Las 10 mejores alternativas de captación de fondos (2022)

Si quieres invertir en bienes raíces sin mucho capital, Fundrise es una de tus mejores opciones. Esta plataforma de crowdfunding solo cuesta $ 10 para comenzar. Y con tarifas bajas y simples, es una opción popular por una buena razón.

Sin embargo, recaudación de fondos es una de las muchas empresas de crowdfunding que existen. Y según sus objetivos de inversión, los rendimientos deseados y el capital, algunas empresas pueden ser superiores.

Es por eso que estamos describiendo las mejores alternativas de Fundrise que puede usar para diversificar su cartera con bienes raíces. Algunos están abiertos a inversores acreditados, mientras que otros están abiertos a todo el mundo, por lo que hay una opción para cada inversor.

Las mejores alternativas de captación de fondos para la inversión inmobiliaria

Empresas de crowdfunding inmobiliario han ido creciendo en número y popularidad en los últimos años. Y esta es una gran noticia ya que hace invertir en bienes raices mucho más simple y, en muchos casos, menos riesgoso que comprar propiedades individuales usted mismo.

Nosotros pensamos recaudación de fondos es una de las mejores empresas de crowdfunding que existen. Pero si está buscando otras opciones, las siguientes alternativas son un excelente punto de partida.

MultitudCalle

Para inversores acreditados, CrowdStreet es una de las mejores alternativas de Fundrise que también te permite invertir en bienes raíces comerciales de alta calidad.

Esta plataforma de crowdfunding tiene dos formas principales de invertir: a través de acuerdos directos en su mercado y a través de comerciales. REIT. Según CrowdStreet, solo el 2 % de las ofertas llegan al mercado, por lo que hay una investigación rigurosa. proceso.

Hasta la fecha, CrowdStreet ha financiado más de 629 acuerdos, con $3160 millones invertidos y $591 millones en distribuciones. También tiene una tasa interna de retorno (TIR) ​​del 18,3 % en el momento de escribir este artículo.. En cuanto a las tarifas, oscilan entre el 2 % y el 5 %, pero varían según el proyecto y, en ocasiones, pueden ser más bajas.

La plataforma también está abriendo lentamente REIT y acuerdos para inversores no acreditados, lo que la hace aún más completa.

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De manera estrecha

Si desea invertir en bienes raíces para obtener ingresos por dividendos estables, De manera estrecha es una excelente alternativa a Fundrise. Con más del 8% en dividendos anuales durante los últimos 20 trimestres, tiene un sólido historial. Además, Streitwise tiene ofertas para inversionistas acreditados y no acreditados por igual y tiene un mínimo de inversión de $5,000.

Al igual que Fundrise y otras plataformas, Streitwise se enfoca en REIT comerciales que son inversiones basadas en acciones. Actualmente hay una oferta de REIT en el momento de escribir este artículo que tiene como objetivo dividendos anuales del 8 % al 9 %..

Para las tarifas, Streitwise cobra un 3% por adelantado y un 2% anual. Esto es más costoso que Fundrise, pero Streitwise prioriza pagos de dividendos trimestrales altos y estables. Los dividendos cotizados también son netos de comisiones.

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planta baja

La mayoría de las alternativas de Fundrise se basan en inversiones basadas en acciones para generar rendimientos para los accionistas. Esto generalmente significa un período de inversión a largo plazo y, a veces, requisitos de capital más altos.

Por el contrario, Groundfloor se especializa en inversiones inmobiliarias basadas en deuda. Como miembro, ayuda a financiar proyectos de desarrollo inmobiliario. Solo necesita $ 10 para financiar un préstamo, y los préstamos en el mercado Groundfloor incluyen información sobre el proyecto, el plazo y los rendimientos objetivo.

Si desea inversiones a corto plazo, Groundfloor es una mejor opción que la mayoría de las empresas como Fundrise. Ha visto un rendimiento anual promedio del 10.5% hasta la fecha. Y los inversionistas no pagan comisiones ya que los prestatarios cubren todos los costos.

