Comment acheter des actions en ligne GRATUITEMENT

Est-il vraiment possible d'acheter des actions en ligne pour libre?

La reponse courte est oui! Il n'y a pas si longtemps, vous pouviez vous attendre à payer 50 $ pour négocier une action, mais ensuite, les « courtiers à escompte », alimentés par des plateformes Internet, ont réduit les frais de 6 à 10 $ au début des années 2000.

Maintenant, l'industrie a fait un autre énorme progrès avec l'avènement de la négociation d'actions en ligne gratuite.

Robin des Bois est un bon exemple de plateforme de négociation d'actions en ligne gratuite, mais des courtiers plus traditionnels comme M1 Finance sont également entrés dans le jeu.

Une mise en garde avant de commencer… si vous cherchez un endroit pour acheter des actions en ligne gratuitement dans le but de transactions du jour, aucune de ces options n'est susceptible de fonctionner pour vous !

Interdire plus spécifiquement le day trading, ou avoir des limites intégrées pour l'empêcher.

Meilleurs courtiers en actions gratuites

Robin des Bois

Robin des Bois est une application d'investissement récemment développée qui vous permet d'acheter et de vendre des actions sans commission.

En fait, la plateforme vous permet d'acheter et de vendre plus de 5 000 actions, ainsi que des fonds négociés en bourse. Vous pouvez même négocier des options et crypto-monnaies sans commission.

Caractéristiques

L'application est disponible sur Google Play pour tous les appareils Android exécutant 5.0 Lollipop et plus récent. Disponible sur les appareils iOS (10.0 ou version ultérieure) sur l'App Store. Il est compatible avec iPhone, iPad, iPod touch et Apple Watch.

Si tu ouvrir un compte avec Robinhood, sachez qu'ils ont un version premium. C'est leur compte sur marge, appelé Or Robinhood.

Là, vous paierez des frais mensuels fixes, ainsi que des intérêts sur les gros montants empruntés.

Une autre grande caractéristique de Robinhood est qu'il n'y a pas de solde minimum de compte requis, ce qui le rend parfait pour les investisseurs avec un capital très limité.

Limites

Il y a quelques limitations à connaître avec Robinhood. Le premier est l'application spécifiquement interdit le day trading.

En fait, ils peuvent même interpréter le trading à haute fréquence comme un day trading et temporairement suspendre votre compte.

Bien qu'il puisse sembler naturel pour un trader fréquent ou un day trader d'opter pour une application d'investissement sans commission, cette pratique est généralement mal vue.

L'autre limitation est que tous les titres ne sont pas disponibles à la négociation.

Par exemple, ils n'autorisent pas le commerce de :

1. actions étrangères
2. sélectionner des actions de gré à gré
3. actions privilégiées, et
4. titres achetés en bourse

Semblable aux plans d'actions achetés directement, Robinhood peut être mieux adapté aux investisseurs à long terme, qui préfèrent acheter des actions puis les conserver pendant plusieurs années.

Ils constituent également un excellent choix pour les nouveaux et les petits investisseurs, en raison de la combinaison sans frais et sans investissement initial minimum.

M1 Finance

M1 Finance est une autre application d'investissement sans frais. Cela signifie qu'aucun conseil mensuel ou frais de gestion, et pas de frais de négociation.

Caractéristiques

Au lieu d'acheter des actions individuelles, vous créez des portefeuilles individuels composés à la fois d'actions et de fonds négociés en bourse (ETF). Ils appellent ces portefeuilles «Tartes”.

M1 propose plus de 60 modèles de tartes, mais vous êtes libre de créer autant de tartes différentes que vous le souhaitez.

Par exemple, vous pouvez choisir une tarte basée sur l'investissement dans des actions spécifiques, comme les actions FAANG (Facebook, Apple, Amazon, Netflix et Google), autour de secteurs d'investissement spécifiques, ou dans un certain but, comme socialement responsable investir.

Vous pouvez choisir non seulement les investissements qui seront détenus dans une tarte, mais également le pourcentage de répartition de chacun.

M1 vous permet d'acheter des fractions d'actions.

De cette façon, vous pouvez créer une tarte entièrement diversifiée avec une somme d'argent relativement faible. Il n'y a pas d'exigence d'investissement minimum; cependant, ils recommandent un minimum de 500 $ pour commencer à créer des tartes.

