Cadre Real Estate Investing Review - Kaupalliset kiinteistösijoitukset likviditeetillä

Cadre Real Estate Investointi sijoittaa liikekiinteistöihin, jotka ovat riskialttiita/tuottavia omaisuusluokkia. Vaikka tuotot kaupallisista kiinteistöistä voivat olla korkeampia kuin osakkeista ja joukkovelkakirjoista, nämä tuotot perustuvat jokaiseen yksittäiseen omaisuuteen eivätkä välttämättä yleisiin markkinoihin.

Suuren riskitekijän vuoksi Cadre edellyttää osallistujilta akkreditoituja sijoittajia. Tämä tarkoittaa sijoittajia, joilla on varaa varautua tällaisen sijoittamisen mahdollisiin riskeihin.

Akkreditoiduille sijoittajille, jotka haluavat päästä kaupalliseen kiinteistöön, Cadre kannattaa tarkistaa. Toisin kuin muut kaupalliset kiinteistösijoitusalustat, Cadre tarjoaa jälkimarkkinoita. Jos päätät lopettaa sijoituksesi aikaisin, voit.

Sisällysluettelo

1. Mikä on Cadre Real Estate Investing?
2. Miten Cadre Real Estate Investing toimii?
1. Cadre Real Estate -sijoitusten suorituskyky ja ennätys
2. Cadre Secondary Market
3. Cadre Real Estate -sijoitusominaisuudet
4. Cadre Real Estate -sijoitussuunnitelmat
1. Cadre Direct Access -rahasto
2. Cadre Cash
3. Mahdollisuusvyöhykkeet
insta stories
5. Cadre Real Estate Investing Pricing
6. Kuinka rekisteröityä Cadre Real Estate Investingiin
1. Vahvistuksen lisävaatimukset
7. Kenen pitäisi sijoittaa Cadre Real Estate Investingiin?
8. Kuka perusti Cadren?
9. Cadre Real Estate Investing Hyödyt ja haitat
1. Plussat:
2. Haittoja:
10. Bottom Line

Mikä on Cadre Real Estate Investing?

Cadre Real Estate Investointi lanseerattiin vuonna 2014 kaupallisen kiinteistösijoitusalustana. Yhtiö on perustamisensa jälkeen sulkenut yli 3 miljardia dollaria kiinteistökaupoissa, tuottaa keskimäärin yli 18% nettotuottoa neljästä valmiista kiinteistön myynnistä tähän mennessä. Alusta lähtien he ovat maksaneet yli 168 miljoonaa dollaria alustan sijoittajille.

Sinulla on mahdollisuus sijoittaa joko yksittäisiin kaupallisiin kiinteistökauppoihin tai kiinteistösalkusta koostuvaan rahastoon.

Yrityksellä on Better Business Bureau -järjestön A+ -luokitus, joka on korkein luokitus asteikolla A+ F.

Miten Cadre Real Estate Investing toimii?

Cadre Real Estate Investointi käyttää perustavanlaatuista, arvopohjaista lähestymistapaa sijoittamiseen. Ne pyrkivät tunnistamaan kaupallisia kiinteistösopimuksia, jotka tarjoavat houkuttelevan riskisopeutetun arvon. Tarkemmin sanottuna ne kohdistavat tuloja tuottavia kiinteistöjä Yhdysvaltojen suurilla markkinoilla vakuuttavilla perusteilla.

Toisin kuin monet kiinteistöjen joukkorahoitusalustat, Cadre pyrkii parantamaan investointien arvoa hallinnoimalla aktiivisesti kiinteistöjään. Tämä saavutetaan yhdistämällä operatiivisia ja pääomankorotuksia. Yhtiö pyrkii myös ylläpitämään tasapainoisen allokoinnin. 50% on sijoitettu moniperheisiin ja loput toimisto-, teollisuus- ja hotellikohteisiin.

Tämä strategia pyrkii yhdistämään moniperheinvestointien tuottaman tulon vakauden kaupallisten kiinteistöjen suurempaan nousupotentiaaliin.

