FarmTogether Review 2022: Voitto murto-omistuksesta viljelysmaalla

Usein, kun ihmiset ajattelevat kiinteistöjen lisäämistä salkkuihinsa, he ajattelevat ostaa omaisuutta, tai he etsivät kannattavaa REIT. Maatalouskiinteistöihin sijoittaminen on kuitenkin toinen vaihtoehto kokeneille sijoittajille.

Mutta miten löytää maatilasijoituksia? Ja miten voit hyötyä niistä? Lue arviomme FarmTogetherin alustasta.

Plussat miinukset

Mikä FarmTogether on?

Artem Milinchuk perusti tämän San-Franciscossa sijaitsevan yrityksen vuonna 2017. FarmTogether on muiden kiinteistöjen joukkorahoitussivustojen tapaan sijoitusalusta, jossa sijoittajat voivat ostaa ja omistaa murto-osuuksia maatiloista, hedelmätarhoista ja muista maatalouskiinteistöistä.

FarmTogetherin alustan avulla sijoittajat voivat selata ennalta tarkastettuja maatalousmaasijoituksia, tarkastella due diligence -materiaaleja ja allekirjoittaa oikeudellisia asiakirjoja verkossa. FarmTogether tarjoaa myös saumattoman ja turvallisen portaalin, jossa tilin luominen, asiakirjojen lataaminen ja maksaminen voidaan suorittaa muutamassa minuutissa. Perustamisen jälkeen sijoittajat voivat seurata salkkunsa kehitystä samassa portaalissa.

FarmTogether tarjoaa joukon erilaisia ​​maataloussijoitusmahdollisuuksia hyödykkeisiin, sopimusrakenteisiin ja maantieteellisiin kohteisiin. Tähän mennessä niillä on aktiivisia ominaisuuksia seitsemässä osavaltiossa yli tusinassa satotyypissä. He keskittyvät paikkoihin, joissa veden saatavuus on hyvä ja maaperä on korkealaatuista, heidän haluamiensa maatilojen verkostossa.

Lue lisää >>> Vuoden 2022 parhaat kiinteistöjen joukkorahoitussivustot

Mitä FarmTogether tarjoaa?

FarmTogether tarjoaa yksilöille mahdollisuuden monipuolistaa sijoitussalkkuaan lisäämällä viljelysmaata ilman, että heidän tarvitsee ostaa, ylläpitää tai hoitaa maatilaa itse. Sijoittajat, jotka etsivät passiivista tuloa, joka ei vaadi maatalouden osaamista, voivat ostaa ja omistaa murto-osuuksia toimivasta maatilasta FarmTogetherin verkkoalustan avulla.

Jokaisella saatavilla olevalla sijoitusmahdollisuudella on tietty tavoite ja tavoitetuotto vaihtelee kiinteistökohtaisesti. Suurin osa tarjouksista tuottaa 7–13 prosentin tuoton hallinnointipalkkioiden vähentämisen jälkeen. Sijoittajat näkevät tyypillisesti käteismaksuja 3–9 prosenttia, ja loput ovat viljelysmaan arvonnousua.

Lue lisää >>> Parhaat tavat sijoittaa maatalouteen (ilman maatilaa)

Kuinka sijoittajille maksetaan?

Sijoittajille maksetaan useilla eri tavoilla riippuen tarjouksen tyypistä ja kuhunkin kiinteistöön liittyvistä yksittäisistä sopimuksista:

• Vuokramaksut viljelysmaan vuokrasopimusten kautta
• Suorat hallinnointisopimukset pysyville viljelytiloille
• Tulot maataloudesta syntyvä jakaa myös sijoittajille
• Pääoman arvonnousu (osto- ja myyntihinnan erotus) realisoituu, kun/jos omaisuus myydään. Nämä hyödyt tulevat kiinteistöparannuksista ja maan hintoja nostavista pitkän aikavälin trendeistä.

Sijoittajana tulonmaksut ovat verrannollisia sinun murto-osuuteen. Tuotot maksetaan yleensä neljännesvuosittain, puolivuosittain tai vuosittain, ja ne talletetaan automaattisesti sijoittajien pankkitileille. Tietyn mahdollisuuden pitoajan päätyttyä sijoittajat saavat tuottoa viljelymaan hinnannoususta.

