E*TRADE Core Portfolios -katsaus

E*TRADE Core Portfolios on E*KAUPPA robo -neuvontapalvelu, joka tarjoaa ammattimaista sijoitussalkun hallintaa pientä maksua vastaan. E*TRADE kuvaa tätä tuotetta "tehokkaina digitaalisina salkuina, joita ohjaat". Tämä tarkoittaa, että annat tavoitteesi, sijoitusaikataulu ja riskinsietokyky, ja E*TRADE Capital Management suunnittelee mukautetun sijoitussalkun sinä. Se sopeutuu markkinoiden muutoksiin tasapainottamalla tarvittaessa.

Alusta tarjoaa täysin hallinnoidun sijoitustilin, joka on täydellinen henkilölle, joka haluaa sijoittaa, mutta ei halua osallistua prosessin päivittäisiin yksityiskohtiin. Johto hoitaa kaikki sijoitusvalinnat ja sen jälkeiset tasapainotukset.

Miten E*TRADE -ydinportfoliat toimivat?

E*TRADE Core Portfolios alkaa kolmivaiheisella prosessilla:

• Vaihe 1: Täydennä sijoittajaprofiilisi. Tämä on sarja kysymyksiä, joiden tarkoituksena on vahvistaa tavoitteesi, aikahorisontti ja riskinsietokyky. Portfoliosi luodaan näiden tietojen perusteella.
• Vaihe 2: Tarkista sijoitusehdotuksesi. Saat räätälöidyn ehdotuksen. Voit valita portfolion kaikista pörssilistatut rahastot (ETF) tai a ETF -rahastojen ja sijoitusrahastojen yhdistelmä.
• Vaihe 3: Toteuta salkku. Jos hyväksyt räätälöidyn salkun ja täytät vähimmäissijoitusvaatimuksen, voit aktivoida salkun.

Core Portfolios tasapainottaa salkkuasi E*TRADE Capital Managementin salkkujakautumisparametrien perusteella. Portfoliosi "säätää itsensä" vertaamalla salkkuvarauksiasi kohdentamisjakauman parametreihin jokaisena kaupankäyntipäivänä markkinoiden sulkemisen jälkeen. Tarvittaessa kauppatilaukset toimitetaan seuraavana kaupankäyntipäivänä salkun saattamiseksi yhdenmukaiseksi tavoitevarausten kanssa.

Toisin kuin perinteiset hallinnoidut salkut, Core Portfolios -tileillä ei ole omaa salkunhoitajaa. Sen sijaan E*TRADE Capital Management hoitaa salkunhoitoa sijoituspolitiikkakomiteansa kautta ja investointistrategin tuella. He valitsevat, poistavat ja lisäävät portfoliosijoituksia ja määrittävät uudelleen tasapainotusmenetelmät.

Jos haluat saada henkilökohtaista tukea ihmiseltä, voit valita jonkin E*TRADEn muista sijoitustuotteista, kuten Blend Portfolios tai Dedicated Portfolios korkeampaa maksua vastaan.

Kahdenlaisia ​​sijoitusportfolioita

Voit valita salkun, joka koostuu kokonaan ETF -rahastoista, tai salkun, joka sisältää ETF -rahastojen ja sijoitusrahastojen yhdistelmän.

Koko ETF-salkku koostuu indeksoiduista rahastoista, joilla on erittäin alhaiset käyttökustannukset ja jotka on suunniteltu vastaamaan yleisten markkinoiden kehitystä. Portfolio tarjoaa mahdollisuuden laajaan hajautukseen erittäin alhaisilla kustannuksilla.

Hybridisalkku koostuu sekä ETF -rahastoista että sijoitusrahastoista. Se käyttää ETF-rahastoja edullisen hajauttamisen tarjoamiseen, mutta lisää sijoitusrahastoja, jos se on päättänyt, että aktiivisesti hoidetut rahastot voivat tuoda lisäarvoa salkkuun. Tämä antaa sijoittajalle mahdollisuuden saavuttaa sijoitetun pääoman tuottoa, joka voi ylittää yleiset markkinat.

