minimum élevées.

Mais de nos jours, n'importe qui peut profiter d'une stratégie d'investissement semblable à celle d'un hedge fund sans être multimillionnaire.

Il y a un nouvel acteur dans l'espace fintech qui essaie de rendre les stratégies de hedge funds accessibles à l'investisseur moyen, Titan Invest. Ils reproduisent la stratégie d'investissement des hedge funds avec des frais peu élevés, aucune exigence d'accréditation, et vous pouvez commencer sans investissement minimum.

Qu'est-ce qu'un fonds de couverture?

Selon Investopedia, un hedge fund est un partenariat d'investissement qui comprend un gestionnaire de fonds ou un commandité et des investisseurs individuels ou des commanditaires.

Toutes les personnes impliquées mettent leur argent en commun dans un fonds que le gestionnaire de fonds investit selon une stratégie spécifique. Jusqu'à présent, cela ressemble à un fonds commun de placement, mais il existe quelques différences clés.

Fonds spéculatifs :

• ont beaucoup moins de surveillance que les fonds communs de placement
• souvent parier qu'un titre en particulier va baisser en prix, c'est ce qu'on appelle une vente à découvert (en savoir plus à ce sujet ici)
• utilisent fréquemment de l'argent emprunté pour acheter des actions, c'est ce qu'on appelle l'effet de levier (en savoir plus à ce sujet ici)

Ces trois différences signifient que les hedge funds comportent plus de risques que votre fonds commun de placement moyen. Et plus de risque peut signifier des rendements plus élevés.

Le terme « hedge fund » vient des techniques utilisées par les gestionnaires de fonds pour gagner de l'argent, y compris la couverture de leurs paris en achetant ou en vendant à découvert des actions. Cette capacité de couverture signifie que ces fonds peuvent vous rapporter de l'argent, que le marché monte ou baisse. Votre profit dépend de la capacité du gestionnaire à prédire le marché.

Ils sont généralement considérés comme plus risqués que investissements que la personne typique connaît, ils sont donc généralement réservés aux investisseurs plus avertis. Ils ne sont pas pour tout le monde.

Les hedge funds sont-ils vraiment meilleurs ?

Pour la grande majorité des gens, non. Pour 99 % d'entre nous, la stratégie recommandée consiste à acheter et à détenir un fonds indiciel (ou mutuel) à frais réduits. Nous voulons investir et créer de la richesse lentement et régulièrement, sans essayer de chronométrer le marché, sachant que le marché boursier dans son ensemble augmentera avec le temps.

Un hedge fund ne tombe pas dans ce conseil. Les hedge funds ont généralement des frais très élevés et ne suivent pas de stratégie d'achat et de conservation, mais essaient plutôt de synchroniser le marché.

Voici un article intéressant d'Investopedia qui explique comment les hedge funds peuvent surperformer le marché en période de ralentissement, mais généralement prendre du retard lors d'un marché en hausse.

Le pari de Warren Buffett

Warren Buffett a fait un pari d'un million de dollars avec un gestionnaire de fonds spéculatifs que le Vanguard S&P500 Admiral Fund (VFIAX) surperformerait le hedge fund sur une période de dix ans en raison des frais élevés que les hedge funds charger. Le pari a commencé le 1er janvier 2008 et le gestionnaire de hedge funds a reconnu sa défaite en mai 2017.

Il y a deux points intéressants à propos de ce pari. La première est que le fonds spéculatif a surperformé le fonds indiciel pendant la crise financière de 2008 et que le fonds indiciel n'a pas progressé avant 2012.

Le deuxième point intéressant est que l'obligation du Trésor où était détenu l'argent du pari d'un million de dollars a en fait été la meilleure de toutes !

Vous pouvez en savoir plus sur le pari de Buffett ici.

Comment investir dans un hedge fund ?

Tout le monde ne peut pas investir dans un hedge fund.

L'équilibre explique qu'en général, un gestionnaire de fonds ne vous acceptera que si vous êtes un « investisseur agréé » ou un « investisseur averti » afin de respecter les réglementations gouvernementales. (Vous pouvez lire à ce sujet ici.)

Généralement, un investisseur qualifié doit répondre à l'un des critères suivants :

• revenu annuel individuel de 200 000 $, ou 300 000 $ si marié, pendant deux années consécutives
• avoir 1 000 000 $ de valeur nette à l'exclusion de votre résidence principale

Cependant, une entreprise comme Titan aide les investisseurs non accrédités à tenter de récolter les fruits des hedge funds sans réellement investir dans des hedge funds restrictifs.

