SeedInvest Review 2022: Startup Investing on helppoa

Ennen tavallisten ihmisten oli lähes mahdotonta sijoittaa pääomasijoituksiin. Päästäksesi riskipääomasopimuksiin (VC) tarvitset yleensä valtavan pääoman ja oikeat yhteydet. Ja vaikka löydät alustoja, jotka tukevat osakepohjaista sijoittamista, ne on yleensä varattu akkreditoiduille sijoittajille.

Mutta SeedInvestin avulla jokainen sijoittaja voi osallistua johonkin pääomasijoitustoimintaan. Tämä joukkorahoitussivusto tarjoaa 1 000 dollarin vähimmäissijoitussumman ja perusteellisen tarkastuksen, joten se tarjoaa pääsyn laadukkaisiin startup-yrityksiin, joita voit lisätä portfolioosi.

Startup-sijoittaminen on kuitenkin uskomattoman riskialtista. SeedInvest-arvostelumme kattaa nämä riskit, edut ja haitat sekä kuinka päättää, kannattaako tätä joukkorahoitusalustaa käyttää.

Plussat miinukset

Mikä Seedinvest on?

SeedInvest on vuonna 2012 perustettu osakejoukkorahoitusyhtiö, jonka tavoitteena on tehdä pääomasijoituksista helpommin jokapäiväisten sijoittajien ulottuvilla. Sittemmin alusta on kasvanut yli 600 000 sijoittajaksi ja auttanut yli 250 yritystä keräämään yli 410 miljoonaa dollaria.

Historiallisesti investoimalla startup-yrityksiin on vaatinut työskentelyä riskipääomaa ja käytössäsi on valtava määrä varoja. Mutta SeedInvestillä on 1 000 dollarin vähimmäissijoitusvaatimus monissa kaupoissa, mikä tekee pääomasijoitusten maailmasta huomattavasti aloittelijaystävällisemmän.

Kenelle Seedinvest on tarkoitettu?

Jos haluat sijoittaa tarkistettuihin startup-yrityksiin samoin ehdoin kuin suuret riskipääomayritykset ja enkelisijoittajat, SeedInvest on sinua varten.

Lisäksi alustalla on sijoitusvaihtoehtoja molemmille akkreditoitu ja akkreditoimattomat sijoittajat, mikä ei ole yleistä pääomasijoituksissa. Ei-akkreditoidut sijoittajat voivat kohdata alhaisemmat sijoitusrajat kuin akkreditoidut sijoittajat, jotka vaihtelevat kaupoista riippuen, mutta SeedInvest on silti helpommin saavutettavissa kuin monet vaihtoehtoiset sijoitusympäristöt.

Huomaa, että SeedInvest sanoo tukevansa sijoittajia ympäri maailmaa, mutta paikallisista laeistasi riippuen et ehkä pysty sijoittamaan alustalle. Esimerkiksi kanadalaiset eivät ole oikeutettuja sijoittamaan SeedInvestin kautta tällä hetkellä, joten se ei välttämättä ole saatavilla maassasi.

Kuinka SeedInvest toimii?

Startupit tarjoavat SeedInvestin mahdollisuuden kerätä varoja. Tämä antaa yrityksille pääsyn akkreditoitujen sijoittajien, enkelisijoittajien, perhetoimistojen, riskipääomayritysten ja institutionaalisten sijoittajien joukkoon.

Sen verkkosivuston mukaan yritysten on läpäistävä seulonta- ja due diligence -vaihe päästäkseen SeedInvest-listalle. Vain noin 1 % yrityksistä selviää, joten sijoittajina löytämäsi yritykset ovat huipputason startup-yrityksiä. Ja on kaksi eri tapaa aloittaa sijoittaminen.

Investoi yksittäisiin startup-yrityksiin

SeedInvest-verkkosivustolla voit selata saatavilla olevia startup-yrityksiä, joihin voit sijoittaa. Tätä kirjoitettaessa on seitsemän mahdollisuutta ja yksi tuleva startup.