Solo tenga en cuenta que la inversión en deuda puede conllevar más riesgo que la inversión en acciones en bienes raíces. Si los prestatarios quiebran o fracasa un proyecto, es poco probable que pueda recuperar todo su dinero. Sin embargo, el mínimo de $10 significa que puede diversificar su cartera de préstamos para reducir el riesgo.

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RealtyMogul

Otra opción popular para que los inversores accedan a bienes raíces comerciales es RealtyMogul. Al igual que CrowdStreet, RealtyMogul ofrece REIT y tratos directos a sus miembros. Los REIT son excelentes para la diversificación, mientras que las transacciones directas le permiten invertir para objetivos más específicos, como los ingresos por dividendos o la revalorización de la propiedad.

Hay un mínimo de $25,000 para la mayoría de las inversiones de RealtyMogul. Sin embargo, sus REIT tienen un mínimo de $ 5,000 y también están abiertos a inversores no acreditados.

Los rendimientos promedio varían según el proyecto en el que invierte. Por ejemplo, el REIT de ingresos de RealtyMogul ha devuelto un 6-8% anual en promedio, pero un 14,8% en los últimos 12 meses. Para las tarifas, RealtyMogul cobra del 1% al 1,25% anual para la mayoría de las inversiones.

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calle rendimiento

De todas las alternativas de Fundrise que existen, Yieldstreet es la más diversa. Esta empresa proporciona a los inversores acceso a numerosos clases de activos alternativos. Esto incluye bienes raíces, pero también inversiones como arte, CRIPTOMONEDASy notas a corto plazo.

Lo atractivo de Yieldstreet es que puedes invertir en su Prism Fund con solo $500. Este fondo es una cartera de renta fija de numerosas clases de activos como arte fino, bienes raíces y bienes de consumo. Los inversores no acreditados pueden invertir en Prism Fund, pero necesita acreditación para invertir en ofertas individuales.

En términos de bienes raíces, Yieldstreet también tiene numerosas oportunidades, incluido un REIT de crecimiento e ingresos. Estos REIT tienen un mínimo de inversión de $ 5,000 y también puede invertir en acuerdos inmobiliarios directos. Según Yieldstreet, sus ofertas inmobiliarias han tenido un rendimiento anualizado neto (IRR) del 9,96 % desde el inicio.

En cuanto a las tarifas, Yieldstreet cobra alrededor del 2% al 2,5% en tarifas de gestión anuales, según el acuerdo. Los rendimientos objetivo anunciados son netos de tarifas.

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Techo

Muchas alternativas de Fundrise se especializan en bienes raíces comerciales y utilizan un modelo de crowdfunding. Pero, ¿y si quieres añadir viviendas unifamiliares a tu cartera inmobiliaria?

Ahí es donde a las empresas les gusta Techo Adelante. La plataforma lo ayuda a encontrar e invertir en propiedades para alquilar. También hay carteras de viviendas múltiples si realmente está buscando ingresar al negocio de los propietarios.

Roofstock también proporciona mucha información de cotización, incluida la puntuación del vecindario y los rendimientos promedio anualizados. Incluso puede ver planos de planta y realizar un recorrido en 3D, además de revisar informes de títulos y cotizaciones de seguros. Y obtienes acceso a los detalles actuales del contrato de arrendamiento y del inquilino, además de la información del historial de pagos.

Las propiedades deben pasar la inspección de Roofstock antes de ser incluidas en la lista. También puede optar por el servicio de administración de propiedades de Roofstock si desea mantener las cosas pasivas.

Técnicamente no hay un requisito mínimo de inversión. Sin embargo, las transacciones en efectivo o de financiamiento tendrán varios requisitos según la propiedad. Por tarifa, Roofstock cobra 0.50% o $500 dependiendo de cuál sea más alto cuando acepta un trato.

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DiversyFund

Una de las principales ventajas de Fundrise es que tiene un mínimo de inversión bajo. DiversyFund es similar y solo requiere $500 para comenzar a invertir en su REIT comercial. También está abierto a inversores no acreditados como Fundrise y es uno de los competidores más cercanos de la empresa.