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Quel est le minimum pour investir dans un hedge fund ?

Le gestionnaire de fonds spéculatifs fixe le montant minimum d'investissement, et il s'agit généralement d'un seuil élevé. Vous devrez souvent investir au moins 100 000 $ et peut-être aller jusqu'à 1 000 000 $ pour un fonds de couverture traditionnel. Cette exigence garantit que le fonds reste quelque peu exclusif et que toutes les personnes impliquées ont suffisamment de « peau » financière dans le jeu.

Comment les hedge funds gagnent-ils de l'argent ?

Les hedge funds gagnent de l'argent grâce aux commissions de gestion et de performance. Les frais de gestion sont souvent évalués à 2% mais ils peuvent aller de 1% à 4%. Ces fonds paient les dépenses engagées par le fonds, y compris les frais généraux et les dépenses quotidiennes.

Les commissions de performance peuvent atteindre 20 % des bénéfices. Les commissions de performance aident à garantir que la gestion du fonds s'efforce de gagner de l'argent et constituent une sorte d'assurance pour les investisseurs que leur argent sera correctement géré. Ces frais servent généralement à récompenser le personnel pour un travail bien fait. (Obtenez plus d'informations à ce sujet ici.)

Revue Titan Invest

Avant toute chose, il est important de noter que Titan n'est pas un fonds spéculatif. Au lieu de cela, ils élaborent des stratégies similaires à celles des hedge funds à long terme axés sur les fondamentaux et tentent d'offrir des rendements supérieurs au marché à l'investisseur moyen.

La plupart des grands fonds spéculatifs doivent déclarer leurs positions longues chaque trimestre. Titan utilise un logiciel et un jugement humain pour analyser les avoirs de ces hedge funds et identifier/gérer un portefeuille de leurs 20 actions les plus convaincantes.

Ils vendent ensuite 0% à 20% de votre portefeuille, en fonction de votre tolérance au risque personnelle. Cette couverture est automatique et appliquée dynamiquement pour vous en fonction de plusieurs facteurs. Il est conçu pour atténuer la volatilité pour les clients sur une base personnalisée.

Ils utilisent à la fois des logiciels propriétaires et de vrais humains pour gérer votre portefeuille et n'utilisent aucun effet de levier dans les portefeuilles des clients.

Il n'y a pas d'investissement minimum, ce qui rend leurs fonds accessibles à beaucoup plus de personnes qu'un hedge fund traditionnel.

Découvrez cette interview que l'un des fondateurs a réalisée avec Bloomberg.

Exigences minimales d'investissement et de retrait

Vous n'avez besoin de rien pour commencer avec Titan. Comparez cela au fait que vous aurez généralement besoin de plus de 100 000 $ pour commencer avec la plupart des fonds spéculatifs.

Cependant, les dépôts sur votre compte de placement doivent être d'au moins 10 $ par transfert. Vous pouvez configurer des virements automatiques ou envoyer de l'argent supplémentaire dans des dépôts « ponctuels ».

La limite de transfert de 10 $ s'applique également aux retraits. Lorsque vous retirez des fonds de votre compte, vous devez transférer au moins 10 $ à la fois. Si votre solde tombe en dessous de l'exigence de 10 $, vous n'avez rien à faire, cependant, si vous souhaitez retirer des fonds à ce stade, vous devez retirer la totalité du solde.

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Frais de Titan

Titan ne facture aucuns frais sur les comptes dont le solde est inférieur à 500 $ et 1 % des actifs sous gestion pour les comptes supérieurs à 500 $.

Cela signifie que vous paierez 10 $ pour chaque tranche de 1 000 $ que vous avez investie avec Titan. C'est évidemment beaucoup moins que le hedge fund typique qui facture souvent 2 % des actifs sous gestion plus des « commissions de performance » pouvant aller jusqu'à 20 % des bénéfices.

Les frais sont portés au compte sur une base mensuelle, sur la base du solde moyen du mois précédent.

Bien que leurs frais de 1% soient inférieurs à ceux des hedge funds, ils sont plus que les autres courtiers en investissement qui sont soit des robots-conseillers tels que Betterment, soit des sociétés de style « faites-le vous-même » telles que Fidelity ou Vanguard.

