Todos sabemos que la diversificación es clave para minimizar el riesgo. Cuando se trata de asignación y diversificación de activos, es útil saber cuáles son las opciones de activos disponibles, si desea crear una cartera lucrativa. También es vital comprender qué tipo es el mejor para sus necesidades y situación financiera. Analicemos las clases de activos tradicionales y alternativas y lo que significa cada una de ellas.
En esta guía:
Clases de activos tradicionales
Los activos tradicionales son aquellos en los que el inversor típico pensaría al escuchar la palabra "inversión". Las clases de activos tradicionales incluyen las categorías básicas de cepo, cautiverio, y dinero en efectivo. Repasemos cada uno de estos en detalle.
Cepo
- Acciones ordinarias -. Los propietarios de acciones ordinarias normalmente pueden votar en las juntas de accionistas y recibir dividendos.
- Acciones preferidas - Los propietarios de acciones preferentes normalmente no pueden votar, pero tienen un mayor derecho sobre los activos y las ganancias que los accionistas comunes.
Los tipos de acciones incluyen valor, dividendos, crecimiento, pequeña capitalización, mediana capitalización, gran capitalización, nacionales, extranjeras y emergentes. Aquí hay un resumen rápido de cada uno:
- Valor Stock: es probable que se negocie a un precio bajo en comparación con sus fundamentos
- Stock de crecimiento: es probable que las ganancias superen al mercado. Aquí hemos hecho un comparación entre acciones de crecimiento y valor.
- Stock de dividendos: paga pagos periódicos de dividendos
- Acciones de pequeña capitalización: tiene una capitalización de mercado inferior a $ 2 mil millones
- Acciones de mediana capitalización: tiene una capitalización de mercado entre $ 2 y $ 10 mil millones
- Stock de gran capitalización: tiene una capitalización de mercado superior a $ 10 mil millones. Lea nuestro comparación entre acciones de pequeña capitalización, mediana capitalización y gran capitalización aquí.
- Stock nacional: una empresa en el país donde reside el inversor
- Acciones extranjeras: una empresa en un país diferente al lugar donde reside el inversor
- Stock emergente: una empresa en un país en desarrollo
Otras lecturas: Cómo entrar en existencias
Cautiverio
- Vínculo basura: tiene un mayor riesgo de incumplimiento que los bonos con grado de inversión, pero ofrece mayores rendimientos
- Bono de grado de inversión: tiene un bajo riesgo de incumplimiento
- Bono del gobierno: emitido por el gobierno para apoyar el gasto público
- Bonos corporativos: emitido por una corporación
- Bono a corto plazo: probablemente madura dentro de los 3 años
- Enlace intermedio: Probablemente madura dentro de 3 a 10 años.
- Bono a largo plazo: probablemente madura en más de 10 años
- Bono doméstico: de una empresa en el país donde reside el inversor
- Bono extranjero: de una empresa en un país diferente al lugar donde reside el inversor
- Vínculo emergente: de una empresa en un país en desarrollo
Otras lecturas: Cómo invertir en bonos
Dinero en efectivo
El efectivo y los equivalentes de efectivo son los activos más líquidos. Incluyen efectivo real, así como equivalentes que se convierten fácilmente en efectivo, como mercados monetarios y letras del Tesoro.
Clases de activos alternativos
Materias primas
Los productos básicos son artículos comercializables producidos para el bien de los consumidores. Por lo general, son indistinguibles de uno a otro, sin importar quién los produzca. Los ejemplos de productos básicos incluyen metales preciosos, agricultura y energía. Obtenga más información en nuestro guía de cómo invertir en materias primas.
Bienes raíces
Los bienes raíces pueden incluir propiedades comerciales y residenciales, así como REIT. La propiedad inmobiliaria es tierra y todo lo fijo permanentemente a dicha tierra. Los REIT, o fideicomisos de inversión inmobiliaria, son empresas que poseen y operan inmuebles que probablemente produzcan ingresos. Obtenga más información en nuestro Guía de cómo invertir en bienes raíces.
Coleccionables
Coleccionables son artículos que valen más que sus contrapartes no coleccionables debido a su rareza o su demanda. Los objetos de colección pueden incluir obras de arte, antigüedades, vino de época, coches clásicos, sellos y monedas.
Clases alternativas adicionales
- Moneda extranjera es una moneda que normalmente no se utiliza en el país de origen del inversor. Obtenga más información en nuestro Guía de cómo invertir en Forex.
- Productos de seguros incluyen seguros de vida (como vida entera) y anualidades. Una anualidad se crea cuando una persona paga una prima de seguro de vida que se distribuirá a la persona con el tiempo.
- Derivados son contratos financieros que obtienen su valor del desempeño de otro activo o tasa de interés. Estos contratos pueden incluir futuros, contratos a plazo y / u opciones.
- Capital riesgo es dinero invertido para nuevas empresas y pequeñas empresas que tienen un potencial de crecimiento a largo plazo. Es un riesgo alto, una gran recompensa y, por lo general, proviene de inversores adinerados.
- Capital privado Consiste en inversiones realizadas de forma privada y no cotizadas públicamente. Los inversores realizan estas inversiones directamente en empresas privadas. Este capital generalmente se obtiene para financiar nuevas tecnologías o realizar adquisiciones.
- Valores en dificultades son de empresas que están pasando por la quiebra o cerca de la quiebra (y tuvimos mucho en 2020). Si bien son de alto riesgo, su compra es barata y pueden ser rentables si la situación de la empresa no es tan grave como el mercado cree que es.
Ya sea que decida invertir en activos tradicionales o activos tradicionales y alternativos, diversificación es importante. Al conocer cuáles son cada una de las clases de activos, estará mejor equipado para elegir las inversiones que mejor se adapten a sus necesidades.