Jos haluat mieluummin hallita omia sijoituksiasi, helpoin tapa on alennusvälittäjä, jota kutsutaan myös online-välittäjäksi. Voit ostaa ja myydä osakkeita, joukkovelkakirjoja, sijoitusrahastoja, ETF: itä; sinä päätät. Tilivaihtoehtoja on useita, ja koska teet kauppoja, hyödyt alhaisista maksuista.
Parhaat alennusvälittäjät voivat tarjota ilmaiset osakekaupat ja niillä on vahvat tutkimusmahdollisuudet. Monet tarjoavat myös murto-osasijoitusta välttääkseen sijoittamatta jääneen käteisen. Voit käyttää näitä välityspalveluita pitkäaikaisiin sijoituksiin ja välttää trendikkäiden sijoitussovellusten turhautumisen. Tässä artikkelissa jaan luettelomme parhaista alennusvälityksistä ja kerron sinulle, mikä tekee niistä jokaisen erottuvan.
Sisällysluettelo
- Parhaat alennusvälittäjät
- Fidelity: Paras kokonaisuutena
- Interaktiiviset välittäjät: paras edistyneille kauppiaille
- Schwab: Paras asiakaspalveluun ja pankkitoimintaan
- TD Ameritrade: Paras kaavioihin ja koulutukseen
- E*TRADE: Paras vaihtoehtoihin ja mobiilisovellussijoittamiseen
- Ally Invest: Paras osakkeiden tutkimiseen
- Merrill Edge: Paras Bank of America -asiakkaille
- SoFi Invest: Paras sijoituspalkkioiden ansaitsemiseen
- Vanguard: Paras passiiviseen sijoittamiseen
- TradeStation: Paras teknisille kauppiaille
- WeBull: Paras paperikauppaan
- Robinhood: Paras pienten summien sijoittamiseen
- Parhaat alennusvälittäjät: Viimeiset ajatukset
Parhaat alennusvälittäjät
Vaikka et voi mennä pieleen minkään näistä sijoitusalustoista, jokaisella on oma erikoisuutensa. Ennen kuin avaat tilin, sinun tulee aina vertailla alustan ulkoasua, tutkimustyökaluja ja sisäisiä sijoitusvaihtoehtoja varmistaaksesi, että ne sopivat sinulle.
Fidelity: Paras kokonaisuutena
Ei ole paljon mistä pidätellä Fidelity Investments; ne tarjoavat kaiken, mitä tarvitset sijoittamiseen, mukaan lukien tilivaihtoehdot ja tutkimustyökalut. Yhtiö tarjoaa myös vähemmän yleisiä tuotteita, kuten säilytystilit ja kassanhallintatilit.
Satunnaiset sijoittajat saavat kaiken tarvitsemansa tavallisella verkko- tai mobiilialustalla, mutta tarjolla on myös erikoispalveluita usein kauppiaille (Active Trader Pro) ja uusille sijoittajille (Fidelity Spire).
Uskollisuus®ZERO-indeksirahastoilla ei ole kulusuhteita, ja ne vaativat vain 1 dollarin vähimmäissijoituksen. Lisäksi voit ostaa osakkeiden ja ETF-rahastojen murto-osuuksia vain 1 dollarilla Slice -ominaisuuden kautta. Valitettavasti tämä ominaisuus on käytettävissä vain Fidelity-mobiilisovelluksen kautta.
Miksi pidämme Fidelitystä
- Nollamaksulliset indeksirahastot
- Murto-osuudet niinkin alhaiset kuin 1 dollari (vain mobiilikauppa)
- Useita sijoitusalustoja
Lue lisää uusimmastaFidelity Investments Promootiot.
Interaktiiviset välittäjät: paras edistyneille kauppiaille
Interaktiiviset välittäjät tarjoaa kaksi eri alustaa yksityissijoittajille ja usein kauppiaille.
