Este es un testimonio en asociación con Fundrise. Ganamos una comisión de los enlaces de socios en Investor Junkie. Todas las opiniones son nuestras.Fundrise es uno de los pioneros del crowdfunding inmobiliario online. Fundada en 2010, la plataforma ha tenido algunos de los primeros éxitos en este espacio, permitiendo a los inversionistas cotidianos la oportunidad de beneficiarse de las ofertas de bienes raíces a partir de solo $10.
Pero Fundrise no es la única opción de crowdfunding inmobiliario en el mercado. Y es fundamental comprender cómo funciona su estructura de tarifas y cómo es el proceso para redimir acciones.
Nuestra revisión de Fundrise cubre todos los pros y contras, características, tipos de cuenta y problemas de liquidez de esta plataforma para que pueda decidir si es adecuado para usted.
Comisiones y tarifas - 8.5
Atención al cliente - 9
Facilidad de uso - 9.5
Diversificación - 8
Cantidad de ofertas - 8
Debida Diligencia - 9
9
Invierta en línea en bienes raíces comerciales a través de eREIT y eFunds. Obtenga acceso a ofertas de bienes raíces desde solo $ 10 y sin ser un inversor acreditado ni pagar costosas tarifas.
INVIERTE EN BIENES RAÍCES CON FONDRISEventajas
- mínimo bajo – La inversión mínima para comenzar con Fundrise es de $10.
- Tarifas bajas – Fundrise cobra solo una tarifa de administración de activos del 0.85% por año.
- Sin Acreditación – A diferencia de las empresas competidoras, Fundrise está abierto a cualquier inversionista en los Estados Unidos, independientemente de sus ingresos o patrimonio neto.
- Diversificación – A diferencia de otros REIT privados, los eREIT de Fundrise tienen un grupo de muchas propiedades que podrían suavizar los rendimientos.
- Acceso a Bienes Raíces Comerciales – Los bienes raíces comerciales suelen ser una inversión de mucho dinero, mientras que Fundrise le permite invertir con poco dinero.
- Inversión Pasiva – A diferencia de ser dueño de sus propios bienes raíces comerciales, las inversiones de Fundrise son verdaderamente pasivas.
- Redenciones y distribuciones trimestrales – Fundrise eREIT ha adoptado un plan de reembolso trimestral para proporcionar liquidez periódica; sin embargo, las distribuciones no están garantizadas.
- Variedad de objetivos de inversión – Fundrise le permite elegir diferentes objetivos de cartera, como ingresos complementarios, inversión equilibrada y crecimiento a largo plazo.
contras
- Liquidez de Inversión – Los eREIT de Fundrise no cotizan en bolsa. Una vez que realiza una inversión, está bastante comprometido con la inversión por el plazo. Puede vender acciones antes de un período de tenencia de cinco años, pero en muchos casos paga una tarifa del 1%.
- Consecuencias fiscales – Las distribuciones se gravan como ingresos ordinarios, a diferencia de la tasa impositiva del 15% sobre dividendos calificados.
Recaudación de fondos e inversión en bienes raíces comerciales
La inversión en bienes raíces comerciales puede ser una excelente manera de hacer crecer sus ahorros, aunque no está exenta de riesgos.
¿El gran riesgo? Los bienes raíces comerciales requieren grandes cantidades de capital inicial para comprar una propiedad. Para diversificar adecuadamente su cartera, debe poseer múltiples propiedades, varios tipos de características (por ejemplo, complejos de apartamentos, centros comerciales, oficinas, etc.) y propiedades en varios lugares.
Sin embargo, una vía para el pequeño inversionista que desea invertir en bienes raíces comerciales es a través de un REIT (fideicomiso de inversión en bienes raíces). Afortunadamente para los inversores, existe una plataforma en línea que puede simplificar la inversión en REIT.
Se llama recaudación de fondos, y creemos que es uno de los mejores servicios de inversión inmobiliaria en el mercado actual. Echemos un vistazo más de cerca para descubrir cómo funciona, cómo puede utilizarlo y si es para usted.
¿Cómo funciona Fundrise?