Vaikka IRS: n verohelpotuksia ei myönnetä viljelysmaan käteispalautuksiin, kiinteistö saa toisinaan verovähennyksen kiinteistön poistot.

Kuinka FarmTogether toimii?

Sijoitukset rakentuvat osuuksiksi erityistä tarkoitusta varten perustetussa yhteisössä (yleensä LLC), joka omistaa tilan suoraan. Sijoittajat ovat FarmTogether Management LLC: n hallussa olevan viljelymaan lopulliset tosiasialliset omistajat. FarmTogether toimii LLC: n jäsenenä, joka vastaa toiminnan valvonnasta, raportoinnista ja yleisestä johtamisesta.

FarmTogether tarjoaa jokaiselle sijoitustarjoukselle riski/tuottoprofiilin, palkkiot ja omistusrakenteen sekä asiaankuuluvan juridiset asiakirjat, mukaan lukien projektitiedot, yksityissijoitusmuistio, käyttösopimus ja tilaus sopimus.

Investoinnin aikana FarmTogether tarjoaa sijoittajille päivityksiä kestävän kehityksen seulonta- ja seurantaraporteista. Sijoittajat voivat seurata salkkunsa kehitystä ajan mittaan FarmTogether-portaalissa.

FarmTogetherin tärkeimmät ominaisuudet

FarmTogether käyttää sekä omaa teknologiaa että sijoituskokemusta viljelysmahdollisuuksien tarkastamiseen. He tarkastelevat maataloustuotteiden loppumarkkinoita, analysoivat tarjontaa, kysyntää, kuluttajien mieltymyksiä, markkinointia, säännösten ja uusien tuotekehitysten avulla saadakseen pitkän aikavälin näkemys hinta- ja arvostuskehityksistä kohdemaanilla ja satoja.

Sitten he tekevät kiinteistöanalyysin tietyistä maatiloista, jotka pinoavat kukin 120 pisteen tarkistuslistaan, jossa tarkastellaan tärkeitä näkökohtia, jotka laskevat yhteen. ennustaa hyviä viljelytuloksia, mukaan lukien maaperä, lehdet, vesi, pääomaparannukset, nimike, paikallinen lainsäädäntö, tuotantopanoskustannukset, maanviljelijöiden palkat, ekosysteemit ja paljon muuta.

FarmTogether-mahdollisuudet kuuluvat toiseen kahdesta tyypillisten maatalousmaainvestointien kategoriasta:

• Pysyviä kasveja, kuten pähkinöitä ja hedelmäpuita, ei tarvitse istuttaa uudelleen vuosittain.
• Rivikasvit, kuten soijapavut ja maissi, jotka ovat kausiluonteisia ja jotka on kylvettävä joka vuosi.

Jokainen FarmTogether-mahdollisuus on ainutlaatuinen. Sivustolla isännöidyille viljelysmaamahdollisuuksille jaetaan samanlaisia ​​piirteitä, että ne ovat FarmTogetherin ennakkotarkastuksia, ne tuottavat tuloja ja sijoittajan rooli on passiivinen.

Lue lisää >>> Parhaat tavat ansaita passiivisia tuloja

Maksut ja rajoitukset

Palkkiot ja sijoitusrajat vaihtelevat mahdollisuuksien mukaan. Jokaiselle viljelymahdollisuudelle asetetaan erityiset sijoittajia kiinnostavat tavoitteet (kuten IRR, pitoaika, nettokassatuotto ja nettopääoman kerrannainen). Nämä tavoitteet ovat avoimia, ja niitä tukevat alustalla saatavilla olevat asiakirjat.

Tyypillisesti sijoituksesta peritään kertaluonteinen perustamispalkkio (yleensä 1 % – 1,5 %) ja jatkuva vuotuinen hallinnointipalkkio (1 % – 2 %). Omistusajat vaihtelevat viiden ja 12 vuoden välillä, ja vähimmäissijoitukset vaihtelevat 15 000 - 50 000 dollarin välillä.

Kenelle se on?