Une fois que vous avez créé votre tarte, M1 entre dans conseiller-robot et gère automatiquement votre portefeuille. Cela comprend le rééquilibrage automatique et le réinvestissement des dividendes.

Parce que vous êtes en mesure de choisir les investissements spécifiques dans vos tartes et que vous bénéficiez de la gestion de robo-advisor, M1 est un hybride entre un robo-advisor et investissement autogéré. M1 propose des comptes imposables individuels et solidaires, ainsi que des comptes traditionnels, Roth, renversement et SEP IRAs.

M1 Finance est disponible pour les applications iOS et Andriod, et peut être téléchargé sur Google Play ou l'App Store. Semblable à Robinhood, M1 ne convient pas au day trading ou au trading à haute fréquence, en raison de l'utilisation de tartes dans votre portefeuille.

Limites

Le gros inconvénient de M1 est que la plate-forme ne vous permet pas d'acheter des actions individuelles par elles-mêmes, optant plutôt pour l'approche « tartes » décrite ci-dessus.

Vous pouvez lire plus dans notre revue M1 Finance.

Il est peu probable que les grandes sociétés de courtage bien connues offrent la possibilité d'acheter des actions en ligne gratuitement.

Mais en tant qu'offre promotionnelle, beaucoup proposent un nombre limité d'échanges gratuits lorsque vous ouvrez un nouveau compte ou répondez à d'autres critères.

La pratique est devenue plus courante ces dernières années, et bien que vous ne puissiez pas compter sur un seul courtier offrant des transactions gratuites de manière cohérente, il y en a généralement plusieurs offrant la promotion à un moment donné temps.

Sachez simplement que la gamme change en fonction des promotions proposées.

Pour la plupart, les courtiers qui offrent des transactions gratuites promotionnelles conviennent mieux aux gros investisseurs qui peuvent remplir les conditions de dépôt minimum élevées pour se qualifier.

Ils peuvent également fonctionner pour les commerçants fréquents, car au moins certaines des offres sont en cours. Parmi les principaux courtiers actuels proposant des actions en ligne gratuitement, citons :

fidélité

fidélité offre jusqu'à 300 transactions sans commission et vous donne deux ans pour les utiliser. En fait, c'est une offre à deux niveaux.

Lorsque vous financez un compte éligible nouveau ou existant avec entre 50 000 $ et 99 999 $, vous gagnez 300 transactions sans commission. Mais lorsque vous approvisionnez le compte avec 100 000 $ ou plus, vous obtenez 500 transactions gratuites.

Le fait que les échanges libres puissent être utilisés sur deux ans en fait une offre semi-permanente. Après tout, vous pouvez faire beaucoup de trading en deux ans.

Il s'agit d'une excellente offre de Fidelity, étant donné qu'il s'agit de l'une des meilleures plateformes d'investissement disponibles.

Leur structure de commission régulière n'est que de 4,95 $ par transaction, ce qui les place au bas de l'échelle des commissions des courtiers.

Charles Schwab

Pour ne pas être en reste par Fidelity, son principal concurrent, Charles Schwab propose désormais également des transactions en ligne sans commission.

Pour vous qualifier, vous devrez vous inscrire en effectuant un dépôt net éligible de 100 000 $ ou plus sur votre compte Schwab.

Schwab offre également de faibles commissions de négociation quotidiennes de 4,95 $ par transaction sur actions en ligne.

Allié Investir

Allié Investir offre une promotion de bonus combiné jusqu'à 3 500 $.

Maintenant, avant de commencer à vous enthousiasmer pour le bonus en espèces de 3 500 $, comprenez qu'il fait partie d'un programme de promotion à plusieurs niveaux.

Il existe en fait sept niveaux de bonus, basés sur le montant du dépôt ou du transfert, comme suit :

• 3 500 $ pour 2 millions de dollars ou plus.
• 2 500 $ pour 1 million de dollars à 1,99 million de dollars
• 1 200 $ pour 500 000 $ à 999 900 $
• 600 $ pour 250 000 $ à 499 900 $
• 300 $ pour 100 000 $ à 246 900 $
• 200 $ pour 25 000 $ à 99 900 $
• 50 $ pour 10 000 $ à 24 900 $

Les transactions sur actions et ETF sont de 0 $. Lire la suite dans notre avis sur Ally Invest.

