Harjoittelijani on pörssianalyytikko. Hän on tällä hetkellä SIU Carbondale Saluki Investment Fund -rahaston presidentti, ja hän keskustelee mielellään P/E -suhteista katsellen Chicago Bearsin pelaamista maanantai -illan jalkapallossa. Jotenkin sairas, mutta sinun täytyy ihailla hänen kunnianhimoaan. Äskettäin keskustelimme hänen suunnitelmistaan yliopiston jälkeen ja aiheesta CFA: ksi (Certified Financial Analyst) nousi ylös. Hän oli kiinnostunut nimityksestä, mutta ei tiennyt siitä paljon. Rehellisesti sanottuna en minäkään. Tiesin vain, että se oli erittäin vaikea ohjelma ja jotain, jota en koskaan haluaisi käydä läpi - CFP® -koe riitti! Koska hän oli kiinnostunut nimityksestä, ajattelin, että hänen olisi vain sopivaa tehdä tutkimusta siitä, mitä tarvitaan tullakseen Chartered Financial Analystiksi ja raportoimaan. Esittelyssä Kevin ...
Avalmistuneen yliopiston jälkeen liiketalouden päällikön on valittava useita eri reittejä. Voit jatkaa koulutusta jatko -opintoihin, päästä työmaailmaan tai yrittää saada jonkinlaisen sertifikaatin. Kirjanpitäjille on CPA (Certified Public Accountant), ja finanssialalle on pari, joista valita. Riippuen siitä, minkä tyyppiselle rahoitusalalle haluat päästä, sinulla on erilainen sertifikaatti, joka saattaa sopia sinulle hyvin. Ensimmäinen vaihtoehto on tulla CFP®: ksi (Certified Financial Planner), tämän nimityksen avulla voit rakentaa rahoitussuunnitelmia ihmisille, jotka haluavat jäädä eläkkeelle. Toinen tutkinto, joka käsittelee myös investointeja, mutta eri tavalla, on CFA (Certified Financial Analyst). Sertifioitu talousanalyytikko on enemmän tekninen analyysi investoinneista, jotka liittyvät enemmän kehittyneisiin sijoitusvälineisiin ja talouden ennustamiseen. Jos haluat ryhtyä päiväkauppiaaksi tai haluat työskennellä talousanalyytikkona, CFA on oikea reitti. Keskityn CFA: han, mutta muut sertifikaatit sopivat erinomaisesti kaikille yliopistosta lähteville, jotka haluavat olla lupaavampi työehdokas.
Vaatimukset ryhtyä talousanalyytikoksi
Sinun on täytettävä seuraavat ehdot, jotta voit rekisteröityä CFA -ohjelmaan. Sinun on valmistuttava korkeakoulusta neljän vuoden tutkinnolla tai neljän vuoden ohjelman viimeisenä vuonna. Jos et ole käynyt yliopistoa, sinulla voi olla myös vastaava määrä vuosia työelämässä niin kauan kuin urasi koskee rahoitusta. Nämä ohjeet ovat hyvin löysät siitä, mikä on kelvollista, joten sinun on tutustuttava CFA: n viralliseen sivustoon nähdäksesi, sopiiko asemaasi.
Kiinnostaa mitä ero CFP®: n ja CFA: n välillä? Tämä Financial Bloggerin viesti selittää hyvin.
CFA -kokeen suorittaminen
CFA: ksi pääsemiseksi sinun on suoritettava kolme testiä. Testien onnistumisprosentit ovat noin 40%, ja ne läpäisevät tason 1–3. CFA -instituutti julkaisi seuraavat tilastot kunkin tason testaajien lukumäärän ja läpäisyasteiden perusteella:
Tason I yleinen läpäisyaste oli 42 prosenttia (46 863 teki kokeen, kun se oli 45 682 vuonna 2009) ja tason II yleinen läpäisyaste oli 39 prosenttia (43 406 osallistui tenttiin, kun se oli 38 993 vuonna 2009). Niistä 21 462 (vuoden 2009 19 436) henkilöstä, jotka kesäkuussa 2010 suorittivat kolmannen ja viimeisen kokeen, joka johtaa arvostettuun CFA -nimitykseen, 46 prosenttia läpäisi. CFA -instituutti odottaa, että suurin osa tason III kokeen läpäisseistä ehdokkaista tulee CFA: n charter -haltijoita myöhemmin tänä vuonna, jolloin rahtaushenkilöiden määrä maailmanlaajuisesti on yli 90 000.