IBKR Lite tarjoaa provisiovapaita osakkeita ja ETF: itä ja sopii parhaiten satunnaisille ja pitkäaikaisille sijoittajille. Tutkimusvälineitä ovat mm paperikauppa, perusteiden tutkija, algoritminen kaupankäynti ja sijoitusrahastojen seulontaohjelma. Myös murto-osasijoittaminen niinkin alhainen kuin 1 dollari on saatavilla.
Sijoittajat voivat myös osallistua osaketuoton lisäysohjelmaan. Tämä ominaisuus maksaa jopa 50 % ansaitsemistasi tuloista, jos lainaat salkkusi osakkeita.
Korkean taajuuden kauppiaat voivat hyötyä IBKR Pro -suunnitelmasta, joka tarjoaa edistyneitä reititysvaihtoehtoja ja jälkitestausta. Kaupankäyntipalkkiot alkavat 0,0035 dollarista osakkeelta, mutta kaupankäyntipalkkiot voivat olla alhaisemmat, jos volyymi on suuri.
Miksi pidämme interaktiivisista välittäjistä
- Mukautettavat kaupankäyntityökalut
- Paperin kauppa ja jälkitestaus
- Voi ansaita korkoa lainaamalla osakkeita
- 1 dollarin murto-osasijoitus
Schwab: Paras asiakaspalveluun ja pankkitoimintaan
Charles Schwab yleensä saa kiitosta käytännönläheisestä asiakaspalvelustaan, joka on käytettävissä 24/7 puhelimitse, chatissa tai sähköpostitse. Alustalla on myös ainutlaatuinen sijoitusalusta kaikkiin sijoitustarpeisiisi, ja voit myös avata ilmaisen korollisen sekkitilin.
Voit ostaa osakkeita vähintään 5 dollarin osakkeilla S&P 500:n sisällä. Alennusvälittäjä tarjoaa myös indeksirahastoja, joiden vähimmäissijoitus on 100 dollaria tai vähemmän.
Vaikka useimmat kaupat ovat ilmaisia, OTC-osakkeilla ja rahastoilla on 6,95 dollarin palkkio.
Alusta tarjoaa myös pääsyn interaktiiviset osakekaaviot ja monet kolmannen osapuolen analyytikkoraportit. Siksi harkitse tätä palvelua, jos kaipaat syvällistä tutkimusta.
Miksi pidämme Schwabista
- 5 dollarin murto-osasijoitus S&P 500 -osakkeisiin
- Edistyneet kaaviot ja analyytikkoraportit
- Sijoitus- ja pankkitilit
- 24/7 asiakastuki
TD Ameritrade: Paras kaavioihin ja koulutukseen
TD Ameritrade voi olla erinomainen vaihtoehto uusille ja edistyneille sijoittajille, koska se tarjoaa monia tutkimus- ja koulutustyökaluja.
Osakkeet ja ETF: t voivat käydä kauppaa ilman palkkioita, mutta maksat todennäköisesti maksuja sijoitusrahastoista. OTC-kaupoista peritään 6,95 dollarin maksu. Toisin kuin useimmat välittäjät, he eivät tue osittaista sijoittamista.
Vakioverkko- ja mobiilialustat sopivat useimmille sijoittajille. Karttatyökalut ovat muokattavissa, ja voit käyttää myös kolmannen osapuolen tutkimustyökaluja.
Kokeneet sijoittajat voivat arvostaa thinkAmeritrade's-sormeja, jotka voivat helpottaa lyhytaikaisten kauppojen ja optioiden tutkimista. Tämä palvelu on ilmainen käyttää ja voi tarjota samanlaisen kokemuksen kuin premium osaketutkimussivustot.
Ameritraden koulutustyökalut ovat vaikuttavia myös aloittelevalle sijoittajalle. On webinaareja ja omatahtikursseja, jotka voivat opettaa sijoittamisen perusteita. Muut istunnot on tarkoitettu kokeneille sijoittajille, jotka haluavat oppia uuden strategian.