Bord Merrill

Bord Merrill offre jusqu'à 30 transactions sans commission chaque mois via leur programme Preferred Rewards Platinum. Mais vous pouvez également obtenir jusqu'à 100 transactions sans commission par mois avec leur programme Platinum Honors.

Vous pouvez également obtenir une récompense en espèces de 150 $ pour un nouveau solde net de 20 000 $ ou plus, jusqu'à 900 $ pour un nouveau solde net de 200 000 $.

Vous devez avoir au moins 50 000 $ sur un compte courant personnel éligible de Bank of America pour être admissible au programme Preferred Rewards Platinum, ou 100 000 $ pour la période de deux ans Platinum Honors

Les transactions non promotionnelles sont de 6,95 $ par transaction pour les transactions téléphoniques automatisées.

TD Ameritrade

TD Ameritrade offre des échanges sans commission pendant 60 jours.

L'offre est la plus accessible par les principales maisons de courtage puisque vous pouvez obtenir les transactions gratuites avec un dépôt d'aussi peu que 3 000 $.

Mais comme les autres plateformes de courtage de cette liste, TD Ameritrade offre également une récompense en espèces de 100 $ si vous déposez 25 000 $ ou plus, 300 $ si vous déposez 100 000 $ ou plus et 600 $ si vous déposez 250 000 $ ou Suite.

Les transactions gratuites s'appliquent aux transactions en ligne sur actions, ETF et options. Les opérations régulières sur TD Ameritrade entraînent des frais de 0 $. Retrouvez toutes les informations sur cette plateforme en notre revue TD Ameritrade.

Vous investissez par J.P. Morgan

Vous investissez par J.P. Morgan est une toute nouvelle plateforme de courtage lancée l'été dernier seulement. En guise d'offre de lancement, ils proposent plus de 100 transactions en ligne sur actions et ETF sans commission.

Il y a un minimum de 0 $ pour commencer, et les frais de négociation réguliers seront de 2,95 $ par transaction une fois que vous aurez terminé vos transactions gratuites.

Et sur la base de ce que dit le site Web, la promotion sans commission sera offerte sur une base annuelle.

Stock - Pas gratuit, mais assez proche

À proprement parler, Stocker n'est pas une plate-forme pour acheter et vendre des actions gratuitement. Mais vous pouvez les échanger contre des frais qui en font une plate-forme presque gratuite.

Le stock est à la fois une application et un courtier en ligne. Peut-être qu'ils sont mieux connus pour leurs cartes-cadeaux. Vous pouvez en acheter un pour un montant fixe ou pour l'achat d'actions spécifiques ou de fonds négociés en bourse.

Les cartes-cadeaux peuvent être échangées sur la plateforme d'investissement Stockpile, où elles peuvent également être conservées et éventuellement vendues.

L'idée de base est que vous auriez pu offrir des certificats d'actions il y a des années, vous ne le pouvez plus. Les cartes-cadeaux sont conçues pour remplacer ces certificats d'actions.

Et parce que les cartes-cadeaux peuvent être pour des montants fixes, comme 50 $ ou 100 $, Stockpile autorise les fractions d'actions.

Stockpile vous permet d'acheter plus de 1 000 actions et 100 ETF. Les comptes de courtage n'ont pas d'investissement initial minimum et aucune exigence de solde de compte en cours.

Il n'y a pas non plus de frais mensuels nécessaires pour maintenir votre compte.

Mais passons à la partie presque gratuite. Si vous souhaitez acheter ou vendre des actions ou un ETF, Stockpile ne facture que 99 cents par transaction. Peu importe le nombre d'actions que vous achetez ou le montant en dollars.

Si vous achetez 10 000 $ d'actions Apple, la commission de 99 cents serait pratiquement invisible dans le grand schéma des choses.

Un facteur à prendre en compte est que Stockpile n'est pas un courtier à service complet. Ils n'offrent que des actions et des ETF, et seulement des émissions limitées. Vous ne pouvez pas négocier de fonds communs de placement, d'obligations, d'options ou d'autres investissements sur la plateforme.

Il n'y a pas non plus de support client direct, que ce soit par téléphone ou par chat en direct.

Vanguard et Fidelity - Pas d'actions gratuites, mais des ETF gratuits

Les ETF ne sont peut-être pas des actions, mais ce sont des fonds composés de dizaines ou de centaines d'actions. Et pour cette raison, nous avons inclus les ETF gratuits Vanguard et Fidelity sur cette liste.