Cuando te registras en Fundrise, puedes invertir en su Cartera Inicial con solo $10. Alternativamente, Fundrise ofrece cuatro planes de cartera diferentes que tienen mínimos mínimos de inversión variables y le otorgan más control sobre los tipos de fondos en los que invierte.
Cualquiera que elija, Fundrise invierte su dinero en una variedad de eREIT y eFunds que consisten en bienes raíces privados. activos inmobiliarios ubicados en los EE. UU. Fundrise adaptará su asignación específica en función de su inversión personal necesidades.
Aunque sus resultados variarán según su plan, Fundrise paga a los inversores de dos maneras:
- Distribuciones de dividendos trimestrales
- Apreciación en el valor del activo al final del plazo de inversión de ese activo. Sin embargo, tenga en cuenta que las carteras de Fundrise están destinadas a ser a largo plazo para que no suceda de la noche a la mañana. (Además, estas devoluciones no se pueden garantizar).
Características de recaudación de fondos
Fundrise ha cambiado significativamente como plataforma desde su creación. En estos días, los inversores tienen mucho más control sobre los tipos de cuentas de inversión que utilizan y su estrategia general de cartera.
Algunas de las características principales de Fundrise incluyen:
- IRA autodirigido (Nuevo) – Ahora, puede invertir en Fundrise con dólares antes de impuestos y utilizarlos para la planificación de la jubilación. (Tenga en cuenta que, actualmente, las cuentas IRA autodirigidas solo se pueden usar para ofertas de eREIT).
- Inversión basada en objetivos (Nuevo) – A través de la plataforma Fundrise 2.0, invierta en bienes raíces en función de sus objetivos en lugar de tipos de inversión o ubicación. Los objetivos incluyen ingresos complementarios, inversiones equilibradas y crecimiento a largo plazo.
- eREIT – Un REIT no cotizado que invierte en múltiples bienes inmuebles comerciales. En comparación con REIT tradicionales, prescinde de intermediarios ahorrándote comisiones.
- fondo electrónico – Un fondo privado que invierte en múltiples propiedades inmobiliarias comerciales que, a diferencia de los eREIT de Fundrise, se enfoca en el crecimiento en lugar de los ingresos.
- Planes Estándar y Plus (Nuevo) – Una vez que invierte $10,000 o más, puede elegir entre los planes Estándar o Plus. Ambos planes le permiten elegir diferentes objetivos de inversión. Los planes estándar invierten principalmente en eREITS y fondos de bienes raíces comerciales. Por el contrario, los planes Plus pueden invertir en estrategias inmobiliarias más especializadas que el equipo de Fundrise identifique en el mercado.
- Inversiones Directas – Al invertir en Fundrise eFunds, puede invertir realmente en proyectos inmobiliarios específicos. Por ejemplo, Fundrise eFund apunta a inversiones de deuda y capital en casas y condominios en el área de Los Ángeles.
- OPI de recaudación de fondos (Nuevo) – Fundrise se está preparando para vender acciones de la propia empresa a través de una “Oferta Pública por Internet” (IPO). Para ser elegible para esta inversión, debe tener al menos $1,000 en su cuenta de Fundrise y haber seleccionado uno de los planes avanzados. Puede invertir hasta el 25% del saldo total de su cuenta en esta oferta
¿Cuáles son los requisitos mínimos para invertir en Fundrise?
Fundrise requiere una inversión inicial mínima de solo $ 10. Esta cantidad le otorga la cartera inicial del servicio, una combinación diversificada de eREITS y eFunds con bienes inmuebles subyacentes. proyectos ubicados en los EE. UU. Recibe rendimientos a través de dividendos trimestrales, así como una apreciación en el valor de su Comparte.
Con una inversión de $ 1,000, actualiza a la Cartera básica que abre cuentas de jubilación de Fundrise, planificación de objetivos de inversión y acceso a Fundrise iPO. Y si invierte $ 5,000, actualiza a Core Portfolio, que le permite elegir diferentes planes de inversión para cumplir con sus objetivos.
Los diferentes planes de inversión que ofrece Fundrise incluyen:
- Ingreso Suplementario: Un flujo de ingresos constante con un enfoque en los dividendos.