Miksi pidämme TD Ameritradesta
- Tarkat kaaviotyökalut
- Koulutuskeskus uusille sijoittajille
- Ilmainen edistynyt kaupankäyntialusta (thinkorswim)
E*TRADE: Paras vaihtoehtoihin ja mobiilisovellussijoittamiseen
E*TRADE voi sopia hyvin kaikentasoisille sijoittajille. Siinä on yksi vaikuttavimmista mobiilisovelluksista sijoittajille ja vankka verkkoversio.
Useimmat sijoittajat ovat tyytyväisiä tavalliseen E*TRADE-verkko- tai mobiilialustaan. Sijoittajat voivat helposti tutkia osakkeita kolmannen osapuolen raporttien avulla. Sijoittajat voivat myös testata optioketjuja ja avata ilmaisen shekkitilin siirtääkseen nopeasti varoja ja kirjoittaakseen shekkejä.
Kokeneet sijoittajat voivat hyötyä enemmän Power E*TRADE -sivustosta tai -sovelluksesta. Tämä alusta tarjoaa edistyneitä kartoitustyökaluja, joissa on yli 145 tutkimusta, ja se voi automaattisesti tunnistaa tekniset mallit. Myös paperikauppa on saatavilla.
Tämä alennusvälittäjä voi olla myös yksi parhaista vaihtoehdoista kaupankäynnin vaihtoehdoille, koska voit käyttää seulontalaitteita, testauslaitteita ja analysaattoreita – ilmaiseksi. Vähintään 30 kaupan tekeminen neljännesvuosittain vähentää myös optiokaupan palkkioita 0,65 dollarista sopimusta kohti 0,50 dollariin.
Nämä erilaiset työkalut ja edulliset palkkiot tekevät tästä erinomaisen alustan pennin osakesijoittaminen tavanomaisten omistustesi rinnalla.
Uudemmat sijoittajat ja ne, jotka haluavat oppia uusia strategioita, voivat hyötyä laajasta koulutusvideokirjastosta.
Yksi tämän välityksen potentiaalinen haittapuoli on se, että sijoittaminen ei ole murto-osaa.
Miksi pidämme E*TRADEsta
- Tarkat kaaviotyökalut
- Paperin kaupankäynnin simulaattori
- Optioiden kaupankäynnin työkalut
Ally Invest: Paras osakkeiden tutkimiseen
Ally Invest voi sopia luonnollisesti, jos olet Ally Bankin asiakas, sillä voit helposti integroida tilisi ja nauttia parhaista pankki- ja sijoitusominaisuuksista.
Voit käydä kauppaa osakkeilla ja ETF: illä ilman palkkioita. Joukkovelkakirjoilla (1 dollari per joukkovelkakirja) ja optioilla (0,50 dollaria per sopimus) on myös kilpailukykyinen hinnoittelu. Tyhjäkauppa maksaa kuitenkin 9,95 dollaria yhteiset varat.
Vaikka useimmat alennusvälittäjät tarjoavat "robo-neuvoja” hallinnoiduista tileistä, monista peritään vuosittainen neuvontapalkkio. Mutta Ally Invest Robo -portfoliot luopuvat 0,30 prosentin vuosimaksusta, kun säilytät vähintään 30 prosentin käteispuskurin.
Palatakseni itseohjautuviin kaupankäyntitileihin, Ally Invest tarjoaa erilaisia tutkimustyökaluja osakkeiden, ETF: ien ja optioiden vertailuun. Voit esimerkiksi käyttää voitto/tappio- ja todennäköisyyslaskimia arvioidaksesi mahdollisia kauppoja.
Valitettavasti murto-osasijoittaminen ei ole saatavilla.
Välitys tarjoaa myös varallisuudenhoitopalvelua, kun sinulla on vähintään 100 000 dollaria sijoitettavaa omaisuutta. Tämä palvelu tarjoaa rahoitusneuvojan pääsy, mutta maksat enintään 0,85 % vuosimaksun ja siirryt hallinnoituun salkkuun.
