Farmland ei ehkä ole viimeisin trendikäs investointi, joka herättää kaikkien kiinnostuksen illallisjuhlissa. Mutta sijoitusomaisuusluokkana se tarjoaa vaikuttavaa tuottoa: 12,24 %:n keskimääräinen vuosituotto viimeisen 20 vuoden ajalta AcreTraderin mukaan.
Miten? Vakaat ja tasaiset tuotot johtuvat pääasiassa väestönkasvusta, joka tarjoaa jatkuvasti kasvavaa kysyntää. Ja parannetut prosessit ja laitteet edistävät suotuisia koko alan mittakaavaetuja. Katsotaanpa tarkemmin, miksi maatalous voi olla houkutteleva sijoituskategoria, ennen kuin luettelemme muutamia parhaita tapoja investoida maatalouteen ja maanviljelyyn maanviljelijäksi ryhtymisen lisäksi.
Miksi kannattaa harkita maatalousinvestointeja?
Mukaan Maailmamme datassa, joka vuosi 140 miljoonaa ihmistä syntyy maailmassa ja 58 miljoonaa kuolee. Ero - 82 miljoonaa — edustaa vuosittain väestöön lisättyjen ihmisten määrää.
Kaikkien näiden ihmisten tulee syödä. Joten lisää viljelyä – olipa kyse lihasta, vihanneksista tai hedelmistä – tarvitaan välttämättä tämän tarpeen täyttämiseen. Käytännössä maatalousmaahan sijoittaminen tarkoittaa omistamista
tuloja tuottava kiinteistö Tämä on ratkaisevan tärkeää sellaisen tuotteen toimittamisessa, jolla on vakaa ja kasvava kysyntä.On useita muita syitä, miksi kasvava määrä sijoittajia lisää viljelysmaata salkkuihinsa. Nämä sisältävät:
- Pienempi volatiliteetti kuin useimmissa muissa omaisuusluokissa.
- Matala korrelaatio osakemarkkinoiden heilahtelujen kanssa.
- Viljelymaa voi toimia inflaatiosuojaus koska tuotteet hyötyvät nousevista kuluttajahinnoista.
Parhaat tavat sijoittaa maatalouteen ja maanviljelyyn
On olemassa useita tapoja lisätä tämä omaisuusluokka salkkuusi, paitsi pukea vaatteet päällesi, hypätä traktorin selkään ja saada kätesi likaan. Vaihtoehtoja on todennäköisesti enemmän, kun kasvava määrä sijoittajia pyrkii hajauttamaan omistustaan.
Julkisesti noteerattu REITS
On useita kiinteistösijoitusrahastot (REIT) jotka sijoittavat yksinomaan maatalouteen. Kaksi suurimmista ovat Farmland Partners ja Gladstone Land Corporation.
Farmland Partners (FPI) on suurin julkisesti noteerattu viljelysmaa REIT. Se vuokraa 186 600 eekkeriä viljelysmaata viljelijöille, jotka kasvattavat vihanneksia, pähkinöitä ja hedelmiä. Se omistaa maata 19 osavaltiossa, joiden arvo on yli 1,1 miljardia dollaria.
Gladstone Land Corporation (LAND) omistaa yli 109 000 eekkeriä viljelysmaata ja 45 000 eekkeriä jalkaa rantavettä, arvoltaan 1,4 miljardia dollaria.
Toinen vaihtoehto on Iroquois Valleyn maatalousmaa, julkinen ei-kaupallinen REIT. Se keskittyy luomuviljelymaan omistamiseen ja harjoittamiseen Yhdysvaltojen Keskilännessä.
Maatalous- ja maatalousvarastot
Voit myös sijoittaa ostamalla osakkeita useisiin julkisesti noteerattuihin yrityksiin, jotka ovat mukana maanviljelyn eri osa-alueilla.
- Jotkut yritykset omistavat tai vuokraavat maatiloja, suuremmat yritykset ovat Adecoagro S.A. (AGRO) ja Del Monte -tuotteet (FDP).
- Useita suuria monialayhtiöitä, mukaan lukien Dow Chemicals (DOW) ja DuPont (DP), kehittää siemeniä, jotka on suunniteltu tuottamaan korkean sadon.
- On myös yrityksiä, jotka tuottavat miljardeja dollareita tuloja toimittamalla lannoitteita tiloille. Nämä sisältävät Ravintoaine (NTR), Scotts Miracle-Gro Company (SMG) ja Altius Minerals Corporation (ATUSF).
- Maatalous vaatii raskaan kaluston. Yrityksiä tässä tilassa ovat mm Deere & Company (DE), CNH Industrial (CNHI) ja AGCO Corporation (AGCO).
- Ja monet yritykset jalostavat viljellyt sadot kulutustuotteiksi ruokapöytiimme. Nämä sisältävät Jousimies Daniels Midland (ADM), Sysco Corporation (SYY) ja Tyson Foods (TSN)
Jos aiot aloittaa sijoittamisen maatalousosakkeisiin, suosittelemme, että valitset palkkiottoman osakevälittäjän. Voit vertailla suosikkiamme täällä >>>
ETF: t ja sijoitusrahastot
Sen sijaan, että ostaisit yksittäisiä osakkeita, voit ostaa osakkeita yhteiset varat ja pörssilistatut rahastot (ETF) jotka investoivat maatalousalalle.
Sijoitusrahastot ja ETF: t auttavat sinua monipuolistamaan viljelyprosessin eri puolia ilman yksittäisten osakkeiden ostamista.