Avant-garde propose des transactions en ligne sans commission sur environ 1 800 ETF, pour plus de 100 sociétés de fonds différentes. De plus, il ne s'agit pas d'une offre promotionnelle. C'est ce que Vanguard fait tout le temps.

Pour ne pas être en reste, fidélité vous permet de choisir parmi 265 ETF sans commission, achetés en ligne, à la fois de Fidelity (25 fonds) et d'iShares (240 fonds). Et encore une fois, il s'agit d'une offre continue et non d'une promotion.

Comment acheter des actions directement via la société émettrice

L'une des manières les plus pures de acheter des actions en ligne gratuitement est à travers plans d'achat direct d'actions.

Ils sont plus couramment proposés par les très grandes entreprises, mais ils vous permettent d'acheter des actions par l'intermédiaire de leur entreprise, généralement par l'intermédiaire du département des services aux investisseurs.

Certaines entreprises (mais pas toutes) proposant des plans d'achat direct d'actions rachètent même des actions lorsque vient le moment où vous souhaitez vendre. De cette façon, vous pourrez à la fois acheter et vendre des actions de sociétés individuelles, sans commission.

Tout aussi important, les entreprises avec des plans d'achat direct d'actions vous permettent généralement de réinvestir automatiquement les dividendes dans de nouvelles actions.

Les programmes sont connus sous le nom de Régimes de réinvestissement des dividendes, ou plus communément, les DRIP.

Grâce à ces plans, vous pouvez réinvestir les dividendes pour acheter plus d'actions - également sans payer de frais - et augmenter votre position dans l'entreprise. D'après le site DirectInvesting.com, ce sont plus de 600 grandes entreprises qui proposent des plans d'achat direct d'actions.

La plupart de ces entreprises seront facilement reconnaissables et comprendront :

• Société 3M
• Banque d'Amérique
• Conoco Phillips
• Exxon Mobil
• Moulins Généraux
• Honeywell
• Johnson & Johnson
• Kellogg
• Morgan Stanley
• Raythéon
• Charles Schwab
• Sherwin-Williams
• Acier américain
• W.R. Grâce
• Photocopier

Naturellement, les plans d'achat direct d'actions ne sont pas adaptés à une activité commerciale intense. Ils sont conçus pour les investisseurs qui cherchent à acheter des actions d'une entreprise en particulier et à les conserver à très long terme.

Ils ont également du sens si vous ne pouvez pas acheter lots ronds (100 actions) d'actions. Vous ne pourrez peut-être acheter, disons, que 10 actions de la société.

Étant donné que vous n'aurez pas à payer de commission et que l'entreprise n'a probablement pas de minimum d'actions, les plans d'achat direct d'actions sont un moyen idéal pour constituer un portefeuille d'actions de lots irréguliers. Vous pourrez peut-être le faire avec plusieurs entreprises offrant le plan.

Réflexions finales sur l'achat d'actions gratuites

Comme vous pouvez le voir sur cette liste, vous pouvez vraiment acheter des actions gratuitement, et la plupart de ces plateformes sont parfaites pour les investisseurs qui débutent. Cependant, comme pour tout, il n'y a pas de déjeuner gratuit. La meilleure approche pour utiliser ces plateformes est d'employer une stratégie d'achat et de conservation et de réduire vos commissions.

Non seulement il existe de nombreuses plateformes sur lesquelles vous pouvez acheter des actions en ligne gratuitement, mais vous pouvez même acheter des ETF, des options et même des portefeuilles entiers, sans commission. Vous devez vous assurer de sélectionner la bonne plateforme pour trouver ce que vous voulez.

Le principal inconvénient de ces plateformes gratuites, c'est que peu de ces méthodes seraient adaptées au trading haute fréquence ou au day trading.

Mais pour ceux qui négocient à un taux plus ordinaire, n'importe laquelle de ces options vous permettra de négocier régulièrement sans commission.

Si vous cherchez simplement à acheter des actions ou des ETF sans commission, pour les conserver à long terme, essayez une ou plusieurs de ces plateformes.

Vous pouvez toujours faire votre trading haute fréquence sur d'autres plateformes de courtage en ligne, ou peut-être même essayer quelques jours de trading sur certains des plus gros courtiers de cette liste qui offrent des transactions gratuites en cours.