FarmTogether-tarjonta sijoitetaan kiinteistöihin; maatilat perustetaan tuottamaan tuloja ja pitkäaikaista arvostusta. Kuten useimmat kiinteistösijoitukset, FarmTogether-tarjoukset on tarkoitettu pitkäkestoisiksi osta ja pidä sijoittajia.

FarmTogether-tarjonta on rajoitettu akkreditoiduille sijoittajille ja houkuttelee niitä, jotka haluavat monipuolistaa salkkuaan passiiviset sijoitukset viljelysmaasektorille, jotka tuottavat säännöllistä toistuvaa tuloa ja jotka ovat ok pitää rahansa sijoitettuina pitkäaikainen.

Lue lisää >>> Kiinteistösijoitusstrategiat, joita jokaisen sijoittajan tulee harkita

Miten aloitan sijoittamisen?

Kuka tahansa voi avata FarmTogether-tilin ja selata mahdollisuuksia. Jos haluat sijoittaa, sinun on vahvistettava, että olet akkreditoitu sijoittaja. Kun olet vahvistanut, voit valita kiinteistön ja klikata "sijoita" -painiketta.

Valitse sen jälkeen haluamasi allokaatiosumma liukusäätimellä ja napsauta "sijoita". Tämän jälkeen valitset tai lisäät tilin sijoituksesi rahoittamiseksi. Tai voit siirtää rahasi. Sinulle toimitetaan kaikki tarvittavat lomakkeet sijoituksesi vahvistamiseen ja sinua pyydetään allekirjoittamaan sähköinen sopimus. Verkkoprosessi on suoraviivainen ja uskomattoman käyttäjäystävällinen.

Miten asiakaspalvelu voi?

Kuten monet joukkorahoitussivustot, suuri määrä tietoa ja yksityiskohtia, jotka ovat tärkeitä sijoituspäätösten tekemisessä, tarjotaan läpinäkyvästi. Henkilökohtaista vuorovaikutusta asiakaspalvelun edustajan kanssa on vähän tai ei ollenkaan.

FarmTogetherin alustassa on helppo navigoida, ja alustassa on kattava oppimiskeskus, jossa on tonnia taustaviljelysmaata investoimalla resursseja ja laaja UKK-osio. Jokaisesta sijoitusmahdollisuudesta on blogipostauksia, webinaareja, podcasteja ja infografioita, jotka tarjoavat selkeitä ja läpinäkyviä näkemyksiä mahdollisten sijoittajien ja olemassa olevien asiakkaiden auttamiseksi.

Lisäksi voit ottaa yhteyttä FarmTogether-tiimiin sähköpostitse osoitteeseen [email protected] tai puhelimitse numeroon 904-404-5902.

Onko se turvallista?

Viljelymaasijoitukset, kuten FarmTogether, luokitellaan "vaihtoehtoisiksi sijoituksiksi", mikä tarkoittaa, että niitä ei säännellä SEC: llä ja niitä pidetään määritelmän mukaan spekulatiivisina. Tämä tarkoittaa, että perusteellinen due diligence on täysin sijoittajan tehtävä. FarmTogether kuitenkin tarkastaa yksittäiset mahdollisuudet ennen kuin ne hyväksytään alustalle ja tekee sen helpoksi sijoittajille tarkistaa kunkin kiinteistön riski/tuottoprofiili, maksut ja omistusrakenne, maatilan kestävän kehityksen käytännöt, lakiasiakirjat ja lisää.

FarmTogether on ylpeä perusteellisesta due diligencesta ja konservatiivisesta sijoitusfilosofiasta, joka johtaa vain korkeimpiin laadukkaita viljelysmaa-investointimahdollisuuksia, ja vain 2 % kaikista heidän markkinoille tulevista kaupoista tarjotaan lopulta alusta.

Lisäksi FarmTogetherin päämiehet sijoittavat sijoittajien kanssa jokaiseen tarjoukseen. Heillä on "nahka pelissä", mikä tukee väitettään sijoittaa vain korkealaatuisimpiin viljelysmaan kiinteistöihin ja tuloja tuottavaan maataloustoimintaan.

