Osakemarkkinat ovat alkaneet joillain toimenpiteillä huonoimpaan alkuun ainakin 50 vuoteen. NASDAQ alkaa huonoimmin vuoteen 1971, jolloin komposiitti alkoi, ja S&P 500 ei ole ollut näin huono sitten vuoden 1939!
Sijoittajana olet todennäköisesti ristiriidassa kahden hengen halujen kanssa pysyä kurssilla ja hyödyntää mahdollinen ostomahdollisuus minimoiden samalla tappiot.
Se ei ole mahdotonta tehdä. Yksi tapa, jolla sijoittajat ovat aiemmin käsitelleet karhumarkkinoita, on sijoittamalla osinkoosakkeisiin. Ne tarjoavat tasaisen kassavirran, mutta osinkotuotot tekevät osakekursseista kestävämpiä laskevilla markkinoilla.
Yksi parhaista tavoista sijoittaa osinkoosakkeisiin on läpikäynti pörssilistatut rahastot (ETF). Monet rahastot ovat erikoistuneet korkean osingon osakkeisiin, joten voit välttää yksittäisten yritysten ostamisen ja rakentaa salkun alusta alkaen.
Sisällysluettelo
- 10 parasta ostettavaa osinko-ETF: ää juuri nyt
- 1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
- 2. WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)
- 3. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
- 4. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
- 5. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
- 6. iShares Core High Dividend (HDV)
- 7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
- 8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
- 9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
- 10. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
- Miksi sijoittaa osinko-ETF: iin?
- Onko nyt oikea aika sijoittaa osinko-ETF: iin?
10 parasta ostettavaa osinko-ETF: ää juuri nyt
Alla on luettelo kymmenestä parasta ostettavaa osinko-ETF: ää tällä hetkellä. Olemme sijoittaneet rahastot nykyisen osinkotuoton mukaan objektiivisena tekijänä. Pelkästään osinkotuotto ei kuitenkaan saisi olla ensisijainen syy minkään tietyn rahaston ostamiseen.
Sinun tulee myös ottaa huomioon kunkin rahaston historiallinen tuotto, jonka olemme toimittaneet yhden vuoden, viiden vuoden ja kymmenen vuoden välein. Rahaston koko on myös yksi tekijä – mitä suurempi rahasto, sitä likvidempiä sen osuudet ovat. Pienen rahaston, jolla on korkeampi osinkotuotto, ei välttämättä ole helppoa ostaa ja myydä – ongelma laskevilla markkinoilla, joilla saatat haluta irtautua positiostasi.
Lopuksi sinun tulee myös harkita rahaston koostumusta ja sitä, kuinka se sopii kokonaissalkkuusi. Saatat esimerkiksi haluta käyttää korkean osingon rahastoa päästäksesi kansainvälisille tai kehittyville markkinoille. Nämä rahastot maksavat korkeampaa osinkotuottoa, mutta ne muodostavat suuremman riskin valuuttakurssien vuoksi.
Nämä tiedot mielessä katsotaanpa tarkemmin kymmentä parasta osinko-ETF: ää, joita voit ostaa juuri nyt.
1. iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE)
Osinkotuotto: 9.38%
Kulusuhde: 0.49%
Hinta/tulosuhde: 3.61
Julkaisupäivä: 02/13/12
Rahaston varat: 658 miljoonaa dollaria
1 vuoden tuotto: -17.19%
5 vuoden tuotto: 0.76%
10 vuoden tuotto: -0.27%
iShares Emerging Markets Dividend ETF (DVYE) pyrkii sijoittamaan 100 osinkoa maksavaan kehittyvien markkinoiden osakkeeseen. Se seuraa Dow Jones Emerging Markets Select Dividend -indeksiä. Sitä pidetään osakerahastona, ja sillä on listan korkein osinkotuotto, 9,38%.
Ehkä heijastaen kuitenkin kehittyvien markkinoiden viimeaikaista alituottoa, rahaston kokonaistuotto on ollut heikko viimeisen kymmenen vuoden ajan. Mutta tämä voi olla erinomainen peli, jos odotat kehittyvien markkinoiden menestyvän USA: n markkinoita paremmin tulevaisuudessa, varsinkin kun voit nauttia erittäin korkeasta osinkotuotosta matkan varrella.
Rahaston yritysten tarkka lukumäärä on 114. Merkittävimmät omistukset toimialoittain ovat materiaalit (17,53 %), kiinteistöt (17,41 %), rahoitus (12,80 %), yleishyödylliset palvelut (11,93 %) ja energia (10,61 %).
2. WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM)
Osinkotuotto: 7.50%
Kulusuhde: 0.63%
Hinta/tulosuhde:
Julkaisupäivä: 07/13/07
Rahaston varat: 1,9 miljardia dollaria
1 vuoden tuotto: -3.76%
5 vuoden tuotto: 4.85%
10 vuoden tuotto: 1.21%
WisdomTree Emerging Markets High Dividend Fund (DEM) on toinen kehittyvien markkinoiden rahasto, jonka osinkotuotto on tällä hetkellä toiseksi korkein, 7,50 %. DEM perustuu WisdomTree Emerging Markets Dividend Indexiin, joka seuraa kehittyvien markkinoiden maiden korkeimpia osinkotuottoja. Se on myös yksi tämän luettelon pienimmistä rahastoista, alle 2 miljardilla dollarilla.
Maantieteelliset keskittymät ovat Kiinassa (24,7 %), Taiwanissa (20,68 %), Brasiliassa (19,23 %), Etelä-Afrikassa (7,30 %) ja Intiassa (6,60 %). Suurimpia toimialoja ovat rahoitus (25,59 %), materiaalit (21,80 %), energia (12,36 %) ja tietotekniikka (11,53 %). Sinun tulee olla tietoinen siitä, että rahaston 10 suurinta omistusta edustavat lähes 30 % salkun arvosta, mikä tekee siitä yhden tämän listan keskittyneimmistä osinkorahastoista.
3. Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY)
Osinkotuotto: 4.62%
Kulusuhde: 0.50%
Hinta/tulosuhde: 11.49
Julkaisupäivä: 09/21/06
Rahaston varat: 115,6 miljoonaa dollaria
1 vuoden tuotto: -3.30%
5 vuoden tuotto: 5.40%
10 vuoden tuotto: 4.92%
Invesco Zacks Multi-Asset Income ETF (CVY) on tämän luettelon pienin rahasto. Mutta mitä CVY: ltä puuttuu, se kompensoi erittäin korkealla, yli 4,6 prosentin osinkotuotolla. Rahasto seuraa Zacks Multi-Asset Income Index -indeksiä, joka koostuu yhdysvaltalaisista ja ulkomaisista yhtiöistä, kiinteistösijoitusrahastoista, kommandiittiyhtiöistä, suljetuista rahastoista ja etuoikeutetuista osakkeista.
CVY omistaa tällä hetkellä 151 yrityksen osakkeita, joiden keskimääräinen markkina-arvo on 143,6 miljoonaa dollaria. Yhdysvaltain osakkeet muodostavat lähes 89 % rahastosta. Viisi suurinta omistusta ovat EQT Corp, Black Stone Minerals LP, Alliance Resource Partners LP, ConocoPhillips ja Suburban Propane Partners LP. Rahoitus (35,24 %) ja energia (18,03 %) ovat teollisuuden huippusektoreita.
4. Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI)
Osinkotuotto: 4.59%
Kulusuhde: 0.22%
Hinta/tulosuhde: 9.6
Julkaisupäivä: 02/25/16
Rahaston varat: 4,3 miljardia dollaria
1 vuoden tuotto: – 0.52%
5 vuoden tuotto: 4.79%
10 vuoden tuotto: Ei käytössä
Vanguard International High Dividend Yield ETF (VYMI) on hyvä sijoittajalle, joka etsii korkean osingon ETF: ää kansainvälisistä osakkeista. Sen avulla voit monipuolistaa toimintaasi pois Yhdysvaltojen markkinoilta. VYMI on luokiteltu ulkomaiseksi suurarvorahastoksi, joka koostuu useista kansainvälisistä osakkeista. Rahasto seuraa FTSE All-World ex-US High Dividend Yield -indeksiä.
VYMI omistaa tällä hetkellä 1 380 yritystä, joiden keskimääräinen markkina-arvo on 44,1 miljardia dollaria. Rahaston merkittävimmät omistukset ovat Roche Holding AG, Toyota Motor Corp., Shell plc, BHP Group Ltd ja Novartis AG. Maittain suurimmat omistukset ovat Isossa-Britanniassa, Japanissa, Kanadassa, Australiassa, Sveitsissä, Saksassa, Kiinassa, Ranskassa ja Taiwanissa.
5. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)
Osinkotuotto: 3.75%
Kulusuhde: 0.07%
Hinta/tulosuhde: 12.85
Julkaisupäivä: 10/21/2015
Rahaston varat: 6,8 miljardia dollaria
1 vuoden tuotto: 10.35%
5 vuoden tuotto: 9.15%
10 vuoden tuotto: Ei käytössä
Sponsorina State Street Global Advisors, SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) on osinkorahasto, joka pyrkii vastaamaan S&P 500 High Dividend -indeksin kehitystä ilman palkkioita. Se on yksi suurimmista osinkorahastoista, ja sen kulusuhde on erittäin alhainen, vain 0,0 7 %.
