Me kõik teame, et mitmekesistamine on riski minimeerimiseks võtmetähtsusega. Kui tegemist on varade jaotamise ja hajutamisega, aitab see tegelikult teada saada, millised on saadaolevad varavalikud, kui soovite luua tulusat portfelli. Samuti on oluline mõista, milline tüüp sobib teie vajadustele ja rahalisele olukorrale kõige paremini. Arutleme nii traditsiooniliste kui ka alternatiivsete varaklasside üle ja mida igaüks neist tähendab.
Selles juhendis:
Traditsioonilised varaklassid
Traditsioonilised varad on need, millele tüüpiline investor mõtleks sõna „investeering” kuuldes. Traditsioonilised varaklassid hõlmavad põhikategooriaid aktsiad, võlakirjadja sularaha. Vaatame kõiki neid üksikasjalikult.
Aktsiad
- Lihtaktsiad -. Lihtaktsiate omanikud saavad tavaliselt aktsionäride koosolekutel hääletada ja dividende saada.
- Eelistatud aktsiad - Eelisaktsiate omanikud ei saa tavaliselt hääletada, kuid neil on varade ja tulude suhtes suurem nõue kui tavalistel aktsionäridel.
Aktsiatüübid hõlmavad väärtust, dividende, kasvu, väikese kapitali, keskmise kapitali, suure kapitali, kodumaiseid, välismaiseid ja arenevaid aktsiaid. Siin on lühike ülevaade kõigist:
- Väärtus Aktsia: tõenäoliselt kaupleb madala hinnaga võrreldes selle põhialustega
- Kasvuvaru: tulud kasvavad tõenäoliselt turust välja. Siin oleme teinud a Kasvu ja väärtpaberite võrdlus.
- Dividendiaktsia: maksab perioodilisi dividende
- Väikese korgiga varud: turukapitalisatsioon on väiksem kui 2 miljardit dollarit
- Keskmise suurusega aktsia: turukapitalisatsioon jääb vahemikku 2–10 miljardit dollarit
- Suure korgiga varud: turukapitalisatsioon on suurem kui 10 miljardit dollarit. Loe meie väike-, keskmise ja suure kapitaliga aktsiate võrdlus siin.
- Kodumaine varu: selle riigi ettevõte, kus investor elab
- Välisaktsia: äriühing, mis asub teises riigis kui investor
- Arenev varu: arengumaade ettevõte
Lisalugemist: Kuidas aktsiatesse pääseda
Võlakirjad
- Rämpsobond: omab suuremat maksejõuetuse riski kui investeerimisklassi võlakirjad, kuid pakub suuremat tootlust
- Investeerimisjärgu võlakiri: on väike maksejõuetuse oht
- Valitsuse võlakiri: mille on välja andnud valitsus, et toetada valitsuse kulutusi
- Ettevõtte võlakiri: välja andnud korporatsioon
- Lühiajaline võlakiri: valmib tõenäoliselt 3 aasta jooksul
- Vahevõlakiri: valmib tõenäoliselt 3 kuni 10 aasta jooksul
- Pikaajaline võlakiri: valmib tõenäoliselt rohkem kui 10 aasta pärast
- Kodumaine võlakiri: selle riigi äriühingust, kus investor elab
- Välisvõlakiri: äriühingust, mis asub teises riigis kui investor
- Arenev võlakiri: arenguriigi ettevõttest
Lisalugemist: Kuidas võlakirjadesse investeerida
Sularaha
Raha ja raha ekvivalendid on kõige likviidsemad varad. Nende hulka kuuluvad tegelik sularaha ja ekvivalendid, mis on kergesti sularahaks konverteeritavad, näiteks rahaturud ja riigivõlakirjad.
Alternatiivsed varaklassid
Tarbekaubad
Tooted on turustatavad kaubad, mis on toodetud tarbijate hüvanguks. Tavaliselt ei eristata neid ühest teise, olenemata sellest, kes neid toodab. Toorainete näideteks on väärismetallid, põllumajandus ja energia. Lisateavet saate meie juhend kaupadesse investeerimiseks.
Kinnisvara
Kinnisvara võib hõlmata äri- ja elamukinnisvara, samuti REITid. Kinnisvara on maa ja kõik püsivalt selle maa külge kinnitatud. REIT -id ehk kinnisvarainvesteeringud on ettevõtted, mis omavad ja haldavad kinnisvara, mis tõenäoliselt toodab tulu. Lisateavet saate meie Kuidas investeerida kinnisvarasse - juhend.
Kogumisobjektid
Kogumisobjektid on esemed, mis on harulduse või nõudluse tõttu väärt rohkem kui nende sissenõutamatu. Kogumisobjektide hulka võivad kuuluda kunstiteosed, antiikesemed, vintage -vein, klassikalised autod, margid ja mündid.
Täiendavad alternatiivklassid
- Välisvaluuta on valuuta, mida investori kodumaal tavaliselt ei kasutata. Lisateavet saate meie Juhend kuidas investeerida Forexisse.
- Kindlustustooted hõlmavad elukindlustust (näiteks kogu elu) ja annuiteete. Annuiteet luuakse siis, kui inimene maksab elukindlustusmakse, mis aja jooksul üksikisikule tagasi jaotatakse.
- Tuletisinstrumendid on finantslepingud, mis saavad oma väärtuse teise vara tootlusest või intressimäärast. Need lepingud võivad sisaldada futuure, forvarde ja/või optsioone.
- Riskikapital on investeeritud raha alustavatele ettevõtetele ja väikeettevõtetele, kellel on pikaajaline kasvupotentsiaal. See on suur risk, kõrge tasu ja tavaliselt tuleb see suhteliselt rikkad investorid.
- Erakapital koosneb eraviisiliselt tehtud investeeringutest, mida ei noteerita avalikult. Investorid teevad need investeeringud otse eraettevõtetesse. Seda kapitali kogutakse üldiselt uute tehnoloogiate rahastamiseks või omandamiseks.
- Hätta sattunud väärtpaberid on pärit pankrotistunud või pankroti lähedal olevatest ettevõtetest (ja meil oli 2020). Kuigi need on kõrge riskiga, on need odavad ja võivad olla kasumlikud, kui ettevõtte olukord pole nii kohutav, kui turg seda arvab.
Ükskõik, kas otsustate investeerida traditsioonilistesse varadesse või traditsioonilistesse ja alternatiivsetesse varadesse, mitmekesistamine on oluline. Teades, milline on iga varaklass, on teil parem võimalus valida oma vajadustele kõige paremini vastavaid investeeringuid.