On üldteada, et suurem osa aktiivsetest fondijuhtidest ei suuda oma võrdlusindekseid ületada.
Warren Buffett kirjutab igal aastal kiri Berkshire Hathaway aktsionäridele ja esimesel lehel on tabel, mis võrdleb Berkshire Hathaway vs. turuväärtuse iga-aastast muutust. S&P 500 koos dividendidega.
Tema liitkasum 2022. aastal on muljetavaldav (19,8% vs. 9,9%), kuid on haruldane, et ta ületab aasta-aastalt S&P 500 (ja Berkshire Hathaway omab terveid eraettevõtteid, lisaks aktsiatele käputäis avalikes ettevõtetes).
Kui enamik aktiivseid fondijuhte ei saa sellega hakkama ja Warren Buffett, üks kõigi aegade edukamaid investoreid, ei saa sellega hakkama… kuidas saate?
Kuid inimesed proovivad iga päev. Ja mõnikord nad õnnestuvad.
Ja arvake ära, mis juhtub, kui nad seda teevad? Mitte midagi.
Sisukord
- 🏁 Alustage lõppu silmas pidades
- 😋 Kas tead Dunning-Krugeri kohta?
- 💵 Sa ei panusta piisavalt suurelt
- ⏰ Aeg on piiratud ressurss
- 🎊 See on lõbus ja see on korras
🏁 Alustage lõppu silmas pidades
Mis juhtub, kui saate 9,9% asemel 10% liitkasumit? Teie portfell on veidi suurem.
Mis siis, kui saate 9,9% asemel 12%? See on veel suurem.
Kuid siin on saladus - midagi ei juhtu, kui võidad turgu.
Aga sinu katsed turu ületamine läheb teile maksma. See võib teile raha maksma minna, sest neil aegadel te turgu ei löö. See maksab teile ka aega, sest kulutate aega uurimistööle, ostmisele ja müümisele ning kõigele muule jamale, mida selle toetuseks ette võtate.
Kas turgu on võimalik ületada? Muidugi.
Kas seda on võimalik järjekindlalt võita? Jah, aga äärmiselt ebatõenäoline. Ja kas negatiivne risk on seda väärt?
😋 Kas tead Dunning-Krugeri kohta?
Dunning-Krugeri efekt on salakaval ja kahjulik kognitiivne eelarvamus. See on siis, kui hindate üle oma võimeid valdkonnas, kus teil on piiratud teadmised ja kogemused. Sellepärast oli Twitter/X täis pandeemia ajal "meditsiinieksperte" ja kohtuasjas Depp vs. Kuulnud kohtuprotsessi.
See on ka põhjus, miks paljud inimesed arvavad, et suudavad turgu lüüa.
Ja paljud rahalise meelelahutuse vormid soodustavad seda eelarvamust. Need näitavad teile märke ja analüüse, graafikuid ja parimate loendeid, et tekitada põnevust ja aidata teil paremini investeerida. Vaadake kogu teavet, mis teil on!
Nad püüavad teile müüa investeerimisnõustamisteenuseid, et teid aidata vali järgmine kuum aktsiainvesteering. Nad tahavad, et te nende saateid vaataksite, sest silmamunad müüvad reklaami.
Kuid reaalsus on see, et tulevikku ei oska keegi ennustada. Isegi kui olete tulevikus, ei tea te, kuidas teised turuosalised käituvad ja kuidas see aktsia tootlust mõjutab.
💵 Sa ei panusta piisavalt suurelt
Kui Goerge Soros"murdis Inglise Panga1992. aastal panustas ta oma riskifondide kaudu 10 miljardi dollari peale ja pärast kogu tolmu mahakandmist teenis ta umbes miljard dollarit kasumit. Tagasihoidlik 10%. See oli vaid 10% tohutust arvust.
Panustada 10 000 dollarit aktsiale, et teenida 1000 dollarit, on hea lugu, kuid see ei liiguta nõela, eriti võttes arvesse võetud riski suurust.
Tõeliselt edukad investorid toetuvad tohututele panustele, millel on tohutu kasv. Nad ei soovi investeeringult 10% tootlust välja pigistada. Tavaliselt tahavad nad, et see oleks kodujooks või streik. Nad võivad endale lubada väljakriipsutamist, eriti kui nad on fond, mis investeerib teiste inimeste raha, aga kas saate?