Rahasto omistaa osakkeita ja 79 yritystä, mutta seitsemästä suurimmasta omistuksesta viisi on energia-alalla. Näitä ovat Valero Energy Corporation, Marathon Petroleum Corporation, Chevron, Exxon Mobil ja Sempra Energy. Yleishyödylliset laitokset edustavat kuitenkin suurinta sektoria 18,46 prosentilla rahastosta, ja energia on toisella sijalla.
6. iShares Core High Dividend (HDV)
Osinkotuotto: 3.28%
Kulusuhde: 0.08%
Hinta/tulosuhde: 17.52
Julkaisupäivä: 03/29/11
Rahaston varat: Hieman yli 10 miljardia dollaria
1 vuoden tuotto: 12.21%
5 vuoden tuotto: 8.40%
10 vuoden tuotto: 9.84%
iShares Core High Dividend (HDV) on yksi parhaista yhden vuoden tuotoista 30.4.22 asti). Se on myös noussut YTD: llä 5,94 (05/06/22 asti) – vaikuttavaa, kun otetaan huomioon, että koko markkinat ovat laskeneet huomattavasti vuoden alusta. Rahasto on sijoitettu 75 osinkoa maksavaan kotimaiseen osakkeeseen, ja se on tarkoitettu toimimaan ydinsalkkuomistuksena. Tämä johtuu siitä, että he keskittyvät vakiintuneisiin, korkealaatuisiin yrityksiin.
Rahaston viisi suurinta omistusta ovat Exxon Mobil, AbbVie, Johnson & Johnson, Chevron ja J.P. Morgan Chase. Päätoimialat ovat terveydenhuolto (23,1 %), energia (19,39 %), kulutustavarat (17,77 %) ja talous (10,14 %).
7. iShares Select Dividend ETF (DVY)
Osinkotuotto: 3.24%
Kulusuhde: 0.38%
Hinta/tulosuhde: 12.71
Julkaisupäivä: 11/03/03
Rahaston varat: 22,25 miljardia dollaria
1 vuoden tuotto: 7.63%
5 vuoden tuotto: 9.98%
10 vuoden tuotto: 11.86%
iShares Select Dividend ETF (DVY) keskittyy 100 yhdysvaltalaiseen osakkeeseen, jotka ovat maksaneet osinkoja vähintään viiden vuoden ajan. Se keskittyy yhdysvaltalaisyhtiöihin, joilla on johdonmukainen osingonmaksuhistoria. Rahasto ylläpitää myös suotuisaa kestävyysprofiilia ja yleensä alhaisia määrärahoja sellaisilla aloilla kuin fossiiliset polttoaineet, aseet ja tupakka.
DVY: n viisi suurinta omistusta ovat Altria Group, Valero Energy, IBM, Oneok Inc. ja Philip Morris international. Sektoreittain suurimmat omistukset ovat yleishyödylliset (26,68 %), rahoitus (20,01 %) ja kulutustavarat (10,60 %).
Rahaston kulusuhde on korkeampi kuin muilla listalla olevilla rahastoilla, 0,38 %. Suhde muodostuu kokonaan rahaston hallinnointipalkkiosta.
8. Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)
Osinkotuotto: 3.16%
Kulusuhde: 0.06%
Hinta/tulosuhde: 15.74
Julkaisupäivä: 10/11/2011
Rahaston varat: 34,9 miljardia dollaria
1 vuoden tuotto: 4.54%
5 vuoden tuotto: 14.63%
10 vuoden tuotto: 13.88%
Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) on suuren arvon rahasto, joka seuraa Dow Jones U.S. Dividend 100 -indeksiä. Rahasto koostuu 104 osakkeesta, joiden keskiarvo on 126,8 miljoonaa dollaria.
Rahaston viisi suurinta omistusta ovat Merck & Co, Coca-Cola, PepsiCo, IBM ja Amgen. Toimialakeskittymä sisältää finanssialan (21,12 %), tietotekniikan (20,59 %), kulutustavarat (14,19 %), terveydenhuollon (12,22 %) ja teollisuuden (11,33 %). Voi olla, että tämän rahaston yhden vuoden tuotto on muita heikompi, koska se on keskittynyt enemmän teknologia-alalle.
9. Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM)
Osinkotuotto: 2.77%
Kulusuhde: 0.06%
Hinta/tulosuhde: 15.4%
Julkaisupäivä: 11/06/2006
Rahaston varat: 57,4 miljardia dollaria
1 vuoden tuotto: 6.88%
5 vuoden tuotto: 10.17%
10 vuoden tuotto: 11.74%
Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF (VYM) seuraa FTSE High Dividend Yield -indeksin kehitystä, mutta se on myös arvorahasto, virallisesti luokitellaan "suuren arvon rahastoksi". Salkussa on osakkeita 445 yrityksestä, jotka kaikki ovat Yhdysvalloissa. Markkina-arvon mediaani on 145,6 miljardia dollaria.
Rahaston suurimmat omistukset ovat Johnson & Johnson, J.P. Morgan Chase, Procter & Gamble, Exxon Mobil ja Chevron. Suurimmat toimialaomistukset ovat rahoitusala (20,9 %), terveydenhuolto (13,9 %), kulutustavarat (12,4 %) ja teollisuus (10,2 %).
10. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Osinkotuotto: 2.35%
Kulusuhde: 0.35%
Hinta/tulosuhde: 16.28
Julkaisupäivä: 11/08/05
Rahaston varat: 21,15 miljardia dollaria
1 vuoden tuotto: 3.87%
5 vuoden tuotto: 10.46%
10 vuoden tuotto: 12.28%
SPDR S&P Dividend ETF (SDY) seuraa SPDR S&P High Yield Dividend Aristocrats -indeksiä, joka on suunniteltu mittaamaan S&P 1500:n korkeimman osinkotuottojen yritysten suorituskykyä. Jokaisella indeksiin sisällytetyllä yhtiöllä on oltava politiikka, jonka mukaan osinkoa on nostettava johdonmukaisesti joka vuosi viimeisen 20 vuoden ajan tai kauemmin.
Rahasto omistaa 119 yrityksen osakkeita, joiden keskimääräinen markkina-arvo on 62,3 miljoonaa dollaria. Viisi suurinta omistusta ovat IBM, Leggett & Platt Inc., Amcor PLC, Exxon Mobil ja National Retail Properties. Sektoreittain suurimmat omistukset ovat teollisuus (17,09 %), kulutustavarat (16,3 %), rahoitus (15,23 %) ja yleishyödylliset yritykset (14,45 %).
Miksi sijoittaa osinko-ETF: iin?
Useimmat salkut ovat viime vuosina keskittyneet ensisijaisesti kasvuun, mutta tuotot ovat aina olleet olennainen osa tasapainoista portfolioyhdistelmää. Vaikka se tulee tyypillisesti joukkovelkakirjoista ja muista korkoa tuottavista arvopapereista, suuret osinkoosakkeet voivat myös olla hybridi kasvuomaisuuden ja tuloa tuottavien arvopapereiden välillä.
Osakkeet maksavat säännöllisesti osinkoa ja tarjoavat mahdollisuuden pääoman arvonnousuun. Huomaa myös, että kunkin rahaston keskimääräinen P/E-suhde on selvästi alle 20, mikä on paljon pienempi kuin kasvuosakkeiden, jotka voivat usein ylittää 100.
Suurin osingon tuottaviin osakkeisiin sijoittamisen ongelmana on tietää, mitkä yritykset valita. Ratkaisu tähän ongelmaan on sijoittaa osinko-ETF: ään. ETF on rahasto, joka koostuu pisteistä tai sadoista yrityksistä ja perustuu yleensä taustalla olevaan indeksiin. Tämä tarkoittaa, että rahaston kulusuhde on alhainen, ja se sisältää yleensä laadukkaimmat yritykset, joilla on parhaat näkymät.
Onko nyt oikea aika sijoittaa osinko-ETF: iin?
Aina kun osakemarkkinat menevät laskuvaiheeseen, mikä näyttää olevan tilanne nyt, yksi parhaista strategioista on kääntyä tuloja tuottavien omaisuuserien puoleen. Vaikka osinkoosakkeet eivät tarjoa pääsuojaa, niiden pitäisi tarjota vakaat tulot.
Nämä tulot eivät ainoastaan tarjoa sinulle kassavirtaa markkinoiden myllerryksen aikana, vaan korkeat osinkoosakkeet säätelevät usein markkinoiden laskua paremmin kuin kasvuosakkeet.
Jos olet halunnut lisätä tuloja ja vakautta salkkuusi, katso tarkasti osinkoa ETF: t. Yksi tai useampi tämän luettelon varoista voi olla juuri sitä, mitä tarvitset auttamaan sinua vakauttamaan paremmin portfolio. Voit esimerkiksi valita yhden rahaston, joka sijoittaa yhdysvaltalaisiin osakkeisiin, ja toisen, joka sijoittaa kehittyville markkinoille.