Miksi pidämme Ally Investistä
- Erinomaiset tutkimusvälineet
- Maksuttomat robo-portfoliot
- Voidaan integroida Ally Bank -tilien kanssa
Lue meidän Ally Invest -arvostelu saadaksesi lisätietoja tai katso uusimmat tiedot Ally Bankin ja Ally Investin tarjoukset.
Merrill Edge: Paras Bank of America -asiakkaille
Merrill Edge voi sopia hyvin useimmille sijoittajille, erityisesti Bank of America -asiakkaille. Syynä tähän on se, että sijoitussaldosi voi auttaa sinua pääsemään Preferred Rewards -ohjelmaan.
Jotkut Preferred Rewards -etuista sisältävät luopuneet BofA-palvelumaksut, laina-alennukset ja 0,05 %:n vuosimaksualennuksen Merrill Guided Investing -tileille.
Merrill Edge Self-Direct -tiliä varten voit avata verollisia tai eläketilejä, mukaan lukien Roth IRA. Kumpaankaan tilityyppiin ei sovelleta tilin vähimmäisvaatimuksia.
Voit käydä kauppaa osakkeilla, ETF: illä ja optioilla ilman palkkiota (paitsi 0,65 dollaria optiosopimusta kohti), mutta voit ostaa vain kokonaisia osakkeita.
Tutkimustyökalut ovat tutustumisen arvoisia, sillä voit tarkastella analyytikoiden mielipiteitä ja yritystietoja, joita tarjoaa FactSet, johtava sijoitustutkimustyökalu. Sijoittajat saavat myös ilmaisen pääsyn BofA Global Research Ratingsiin, joka on arvostettu alusta.
Verkko- ja mobiilialustoilla on myös helppo navigoida, ja ne voivat tarjota enemmän ominaisuuksia kuin monet muut osakekaupan sovellukset.
Kokeneet sijoittajat voivat rakentaa mukautetun kaupankäynnin kojelaudan ilmaisella Merrill Edge MarketProlla® ominaisuus. Tämän kojelaudan avulla voit tallentaa jopa 25 yksilöllistä asettelua ja 26 laajennettavaa näyttöä.
Välitys ei tarjoa sijoitusrahastoja ja joukkovelkakirjoja, mikä pelottaa joitain sijoittajia.
Robo-neuvoja- ja neuvonantajavetoisia sijoituspalveluita on saatavilla myös erilaisilla tiliminimeillä ja vuosittaisilla neuvontapalkkioilla.
Miksi pidämme Merrill Edgestä
- Perusteelliset tutkimustyökalut
- Mukautettava kaupankäynnin hallintapaneeli
- Voi olla oikeutettu Bank of America Preferred Rewards -palkintoihin
SoFi Invest: Paras sijoituspalkkioiden ansaitsemiseen
SoFi Invest tarjoaa 5 dollarin murto-osuuksia osakkeille ja ETF: ille verollisten ja eläketilien kautta. Toisin kuin monet parhaat alennusvälittäjät, et kuitenkaan voi käydä kauppaa sijoitusrahastoilla tai yksittäisillä joukkovelkakirjoilla.
Siinä ei myöskään ole kattavimpia tutkimustyökaluja, mutta voit käyttää historiallista hintakaaviota ja webinaareja saadaksesi lisätietoja sijoittamisesta.
Alusta tarjoaa myös useita talon sisäisiä ETF-rahastoja, jotka voivat olla erilaisia kuin tavallinen esimerkki, tai voit ansaitse, saat viikoittaisia osinkoja (WKLY), viikoittaisia tuloja (TGIF) tai pääse altistumaan SoFin 50:lle laajimmin pidetylle osakkeelle (SFYF).
Saatat pitää tästä alustasta, jos olet aloittelija sijoittaja ja haluat yksinkertaisen käyttöliittymän tai olet SoFi-jäsen.
Voit ansaita SoFi-pisteitä kirjautumalla tilillesi ja suorittamalla muita toimintoja. Lisäksi näiden jäsenpalkkioiden lunastaminen murto-osuuksilla Active Invest -tililläsi on mahdollista.