- Inversión Equilibrada: Una cartera diversificada hecha para una mayor acumulación de riqueza.
- Crecimiento a largo plazo: Diseñado para rendimientos potencialmente superiores a largo plazo.
Si no está seguro de cuál es el adecuado para usted, Fundrise ofrece un cuestionario de tres pasos que puede ayudarlo a determinar cómo debe invertir.
También puede comparar todos los diferentes niveles de cuenta y ventajas de Fundrise para decidir qué plan es el adecuado para usted.:
| Inicio | Básico | Centro | Avanzado | De primera calidad | |
|---|---|---|---|---|---|
| Inversión Mínima | $10 | $1,000 | $5,000 | $10,000 | $100,000 |
| Planes Estándar | No | No | Sí | Sí | Sí |
| Planes Plus | No | No | Sí | Sí | Sí |
| Acceso potencial a iPO | No | Sí | Sí | Sí | Sí |
| Opción de inversión automática | Sí | Sí | Sí | Sí | Sí |
| Objetivos de los inversores | Limitado | Sí | Sí | Sí | Sí |
| Inversión Directa en Fondos Abiertos | No | No | Sí | Sí | Sí |
Pero el hecho de que solo se necesitan $10 para comenzar a invertir en bienes raíces generadores de ingresos es una de las principales fortalezas de Fundrise. Y después de invertir $5,000, tiene más control sobre los tipos de planes de inversión que utiliza.
¿Cómo se ha desempeñado Fundrise?
Fundrise publica informes de rendimiento histórico todos los años, así como informes trimestrales. Hasta la fecha, ha tenido 21 trimestres positivos y cero trimestres negativos, con el peor trimestre con una rentabilidad del 1,15 % y el mejor trimestre con una rentabilidad del 9,40 % para los inversores.
Así es como se compara el rendimiento de Fundrise con los REIT públicos y el S&P 500:
| recaudación de fondos | REIT públicos de EE. UU. | S&P 500 | |
|---|---|---|---|
| 2022 Q1 | 3.49% | -5.27% | -4.60% |
| 2021 | 22.99% | 39.88% | 28.71% |
| 2020 | 7.31% | -5.86% | 18.40% |
| 2019 | 9.16% | 28.07% | 31.49% |
| 2018 | 8.81% | -4.10% | -4.38% |
| 2017 | 10.63% | 9.27% | 21.83% |
Como puede ver, tanto los REIT públicos de EE. UU. como el S&P 500 han tenido trimestres con rendimientos más altos. Pero también han tenido peores trimestres que Fundrise, por lo que hay más volatilidad.
Dicho esto, recuerde siempre que el rendimiento pasado no garantiza el rendimiento futuro.
Tarifas y precios de recaudación de fondos
Fundrise cobra una tarifa anual de gestión de activos del 0,85 %, además de una tarifa de asesoramiento del 0,15 %.. Estos suman un 1,0% anual. Tampoco paga tarifas de transacción ni comisiones de venta.
Sin embargo, la empresa puede cobrar otras tarifas misceláneas, como tarifas de desarrollo o liquidación, que pueden sumar hasta un 2%. Pero para muchos inversionistas a largo plazo, Fundrise solo cobra 1% anual en tarifas.
Cómo canjear sus acciones de Fundrise
Cuando se trata de invertir en bienes raices, la liquidación es un factor crucial a considerar. Después de todo, las propiedades inmobiliarias son menos líquidas que invertir en acciones, ETF, o incluso criptomoneda en la mayoría de los casos.
Agradecidamente, Fundrise ha realizado algunos cambios positivos para que sus acciones sean más líquidas. Para eREITS y Fundrise eFund, puede solicitar el reembolso total o parcial de las acciones sin pagar multas si ha tenido acciones durante 5 años o más. Para acciones de menos de 5 años, paga una penalización del 1%.
En cuanto al Fondo de Bienes Raíces y el Fondo de Bienes Raíces de Ingresos de Fundrise, hay una ventana de liquidación trimestral en forma de ofertas de recompra trimestrales que no conllevan multas.
