Mis on taktikaliste varade jaotamine? Investeerimisstrateegia juhend

Tactical Asset Allocation (TAA) on an investeerimisstrateegia kus investorid või fondijuhid kohandavad portfelli varade jaotust varaklasside vahel ja nende sees. Töötavad mõned maailma suurimad finantsasutused, näiteks Must kivi, on TAA nii populaarne, et võite seda oma portfellis kasutada, ilma et sellest arugi saaksite.

Taktikaline varade jaotamine võimaldab investoritel kohandada, kui palju nad investeerivad igasse varasse, varatüüpi ja muudesse eristavatesse teguritesse, et maksimeerida potentsiaalset tulu, minimeerides samal ajal kogu riski. portfell. Siit leiate põhjalikuma ülevaate taktikalisest varade jaotusest ja sellest, kuidas saate seda oma portfellis kasutada.

Kuidas taktikaliste varade jaotamine toimib?

Taktikaline varade jaotamine on a portfelli haldamise strateegia mis läheneb investeeringute juhtimisele poolaktiivselt. TAA plaani kohaselt keskenduvad investorid varade jaotamise valimisel lühikesele kuni keskmisele perioodile. Tüüpilise kolmekuulise kuni üheaastase horisondi korral saate portfelli kohandada vastavalt eeldatavatele majandus- ja turutingimustele, säilitades samal ajal passiivne portfell.

TAA aluseks on see, et turud ei ole alati tõhusad ja mõnikord võivad teatud varaklassid või sektorid olla ala- või ülehinnatud. Aktiivselt portfelli haldades ja strateegilisi kohandusi tehes võib TAA haldur olla võimeline lisama väärtust, mis ületab passiivsete investeerimisstrateegiate kaudu võimaliku.

TAA strateegiad võivad esineda mitmel kujul, kuid kõigil on ühine eesmärk: ületada võrdlusindeksit või investeerimisstrateegiat. Kõrgel tasemel võib TAA hõlmata lihtsa varade jaotamist aktsiate, fikseeritud tulu, raha ja raha vahel alternatiivsed investeeringud. Saate oma sihtjaotuse igas kategoorias täiendavalt jaotada selliste tegurite alusel nagu ettevõtte suurus, tööstusharu, riik või piirkond, hinnaanomaaliad ja palju muud.

Taktikaline varade jaotamine ei ole kõik või mitte midagi strateegia. See võimaldab teil valida ETF-id ja investeerimisfondid või portfell üksikud aktsiad ja muud otseinvesteeringud. Või võite valida nende kahe segu. TAA ei pea sisaldama aktsiate valimist, kuigi see võib teha, kui soovite neid investeerimisvalikuid teha.

Tegevuses aitab TAA investoreid ja investeeringute juhte riski minimeerida ja loodetavasti maksimeerida tulu. See on palju aktiivsem strateegia kui investeerimine madala tasuga indeksifondid pikaajaliseks. Kuid see on siiski passiivsem kui aktiivne varude kogumise plaan. TAA pakub mõlema tasakaalu, et hoida investorid oma rahaliste eesmärkide saavutamisel kursis.

Loe lähemalt >>>Miks ma enamasti jätan aktiivse aktsiatega kauplemise vahele

Taktikaliste varade jaotamine vs. Strateegiline varade jaotamine

Võib-olla olete kohanud terminit strateegiline varade jaotamine - määratlus on väga sarnane taktikalise varade jaotusega.

Üldiselt on varade strateegiline jaotamine pikemaajaline lähenemisviis, mis keskendub mitmekesise portfelli loomisele, mis toodab pika aja jooksul tulu. Teisest küljest on taktikaline varade jaotamine lühiajalisem lähenemisviis, mille eesmärk on ära kasutada turutingimusi, et saada lühemas perspektiivis suuremat tulu. Mõlemal lähenemisviisil on plusse ja miinuseid ning lõppkokkuvõttes on iga investor otsustada, milline neist on parim.

Loe lähemalt >>>Kuidas mitmekesistada oma investeerimisportfelli

Taktikaliste vahendite jaotamine samm-sammult

Nagu eespool mainitud, võite juba kasutada TAA-d ilma seda terminit teadmata. See on mitmekihiline varade jaotusplaan, mida rakendatakse teie investeerimisportfellile. Siin on, kuidas saate TAA-d kasutada ühel kontol või kõigi oma investeeringute jaoks.