SoFi-jäsenyytesi voi auttaa sinua saamaan korkoalennuksia tulevissa lainahakemuksissa. Muita jäsenetuja ovat henkilökohtainen talousneuvonta valtuutetuilta neuvonantajilta ja pääsy eksklusiivisiin tapahtumiin.
Saat 25 dollarin bonusrahaa, kun talletat vähintään 100 dollaria tämä linkki ja tutustu uusimmat SoFi-tarjoukset. Sijoittamiseen ei ole vähimmäistalletusta.
Miksi pidämme SoFi Investistä
- Lunasta palkkiot murto-osakkeista
- Osittainen sijoittaminen niinkin alhainen kuin 5 dollaria
- Viikoittaiset ETF: t
Vanguard: Paras passiiviseen sijoittamiseen
Vanguard on kuuluisa uskollisesta yhteisöstään, joka käyttää passiivisia indeksirahastojaan. Välitys tarjoaa kuitenkin myös palkkiottoman kaupankäynnin useimmilla osakkeilla ja ETF: illä, jos haluat osallistua aktiiviseen sijoittamiseen. Kaupankäyntimaksuja voidaan edelleen soveltaa vipuvaikutukseen ja käänteiseen ETF: ään.
Voit ensisijaisesti harkita tätä välittäjää, jos haluat sijoittaa parhaat Vanguard-rahastot. Voit saada altistumisen tärkeimmille osake- ja joukkovelkakirjaindekseille kilpailukykyisillä kulusuhteilla. Saatat kuitenkin joutua sijoittamaan aluksi vähintään 3 000 dollaria avataksesi sijoitusrahastoaseman.
Harkitse Admiral-osakeluokkaa pienentääksesi kulusuhteita, jos pidät rahastosijoittamisesta.
Yksittäisten osakkeiden ja rahastojen tutkimustyökalut eivät ole vahvimpia vanhalle välittäjälle, mutta ne voivat tehdä työn. Voit tehdä teknistä analyysiä interaktiivisilla kaavioilla ja käyttää myös perusanalyysiä.
Murto-osasijoitusta ei tarjota, joten ETF-rahastojen sijoitusminimit voivat olla korkeammat.
Vaikka tämä välitys ei ole paras vaihtoehto aktiivisille kauppiaille, välitys tarjoaa tilejä koko perheelle. Verolliset, eläke- ja säilytystilit ovat saatavilla, ja voit vaihtaa hallinnoiduille tileille sijoitussalkkusi kasvaessa.
Miksi pidämme Vanguardista
- Laajat passiiviset sijoitusmahdollisuudet
- Provisiovapaat osakkeet ja ETF: t
- Monet henkilökohtaiset tilivaihtoehdot
Vertailu: Vanguard vs. Uskollisuus
TradeStation: Paras teknisille kauppiaille
Kantakauppiaat voivat hyötyä TradeStation, jonka avulla voit vaihtaa ensimmäiset 10 000 osaketta kauppaa kohden osakkeisiin ja ETF-rahastoihin ilman palkkiota. Sen jälkeen jokainen lisäosake voi maksaa 0,005 dollaria kauppaa kohti.
Sinun on säilytettävä 2 000 dollarin keskimääräinen kuukauden lopun saldo tai suoritettava vähintään viisi kauppaa 12 kuukauden aikana, jotta voit luopua 50 dollarin tilin käyttämättömyysmaksusta. Kaksi muuta ei-neuvoteltavaa vuosimaksua, jotka on huomioitava, sisältävät 35 dollaria IRA: sta ja 100 dollaria kryptotileistä.
Useimmat muut tämän luettelon välittäjät tarjoavat eläke- ja kryptotilejä, joten voit valita ne tilimaksujen välttämiseksi. Tutkimus- ja kaupankäyntityökalut eivät kuitenkaan välttämättä ole yhtä tehokkaita volyymikauppiaille.
Voit esimerkiksi käyttää päivittäisiä osaketietoja 50 vuoden takaa. Kaupankäyntisimulaattori voi myös testata osakkeiden, optioiden ja futuurien kaupankäyntistrategioita.