SeedInvestissä on mukavaa, että löydät startup-yrityksiä useilta eri aloilta. Tässä on esimerkiksi joitain tämänhetkisiä startup-sijoitusmahdollisuuksia alustalla:

• • Cytonics Corporation: Biofarmaseuttinen yritys, joka kehittää lääkkeitä nivelrikkoon ja muihin tulehdustiloihin.
  • Juo maanantaina: Juomabrändi, joka valmistaa alkoholittomia cocktaileja.
  • Tuoreet vatsat: Välipalabrändi, joka luo terveellisiä, suolaisia, kulttuurisesti inspiroituja välipaloja.
  • lähetän: Markkinoinnin automaatioyritys, joka keskittyy franchising-sopimuksiin, yhdistyksiin ja julkaisijoihin.
  • PALKKA: Digitaalinen työverkostoalusta keikkatyöntekijöille ja heidän työnantajilleen.

Kun napsautat yritystietoa, voit sukeltaa lisätietoja yrityksestä auttaaksesi due diligence -työssä. Näet esimerkiksi nostetun summan, vähimmäissijoitusvaatimuksen ja ennakkoarvioinnin. Voit myös lukea ehdot ja tiedot aiemmasta varainhankinnasta, pitch-paketista, perustajatiimistä ja siitä, miten tuotot käytetään.

Tietenkin oman due diligence -tarkastuksen tekeminen on myös järkevää, koska SeedInvest vähentää korotuksia, joten sillä on intressi edistää näitä yrityksiä mahdollisimman hyvin. Tämä tarkoittaa uutisraporttien, lehdistötiedotteiden lukemista ja mahdollisimman paljon tutkivaa tutkimusta.

Mutta loppujen lopuksi SeedInvest esittelee paljon mielenkiintoisia startuppeja, joihin sijoittaa. Ja sen tiukka tarkistusprosessi auttaa varmistamaan, että harkitset vain parhaita ehdokkaita.

Sijoita autopilottiin

SeedInvestin ainutlaatuisin ominaisuus on sen Auto Invest -ominaisuus, jonka avulla voit luoda a monipuolinen portfolio startupeista. Se on melkein kuin a robo-neuvoja, vain pääomasijoituksiin, joita et löydä liian helposti.

Näin SeedInvestin Auto Invest toimii:

1. Minimitalletus: Aloita 1 000 dollarin minimitalletuksella.
2. Sijoittaa: Sijoita automaattisesti startup-yrityksiin, kun ne saavuttavat tietyt korotuksensa kynnykset (250 000 dollaria, jos säännön D/CF mukaan tai 2 miljoonaa dollaria, jos säännön A+ mukainen). Minimisijoitussumma sijoitusta kohden on 200 dollaria, joten aloitustalletuksesi voi teoriassa sijoittaa viiteen eri yritykseen tällä aloitussummalla.
3. Kohdista varoja: SeedInvestin avulla voit asettaa ennalta määrätyt säännöt sille, kuinka paljon haluat sijoittaa uusiin yrityksiin.
4. Kasvata portfoliotasi: Sijoita tasaisesti monipuoliseen startup-portfolioon, mitä kauemmin käytät Auto Investia.

Voit myös keskeyttää tai käynnistää Auto Investin uudelleen. Ja jos sinulla on yritys, johon haluat sijoittaa enemmän rahaa, voit aina sijoittaa pääkauppasivun kautta. Auto Investin käytöstä ei peritä maksuja. Maksat kuitenkin tavallisen SeedInvestin 2 prosentin käsittelymaksun, joka on enintään 300 dollaria kauppaa kohden.

SeedInvest-palkkiot ja hinnoittelu

Sijoittajat maksavat SeedInvestistä 2 %:n transaktiomaksun, jonka enimmäismäärä on 300 dollaria. Tämä palkkio palautetaan, jos sijoitat yritykseen, joka ei saa korotusta loppuun. Et myöskään maksa hallinnointipalkkioita, voitonjakokorkoja tai hallintokuluja, mikä eroaa useimmista joukkorahoitusalustoista.

Syy, miksi sijoittajat eivät maksa muita maksuja, johtuu siitä, että SeedInvest veloittaa startup-yrityksiltä 7,5 % käteispalkkion korotuksella ostettujen arvopapereiden arvosta ja 5 % vaihtovelkakirja- tai osakepalkkion. Jos yritys esimerkiksi kerää 200 000 dollaria SeedInvestistä 10 miljoonan dollarin ylärajalainalla, SeedInvest ansaitsee 15 000 dollaria käteismaksuina ja 10 000 dollaria joukkolainakorvauksesta.