- BlackRock Nutrition Fund (BGF) sijoittaa vähintään 70 % kokonaisvaroistaan maatalouteen liittyviin palveluihin sijoittavien yritysten osakkeisiin. Tällaisia palveluita ovat siementen kehitys, maanviljely, maatalouslannoitteet ja -kemikaalit sekä elintarviketuotantopalvelut, mukaan lukien pakkaus, jalostus ja jakelu.
- Fidelity Agricultural Productivity Fund (FARMX), sijoitusrahasto, omistaa 80 % varoistaan maatalouden tuottavuusyhtiöiden arvopapereissa. Suurimpia omistuksia ovat Deere & Co, Nutrien, Corteva Inc, Archer Daniels Midland ja CF Industries Holdings Inc.
- VanEck Vectors Agribusiness (MOO) on ETF, joka omistaa Deere & Co: n, Tyson Foodsin, Nutrienin ja Archer Daniels Midlandin osakkeita.
Hyödykkeet
Voit myös sijoittaa suoraan maatalouteen hyödykkeiden ostaminen kuten soijapavut, maissi, vehnä, kahvi ja karja. Hyödykkeillä käydään kauppaa Mercantile Exchangesissa New Yorkissa ja Chicagossa.
Aktiiviset kauppiaat sijoittavat usein suoraan hyödykkeisiin futuurien kautta. Huomaa, että kaikki pörssivälittäjät eivät tue hyödykekauppaa, mutta jotkut tukevat suosittuja nimiä, kuten TD Ameritrade ja Interaktiiviset välittäjät.
Siellä on myös hyödyke-ETF: t jotka investoivat maataloustuotteisiin, kuten viljaan, maitotuotteisiin ja karjaan. Nämä ETF: t ovat vähemmän spekulatiivisia kuin hyödykkeiden ostaminen suoraan. Ja ne vähentävät riskiäsi samalla kun pääset alttiiksi laajoille hyödykemarkkinoille.
The Invesco DB Agriculture Fund (DBA) omistaa 1,9 miljardia dollaria omaisuutta ja seuraa muutoksia DBIQ Diversified Agriculture Index Excess Returnissa.
Joukkorahoitusalustat
On useita kiinteistöjen joukkorahoitusalustat vaihtelevilla vähimmäissijoitusmäärillä. Useimmat vaativat sijoittajilta akkreditoinnin. Muista, että sijoitusvaihtoehdot sulkeutuvat, kun ne on rahoitettu, joten käytettävissä olevat valinnat voivat olla rajoitettuja.
- AcreTrader isännöi online-kiinteistösijoitusalustaa, jonka avulla sijoittajat voivat ostaa osakkeita yksittäisistä yhteisöistä, jotka omistavat maatilan. AcreTrader hoitaa kaiken sijoitushallinnan, ja osakkeenomistajat hyötyvät vuosittaisesta voitonjaosta. Minimisijoitus vaihtelee yleensä tilakohtaisesti, mutta se voi alkaa jopa 10 000 dollarista. Ja mainostetut vuosituotot ovat noin 8 % (mutta taas vaihtelevat tilakohtaisesti). Sen verkkoportaalin avulla on helppoa ja kätevää tehdä due diligence ja ostaa/myydä eri tilojen osakkeita.
- FarmFundr tarjoaa osakesijoituksia viljelysmaahan ja maataloustiloihin. Minimisijoitus on 10 000 dollaria ja mainostettu vuosituotto on 13–15 prosenttia. (Osa tulee sadonmyynnistä ja loput, kun omaisuus myydään.) Samoin kuin AcreTrader, sijoittajat saavat vuosittaisia maksuja sijoituksistaan.
- FarmTogether keskittyy Yhdysvalloissa sijaitsevaan viljelysmaahan Sijoittajat ostavat murto-osuuksia viljelysmaahan sijoitetuista osakkeista. Se ansaitsee neljännesvuosittaiset käteisvuokramaksut sekä tuoton maan pitkäaikaisesta arvostamisesta, kun se myydään. Se ei mainosta vähimmäissijoitussummiaan, mutta mainostetut tuotot vaihtelevat 6 prosentista 13 prosenttiin.
- Sadonkorjuu tarjoaa sekä velka- että osakerahoitusvaihtoehtoja viljelys-, karja- ja metsämaahan sijoittamiseen. Harvest Returns hallinnoi kauppaa sijoituksesta irtautumiseen. Ans sijoittajat saavat osuuden erityisesti sijoitusta varten perustetusta kokonaisuudesta. Minimisijoitus on 5000 dollaria. Ilmoitettu tuotto vaihtelee sijoituksesta riippuen 8 prosentista 40 prosenttiin.
Lue lisää: Velka- tai osakekiinteistöjen joukkorahoitus: kumpi sopii sinulle?
Yhteenveto
Viljelymaa ei ehkä kuulosta jännittävimmältä sijoitukselta yhdellä silmäyksellä. Mutta se on harkitsemisen arvoinen historiallisen suorituskyvyn ja vakauden vuoksi.
Jos haluat syventyä, sinulla on vaihtoehtoja investoida maatalouteen ostamatta – tai vedonlyömättä – maatilaa. On REITS, maatalousyhtiöiden osakkeita, ETF: itä, sijoitusrahastoja, joukkorahoitusalustoja ja hyödykkeitä.
Ja kun ala lämpenee ja uusia sijoitusvälineitä tuodaan markkinoille, tulee entistä hauskempia ja älykkäämpiä tapoja sijoittaa amerikkalaiselle viljelysmaalle.
Lue lisää:
- 5 Vaihtoehtoja osakemarkkinoille sijoittamiselle
- Tapoja hyödyntää Commodities Supercyclea
- Kuinka sijoittaa kiinteistöihin pienellä rahalla