• Valige portfelli varade jaotus: Alustage oma kõrgetasemelise sihtvarajaotuse valimisega. See on tõenäoliselt jagatud nelja põhikategooria vahel: aktsiad (aktsiad), võlakirjad (püsitulu), raha ja ekvivalendid ning alternatiivid. Võimsusttasuta investeeringute analüüsi tööriistad aidake seda automaatselt arvutada, kui te ei tea, kus te seisate.
• Valige jaotus varaklassides: Oma aktsiaportfellis saate jaotada mitmel viisil. Arvestada tuleks mõne jaotamise vahemikuga suur kork vs. väikekapitali aktsiad, investeeringud Ameerika Ühendriikidesse ja teistesse piirkondadesse, keskendudes majandusharule, mille tootlikkus on oodata turust paremat, või otsides kiiresti kasvavaid ettevõtteid enne, kui teised investorid neid märkavad.
• Valige konkreetsed investeeringud: Nüüd on aeg otsustada oma konkreetsete investeeringute valikul. Ükskõik, kas soovite investeerida fondidesse, üksikutesse aktsiatesse või muusse taolisesse asjasse Raha kogumine või Meistritööd, siin teete need otsused.
• Jälgige ja reguleerige vastavalt vajadusele: See ei ole määrake ja unusta investeerimisstrateegia. Samal ajal ei pea te igapäevaseid või iganädalasi kohandusi tegema. TAA investorina on igakuine sihtmärkide kontrollimine ja kohandamine oluline, et hoida oma investeeringuid õigel teel.

Taktikaliste varade jaotuse lisamine oma portfelli

TAA portfelli kaasamiseks järgige ülaltoodud samme ja korraldage oma investeerimisplaan varaklasside ja valitud alamklasside järgi. Järgige majandus- ja äriuudiseid, et valida oma riskitaluvuse ja investeerimiseesmärkide jaoks õige jaotus.

Kui tunnete end ülekoormatuna, ei pea te alustama kogu oma portfellist. Näiteks võite arvestada ainult oma aktiivse investeerimiskontoga ja seejärel laiendada teistele kontodele ja oma investeeringute osadele. Mõned investorid võivad soovida kasutada TAA-d ainult maksustatava investeerimiskonto puhul, samas kui teised võivad seda rakendada pensioniplaanid.

Samuti pidage meeles, et aktiivne investeerimine ja aktsiate valimine ei ole kõigi investorite jaoks. Kui te ei tunne end mingil põhjusel mugavalt TAA-d kasutades, kaaluge passiivsemat investeerimisstrateegiat, investeerides robo nõustajavõi töötades koos an investeerimisspetsialist.

Loe lähemalt >>>Robo Advisor vs. Finantsnõustaja

Taktikaliste varade jaotamise näide

Kui olete valmis sukelduma, siis siin on näide, mis teid aitab. Pidage meeles, et see on üldine näide, mis ei pruugi teie investeerimisvajadustele sobida; teie lõplikud investeerimisotsused on teie otsustada.

Brett otsustab oma aktiivses portfellis kasutada taktikalist varade jaotust, mis moodustab umbes 20% tema koguinvesteeringutest. Alustuseks valib ta eraldise eelseisva aktsiaturu kasvuperioodi jaoks:

• Aktsiad: 70%
• Võlakirjad: 15%
• sularaha: 10%
• Alternatiivid: 5%

Sealt edasi määrab Brett sihteraldised kõigis neis piirkondades. Aktsiate puhul jagab ta oma investeeringud umbes tosinasse erinevasse segmenti ning valib nendele kategooriatele vastavad aktsiad ja fondid.

Võlakirjade puhul otsustab ta nelja erineva odavad ETF-id. Portfelli sularahaosas ostab Brett lühiajaliselt valitsuse võlakirjafondid mis on hõlpsasti sularahaks konverteeritavad. Alternatiivide jaoks otsustab ta uue kinnisvara platvorm ta on tahtnud proovida.

Kuigi ühest kõigile sobivat lahendust pole, võib TAA olla väärtuslik tööriist investoritele, kes soovivad lisada oma portfelli aktiivse juhtimise elemendi.

Plussid ja miinused

Alumine joon

Taktikaline varade jaotamine on professionaalsete investorite seas põhjusega populaarne. Peaaegu kõik investorid püüavad teenida võimalikult palju raha – see on ju asja mõte! Siiski ei ole alati lihtne teada, kuidas seda riskide haldamise ajal teha. TAA pakub strateegiat, mis aitab teil teada saada, et olete oma investeerimiseesmärkide saavutamiseks õigel teel.

Tutvuge investeerimisstrateegiatega:

• Parimad investeerimisstrateegiad (ja kuidas valida endale sobiv)
• Parimad pikaajalised investeerimisstrateegiad, mida 2022. aastal kasutada
• Parimad lühiajalised investeerimisstrateegiad 2022. aastaks