Kummassakin salkussa on hyvin vähän käteistä. Itse asiassa käteisasema on rajoitettu 1%: n jakoon. Kaikki ylimääräinen raha siirretään rahastoihin.

E*TRADE -ydinsalkut ovat täysin hallinnoituja tilejä. Tämä tarkoittaa, että ei ole itseohjautuvaa kaupankäyntiä, etkä voi pitää tilillä sijoituksia, joita ei ole erityisesti valittu salkulle. Jos haluat pitää muita arvopapereita, voit tehdä sen toisen E*TRADE -välitystilin kautta.

E*TRADE -ydinportfolion ominaisuudet

Vähimmäissijoitus	$500
Maksut	0,30%/vuosi
Tilit	Verotettava Yhteinen Perinteinen IRA Roth IRA Siirrä IRA SEP IRA YKSINKERTAINEN IRA 401 (k) Yksin 401 (k) Luottamukset Osakeyhtiöt Kumppanuudet Coverdell 529 Säilytys Voittoa tavoittelematon 401 (k) Ohje
401 (k) Apu
Verotappioiden korjuu
Salkun uudelleen tasapainotus
Automaattiset talletukset	Päivittäin, viikoittain, kahden viikon välein ja kuukausittain
Neuvoja	Ihmisen avustama
Älykäs beta
Sosiaalisesti vastuullinen
Osakkeet
Asiakaspalvelu	Puhelin: M-F 12A-11: 59P ET; Live -chat: 24/7

Käytetyt ETF -rahastot. E*TRADE Core Portfolios käyttää varoja, jotka tarjoavat altistusta eri markkinasegmenteille. Salkku koostuu tyypillisesti kuudesta kahdeksaan rahastosta, olipa kyseessä ETF -salkku tai hybridisalkku. Valikoima voi sisältää suur- ja pienikokoisia osakkeita, kehittyvät markkinat, kansainväliset markkinat, keskipitkän ja lyhyen aikavälin joukkolainarahastot, Treasury Inflation Protected Securities (TIPS) ja korkeatuottoiset joukkovelkakirjat.

Salkut koostuvat iSharesin, Vanguardin ja muiden rahastoperheiden varoista, kun taas sijoitusrahastoja tarjoaa suurempi määrä rahastonperheitä. Core Portfolios välttää E*TRADEn omien varojen käyttöä näiden salkkujen rakentamisessa.

Tilin suojaus.Tilit on suojattu SIPC: llä, joka kattaa jopa 500 000 dollaria tiliä kohden, mukaan lukien 250 000 dollaria käteisenä. Tämä kattavuus suojaa välittäjän epäonnistumiselta eikä markkina -arvon vaihteluilta.

E*TRADE tarjoaa lisävälityssuojaa. Heillä on lisävakuutus Lontoon vakuutuksenantajilta, joiden kokonaisraja on 600 miljoonaa dollaria maksamaan SIPC -selvitystilassa palautettujen summien lisäksi edellyttäen, että (1) palautus edunvalvojan jakeluista, SIPC: stä ja Lontoosta millekään asiakkaalle ei ylitä 150 miljoonaa dollaria, ja (2) alarajana Lontoon käteispalautus asiakkaalle ei ylitä $900,000. Kuten SIPC, tämä kattavuus ei suojaa arvopapereiden markkina -arvon menetykseltä.

Selvitystoimisto. E*TRADE on itseselvitys E*TRADE Clearing LLC: n kautta.

Vuosimaksut/kustannukset. E*TRADE Core Portfolios perii 0,30%: n vuotuisen "neuvoa -antavan" maksun. Maksu veloitetaan salkultasi jokaisen neljänneksen alussa. Maksat myös rahastoon liittyviä kuluja, kuten kaikkien robo-neuvontapalvelujen kohdalla. Nämä maksut ovat hieman korkeampia hybridisalkussa, koska se sisältää myös sijoitusrahastoja.

Minimitalletus ja tilin saldo: 500 dollaria. Jos tilisi saldo laskee tämän tason alle, tilisi pysyy auki. E*TRADE kuitenkin pyytää sinua lopulta lisäämään varoja, jotta tilisi voi nousta jopa 500 dollariin. Tämän katsotaan olevan vähimmäissaldo, joka tarvitaan salkun ylläpitämiseksi.