Mitu väljalööki enne mängust lahkumist?
⏰ Aeg on piiratud ressurss
Turult kasumit saate lihtsalt indeksifondi ostmine. Sa saad kätte börsi keskmine tootlus aga see ei võta peaaegu üldse aega. See on maailma kõige lihtsam asi.
Kui soovite seda veelgi vähem aju teha, ostke sihtkuupäevade fond. Sihtkuupäeva fondid tegelevad ka varade jaotusega, lähtudes teie vanusest.
Kui palju aega peaksite pühendama kõigele ettevõtte uuringud kas on vaja olla kindel, et suudate turgu ületada? Kas sa tahad loe aktsiagraafikuid ja finantsaruanded? See on kindlasti suurem kui null.
Need on tunnid, mida te ei kuluta muudele asjadele, nagu oma lemmikhobid, sõbrad, perekond, treening jne.
Teie panus ei ole ainult teie raha, vaid ka teie aeg. Kaotate kogu oma aja, küsimus on selles, kas see toob teie rahale suuremat tulu.
🎊 See on lõbus ja see on korras
Ma mõistan, et investeerimine ja veidi praktilisem lähenemine pakub rõõmu. On põnev näha, et teie aktsiad tõusevad.
Kuid me teame, et see on hasartmäng.
Kui astute sellesse sama mõtteviisiga, nagu oleksite blackjacki lauas, on kõik korras. Teate 11-ga kahekordistada ja 8-ga jagada. Olete nõus loobuma mõnest protsendipunktist ja saate vastutasuks meelelahutust.
Mul on ka see sügelus. Ma kriimustan seda sügelust korjamisega dividendikasvu aktsiad. Ma mõistan, et see on vähem tõhus kui investeerimine dividendikasvu ETF-i või millessegi sarnasesse.
Kuid see kriimustab seda sügelust rohkem, mis tundub natuke vastutustundlikum kui kasvuaktsiate valimine.
On hea, kui teil on väike eraldis, millega mängite, kuid mõistke, et see on see, mida te teete. Sa lõbustad ennast, sa ei investeeri. Ja see on korras!
Ja ausalt öeldes ei huvita teie hämmastav investeerimislugu tegelikult kedagi. 😂
Umbes Jim Wang
Jim Wang on neljakümneaastane nelja lapse isa, kes teeb sageli kaasa Forbes ja Vanguardi ajaveeb. Tal on ka vedanud ilmus ajakirjades New York Times, Baltimore Sun, Entrepreneur ja Marketplace Money.
Jimil on B.S. arvutiteaduse ja majanduse erialal Carnegie Melloni ülikoolist, M.S. infotehnoloogia alal - Tarkvaratehnika Carnegie Melloni ülikoolist, samuti magistrikraadi ärijuhtimises Johns Hopkinsilt Ülikool. Tema lähenemine isiklikele rahandustele on inseneri lähenemine, jagades keerulised teemad väikesteks kergesti mõistetavateks mõisteteks, mida saate oma igapäevaelus kasutada.
Üks tema lemmiktööriistu (siin on minu tööriistade aardelaegas,, kõik, mida ma kasutan) on Isiklik kapital, mis võimaldab tal oma rahaasju hallata iga kuu vaid 15 minutiga. Nad pakuvad ka finantsplaneerimist, näiteks pensioniplaneerimise tööriista, mis annab teile teada, kas olete õigel ajal pensionile jääma. See on tasuta.
Samuti hajutab ta oma investeerimisportfelli, lisades sellele veidi kinnisvara. Kuid mitte üürimaju, sest ta ei taha teist tööd, see on mitmekesised väikesed investeeringud mõnesse ärikinnisvarasse ja farmi Illinoisis, Louisianas ja Californias. AcreTrader.
Viimasel ajal on ta investeerinud mõnesse kunstiteosesse Meistritööd ka.
>> Lugege rohkem Jimi artikleid
Siin avaldatud arvamused on ainult autori, mitte ühegi panga või finantsasutuse omad. Ükski neist üksustest ei ole seda sisu üle vaadanud, heaks kiitnud ega muul viisil toetanud.