Stratégie lorsque le marché boursier commence à baisser

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La volatilité de Wall Street au cours des dernières semaines sur l'impact du coronavirus a les investisseurs s'inquiètent d'un krach boursier.

Le Dow Jones Industrial et le S&P 500 ont subi leur plus grosse liquidation lundi depuis la Grande Récession de 2008. Les craintes concernant l'impact du coronavirus sur la fermeture des principales économies et la chute des prix du pétrole font que beaucoup se demandent si la course haussière du marché est terminée.

Vous vous demandez peut-être quelle est la meilleure stratégie d'investissement pour l'avenir. Bien qu'il y ait beaucoup d'incertitude quant à l'impact du virus à court terme, il existe des stratégies d'investissement que vous pouvez adopter lorsque le marché boursier commence à baisser.

Le Dow Jones est en baisse! Quelle est la meilleure stratégie d'investissement ?

Le Le Dow Jones Industrial a atteint un niveau record ces derniers mois, atteignant jusqu'à 29 551,42 fixé le 20 février. 12, 2020. Pour l'investisseur chevronné, le ralentissement n'est pas si inattendu. Après tout, lorsque les marchés montent beaucoup, ils finissent par redescendre.

Lorsque nous regardons de petits nombres, ils semblent gérables, nous sommes donc plus à l'aise avec eux, mais lorsque nous regardons de grands nombres, nous avons un peu peur.

Peu importe s'il n'y a pas de substance à la peur d'un plus grand nombre - la perception seule est ce qui pousse les gens à agir. Si suffisamment de personnes sont effrayées par un grand nombre, une vente massive s'ensuivra, que les faits soient damnés. Il en a été ainsi avec les trois derniers replis majeurs du marché.

Le accident de 1987 s'est produit quelques mois seulement après que le Dow Jones ait dépassé les 2 700. Est-ce que la peur d'un marché de 3 000 a quelque chose à voir avec cela ?

La baisse de 2000 a commencé après que le marché ait dépassé les 11 700. Est-ce que 12 000 semblaient trop difficiles à gérer? En 2007 le déclin a commencé après que le marché a dépassé la barre des 14 000, puis a chuté de plus de 50 %. Les investisseurs ont-ils décidé que 14 000 avaient dépassé la barre ?

Il existe évidemment de nombreux autres facteurs qui peuvent contribuer à la chute de Wall Street par rapport à ses sommets historiques, y compris les craintes économiques les plus récentes. Néanmoins, il est utile de conserver vos investissements à long terme si vous savez comment gérer l'incertitude à court terme et déterminer la meilleure stratégie d'investissement pour vous.

Achetez quand tout le monde vend

Le conseils d'investissement standard à Wall Street a toujours été de acheter quand tout le monde vend. Est-ce une stratégie que vous comptez suivre ?

Si vous le faites, à quel moment commencez-vous à acheter et avec quelle agressivité ?

L'un des problèmes avec cette stratégie est que vous pourriez acheter après la chute du marché. Alors, que se passe-t-il si, au cours de l'année suivante, le marché chute encore de 30 % par rapport à ce niveau? Vous ne prendrez peut-être pas un coup aussi important que les personnes qui ont acheté au sommet, mais vous en subirez néanmoins un gros coup.

Les deux diapositives précédentes du marché ont montré qu'une baisse de 50 % ou plus n'est guère hors de question.

Vendez et limitez vos risques

Une autre option consiste à commencer à vendre, afin de libérer votre argent et de pouvoir acheter des actions plus tard à des prix avantageux. C'est une excellente stratégie, mais il y a un grave défaut. À quel moment appuyez-vous sur le bouton panique et recommencez à vendre ?

Essayer vendre sur un marché en déclin peut être quelque chose comme chasser un cochon graissé. Une baisse de 10 ou 20 % du marché n'est pas rare.

Si vous vendez après que le marché a vendu, il y a un risque énorme que le marché se redresse, bloquant vos pertes et vous empêchant de participer à la reprise.

La limitation de base est que vous ne pouvez jamais savoir si une baisse est une correction de routine ou le début d'un déclin prolongé.

Tenez et respectez votre plan de match

Si une baisse du marché s'avère être une correction – comme la plupart le sont – il sera assez facile de la surmonter jusqu'à ce que le marché reprenne sa montée.

Mais lors de baisses plus graves, comme les marchés 1973-74, 1987, 2000-02 et 2007-09, la descente peut être une période faste. C'est le genre de marchés qui testent même la détermination de l'investisseur le plus engagé.

Même si dans chaque cas, les investisseurs qui ont tenu bon après les krachs ont été généreusement récompensés pour leur persévérance, il est souvent difficile d'accepter ce concept après que les stocks ont chuté de manière significative et se poursuivent faire cela. Cela peut prendre des nerfs d'acier, et tout le monde n'a pas ça.

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