Nota: En condiciones de mercado extremadamente volátiles y tiempos difíciles, Fundrise se reserva el derecho de suspender su programa de redención para que los inversores no puedan vender acciones.
En general, Fundrise es una inversión a largo plazo debido al requisito de 5 años para evitar sanciones. Y solo tenga en cuenta que las acciones no son tan líquidas como otros activos como acciones y ETF.
¿Es seguro Fundrise?
Muy pocas inversiones pueden considerarse verdaderamente "seguras", es decir, con un rendimiento garantizado. Sin embargo, las inversiones inmobiliarias menos líquidas tienden a brindar una mejor protección contra las recesiones en el mercado más amplio que los valores como las acciones y los fondos mutuos.
Y las carteras de eREIT y eFund de Fundrise son tan seguras como las que puede encontrar en el espacio inmobiliario..
Los REIT no cotizados y los eREIT son inversiones registradas y, aunque están sujetos a la misma SEC requisitos que debe cumplir un REIT cotizado en bolsa, no están directamente relacionados con el mercado de valores fluctuaciones Dos desventajas: no hay la misma liquidez ya que no se negocian en los mercados, y las tarifas iniciales son más altas que las de los REIT negociados en bolsa.
REIT vs. REIT no cotizado vs. REIT que cotiza en bolsa
| Tipo | eREIT | REIT no cotizados | REIT cotizados en bolsa |
|---|---|---|---|
| Derechos iguales | No | No | Sí |
| Mercado secundario | No | Típicamente no | Sí |
| Tarifas iniciales | Ninguno | 0-15% | 0-7% + comisión de corredor |
La inversión mínima es de solo $10 para Fundrise eREIT, y no es necesario que sea un inversionista acreditado para participar. Las acciones de los eREIT se compran exclusivamente en línea y los miembros de Fundrise reciben notificaciones cuando se agregan nuevos activos a los eREIT.
¿Es Fundrise legítimo?
Fundrise es una plataforma de inversión inmobiliaria legítima y está registrada en la Comisión de Bolsa y Valores como asesor de inversiones en virtud de la Ley de Asesores de Inversiones de 1940..
También tiene un requisito de inversión bajo y un sólido historial. Sin embargo, Fundrise revela correctamente que el rendimiento pasado no es garantía de resultados futuros o rendimientos esperados.
Alternativas de recaudación de fondos
Fundrise es una de las mejores plataformas de inversión en bienes raíces debido a su mínimo de inversión de $10. Pocas plataformas ofrecen tal forma amigable para principiantes de invertir en bienes raíces. Y con su historial positivo y variedad de planes y fondos de inversión, Fundrise tiene mucho a su favor.
Dicho esto, algunas alternativas de Fundrise como RealtyMogul y De manera estrecha puede ser superior a Fundrise según sus objetivos de inversión y el monto inicial de la inversión.
| Reflejos |  |
 |
 |
| Clasificación | 9/10 | 9/10 | 7/10 |
| Inversión Mínima | $10 | $5,000 | $5,000 |
| Tarifas de cuenta | 1 año | 1-1,25 %/año de comisión de gestión de activos | Comisión de gestión anual del 2% |
| REIT privado | |||
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Inscribirse Revisión de Streitwise |
Como para De manera estrecha, pagas un 2% anual, que es más alto que Fundrise. Pero Streitwise se enfoca en proporcionar ingresos por dividendos constantes. Según su sitio web, Streitwise ha obtenido una rentabilidad anualizada del 8 % o superior desde 2017.
En general, Fundrise es una opción completa y amigable para principiantes para invertir en bienes raíces. Y el hecho de que puedas elegir objetivos de inversión con su Plan Básico es un plus. Pero no tenga miedo de buscar algunas alternativas si desea una mayor selección de inversiones o ingresos por dividendos.
Línea de fondo
Los bienes inmuebles como clase de activo son una inversión a largo plazo. Esto incluye REIT, ya sean REIT cotizados en bolsa, no cotizados o eREIT. Las oportunidades para la revalorización del capital, la diversificación de la cartera y las distribuciones periódicas son atractivas; sin embargo, las distribuciones nunca están garantizadas.