Sijoituskiinteistöihin kuuluu toimistorakennuksia, moniperheasuntoja ja liikekiinteistöjä. Tarjottujen sijoitusten luonteen vuoksi sijoittajia kehotetaan odottamaan asemansa vähintään 10 vuoden ajan saadakseen suurimman hyödyn.

Yhtiö hakee myös maantieteellistä hajautusta sijoittamalla kiinteistöihin, jotka sijaitsevat Yhdysvaltojen 15 kasvavalla markkina -alueella. Nämä ovat ensisijaisesti Sunbelt -kaupunkeja, kuten Dallas, Atlanta, Miami ja Charlotte, Seattlen, Los Angelesin, Denverin ja Washington DC: n lisäksi.

Voit valita, haluatko sijoittaa Cadren kanssa joko kauppakohtaisesti, yksittäisiin ensisijaisiin tarjouksiin tai Cadre Direct Access Fund -rahaston kautta, josta keskustelemme tarkemmin alla.

Yksittäisiin kiinteistösijoituksiin esitetään tilannekatsausprojektien yhteenvedot (”tapaustutkimukset”) jokaisesta kiinteistöstä:

Voit myös porata alas saadaksesi syvempiä ja yksityiskohtaisempia tietoja jokaisesta alustalla tarjotusta kiinteistöstä.

Lue lisää Cadre Real Estate Investingista

Cadre Real Estate -sijoitusten suorituskyky ja ennätys

Tarkat tiedot Cadre Real Estate Investingin hallussa olevien sijoitusten lukumäärästä, tyypistä ja arvosta ovat seuraavat:

Yllä olevasta kuvakaappauksesta näet, että investointien tuotto on toistaiseksi ollut 18,2%. Tätä kutsutaan nimellä sisäinen palautusastetai IRR. Se on yhdistelmä nettovuokratuotoista arvostettujen kiinteistöjen myynnistä saatujen tulojen lisäksi. Sijoittajat ymmärtävät sijoituksen täyden IRR -arvon vasta sen jälkeen, kun se on myyty.

Näitä tuottoja ei taata, ja ne edustavat vain tuottoa, jonka Cadre Real Estate Investing tarjoaa tähän asti.

Cadre Secondary Market

Toisin kuin tyypilliset kiinteistöjoukkorahoitusalustat, jotka edellyttävät sinun säilyttävän asemasi investointeja, kunnes se on valmis, Cadre tarjoaa jälkimarkkinat yrityksesi täydelliselle tai osittaiselle selvittämiselle asema.

Kuuden kuukauden uuden sijoitusajanjakson jälkeen saatat pystyä myymään asemasi alustalla tavoitehintaan, joka perustuu sijoituksen substanssiarvoon tarjoushetkellä myynti. Yhtiö kuitenkin varoittaa, ettei kykyä myydä asemaasi ei taata.

Mahdollisuus myydä sijoituksesi tarjotaan yleensä neljännesvuosittain ja Cadren asettamissa ikkunoissa. Nämä ikkunat järjestetään tyypillisesti jokaisen neljänneksen keskellä ja kestävät noin kaksi viikkoa.

Cadre määrittää sijoituksesi myyntihinnan, joka määräytyy niiden "merkityn arvon" erityisten alennusten perusteella. Tämä prosessi näyttää viittaavan siihen, että vaikka voit myydä sijoituspositiosi, se tehdään todennäköisesti alle todellista täyden arvon luovutushetkellä.

Sijoitusmyynti vaatii vähintään 50 000 dollaria, ja sitä voidaan korottaa 5 000 dollarin välein. Jos olet tehnyt osittaisen myynnin, saman kiinteistön myöhempi myynti on tarjottava vähintään 10 000 dollaria.

Sijoituspositioiden myynnistä saatujen tulojen odotetaan siirtyvän pankkitilillesi 45 päivän kuluessa niiden valmistumisesta.

Jälkimarkkinamaksut: Maksusta veloitetaan 1,5% transaktion bruttohinnasta, jonka sekä ostaja että myyjä maksavat jälkimarkkinatapahtumassa - yhteensä 3%.

Cadre Real Estate -sijoitusominaisuudet

Minimi investointi: 50 000 dollaria, mikä on myös vähimmäisinvestointi tapahtumaa kohden tai suoraan pääsyrahastoon.

