Revue Vinovest: Plateforme d'investissement dans les vins fins avec un minimum de 1 000 $

Quand vous pensez à investir, qu'est-ce qui vous vient à l'esprit?

Le marché boursier. Obligations. Métaux précieux. Immobilier. Fonds communs de placement. Les trucs habituels.

Si je te demandais investissements "intéressants", vous diriez probablement quelque chose comme l'art, la crypto-monnaie, les affaires de vos amis, une ferme, etc.

Très peu de gens diraient qu'ils « investissent » dans le vin ou les spiritueux. J'ai des amis de moyens qui aiment le vin et quand ils achètent des bouteilles de vin chères, ils ne les considèrent jamais comme des investissements. Ils sont à boire plus tard.

Mais le vin, comme l'art, a des antécédents assez solides en matière de rendement et il est attrayant car il n'a aucune corrélation avec le marché boursier. Les choses qui impactent le prix d'une bouteille de vin n'ont rien à voir avec ce qui impacte le marché boursier. Par exemple, la météo a un impact plus important sur le prix d'une bouteille de vin que les revenus de la cave qui la fabrique (évidemment). Les goûts des consommateurs ont un impact plus important… qui peut être affecté par les mêmes choses qui ont un impact sur le marché boursier, mais c'est une relation faible.

Mais il y a une énorme barrière à l'entrée pour investir vous-même dans le vin. Vous devez engager beaucoup d'argent si vous voulez acheter vous-même des vins à investir car vous devez acheter les vins, stocker les vins, les climatiser, les protéger, etc. C'est difficile à faire tout seul.

Mais juste comme comment MasterWorks a facilité l'investissement dans l'art et AcreTrader a facilité l'investissement dans les terres agricoles, il existe désormais une entreprise qui vous aidera à investir dans le vin.

Ils s'appellent Vinovest.

Vinovest en un coup d'œil
Pourquoi cet investissement ?	Le vin est une classe d'actifs de luxe qui n'est pas corrélée au S&P 500 et qui a enregistré des rendements plus élevés au cours des 20 dernières années.
Investissement minimum	$1,000
Qualifications des investisseurs	Tous les investisseurs sont admissibles
Structure de frais	2,5% à 2,85% de frais annuels, collectés mensuellement
Promotions	Aucun actif

Table des matières

1. Qui est Vinovest ?
2. Comment fonctionne Vinovest ?
3. Pourquoi utiliser Vinovest ?
4. Vous pourriez investir dans des vignobles
5. Faut-il investir dans le vin ?

Qui est Vinovest ?

Vinovest a été fondée par Anthony Zhang et Brent Akamine, des entrepreneurs technologiques en série qui ont lancé et vendu plusieurs entreprises avant Vinovest. Histoire amusante - Zhang était un étudiant de premier cycle à l'USC lorsqu'il a présenté Mark Cuban et Mark Burnett lorsqu'ils ont parlé à l'USC (regarder son pitch, rappelez-vous cela fait plus de cinq ans quand il était encore à l'université). Il finirait par obtenir un investissement de 100 000 $ pour une pile de 5 % dans cette société, EnvoyNow. Envoyé maintenant était une startup de livraison de nourriture à la demande pour les collèges et a été acquise par JoyRun en 2017.

Brent Akamine a une formation de designer ayant dirigé la conception chez Blockfolio, Bytedance (société mère de TikTok) et d'autres. On parle moins de lui en ligne, mais il a également étudié à l'USC.

Ce qui ressort, c'est que les deux co-fondateurs n'ont pas d'expérience en design - heureusement, ils ont réuni une équipe riche.