Historiallinen esitys

Perustamisestaan ​​lähtien SeedInvest on auttanut yli 250 startupia hankkimaan pääomaa. Ja jos luet sen tapaustutkimussivu, löydät joitain suuria menestystarinoita, kuten Heliogen, joka keräsi 1,6 miljoonaa dollaria SeedInvestissä vuonna 2017 20 miljoonan dollarin arvosta ja päätyi julkisuuteen vuonna 2021 2 miljardin dollarin arvosta. On myös paljon pienempiä yrityksiä, jotka eivät saavuttaneet yksisarvisen asemaa, mutta tuottivat silti merkittävää tuottoa.

Ja kun tarkastelet joitain muita näiden yritysten sijoittajia, löydät nimiä, kuten Bill Gates, Mark Cuban ja lukuisia riskipääomarahastoja.

Lyhyesti sanottuna SeedInvestissä listatut yritykset ovat parhaiden startup-yritysten joukossa. Mutta kuten SeedInvest selittää sijoittajariskisivuAloitussijoittaminen ei takaa tuottoa. Itse asiassa on olemassa merkittäviä riskejä, mukaan lukien täydellinen pääoman menetys, laimentaminen ja täydellinen liiketoiminnan epäonnistuminen.

Vaihtoehtoinen omaisuussijoittaminen, kuten sijoittaminen startup-yrityksiin, on jännittävämpää kuin osakkeiden tai ETF: ien pitäminen. Mutta sinun on ymmärrettävä omasi riskitoleranssi ja kuinka monta prosenttia salkustasi haluat mahdollisesti sijoittaa startup-osakkeisiin. Älä koskaan sijoita rahaa, jolla sinulla ei ole varaa menettää, koska tämä on uskomattoman riskialtis sijoitus, vaikka yritykset näyttävätkin vakailta.

Likviditeetti

Sijoituksesi SeedInvestin kautta ovat erittäin epälikvidejä sijoituksia. Startupit ovat yksityisiä yrityksiä, joten et voi myydä osakkeitasi julkisen pörssin kautta. Eikä SeedInvestillä ole toissijaista markkinapaikkaa osakkeiden myymiselle. Lisäksi yrityksillä ei ole velvollisuutta maksaa osinkoja, joten et ehkä näe tuottoa pitkään aikaan, ennen kuin yritys mahdollisesti menee pörssiin tai ostaa takaisin osakkeita.

Toisin sanoen, älä sijoita SeedInvestiin rahaa, jota saatat tarvita lyhyellä aikavälillä. Tämä on pitkän aikavälin sijoitusstrategia joka on sekä riskialtista että erittäin epälikvidiä.

Kuinka ottaa yhteyttä SeedInvestiin

Voit ottaa yhteyttä SeedInvestiin sähköpostitse [email protected]. Sen verkkosivustolla on myös live-chat-widget, kun luot tilin ja kirjaudut sisään. Asiakastuki on käytettävissä maanantaista perjantaihin klo 9–18 EST.

Kuinka avata tili

Avaat tilin kirjoittamalla koko nimesi ja sähköpostiosoitteesi. Sinun on myös vahvistettava, että olet akkreditoitu sijoittaja. Kaksi yleisintä tapaa saavuttaa akkreditointiasema ovat:

• Nettovarallisuus on vähintään 1 miljoona dollaria (pois lukien ensisijainen asuinpaikkasi).
• Sinulla on vähintään 200 000 dollarin ansiotulo (tai 300 000 dollaria puolison kanssa) kahden edellisen vuoden aikana ja samanlainen tuloodotus kuluvan vuoden aikana.

Sijoittajat myös vahvistavat tilinsä avatakseen koko alustan. Tämä tarkoittaa, että syötät osoitteesi, puhelinnumerosi, syntymäaikasi ja tiedot työsuhteestasi. Rahoitustoimintasi asetetaan pitoon, kunnes SeedInvestin vaatimustenmukaisuustiimi vahvistaa lähettämäsi tiedot.

Parhaat vaihtoehdot

Pidämme SeedInvestistä startup-sijoitusalustana sen tarkistusprosessin ja alhaisten sijoittajapalkkioiden vuoksi. Mutta se ei ole kaukana ainoasta startup-keskeisestä joukkorahoitussivustosta. Ja tavoitteistasi riippuen useita vaihtoehtoja voisi olla parempia vaihtoehtoja.