Cependant, avec les robots-conseillers et les maisons de courtage « faites-le vous-même », il n'y a généralement pas d'humains impliqués dans votre portefeuille, à part vous-même. Titan utilise à la fois des logiciels d'investissement et des experts humains pour créer et gérer votre portefeuille. C'est pourquoi ils disent que vous pouvez vous attendre à payer plus que vous ne le feriez avec un simple conseiller en robotique.

Types de comptes avec Titan

Titan propose à la fois des comptes de courtage imposables et des comptes IRA, à la fois traditionnels et Roth. Si vous avez un 401 (k) que vous souhaitez retourner, ils peuvent également s'en occuper pour vous.

Ils n'offrent pas encore de comptes de retraite, de comptes conjoints, de garde ou de fiducie pour les petites entreprises.

Performances des Titans

Titan a été lancé en février 2018, ce qui nous donne un laps de temps très court pour examiner les performances passées. En règle générale, les fonds communs de placement vous donneront des historiques sur cinq et dix ans. Cependant, comme Titan est nouveau sur le marché de l'investissement, ils n'ont pas encore ces statistiques.

Depuis leur création, ils ont enregistré des rendements nets de 15 %, tandis que le S&P 500 a généré 11,4 %. (Au 31 janvier 2020)

Ils ont terminé 2018 avec des rendements négatifs de 7%, tandis que le S&P500 a également chuté de 6,1%. En 2019, ils ont rebondi avec un rendement énorme de 33,7%, tandis que le S&P500 est arrivé avec un beau 31,5%. En comparaison, le Total Stock Market Fund (VTSAX) de Vanguard a augmenté de 30,8 % en 2019.

Voir les clauses de non-responsabilité complètes à la fin de cette revue et sur Le site de Titan.

Cependant, l'intérêt de l'investissement de style hedge fund est qu'il vous permet de gagner de l'argent même lorsque le marché baisse, en supposant que vous puissiez prédire qu'il baisse avant qu'il ne se produise.

Les chiffres de performance reflètent un client Titan hypothétique avec un profil de risque agressif; les clients avec des profils de risque modérés ou conservateurs auraient enregistré des rendements inférieurs. Voir les clauses de non-responsabilité complètes à la fin de cette revue et sur Le site de Titan.

Premiers pas avec Titan

Vous pouvez inscrivez-vous avec Titan soit sur leur site Web, soit via leur application. Pour vous inscrire sur leur site Web, cliquez simplement sur le bouton « S'inscrire maintenant » dans le coin supérieur droit de n'importe quel écran. Sur l'application, cliquez sur le bouton « Inscription » sur l'écran d'ouverture.

Vous serez ensuite amené à répondre à une série de questions pour recueillir vos informations personnelles. Ils vous demanderont les informations suivantes :

• Nom
• Adresse e-mail
• Date d'anniversaire
• Numéro de sécurité sociale
• Adresse du domicile
• Numéro de téléphone
• Statut d'emploi

Toutes les maisons de courtage en investissement sont tenues de recueillir ces informations auprès de leurs clients. Rien ici ne sort de l'ordinaire.

Pour investir réellement et accéder à votre compte, vous devrez utiliser leur application. Ils travaillent sur une version de bureau complète, mais pour l'instant, l'application est la voie à suivre.

Titan Invest est-il sûr ?

Oui, Titan est aussi sûr que n'importe quelle autre plateforme d'investissement. C'est une entreprise légitime qui prend vos informations personnelles très au sérieux. Ils utilisent une sécurité de niveau bancaire pour garantir que vos informations privées sont stockées en toute sécurité.

Dernières pensées

Vous avez probablement entendu parler des hedge funds, y compris à quel point ils peuvent être rentables, mais vous avez peut-être pensé que vous ne pourriez jamais y participer. Avec l'aide de Titan, vous pouvez profiter de la stratégie d'investissement des hedge funds sans être millionnaire ni gagner un revenu à six chiffres.

Si vous êtes intéressé par les hedge funds, c'est une bonne occasion de vous mettre les pieds dans l'eau. Sans investissement minimum, vous pouvez essayez l'application Titan et voyez si c'est pour vous.

Bien entendu, tout investissement légitime comporte des risques, et les hedge funds sont connus pour être plus risqués que les autres formes d'investissement.