Kohokohdat
Luokitus	9.5/10	9/10	7.5/10
Vähintään avattava tili	$100,000	$0	$500
401 (k) Apu
Kaksivaiheinen todennus
Neuvoja	Automaattinen	Ihmisen avustama	Ihmisen avustama
Sosiaalisesti vastuullinen sijoittaminen
Kirjaudu Personal Capital Review	Kirjaudu Parannuskatsaus	KirjauduE*TRADE Core Portfolios -katsaus

E*TRADE Core Portfolios Mobile -sovellus

E*TRADE Core Portfolios on saatavana mobiilisovelluksille sekä iPhonelle ja Androidille että tableteille. Sovellukset tarjoavat:

• Osakkeita, ETF -rahastoja ja sijoitusrahastoja koskeva tutkimus, mukaan lukien E*TRADEn All Star Fund List ja seulonta
• Reaaliaikaiset suoratoistolainaukset, mukaan lukien taso II, ja kaaviot
• Parannetut noteeraustiedot osakkeista, ETF -rahastoista, optioista ja indekseistä
• Ehdolliset tilaukset, mukaan lukien yksi laukaisu-muu (OTO), ehdollinen ja stop-loss
• Matkapuhelintodistus napsauttamalla kuvaa
• Muokattava koontinäyttö, joka voi sisältää parhaat portfoliosi esiintyjät, avointen tilausten bannerin, salkun ja katselulistiin liittyvät uutiset ja paljon muuta
• Edellä mainittujen lisäksi iPhone- ja iPad -sovellukset tarjoavat sisäänkirjautumisen Touch ID- ja Security ID -tunnuksilla

E*TRADE Core Portfolios Hyödyt ja haitat

Plussat Hands-off-hallinta - Jos etsit jotakuta muuta hoitaa sijoituksesi, E*TRADE Core Portfolios on sinua varten. Erinomainen asiakaspalvelu —E*TRADE on ansainnut jatkuvasti korkeita arvosanoja asiakaspalvelun alalla. Otin heihin yhteyttä heidän chat -linjaltaan ja sain välittömän vastauksen. Tiilen ja laastin sijainnit —E*TRADElla on 30 toimipistettä 17 osavaltiossa. Sitä ei ole muilla robo -neuvojilla. Antelias bonus - Bonustarjous on melko antelias, jopa 1% käteistä plus puolen vuoden maksu.

Haittoja Korkeampi hallintomaksu - 0,30%: n maksu on verrattavissa joihinkin muihin robo -neuvonantajiin, mutta ei missään tapauksessa pienin. Esimerkiksi, Paraneminen veloittaa 0,25%: n palkkion kaikista salkuista, kun taas Varallisuus on 0,25% kaikkialla, ja ensimmäiset 10 000 dollaria hallitaan ilmaiseksi. Ei talouskonsultteja - Core Portfolios ei tarjoa sellaista inhimillistä kontaktia kuin perinteiset sijoituspalvelut. Mutta silloin maksat tästä etuoikeudesta paljon enemmän kuin Core Portfoliosilla. Ei verotappioita —Muut robottineuvojat, mukaan lukien Betterment ja Wealthfront, tarjoavat verotappioiden korjaaminen, joka on prosessi, jossa osa sijoituspositioista myydään tappiolla, jotta voitot voitaisiin korvata muualla. Tämä strategia vähentää lyhyen aikavälin myyntivoittoja, joihin sovelletaan tavanomaisia ​​tuloverokantoja. Tällä hetkellä E*TRADE Core Portfolios ei tarjoa tätä palvelua.

Yhteenveto

E*KAUPAN ydinportfolioita tarjoaa suurimman osan eduista, jotka ovat tyypillisiä robo -neuvonantajien sijoitustenhallinta -alustoille. Maksut ovat kuitenkin hieman normin yläpuolella, kun taas vaadittu vähimmäistalletus on ehdottomasti korkealla puolella. Verotuksellinen tappopalvelu olisi hyvä lisä sekoitukseen.