Meidän joukkomme

SeedInvestin tavoin OurCrowd on toinen joukkorahoitusalusta, jonka avulla voit sijoittaa tarkistettuihin, nopeasti kasvaviin startup-yrityksiin. OurCrowd on myös sijoittajien käytettävissä ympäri maailmaa. Ja ainutlaatuinen myyntivaltti on, että OurCrowd antaa sinun sijoittaa lukuisiin startup-rahastoihin, jotta voit monipuolistaa salkkuasi helpommin.

Sinun on oltava akkreditoitu sijoittaja rekisteröityäksesi, joten pidä tämä mielessä. Yksittäisissä kaupoissa on myös 10 000 dollarin investointi minimi; 10x korkeampi kuin SeedInvestin minimi. Mutta saat enemmän valikoimaa, ja OurCrowdilla on tiukka tarkistusprosessi, ja se hyväksyy vain noin 1–2 prosenttia hakijoista.

Huomaa, että OurCrowd veloittaa sijoittajilta muuttuvia hallinnointi- ja hallintopalkkioita sekä voitonjakokorkoja. Voit lukea meidän OurCrowd-arvostelu täydellistä hajoamista varten.

YieldStreet

Yieldstreet on vaihtoehtoinen omaisuuden sijoitusalusta, joka sisältää joskus tarjouksia, kuten esi-IPO-sijoitukset. Sen avulla jäsenet voivat myös sijoittaa omaisuusluokkiin, kuten taideteos, velka, Kiinteistöt, ja krypto. Siellä on 500 dollarin lähtötason rahasto, joka on akkreditoimattomien sijoittajien käytettävissä. Muut tarjoukset vaativat akkreditoinnin, ja niiden vähimmäissijoitusvaatimus on yleensä 10 000–15 000 dollaria.

Pidämme Yieldstreetistä, koska se tarjoaa niin monia erilaisia ​​omaisuusluokkia harkittavaksi. Jos haluat osakepääoman ja lukuisten muiden omaisuusluokkien siirtyvän pois perinteisistä sijoituksista, se voi olla täydellinen alusta.

Alustan vuotuinen nettotuotto (IRR) on ollut 9,71 % vuodesta 2014 lähtien. Vuotuiset hallinnointipalkkiot vaihtelevat sijoituskohtaisesti, mutta voivat nousta jopa 2,5 %:iin, joten tämä on yksi haittapuoli SeedInvestiin verrattuna.

Mainvest

Sillä aikaa Mainvest tarjoaa velkapohjaisia ​​sijoitusmahdollisuuksia osakepohjaisten sijoitusten sijaan, se on silti erinomainen vaihtoehto SeedInvestille salkkusi hajauttamiseen.

Mainvestin avulla autat rahoittamaan kasvavia pienyrityksiä kaikkialla Yhdysvalloissa. Vastineeksi saat säännöllisiä korkomaksuja yrityksiltä, ​​kunnes lainasi on maksettu takaisin ja sitten jonkin verran. Mainvest tavoittelee 10–25 prosentin tuottoa sijoittajille, ja sillä on vain 100 dollarin vähimmäissijoitusvaatimus.

Alustalta löytyviin yrityksiin kuuluvat tyypillisesti panimot, kahvilat, ravintolat ja muut pienet paikallisia yrityksiä. Nämä eivät ole startuppeja, jotka haluavat saavuttaa yksisarvisen arvon. Mutta voit silti käyttää Mainvestiä salkkusi monipuolistamiseen ja uuden tulovirran luomiseen.

Bottom Line

Jos etsit laadukkaita startuppeja, joihin voit sijoittaa, SeedInvest on yksi parhaista joukkorahoitusalustoista. On vaikea löytää vaihtoehtoja, jotka ovat akkreditoimattomien sijoittajien saatavilla. Lisäksi 1 000 dollarin vähimmäissumma monille tarjouksille tarkoittaa, että melkein kuka tahansa voi aloittaa sijoittamisen. Kun lisäät innovatiivisia ominaisuuksia, kuten Auto Invest, on selvää, miksi SeedInvest on niin suosittu.

Muista vain: pääomasijoitukset ovat sekä erittäin riskialttiita että epälikvidejä. Sinun ei pitäisi koskaan sijoittaa rahaa, jota tarvitset lyhyellä aikavälillä tai rahaa, jolla ei ole varaa menettää. Ja jos tarvitset ohjausta, älä epäröi kysyä a taloudellinen neuvonantaja henkilökohtaisempia neuvoja varten.