CFA -instituutti
On arvioitu, että sinun on opiskeltava 250 tuntia jokaista kolmea tenttiä kohden, mikä on yhteensä noin 750 tuntia opiskelua CFA -prosessin suorittamiseksi.
Kuinka paljon Chartered Financial Analyst -ohjelma maksaa?
Nyt on hyvä uutinen, koko prosessi maksaa sinulle vain noin 5–6 tuhatta dollaria. Saatat ihmetellä, miksi viittaan viiteen tuhanteen dollariin hyväksi osaksi, mutta arvaa, kuinka paljon se maksaisi sinulle valmistumisen, noin kaksikymmentätuhatta. Joten voit saada CFA -todistuksen halvemmalla kuin se maksaisi sinulle korkeakoulusta.
CFA -nimityksen saamisen edut
Nyt CFA: n todellinen etu on mahdollisuus löytää hyvä työpaikka ja että saatat pystyä nousemaan nopeasti ylempään asemaan yrityksessä CFA -sertifikaatin avulla. Joten jos ajattelet sitä matemaattisesta näkökulmasta, vaikka tekisit vielä kolme muuta tuhansia dollareita vuodessa, kestää kaksi vuotta työelämästäsi saadakseen takaisin käytetyt rahat koe. Nyt en yritä sanoa, että kaikkien pitäisi juosta ja yrittää saada CFA, testi on erittäin kova ja arvostettu. Vain siksi, että rekisteröidyt, ei tarkoita, että aiot läpäistä, vaikka opiskelet pitkiä aikoja, kuten arvioitu 250 tuntia tenttiä kohti, et silti läpäise suurta todennäköisyyttä. Tämä on hypoteettinen esimerkki, eikä se edusta mitään erityistä tilannetta. Tuloksesi voivat vaihdella.
Niin paljon kuin ihmiset eivät halua kuulla sitä, CFA ottaa jonkin verran ”luonnollista älykkyyttä”. Jos kamppailit yliopiston läpi saadaksesi hyviä arvosanoja tai tunsit, että sinun piti opiskella enemmän kuin kaikki ympärilläsi, testi ei ehkä ole sinua varten. Jos olet edelleen sitä mieltä, että olet valmis tekemään testin, ensimmäinen askel on rekisteröityä. Prosessin loppuun saattaminen kestää vähintään kolme vuotta, mutta suurin osa ihmisistä, jotka kokeile kestää kauemmin kuin kolme vuotta, koska toisen ja kolmannen tason tentit tarjotaan vain kerran vuosi. Jos epäonnistut kokeessa, jonka monet ihmiset tekevät, joudut odottamaan vielä yhden vuoden toista kertaa. Hyvin harvat ihmiset läpäisevät kaikki kokeet järjestyksessä ilman, että joudut suorittamaan osan uudelleen, joten älä odota risteilyä kaikkien kolmen läpi.
Rekisteröityminen
Tiedän tässä vaiheessa, että olen kuulostanut hyvin pessimistiseltä sinun tai tässä asiassa mahdollisuuksieni päästä CFA: n läpi. Se on oikein, sanoin, koska olen ilmoittautumassa joulukuun 2011 tason 1 CFA -tenttiin. Syy, miksi kuulostan niin pessimistiseltä, on se, että testi on erittäin vaikea ja erittäin aikaa vievä. Jos et ole valmis ponnistelemaan täysillä, ja tämä ponnistus varmasti leikkaa perheesi ja hauskan ajan, jos et poista sitä kokonaan, sinun ei pitäisi aloittaa.