Assurez-vous donc de garder cela à l'esprit. Comme pour tout, vous voudrez être conscient de l'ensemble de vos avoirs et vous assurer que votre portefeuille dans son ensemble est conforme à votre tolérance au risque.

Mais cela dit, si vous avez souhaité pouvoir investir dans des fonds spéculatifs mais que vous pensiez que ce n'était pas dans votre ligue, vous serez agréablement surpris par Titan.

Divulgations :
Toutes les opinions sont les nôtres. Ceci est uniquement à des fins d'information et ne constitue pas une description complète des services de conseil en investissement de Titan. Titan utilise une stratégie algorithmique exclusive pour sélectionner les recommandations aux clients-conseils. Veuillez consulter le site Web de Titan ( https://www.titanvest.com/) et la brochure du programme (disponible sur le site Web) pour plus d'informations. Certains investissements ne conviennent pas à tous les investisseurs. Avant d'investir, tenez compte de vos objectifs de placement et des frais de Titan. Le taux de rendement des investissements peut varier considérablement au fil du temps, en particulier pour les investissements à long terme. Des pertes d'investissement sont possibles, y compris la perte potentielle de tous les montants investis. L'enregistrement de Titan en tant que conseiller en investissement enregistré auprès de la SEC n'implique pas un certain niveau de compétence ou de formation et aucune inférence contraire ne doit être faite. Rien ici ne doit être considéré comme une offre, une sollicitation d'offre ou un conseil d'achat ou de vente de titres. Le contenu ci-dessus est uniquement à des fins d'illustration pour démontrer les produits, services et informations disponibles auprès de Titan. Les performances passées ne préjugent pas des résultats futurs. Les rendements historiques, les rendements attendus ou les projections de probabilité sont de nature hypothétique et peuvent ne pas refléter les performances futures réelles. Les résultats de performance sont nets de frais et incluent les dividendes et autres ajustements. Tous les chiffres de performance de Titan représentent la performance d'un compte hypothétique créé sur Titan’s date de création du 20/02/18 en utilisant le processus d'investissement de Titan pour un portefeuille agressif, pas un réel Compte. Tous les résultats de performance de Titan incluent l'utilisation d'une couverture personnalisée pour un client hypothétique avec un profil de risque « Agressif »; les clients avec des profils de risque « modéré » ou « conservateur » auraient enregistré des rendements inférieurs. Veuillez visiter https://support.titanvest.com/investment-process/hedging pour des informations complètes sur notre processus de couverture. Partout où les résultats de performance de la stratégie phare de Titan sont affichés aux côtés des résultats comparables d'autres gestionnaires d'investissement, la « date de création » est définie comme étant le 20/02/18. Les résultats de l'exercice 2020 sont mesurés du 01/01/20 au 31/01/20. Les résultats 2018 sont mesurés de la date de création au 31/12/18. Tous les temps (annualisés) représentent le taux de rendement interne de la date de création au 31/01/20. Les résultats de la stratégie d'investissement Titan Flagship par rapport à la performance des indices de référence illustratifs sont à titre informatif uniquement. Les résultats de performance ont été préparés par Titan Invest et n'ont pas été compilés, examinés ou audités par un comptable indépendant. Titan ne fait aucune déclaration quant à l'exactitude, l'exhaustivité, l'actualité, la pertinence ou la validité de toute information et ne sera pas responsable des erreurs, omissions ou retards dans ces informations ou des pertes ou dommages résultant de leur affichage ou utilisation. Les estimations de rendement sont sujettes à des ajustements et à des révisions futurs. Les investisseurs doivent être conscients qu'une perte d'investissement est possible. Informations supplémentaires, y compris (i) la méthode de calcul; et (ii) une liste indiquant la contribution de chaque participation à la performance du portefeuille au cours de la période sera fournie sur demande. Consultez le site Web de Titan pour des informations complètes sur les performances (https://www.titanvest.com/disclosures) sur Titan et les références illustratives. En vous inscrivant à Titan à partir de cette page, vous accusez réception de la Brochure sur les frais d'emballage et Divulgation de la rémunération des avocats associés. De plus, vous comprenez les nouvelles exigences d'ouverture de compte. Les avocats peuvent recevoir une compensation pour les ouvertures de compte financées sur l'application Titan qui se produisent via cette page de destination de référence.