La principal diferencia entre Fundrise y DiversyFund es que DiversyFund utiliza un enfoque completamente de valor agregado. Esto significa que adquiere complejos inmobiliarios, invierte en mejoras y genera rendimientos tanto a través de los ingresos por alquiler como por la apreciación de la propiedad.

El problema es que DiversfyFund paga a los inversores al final del plazo del crowdfunding, que suele ser de cinco años. Por el contrario, Fundrise paga dividendos trimestrales. Sin embargo, DiversyFund ha mostrado fuertes rendimientos en sus primeros días, con un promedio de rendimiento superior al 15 % en 2017 y 2018. Cobra un 2% en honorarios de gestión anuales por su oferta actual de REIT.

Generalmente preferimos Fundrise ya que tiene más ofertas y flexibilidad. Puedes leer nuestra publicación en recaudación de fondos vs. DiversyFund para el desglose completo.

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PeerCalle

PeerStreet es otra empresa popular como Fundrise que se especializa en invertir en deuda. La plataforma lo conecta con prestamistas y corredores privados a nivel nacional que se especializan en el desarrollo inmobiliario. Como miembro, puede navegar por un mercado de inversiones, cada uno con diferentes rendimientos, términos de préstamo y relaciones de préstamo a valor (LTV).

Hay un mínimo de inversión de $1,000 y debe ser un inversionista acreditado. Lo interesante de PeerStreet es que también puede habilitar la inversión automatizada para reservar su lugar en inversiones que cumplan con sus criterios tan pronto como se publiquen. Y PeerStreet publica ofertas todos los días, por lo que el mercado es muy activo.

Te pagan con intereses mensuales en tu cuenta. Los términos del préstamo también están disponibles de 1 a 36 meses, ofreciendo Inversión a corto plazo oportunidades.

Los rendimientos oscilan entre el 6 % y el 12 % anual según el perfil de riesgo de una inversión y otros factores. La empresa cobra el 1% en concepto de honorarios de gestión anuales.

Una vez más, invertir en deuda conlleva un riesgo, ya que los prestatarios pueden retrasarse en los pagos o incumplir. Por lo tanto, considere invertir en deuda con cuidado y diversifique su cartera de deuda en múltiples préstamos si es posible para reducir el riesgo.

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AcreTrader

Si desea agregar una clase de activo alternativa a su cartera, AcreTrader es una alternativa de Fundrise que vale la pena considerar. Esta empresa permite a los inversores acreditados comprar acciones de tierras de cultivo, proporcionando una alternativa estable a los bienes raíces comerciales.

Las tierras agrícolas también generan rendimientos de dos maneras: a través de la apreciación potencial y los pagos anuales de alquiler en efectivo de los agricultores. Según AcreTrader, su TIR anual objetivo es de 7% a 9% y paga dividendos cada diciembre..

Hay una inversión mínima de $ 10,000, aunque algunas ofertas requieren $ 15,000 a $ 25,000 o más para unirse. AcreTrader divide las tierras de cultivo en acciones que representan 1/10 de acre. La mayoría de las oportunidades tienen un período de tenencia de 5 a 10 años. También hay un mercado secundario donde puede vender acciones como lo hace con Fundrise.

En cuanto a las comisiones, AcreTrader cobra un 0,75 % de comisión de gestión anual. En general, es una inversión altamente ilíquida, pero ofrece el potencial de un flujo de efectivo constante y apreciación.

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Casas Llegadas

Como uno de los jugadores más nuevos en el espacio de financiación colectiva de bienes raíces, Arrived Homes no tiene un historial extenso. Pero la compañía le permite invertir en propiedades de alquiler con solo $ 100, lo que le permite obtener ingresos pasivos constantes de los pagos de alquiler.

No es necesario ser un inversor acreditado. Y el requisito de $100 hace que Arrived Homes sea una excelente manera de invertir en bienes raices con poco dinero. Los inversores también pueden beneficiarse de la apreciación de la propiedad junto con los pagos mensuales de alquiler.

Arrived Homes aún no ha vendido propiedades, por lo que no tiene datos sobre los rendimientos promedio de la apreciación. Pero en términos de pagos de dividendos anuales, tiene un promedio de 3,2% a 7,2% desde su inicio en 2019. En total, Arrived Homes estimó un rendimiento promedio anual del 9,3 % al 13,3 % cuando se tiene en cuenta la apreciación.