Voit käydä kauppaa työpöytä-, verkko- tai mobiilialustan kautta.
Miksi pidämme TradeStationista
- Rajoittamaton paperikauppa ja jälkitestaus
- Laaja markkinatietokirjasto
- Verkko-, mobiili- ja työpöytäympäristöt
WeBull: Paras paperikauppaan
WeBull tarjoaa ilmaisen pääsyn paperikauppaan, interaktiivisiin kaavioihin ja työpöytäalustaan. Lisäksi voit käyttää Nasdaq TotalView Level 2 Dataa lisämaksusta, vaikka ensimmäiset kolme kuukautta voivat olla ilmaisia.
Kauppiaat ja pitkäaikaiset sijoittajat, jotka haluavat pitää osakkeita ja ETF: itä, voivat nauttia tästä online-välityksestä tutkimustyökalujen ansiosta. Osittainen sijoittaminen on saatavilla 5 dollarin osakeosuuksilla pienten rahasummien sijoittamiseen.
Välitystilin avaamiseen ei ole vähimmäismäärää. Se on myös mahdollista vastaanottaa jopa kuusi ilmaista osaketta kun teet ehdot täyttävän talletuksen.
Vaikka tällä välityksellä on monia tutkimustyökaluja edistyneiden kauppiaiden auttamiseksi, sillä ei ole niin paljon sijoitusvaihtoehtoja tai vastaavaa asiakastukea kuin vanhoilla välittäjillä, kuten Fidelity ja Schwab.
Se voi kuitenkin olla katsomisen arvoinen, jos olet oikeutettu osaketarjouksiin ja pidät muista sijoitustyökaluja.
Miksi pidämme WeBullista
- 5 dollarin murto-osasijoitus
- Paperin kauppa
- Työpöytäalusta
- Interaktiiviset kaaviot
Lue lisää sivuiltamme WeBull arvostelu.
Robinhood: Paras pienten summien sijoittamiseen
Sijoittajilla voi olla a viha-rakkaus-suhde Robinhoodin kanssa sillä palvelu oli katalysaattorina välitysvapaan kaupankäynnin ja muiden sijoitussovellusinnovaatioiden käyttöönotolle.
mielestäni paras syy käyttää Robin Hood on mahdollisuus ostaa murto-osuuksia niinkin pieniä kuin 1 dollaria osakkeista ja ETF: istä. Sovellus ja työpöytäympäristöt ovat myös yksinkertaisia ja toimivat hyvin osakkeiden ostamisessa ja myymisessä sekä kaupankäynnissä vaihtoehtoja.
Valitettavasti alustalla on vain vähän tutkimustyökaluja, eikä se tarjoa veroetuisia eläketilejä. Et myöskään voi sijoittaa joukkovelkakirjoihin ja sijoitusrahastoihin kuten täysimittainen alennusvälittäjä. Lue lisää sivuiltamme Robinhood-sovelluksen arvostelu.
Miksi pidämme Robinhoodista
- 1 dollarin murto-osasijoitus
- Helppokäyttöinen (vaikka se voi olla liian helppoa kokemattomille sijoittajille)
- Saat yhden ilmaisen osakkeen liittyessäsi
Parhaat alennusvälittäjät: Viimeiset ajatukset
Yhden parhaiden alennusvälittäjien käyttäminen tarjoaa enemmän etuja kuin palkkiovapaat kaupat. Voit käyttää edistyneitä tutkimustyökaluja ja laadukasta asiakaspalvelua ilman tilimaksuja tai vähimmäissaldovaatimuksia. Muutama vuosi sitten näitä premium-ominaisuuksia oli vaikeampi käyttää.
Vaikka tässä luettelossa ei välttämättä ole väärää valintaa, paras välitys riippuu haluamistasi sijoitusvaihtoehdoista, tutkimustyökaluista ja portfoliotyypeistä. Kelpoisuus a välitysbonus voi myös helpottaa päätöksentekoprosessia huomattavasti.