Bottom Line

Viljelymaahan sijoittaminen houkuttelee tulosijoittajia, suurelta osin siksi, että ihmisten on syötävä päivittäin, joten tilojen tuottamille sadoille tulee aina olemaan jatkuvaa kysyntää.

Omaisuusluokkana viljelysmaan sijoittaminen on historiallisesti rajoittunut varakkaisiin yksityishenkilöihin ja institutionaalisiin sijoittajiin, koska varsinaisen tilan ostaminen ja hoitaminen vaatii suuren rahasumman. Online-joukkorahoitussivustot, kuten FarmTogether, muuttavat tätä. Ne tarjoavat yksittäisille sijoittajille markkinapaikan ostaa ja pitää hallussaan murto-osuuksia tuloa tuottavasta viljelysmaasta. Näin he voivat ohittaa valtavat käteiskulut, joita tarvitaan tietyn tilan omistamiseen ja hoitamiseen.

Jos olet akkreditoitu ja olet kiinnostunut monipuolistaa portfoliotasi pääasiassa omaisuusluokassa korreloimaton osakemarkkinoille FarmTogether on houkutteleva vaihtoehto. Saat kaikki edut passiivinen tulo tilan ansaitsema (ja pääoman arvonnousumahdollisuus, kun/jos tila myydään) ilman, että sinun tarvitsee itse tietää mitään maanviljelystä.

FarmTogether tekee huomattavan määrän due diligence -työtä varmistaakseen heidän tarjoamansa mahdollisuudet alusta ja pakkaa sitten viljelysmaan omistus osakkeiksi, jotka sijoittajat helposti ja kätevästi ostaa. Kuten minkä tahansa sijoituksen kohdalla, tuottoa ei kuitenkaan taata, ja yksittäisen sijoittajan velvollisuus on tehdä due diligence ja ymmärtää riskit ja edut ennen sijoittamista.

Vertaa kiinteistöjen joukkorahoitussivustoja

Palvelu	Meidän arvomme
Vieraile Fundrisessa Fundrise Review	Meidän pisteemme: 9/10 Fundrise antaa akkreditoimattomille sijoittajille mahdollisuuden hyötyä kiinteistösijoituksista vaaditulla 10 dollarin vähimmäistasolla ja alhaisilla hallinnointipalkkioilla. Suunnittele sijoittavasi vähintään viideksi vuodeksi, tai saatat joutua maksamaan ennenaikaisen lunastusrangaistuksen.
Vieraile CrowdStreetillä Crowstreet arvostelu	Meidän pisteemme: 8/10 CrowdStreet on suora kaupallinen kiinteistösijoitusalusta, joka tarjoaa myös yksityisen REIT: n akkreditoiduille sijoittajille. Useimmat tarjoukset vaativat 25 000 dollarin vähimmäissijoituksen. Jotkut alkavat jopa 100 000 dollarista, joten jotkut sijoittajat voidaan hinnoitella pois tältä alustalta.
Vieraile RealtyMogulissa RealyMogul arvostelu	Meidän pisteemme: 9/10 Realty Mogul tarjoaa yhdistelmän REIT-sijoitusrahastoja ja suoria kiinteistösijoituksia, joissa varat menevät tiettyyn kiinteistöön. Rahastot vaativat vähintään 5 000 dollaria ja suorat sijoitukset vähintään 35 000 dollaria.
Vieraile EquityMultiplessa EquityMultiple Review	Meidän pisteemme: 8.5/10 EquityMultiple on loistava joukkorahoitusvaihtoehto kokeneille kiinteistösijoittajille, sillä yhtiö tarjoaa vaikuttavan läpinäkyvyyden jokaisessa kaupassa. Suorat sijoitukset vaativat vähintään 10 000 dollaria ja rahastosijoitukset vähintään 20 000 dollaria.
Vieraile Roofstockissa Roofstock Review	Meidän pisteemme: 8.5/10 Roofstock antaa akkreditoimattomille sijoittajille mahdollisuuden sijoittaa yhden perheen vuokra-asuntoihin. Tämä on avaimet käteen -vaihtoehto yksittäisen kiinteistön ostamiseen omatoimisesti. Sinun tulisi kuitenkin suunnitella suuri käsiraha sekä hallinnointipalkkiot, kun sijoitat ulkomaille.