Taantuma määritellään usein kahdeksi peräkkäiseksi neljännekseksi BKT: n laskusta. Mutta mukaan Kansallinen taloustutkimustoimisto (NBER), taantuma tapahtuu, kun on "Taloudellisen toimeliaisuuden merkittävä lasku levisi koko talouteen ja kesti yli muutaman kuukauden" muiden indikaattoreiden kanssa.
Jo jonkin aikaa monet taloustieteilijät ovat olleet ennustaa että USA: n talous ajautuu taantumaan vuoteen 2023 mennessä. Itse asiassa jotkut epäilevät, että saatamme olla jo nyt yhdessä.
Taantuman aikana sijoitusten arvo laskee usein, ja sijoittajat näkevät yleensä sijoitussalkkunsa kärsivän. Tämä artikkeli kattaa joitain taantuman kestäviä toimialoja, jotka voivat auttaa salkkuasi selviytymään myrskystä näiden talouden taantumien aikana.
Lyhyt versio
- Vaikka todellista taantumaa ei ole olemassakaantodiste teollisuudessa, jotkut teollisuudenalat kestävät taantumaa paremmin kuin toiset.
- Taantumankestävät teollisuudenalat ovat aloja, joilla on paremmat mahdollisuudet menestyä taloudellisen taantuman aikana.
- Esimerkkejä taantuman kestävistä toimialoista ovat pikaruoka, halpakaupat, ruokakaupat, päivittäistavarat, terveydenhuolto ja jalometallit.
- Hajautus ja sijoittaminen yrityksiin, joilla on vakaa perusta, voivat myös auttaa sijoitussalkkuasi selviytymään taantumasta.
Mikä on taantumaa kestävä teollisuus?
Alla lueteltuja toimialoja pidetään "tamankestävänä", mutta ei "lamankestävänä", koska mikään toimiala ei ole koskaan todella 100-prosenttisesti taantumankestävä. Taantuman kestävät alat eivät ole täysin immuuneja taantumille – sen sijaan ne ovat enemmän todennäköisesti pysyä vakaana taantuman aikana. Esimerkiksi kuluttajan aina tarvitsemat perustarvikkeet, kuten päivittäistavarat ja kotitaloustuotteet. Tai jopa jalometalliteollisuutta, koska jotkut sijoittajat sijoittavat rahansa kultaan suojautuakseen talouden taantumalta.
Huomaa, että pelkkä taantuman kestävällä toimialalla oleminen ei yksin tee yrityksestä suurta investointi: sillä on myös oltava vahva tase ja johdonmukaiset voittomarginaalit selviytyäkseen a lama. Vaikka yritys olisi toimialalla, joka ei kestä taantumaa, vahvat perustekijät voivat auttaa sitä selviytymään myrskystä paljon paremmin kuin muut heikommat perustekijät.
Lue lisää >>> Mitä voin tehdä suojellakseni sijoituksiani markkinoiden laskusuhdalta?
6 parasta taantumaa kestävää toimialaa, joihin sijoittaa
Alla on joitain toimialoja, joilla on taantumankestäviä ominaisuuksia liiketoiminnan luonteen vuoksi. Huomaa, että ei ole takeita siitä, että nämä toimialat menestyvät hyvin seuraavana aikana lama.
1. Pikaruoka
Vaikeinakin aikoina ihmiset käyvät silti pikaruokaravintoloissa syömässä. Pikaruokaketjut, joilla on vakaa taloustilanne ja laaja valikoima lompakkoystävällisiä ruokalistoja, voivat olla hyvä vaihtoehto portfoliollesi taantuman aikana. Esimerkiksi, McDonald's (NYSE: MCD) toimi suhteellisen hyvin muihin osakkeisiin verrattuna vuoden 2008 laman aikana. Itse asiassa McDonald’sin myynti kasvoi vuonna 2008 ja avasi lähes 600 myymälää.
2. Alennus Jälleenmyyjät
Vuoden 2008 globaalin finanssikriisin aikana yksi S&P 500:n parhaiten menestyneistä osakkeista oli Dollarin kenraali (NYSE: DG). Halpakaupan osakkeet nousivat 60 % vuonna 2008, mikä oli lähes kaksinkertainen tuotto toiseksi parhaiten menestyneelle osakkeelle samana vuonna. Sijalla kuudes oli Walmart (NYSE: WMT), jolloin alennusmyyjät ovat ainoa toimiala, jolla on kaksi osaketta kymmenen parhaan joukossa. Kuten pikaruoat, alennusmyyjät pärjäävät hyvin, koska ne tarjoavat edullisen vaihtoehdon, kun monet ihmiset kaipaavat penniä.
3. Ruokakaupat
Edes taantuman aikana useimmat kuluttajat eivät yksinkertaisesti tule toimeen ilman päivittäistavaroita. Ellet ole omavarainen ja kasvata ruokaasi, useimpien ihmisten täytyy silti käydä ruokakaupassa. Jos olet Amerikassa, siellä on todennäköisesti a Costco (NASDAQ: COST) tai Kroger (NYSE: KR) jossa käyt melko säännöllisesti. Costcon toimipisteet vaativat jäsenyyden, mutta Krogerilla on useita erilaisia päivittäistavaraketjuja ympäri maata.