Voici quelques-uns des conseillers :

• Jane Lopes est une sommelière qui a eu de l'expérience à Eleven Madison Park à New York, The Catbird Seat à Nashville, The Violet Hour à Chicago, ainsi qu'Attica à Melbourne. Elle est Maître Sommelier (une seule sur moins de 30 femmes à y parvenir).
• Dustin Wilson est un maître sommelier et a été directeur des vins à Eleven Madison Park.
• Jonathan Ross était sommelier en chef à Eleven Madison Park et directeur des boissons pour le Rockpool Dining Group à Melbourne. Il a également organisé des vins pour Qantas Airlines et lancé sa propre étiquette de vin, Micro Wines.
• DLynn Proctor est un cadre viticole avec des rôles chez Penfolds Winery et Fantesca Estate & Winery.
• Yannick Benjamin est chef sommelier du Club Universitaire et Sommelier Avancé à la Cour des Maîtres Commeliers

C'est une liste assez impressionnante d'experts en vin, c'est ce que vous aimeriez voir dans une plateforme qui vous aide à investir dans le vin.

Comment fonctionne Vinovest ?

Vinovest est assez simple: vous pouvez choisir vous-même les vins que vous souhaitez acheter ou vous pouvez acheter des actions dans un fonds.

Il est assez facile d'ouvrir un compte et vous pouvez le faire avec seulement 1 000 $. Vous n'êtes pas obligé de vous engager sur les bouteilles lors de votre inscription, vous pouvez les récupérer plus tard via la plateforme. Ils estiment qu'un portefeuille de 5 000 $ contiendrait environ 24 à 36 bouteilles individuelles, ce qui leur coûte entre 208 et 139 $ chacune.

Lorsque vous achetez les vins, Vinovest les stocke en toute sécurité pour vous dans son établissement assuré. Ils facturent des frais annuels de 2,85 % qui sont réduits à 2,5 % lorsque la valeur de votre portefeuille dépasse 50 000 $. Ces frais sont plus élevés que ce à quoi vous vous attendriez pour de nombreux autres types d'investissements alternatifs, mais ils doivent stocker votre vin dans un endroit assuré à température contrôlée. Vous n'avez pas ces préoccupations si vous investissez dans un fonds indiciel ou des terres agricoles ou autre chose.

Si vous souhaitez prendre possession de l'une de vos bouteilles, vous le pouvez. Ils vous l'enverront.

Ils proposent également un forfait personnalisé où ils choisissent les vins pour vous, mais ce minimum s'élève à 50 000 $.

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Pourquoi utiliser Vinovest ?

Vous pouvez facilement acheter des bouteilles vous-même mais Vinovest offre quelques avantages :

• Compétence: Ils ont des conseillers qui sont des maîtres sommeliers qui ont travaillé dans le domaine de la restauration et de la cave. Ils sélectionnent des bouteilles pouvant être investies en fonction de ce qu'ils savent de l'industrie, et non en fonction de leurs préférences ou de leurs préjugés personnels. Ils sont habitués à le traiter comme une entreprise et non comme un délicieux produit de consommation.
• Stockage & sécurité : Il est intéressant de stocker une bouteille dans leurs installations (en réalité, ils utilisent des fournisseurs de stockage mondiaux qui stockent actuellement plus de 20 milliards de dollars de vin) car elle sera conçue pour protéger le vin. Quelle est l'humidité relative idéale pour conserver le vin? 60%. Avez-vous un moyen de le conserver à la température et à l'humidité idéales? Il n'est pas difficile d'acheter un moyen de conserver les vins, mais êtes-vous prêt à faire cet investissement ?
• Assurance: Allez-vous souscrire une assurance pour vos bouteilles? L'assurance de collection n'est pas bon marché et vaudrait la peine si vous investissiez cent mille dollars dans le vin… mais ne vaut probablement pas la peine si vous voulez y consacrer 1 000 $. 🙂
• Économies d'échelle: Étant donné que Vinovest achète beaucoup de bouteilles, ils réalisent probablement des économies par rapport à ce que vous achèteriez chez un détaillant. Un autre point positif est qu'ils vont parfois stocker le vin là où ils l'achètent, évitant ainsi la TVA (taxe sur la valeur ajoutée).
• Opportunités en primeur : « En Primeur », c'est lorsque vous achetez du vin qui est encore en barrique - des vins à terme essentiellement - et il n'est disponible que pour les initiés de l'industrie. C'est une partie limitée de leur offre, mais ça vaut quand même la peine d'être mentionné !