Jakamis- ja sitoutumisprosessi: Sijoittajat voivat jättää ei-sitovan jakopyynnön osallistuakseen tarjolla oleviin eri sijoituksiin. Määrärahat myönnetään ottaen huomioon tilin ajoitus, korkotaso ja mahdollisuuksien koko. Kun hakemus on hyväksytty, saat online -tilaussopimuksen, joka on täytettävä ennen rahoitusta.

Tulojen jakautuminen: Tulot jaetaan neljännesvuosittain ja talletetaan pankkitilillesi. Jaon määrä riippuu kunkin yksittäisen sijoituksen tuloksesta.

Tuloverot: Sijoitustulokset raportoidaan sekä sinulle että IRS: lle IRS-lomakkeella K-1. Se raportoi nettovuokratuotot, korkotulot ja muut tuotot ja kulut, mukaan lukien poistot.

Asiakaspalvelu: Puhelimitse ja sähköpostitse maanantaista perjantaihin klo 9.00–18.00 itäistä aikaa.

Cadre Real Estate -sijoitussuunnitelmat

Vaikka voit sijoittaa yksittäisiin kiinteistöihin alustalla, ne tarjoavat hallittua sijoitusta vaihtoehto, sekä korollinen käteistili, joka on kaikkien sijoittajien käytettävissä alustalle.

Cadre Direct Access -rahasto

Yhdellä 50 000 dollarin investoinnilla rahat jakautuvat 15–20 moniperheelle, teollisuus-, toimisto- ja hotellikohteet, jotka sijaitsevat suurilla kasvumarkkinoilla eri puolilla maata.

Yksittäisten sijoitusten tapaan rahasto pyrkii tuottamaan yhdistelmän vuotuisesta kassavirrasta ja mahdollisesta kiinteistöarvon kasvusta.

Kuten koko Cadren sijoitusstrategiassa, he käyttävät neljää eri sijoituskohtaa, joista jokaisella on oma riskinsä ja tuottonsa. Suoran pääsyn rahastolle ne kohdistavat nimenomaan "arvonlisäystä", joka on keskipitkän riskin/tuoton strategia, josta he odottavat keskimääräistä vuosituottoa 10-12%.

Suoran pääsyn rahaston maksut: Rahaston palkkarakenne on esitetty alla kohdassa ”Cadre Real Estate Investing Pricing”.

Cadre Cash

Cadre Cash on korollinen pankkitili Cadre Real Estate Investing -alustalla. Se on automaattisesti kaikkien sijoittajien saatavilla, ja sitä käytetään siirtojen helpottamiseen ulkoiselta pankkitililtä ja sieltä sekä rahoittamaan sijoituksia alustalla. Tähän tiliin ei liity maksuja.

Cadre-alustalla Cadre Cashin kautta pidettävät käteiset on suojattu FDIC-vakuutuksella monipankkiohjelman kautta. Sijoittajalle avataan tili Cadre Real Estate Investingissa. Tilille ei vaadita vähimmäissaldoa.

Tilillä olevia rahaa voidaan käyttää säännöllisiin nostoihin ja talletuksiin aivan kuten henkilökohtaisella pankkitililläsi. Saatavuus on kuitenkin rajoitettu Yhdysvaltain henkilöille ja vain niille, joilla on yhdysvaltalainen pankkitili.

Tilin nykyinen tuotto on 0,001% APY. Tähän tiliin ei liity maksuja, eikä nostoista tai siirroista peritä maksua.

Mahdollisuusvyöhykkeet

Cadre tarjoaa investointeja päteville mahdollisuusalueille. Lyhennettynä ”QOZ” ne edustavat kiinteistöjä, jotka sijaitsevat taloudellisesti ahdingossa olevissa yhteisöissä ja joissa uusille investoinneille voidaan myöntää etuuskohtelu verotuksessa.