Ensimmäinen askel kohti CFA: n hankkimista on mennä virkamiehelle CFA -sivusto ja lähetä tietosi, jotta voit suorittaa ensimmäisen kokeen. Kun olet saanut kelpoisuuden ilmoittautua, sinun on kirjauduttava yhteen kahdesta ensimmäisen aikavälin tentin aikaväleistä. Ensimmäisen tason tentti tarjotaan kahdesti vuodessa, kun taas tason kaksi ja kolme tarjotaan vain kerran. Taso yksi, toinen ja kolmas tarjotaan joka vuosi kesäkuussa. Testausalueet ovat hajallaan ympäri maata, joten sinun on löydettävä sinulle parhaiten sopiva alue. Kesäkuun testausjakson lisäksi voit suorittaa vain yhden tason joulukuussa. Ensimmäisen kokeen alkukustannukset ovat noin 900 dollaria. Kun olet ilmoittautunut tenttiin, CFA -instituutti lähettää sinulle oppimateriaalin. Voit vastaanottaa sen verkossa tai tekstiversiona. Kirja on noin 2000 sivua pitkä, joten ole valmis perehtymään.
CFA -tentin opiskelu
Varmista, että kun kirjaudut tenttiin, annat itsellesi noin kuusi kuukautta aikaa valmistautua tenttiin. Koska olen vain rekisteröitynyt ottamaan testiä, enkä ole vielä käynyt ensimmäistä tai opiskellut ensimmäistä tenttiä, joten voin vain luopua siitä, mitä olen kuullut muilta. Tähän mennessä kuullut yhteinen opintoajan pituus on kuusi kuukautta. Siellä on erilaisia online -ohjekursseja, jotka tarjoavat muistiinpanoja lukuihin sekä lisäapua tekstin kautta, olen päättänyt olla ottamatta mitään näistä kursseista, koska minulla on tiukka talousarvioon. Näiden kurssien lisääminen prosessiin lisää tentin kustannuksia merkittävästi. Uskon myös, että joidenkin näiden ohjekurssien lisääminen vahingoittaa suorituskykyäsi. Ottaen vain tietoni opiskelusta yliopistokokeisiin ja finaaleihin en koskaan käyttänyt vanhoja muistiinpanojani opiskelemaan. En erityisesti käyttäisi jonkun toisen muistiinpanoja opiskeluun, joten minusta tuntuu, että lukemalla kirjan ja tekemällä omia muistiinpanojani minulla on suurimmat mahdollisuudet menestyä. Jos luulet, että jonkun toisen muistiinpanot tai opettaja, jolta kysytään kysymyksiä, olisivat hyödyllisiä sinulle, voit löytää apua helposti verkkohaun avulla.
Johtopäätös
Koska en ole vielä tehnyt testiä, en voi antaa sinulle tarkempaa tietoa tilanteesta. Keskusteltuaan erään professorin kanssa CFA: sta, jolla oli monia opiskelijoita läpi prosessin, hän kertoi minulle, että ensimmäisen tason koe olisi minulle helppo. Muista, että olen rahoitusalan ammattilainen ja olen ollut erityisen kiinnostunut investoinneista jo jonkin aikaa. Hän varoitti myös olemaan ottamatta tenttiä kevyesti ja että suurin osa hänen oppilaistaan epäonnistui toisen tason tentissä. Tämä vastaisi läpäisyasteiden tilastoja. Olen kuitenkin erittäin optimistinen, mutta pidän sitä erittäin tarpeellisena. Olen antanut teille kaiken oivalluksen, jonka olen tähän mennessä keksinyt CFA: sta, ja ajatusprosessin, joka teidän pitäisi käydä läpi ennen kuin päätätte, että se on oikea testi sinulle. Kuten edellä mainitsin, on olemassa luettelo muista varmenteista, joita voit saada, jos CFA ei kuulosta sopivalta. Jos menet prosessin läpi, CFA on erittäin arvostettu saavutus, enkä voi henkilökohtaisesti odottaa sitä päivää, kun olen suorittanut tämän saavutuksen.
Vieraiden lähettämä Kevin Ericksen, SIU-Carbondale -yhtiön finanssikurssin päällikkö ja herttainen itnern.