Vous pouvez faire tout cela vous-même – et beaucoup de gens le font. Mais si je voulais investir dans le vin, je ne pourrais pas parce que je manque d'expertise et de stockage (et de maîtrise de soi pour ne pas boire le vin s'il est si bon).

Vous pourriez investir dans des vignobles

Disons que vous êtes optimiste sur le vin mais que vous ne voulez pas acheter des bouteilles individuelles - vous pouvez acheter des sociétés cotées en bourse qui sont dans le secteur du vin. Les gens qui sont optimistes sur l'or achèteront des entreprises qui extraient le matériel, plutôt que des lingots. Si vous êtes optimiste sur le pétrole, vous pouvez acheter des actions de foreurs, de raffineurs, de pipelines, etc.

Mais c'est comme investir dans le commerce du vin, plutôt que dans le vin lui-même. Pour cela, vous pourriez acheter des actions dans des sociétés comme Constellation Brands (STZ). Ils possèdent des étiquettes de vin emblématiques que vous avez probablement dans votre casier à vin.

Constellation Brands possède Kim Crawford (ma femme aime leur Sauvignon Blanc comme son porche quotidien pounder… bien qu'elle n'en boive pas tous les jours et que nous n'avons pas de porche), Robert Mondavi, Ravage, Nobilo, et plus.

La partie délicate est que ces entreprises sont également très grandes. Constellation possède également Corona, Modelo, Svedka Vodka, High West Whiskey, etc.

Vous voyez l'idée - vous achetez une entreprise et pas seulement du vin. De plus, je ne sais pas si j'achèterais des bouteilles de Kim Crawford Sauvignon Blanc comme investissement. 🙂

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Faut-il investir dans le vin ?

Saviez-vous qu'il existe depuis longtemps des indices de prix du vin?

Par exemple, le Indice des vins fins Liv-ex 100 (LIVX100) a été créé à l'automne 2003 et ils l'ont antidaté à 1988 - montrant des rendements impressionnants pour les vins. Liv-ex signifie London International Vintners Exchange. Le LIVX100 est limite cependant, ils n'incluent que Bordeaux, mais sont toujours précieux à voir :

Vinovest dispose également d'un indice, le Vinovest 100 Index, qui comprend les prix des vins de différentes régions dont Bordeaux, Bourgogne, Champagne, Rhône, Toscane, etc. Je trouve que ces chiffres sont moins importants pour les chiffres eux-mêmes mais pour ce qu'ils représentent - Vinovest est très au fait des tendances et des connaissances en matière d'investissement dans le vin. Ils produisent un rapport trimestriel qui montre leur expertise et peut aider à développer le vôtre. Je recommande de les lire.

C'est à vous de décider si investir dans le vin est une bonne idée.

En tant qu'investissement, il offre des rendements et n'est pas aussi volatil au quotidien car les prix ne changent pas si rapidement. Il n'y a pas de bourse où les gens achètent et vendent des bouteilles à chaque minute, comme c'est le cas avec la bourse. Tout comme investir dans l'immobilier, il peut y avoir de grandes fluctuations, mais le rythme n'est jamais aussi frénétique - ce qui est un bon changement.

Comme beaucoup d'autres investissements alternatifs, je pense qu'il offre un changement par rapport au marché boursier. Lorsque vous regardez le marché boursier et le valeurs CAPE extrêmement élevées, il est facile de dire « OK, j'en ai peut-être assez en bourse et il est temps de regarder d'autres choses ».

Si cela vous décrit, je pense que ça vaut le coup d'oeil.

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