The IRS määrittelee veroedut seuraavasti:

”Sijoittajat voivat lykätä veroa aikaisemmista hyväksyttävistä voitoista siinä määrin kuin vastaava määrä sijoitetaan ajoissa pätevöityneeseen rahastoon. Lykkäys kestää siihen päivään, jona (rahastoon) tehty sijoitus myydään tai vaihdetaan, tai 31. joulukuuta 2026. Jos sijoitusta pidetään vähintään viisi vuotta, laskennallinen voitto jätetään 10%: n ulkopuolelle. Jos se on pidetty vähintään seitsemän vuotta, 10%: n poissulkemisesta tulee 15%… Jos sijoittaja omistaa sijoituksen vähintään 10 vuoden ajan, sijoittaja on oikeutettu oikaisuun sijoituksen perusteella sen käypään markkina -arvoon sijoitushetkellä tai vaihdettu. Tämän peruskorjauksen seurauksena rahasto -sijoituksen vahvistumista ei koskaan veroteta. ”

Nämä kaupat eivät saa IRS: n ensimmäistä hyväksyntää, mutta Cadre lähettää joka vuosi IRS -lomakkeen 8996 ilmoittaakseen IRS -vaatimusten noudattamisesta.

Sijoittajat voivat valita lykkäyksen käyttämällä IRS -lomakkeita 8949 ja 8897. Jos osallistut tähän ohjelmaan, sinun on neuvoteltava veroneuvojan kanssa raportointivaatimuksista.

Lue lisää Cadre Real Estate Investingista

Cadre Real Estate Investing Pricing

Kaaderi veloittaa kaksi maksua jokaisesta sijoituksesta, joka perustuu ainakin osittain liukuvaan asteikkoon, joka on sidottu yksittäiseen kiinteistöön tai suoran käyttörahaston sijoituksesi määrään.

Ensimmäinen on vuosimaksu, joka koostuu hallinnointi- ja hallintomaksusta. Kahden maksun yhdistelmä johtaa vuotuiseen veloitukseen, joka on 2% alle 1 miljoonan dollarin sijoituksestasi tai 1,75% yli miljoonan dollarin sijoituksista.

Siellä on myös kertaluonteinen sitoutumismaksu, joka perustuu myös sijoituksesi määrään ja joka vaihtelee 1–3,5% sijoituksestasi.

Maksuaikataulu on seuraava:

Kuinka rekisteröityä Cadre Real Estate Investingiin

Ollakseen oikeutettu sijoittamaan Cadre Real Estate Investointi, sinun on oltava akkreditoitu sijoittaja. Tämä tarkoittaa, että sinulla on oltava vähintään 200 000 dollarin vuositulot, jos olet sinkku, tai 300 000 dollaria, jos olet naimisissa. Vaihtoehtoisesti voit saada kelpoisuusvaatimuksen, jos sinulla on vähintään 1 miljoonan dollarin nettovarallisuus ilman asuinpaikkaa.

Voit rekisteröityä palveluun suoraan verkkosivustolta napsauttamalla Aloita -painiketta.

Sinua pyydetään ilmoittamaan, oletko yksityinen sijoittaja vai taloudellinen neuvonantaja.

Seuraavaksi sinun on vahvistettava akkreditoidun sijoittajasi asema ja annettava nimesi, puhelinnumerosi ja asuinmaasi. Annat sitten sähköpostiosoitteesi ja määrität ainutlaatuisen salasanan, niin olet mukana.

Sieltä kysytään joukko kysymyksiä sijoitustavoitteidesi, aiemman kokemuksesi kiinteistösijoittamisesta, riskinsietokyvyn ja ajanjakson määrittämiseksi.

Lopuksi sinua pyydetään ilmoittamaan likimääräinen nettovarallisuutesi (mutta sinulla on mahdollisuus olla paljastamatta näitä tietoja). Kun olet suorittanut kaikki nämä vaiheet, sinulla on pääsy sijoitusalustaan.

Kun sinulla on käyttöoikeus alustaan, saat yritykseltä sähköpostiviestin ja voit varata esipuhelun, jos haluat.

Rahoitusta varten sinun on linkitettävä yhdysvaltalainen pankki Cadre-tiliisi. Cadre ei voi ottaa vastaan ​​Yhdysvaltojen ulkopuolisia henkilöitä tai Yhdysvaltojen ulkopuolisia pankkeja.