Si bien no es lo mismo que invertir en bienes raíces directamente, los REIT son mucho más pasivos y le permiten invertir en propiedades fuera de su ubicación geográfica. recaudación de fondos puede ser una forma de diversificarse en bienes raíces sin las enormes cantidades de capital o los dolores de cabeza administrativos que implica hacerlo usted mismo.
Si bien soy un inversionista de bienes raíces, los REIT nunca me han atraído por varias razones, principalmente debido a la carga inicial y las tarifas continuas. Fundrise elimina las tarifas de inversión con su tarifa de administración de activos del 0.85%.
Y el hecho de que Fundrise solo cuesta $ 10 para comenzar lo convierte en una excelente manera para que los inversores se sumerjan en la inversión inmobiliaria.
Preguntas frecuentes sobre recaudación de fondos
¿Cuál es la gran ventaja de los REIT?
Al reunir los fondos de muchos inversionistas individuales, el REIT puede comprar una combinación diversificada de propiedades comerciales, como edificios de oficinas, centros comerciales, hoteles y apartamentos, que el inversor típico no podría comprar de otro modo individualmente. Un tipo de REIT, un REIT cotizado en bolsa, está disponible a través de cualquier corredor; como su nombre lo indica, sus acciones cotizan en los mercados de valores. Sin embargo, los REIT cotizados en bolsa tienen algunas desventajas. Por un lado, su desempeño está fuertemente correlacionado con el mercado de valores en general.
¿En qué se diferencian los eREIT de otros REIT?
Los eREIT de Fundrise son más similares a los REIT no negociables. La principal diferencia está en las tarifas. Cuando invierte en un eREIT, no pasa por un corredor, compra directamente de Fundrise. Eso permite a Fundrise reducir drásticamente las tarifas. No hay intermediarios, por lo que no hay tarifas ni comisiones por adelantado. Y en lugar de pagar una carga inicial del 7 % al 15 %, Fundrise cobra solo una tarifa de gestión de activos anual del 1,0 %.
¿Qué son los fondos electrónicos?
Un eFund (abreviatura de Electronic Fund) invierte en bienes raíces comerciales y es exclusivo de Fundrise. Es similar en diseño a un fondo mutuo administrado profesionalmente, pero como los eREIT que no cotizan en bolsa. Los eFunds se configuran como sociedades y no como corporaciones, por lo que se gravan de manera diferente, ahorrando el doble impuestos, también, como eREITs Fundrise ofrece estos fondos electrónicos a los inversores sin intermediarios ni comisiones. A diferencia de un eREIT que normalmente se usa para generar ingresos, los eFunds de Fundrise están configurados para el crecimiento.
Características de recaudación de fondos
| Inversión Mínima | $10 |
| Tarifas de cuenta | 1 año |
| Compromiso de tiempo | 0 meses |
| Acreditación Requerida | |
| REIT privado | |
| Tipos de ofertas | Deuda, Equidad, Capital Preferente, Propiedad directa |
| Tipos de propiedad | comercial, Residencial, Unifamiliar, Inversores extranjeros |
| Regiones atendidas | 50 estados |
| Mercado secundario | |
| IRA autodirigido | |
| Intercambio 1031 | |
| pre-examinado | |
| Pre-financiado |
Descargo de responsabilidad: La información contenida en este documento no constituye una oferta ni una solicitud de interés en ninguna oferta de valores; sin embargo, si se proporciona una indicación de interés, puede retirarse o revocarse, sin obligación o compromiso de ningún tipo antes de ser aceptado después de la calificación o vigencia del documento de oferta aplicable, y cualquier oferta, solicitud o venta de cualquier valor se realizará únicamente por medio de una circular de oferta, un memorando de colocación privada, o folleto. No se solicita dinero u otra contraprestación por la presente y no se aceptará sin que se haya proporcionado a dicho inversionista potencial el documento de oferta aplicable. Unirse a Fundrise Platform no constituye una indicación de interés en ninguna oferta ni implica ninguna obligación o compromiso de ningún tipo.