4. Päivittäistavarat
Useimmat meistä ostavat säännöllisesti kulutustarvikkeita, kuten wc-paperia, hammastahnaa, saippuaa ja shampoota. Jopa taantuman aikana kuluttajat jatkavat näiden perustarvikkeiden varastointia. Procter & Gamble (NYSE: PG) on esimerkki suositusta kulutustavaravarastosta. P&G on maailmanlaajuinen kuluttajaryhmittymä, johon kuuluu muun muassa Gillette, Dawn, Febreeze, Always, Crest, Tide, Oral-B ja Pampers.
5. Terveydenhuolto
Terveydenhuolto on yleensä prioriteetti myös taantuman aikana. Tämän alan suosittuja osakkeita ovat mm Johnson & Johnson (NYSE: JNJ) ja Walgreens (NASDAQ: WBA). Terveydenhuollon ei välttämättä tarvitse koskea lääketieteellistä teknologiaa tai lääkebioteknologiayrityksiä. Perustasolla terveydenhuolto on reseptipalveluita ja käsikauppatuotteita, kuten BandAids ja Tylenol. Toisin sanoen asioita, joita käytämme päivittäin ylläpitääksemme terveyttämme ja hyvinvointiamme.
6. Arvometallit
Jotkut jalometallit, kuten kulta, säilyttävät tyypillisesti arvonsa taantuman aikana. Sijoittaminen jalometalleihin, kuten kulta- tulee monissa muodoissa ja muodoissa. Voit sijoittaa kultaisiin ETF-rahastoihin, kuten iShares Gold Trust (IAU) tai jopa sijoittaa itse fyysiseen kultaharkkoon. Ja jos haluat fyysistä kultaa, voit ostaa kultaharkkoja jalometallikauppiaalta.
Taantumankestävän portfolion rakentaminen
Toinen tapa auttaa salkkuasi tulemaan taantumankestäväksi on varmistaa, että sijoituksesi ovat hajautettuja. Tämä voi tarkoittaa puolustavan ja kasvu osakkeita tai lisäämällä korkoomaisuutta, kuten joukkovelkakirjat.
Kuten aiemmin mainittiin, taantumankestävään salkkuun osakkeita valittaessa voi olla järkevää tarkastella yrityksiä, joilla on vankat perusasiat. Osakkeet, joilla käydään kauppaa kohtuullisilla arvoilla, voisivat toimia paremmin kuin osakkeet, joilla käydään kauppaa korkeilla kerrannaisilla taantuman aikana.
Yritykset, joilla on pitkät kokemukset tasaisesta suorituskyvystä ja kannattavuudesta, voivat myös olla kestävämpiä kuin vasta aloittavat ja markkinaosuutta yrittävät yritykset. Houkuttelevilla osakkeilla on ominaisuuksia, kuten pitkät kokemukset, kannattavuus ja kohtuulliset arvostukset taloudesta riippumatta.
Taantuman aikana käteistä kannattaa myös pitää käden ulottuvilla. Tällä tavalla markkinoiden laskussa voit mahdollisesti ostaa osakkeita alhaisilla tasoilla. Mutta huomaa, että markkinoiden ajoitus on parhaimmillaankin haastavaa.
Toinen tapa suojata salkkuasi taantuman aikana on toteuttaa suojausstrategioita. Kaksi suosittua strategiaa on ostaa käänteisiä ETF: itä tai myyntioptiosopimuksia. Käänteiset ETF: t seuraavat pääindeksejä ja liikkuvat päinvastaiseen suuntaan: ne nousevat, kun niiden indeksit laskevat arvossaan. Myyntioptioiden avulla voit myydä osakkeita tietyllä hinnalla tietyn ajan. Siten, kun kohde-etuuden arvo laskee, myyntioption arvo nousee. Osakkeen myyntioption ostaminen mahdollistaa sen lyhyt se voi toimia suojauksena sijoitussalkussa.
Ream lisää >>> Kuinka monipuolistaa sijoitussalkkuasi
Bottom Line
Taantumat ovat tuskallisia aikoja taloudelle ja sijoittajille. Mutta yksi tapa lieventää vaikutusta on lisätä taantumankestäviä toimialoja ja osakkeita salkkuusi.
Muista, että taantumaa kestävät teollisuudenalat eivät ole täysin immuuneja taantuman vaikutuksille. Mutta rakentamalla lamankestävän salkun voit minimoida tappiosi ja olla valmis, kun markkinat heilauttavat jälleen ylöspäin.
Vastuuvapauslauseke: Esitetty sisältö on tarkoitettu vain tiedoksi, eikä se ole taloudellista, sijoitus-, vero-, oikeudellista tai ammatillista neuvontaa. Jos sisällössä mainittiin arvopapereita, kirjoittajalla saattaa olla asemia mainituissa arvopapereissa. Sisältö tarjotaan "sellaisenaan" ilman mitään nimenomaisia tai oletettuja takuita.
Lue lisää:
- Mikä taantuma? Toistaiseksi työmarkkinat ovat edelleen vahvat
- Taantuma vuonna 2023 Ennusteet kasvavat: pitäisikö sijoittajien olla huolissaan?
- Parhaat puolustussijoitukset selviytyäksesi karhumarkkinoista ja korkeasta volatiliteetista