La empresa cobra una tarifa única de abastecimiento y tarifas anuales de gestión de activos que varían según la propiedad. Esta tarifa anual es generalmente de alrededor del 1%, que es lo mismo que Fundrise.

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Cómo elegir la mejor alternativa de captación de fondos

Con tantos competidores de Fundrise por ahí, puede resultar abrumador hacer su elección.

Sin embargo, hay varios factores que consideramos al elaborar nuestra lista de las mejores alternativas de Fundrise. También puede considerar estos factores al sopesar los pros y los contras de cada plataforma:

Mínimo de inversión

Fundrise es una de nuestras plataformas de crowdfunding favoritas porque solo necesita $ 10 para invertir. Pero otras opciones superiores si está invertir con poco dinero incluyen Groundfloor, Arrived Homes y DiversfyFund.

Requisito de Acreditación

Las plataformas como CrowdStreet y Yieldstreet atienden principalmente a inversores acreditados y solo tienen unos pocos fondos para inversores no acreditados. Para convertirse en un inversor acreditado, debe:

• Tener un patrimonio neto de al menos $ 1 millón solo o junto con un cónyuge (excluyendo el valor de su residencia principal).
• Ingresos ganados que exceden los $200,000 (o $300,000 con un cónyuge) en los dos años anteriores y esperan lo mismo para este año.

Nuevamente, las plataformas de crowdfunding están agregando cada vez más REIT para inversores no acreditados. Pero considere este requisito cuando revise nuestra lista de las mejores alternativas de Fundrise.

Período de tenencia y liquidez

Con Fundrise, puede vender acciones anticipadamente en un mercado secundario. Paga una multa del 1 % si vende antes de los cinco años y ninguna tarifa si ha tenido acciones por más tiempo. Esto ayuda a mejorar la liquidez de una clase de activos que normalmente es muy ilíquida.

Los períodos de tenencia y los mercados secundarios son un área donde las alternativas de Fundrise difieren mucho. Por ejemplo, compañías como DiversyFund lo encierran por alrededor de cinco años. Por el contrario, las plataformas como AcreTrader tienen mercados secundarios donde puede intentar vender acciones.

Dicho esto, los bienes raíces todavía son bastante ilíquidos, incluso con mercados secundarios. Las opciones de inversión más líquidas incluyen acciones, los fondos negociados en bolsay criptomonedas en muchos casos.

Calendario de pagos

Con Fundrise, se le pagan dividendos trimestrales. Puede reinvertir los dividendos en más acciones o retirarlos. Esta flexibilidad es otra razón por la que Fundrise es líder en el mercado.

Considere qué programa de pago tiene su plataforma de financiación colectiva de elección. Si quieres renta fija, opciones como Arrived Homes y PeerStreet que pagan a los inversores mensualmente podrían ser para usted. Pero si no le importa esperar un pago global o pagos anuales, hay otras opciones viables.

Riesgo

Al igual que otras clases de activos, es importante comprender su tolerancia al riesgo al invertir en bienes raíces.

Las empresas de crowdfunding ayudan a reducir el riesgo al ofrecer REIT, para que pueda exponerse a una variedad de propiedades inmobiliarias. Pero si sigue el camino de la inversión en deuda con empresas como Groundfloor y PeerStreet, está asumiendo más riesgos. E invertir en acuerdos individuales en plataformas como MultitudCalle y RealtyMogul también puede conllevar más riesgo.

Concedido, más riesgo puede significan rendimientos más altos. Pero es importante pensar con qué nivel de riesgo se siente cómodo.

La línea de fondo

Gracias a las plataformas de crowdfunding, no necesitas tener cientos de miles de dólares para invertir en bienes raíces. Y ahora tiene la flexibilidad de elegir entre inversiones comerciales, residenciales y basadas en deuda.

Entre Fundrise y las otras compañías en el espacio, también tiene muchas opciones para elegir. Tú también puedes diversifica tu cartera mediante el uso de múltiples empresas de crowdfunding si desea incursionar en diferentes tipos de fondos.