Vahvistuksen lisävaatimukset

Koska avaat pankkitilin Cadre Cashin kautta, sinun on vahvistettava henkilöllisyytesi. Tätä varten sinun on ladattava ajokortti tai passi, ja saatat joutua antamaan myös sosiaaliturvakorttisi.

Sinun tulee myös olla tietoinen siitä, että Cadre on velvollinen vahvistamaan asemasi akkreditoiduna sijoittajana. Sinun on ladattava asiakirjoja, jotka osoittavat, että olet oikeutettu tähän tilaan. Näitä voivat olla W-2-laitteet, täydelliset veroilmoitukset, välittäjä-jälleenmyyjän, SEC: n rekisteröimän sijoitusneuvojan, lisensoidun asianajajan tai CPA: n kirje, jossa todetaan, että olet akkreditoitu sijoittaja (tunnetaan myös nimellä vahvistuskirje) tai yksittäisten BrokerCheck -raporttien kautta.

Jos et ole akkreditoitu sijoittaja, mutta haluat silti hankkia kiinteistöjä, on vaihtoehtoja. Tässä meidän luettelo parhaista kiinteistöjoukkorahoitussivustoista - joista monet eivät vaadi akkreditointia.

Kenen pitäisi sijoittaa Cadre Real Estate Investingiin?

Cadre Real Estate Investing voi olla erinomainen valinta akkreditoiduille sijoittajille, jotka haluavat monipuolistaa salkkujaan pois osakkeista ja joukkovelkakirjoista kaupallisiin kiinteistöihin.

Se on korkean riskin/korkean palkkion mahdollisuus, mutta se on tapa monipuolistua omaisuusluokkaan, joka ei suoraan korreloi rahoitusmarkkinoiden kanssa. Se tarjoaa myös mahdollisuuden ansaita salkkutuloja kiinteistöistä ja muista rahoitusvaroista.

Cadre Real Estate Investing ei sovellu sijoittajille, jotka eivät ole akkreditoituja, tai niille, jotka ovat tai eivät ymmärrä liikekiinteistöihin liittyviä riskejä.

Kuka perusti Cadren?

Cadre Real Estate Investointi perusti Ryan Williams, joka on myös sen toimitusjohtaja. Ennen Cadren perustamista Williams osallistui yli 3 miljardin dollarin kauppoihin Blackstone -konsernin kiinteistöpääomaosastolla.

Ennen työskentelyään Blackstonella hän työskenteli Goldman Sachsin teknologiamediaryhmässä ja työskenteli yli 5 miljardin dollarin kauppojen parissa.

Lue lisää Cadre Real Estate Investingista

Cadre Real Estate Investing Hyödyt ja haitat

Plussat:

• Investoi kaupallisiin kiinteistöihin täydentääksesi osake- ja joukkolainasalkkuasi.
• Voit sijoittaa joko yksittäisiin kiinteistöihin tai hallinnoidun rahaston kautta.
• Sijoituksesi voidaan selvittää kokonaan tai osittain säännöllisin väliajoin, mikä ei ole useimpien kiinteistöjoukkorahoitusalustojen tarjoama etu.
• Cadre Real Estate Investing pyrkii edistämään sosiaalisia vaikutuksia työskentelemällä vähemmistökumppaneiden kanssa ja taloudellisesti masentuneilla alueilla.

Haittoja:

• Alustalle osallistuminen edellyttää akkreditoidun sijoittajan asemaa.
• Suuri minimisijoitus 50 000 dollaria.
• Rajoitettu määrä sijoitusmahdollisuuksia.

Bottom Line

Jos hyväksyt akkreditoidun sijoittajan ja haluat monipuolistua pois osakesalkusta, joka koostuu kokonaan osakkeista ja joukkovelkakirjoista, kaupallinen kiinteistö voi auttaa sinua saavuttamaan tämän tavoitteen.

Cadre Real Estate Investing antaa sinulle mahdollisuuden joko sijoittaa yksittäisiin kiinteistösopimuksiin tai niiden suoran käyttörahaston kautta. Jos haluat hallitun salkun vaihtoehdon.