¿Puedes ser un entrenador financiero a tiempo parcial?

¿Te apasiona ayudar a las personas con su dinero, pero simplemente no sabes cómo hacerlo?

¿Quizás ya tienes una carrera y no estás listo para hacerlo a tiempo completo? ¿Puedes ser un entrenador de dinero a tiempo parcial?

Un oyente del podcast de GFC que está interesado en ayudar a las personas con su dinero me preguntó si tenía sentido seguir su pasión.

Me encanta responder este tipo de preguntas de personas que están decididas a seguir su pasión por servir a los demás.

Nota al margen: No dude en haga su pregunta aquí.

“Actualmente estoy en la industria del software y busco pasar a la planificación financiera. Empecé a tomar los cursos de CFP y mi pensamiento es comenzar a tiempo parcial como entrenador financiero ayudando a las personas. y las familias ponen en orden sus finanzas y, con el tiempo, ayudan a pasar a una actividad financiera de tiempo completo. planificación.

Me preguntaba si me podrías dar algún consejo al respecto. ¿Crees que esta es una opción viable? ¿Qué fue lo más importante que hiciste para construir tu propio negocio? Gracias de antemano por tu ayuda, Chris.“

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Antes de que termine esta pregunta, quiero decir, amigo, Chris, déjame decirte el hecho de que ya compraste los cursos de CFP y ya los estás revisando, ¡eso es increíble!

Eso es un testimonio de su dedicación al respecto. Y eso es algo que no quiero que descartes, especialmente si realmente quieres dedicarte al coaching financiero (coaching de dinero) y ayudar a las personas con sus finanzas.

Eso dice mucho de ti, el hecho de que ya hayas comprometido las finanzas y el tiempo.

Asegúrate de mencionarlo cada vez que hables con personas que podrían terminar convirtiéndose en clientes tuyos.

¿Puedes ser un asesor financiero a tiempo parcial?

En primer lugar, ¿creo que esta es una opción viable? Sin duda, ¡absolutamente!

No sé cuáles son las restricciones de tiempo con su trabajo. ¿Tienes tiempo para hacer esto a un lado?

Obviamente, desconozco tu situación familiar. ¿Tienes niños pequeños? ¿Está casado? Si esto es algo que te apasiona, ¿puede requerir que sacrifiques algo de ese tiempo familiar al que estás acostumbrado?

O tal vez no porque eres súper eficiente en lo que haces. Y puede lograr esto donde no está siendo jalado en demasiadas direcciones. Si ese es el caso, hombre, ¡te doy apoyo y te animo a que lo hagas!

Entrenador financiero vs. Planificador financiero: ¿cuál es la diferencia?

Antes de sumergirme y responder su pregunta con un poco más de detalle, creo que es importante discutir la diferencia entre un entrenador financiero, un planificador financiero y un asesor financiero.

Realmente no hay mucha diferencia. Tanto un asesor financiero como un asesor financiero va a ayudar a las personas con sus finanzas, generalmente más como la administración del dinero. Eso podría ser el presupuesto, el seguimiento de sus gastos, cómo priorizar sus ahorros.

De hecho, no pueden porque va contra la ley. Debe tener una licencia de valores (como una Serie 7 o Serie 65) si planea brindar asesoramiento de inversión específico.

Esa es la clave porque no quieres meterte en problemas. Si tiene el objetivo final de convertirse en un planificador financiero, y ya está brindando asesoramiento financiero en cuanto a asesoramiento de inversión específico, eso podría llevarlo a saber cómo agua con SEC o FINRA.

¿Un entrenador financiero necesita una certificación especial?

También es importante tener en cuenta que, como entrenador financiero, no existe un requisito específico de que tenga una certificación o un título de entrenador financiero. Ahora, dicho esto, hay certificaciones de coaching financiero que puede obtener.

De acuerdo, si no tengo que tener uno, ¿por qué los tienen?

Esa es una buena pregunta. Solo voy a decir, supongo que es por qué no, porque si podemos ofrecer una certificación de coaching financiero, y la gente pagará por ella. Creo que, en algunos casos, la gente quiere parecer profesional, quiere parecer legítima. Si no tiene ninguna de estas credenciales para respaldarlo, puede ser más difícil ganarse la confianza.

Esta es solo una de las certificaciones que puede obtener de la AFCPE (Consejería financiera acreditada y educación en planificación):

El estándar de oro del Consejero Financiero Acreditado incluye:

• ciclo de vida completo
• educación financiera
• proporcionar el conocimiento y las habilidades para ayudar a los clientes en la toma de decisiones financieras complejas,
• un asesor financiero acreditado puede abordar sus desafíos financieros inmediatos,
• crear un plan para lograr sus metas y sueños únicos 
• construir una base sostenible para el bienestar financiero a largo plazo.

Estos son todos los servicios que un asesor financiero acreditado puede hacer por sus clientes.

¿Pero tienes que tener esta certificación? tu no Si desea ser un entrenador financiero o un entrenador de dinero y le apasiona ayudar a otros a lograr el mismo tipo de éxito, tiene la capacidad de ser un entrenador de dinero.

¿Cómo encuentra clientes para el negocio de entrenador financiero?

Ahora que ha establecido que le apasiona ayudar a las personas con su dinero, tendrá que averiguar cómo encontrar personas que estén dispuestas a pagarle por sus servicios de coaching.

Creo que el primer elemento crucial que debe hacer primero es identificar su "historia de dinero".

¿Cuál es tu historia de dinero?

Si está interesado en convertirse en un entrenador financiero, como Chris, creo que lo que me gustaría decir desde el principio es saber exactamente cuál es su historia de dinero.

¿Cuál es su éxito que ha tenido con el manejo del dinero, y esto es muy importante? Es importante como herramienta de marketing, pero también es muy importante ganarse la confianza de las personas a las que intentas ayudar.

Tienes que tener una historia con la que puedan resonar.

Para mí, comencé como asesor financiero. Ya tenía mi licencia de valores cada vez que intentaba encontrar nuevos clientes. Compartí mi historia una y otra vez porque era más joven. No tenía otras certificaciones además de mis licencias de valores de la Serie 7 y la Serie 66.

En ese momento, yo no era un Planificador financiero certificado pero tenía mi título en finanzas. Así que tenía algunas de esas "credenciales", pero no tenía ninguna certificación. No tenía un MBA, no tenía ninguna "sopa de letras" al final de mi nombre en mi tarjeta de presentación.

Para mí, realmente se trataba de, ¿cuál es mi historia de dinero? Fue importante porque las personas que querían trabajar conmigo, quieren poder confiar en mí y quieren saber, ¿por qué estoy haciendo esto? ¿Lo estoy haciendo porque estoy tratando de estafarlos o tratar de venderles algo?

Tal vez así haré una gran comisión o financiaré mis objetivos de vida y mi metas financieras (autos y casas). ¿O es algo que realmente me apasiona?

No sé si lo hice intencionalmente, ¿pensé que necesitaba tener una historia de dinero? Supongo que me di cuenta de que cuanto más comencé a conocer gente nueva, especialmente nuevos clientes potenciales, esa pregunta aparecía mucho.

Querían saber cuál era mi historia de dinero. No me preguntaban así, por lo general me preguntaban qué me hizo dedicarme a las finanzas o convertirme en planificador financiero.

La mayor parte de mi historia fue, mis padres se declararon en bancarrota, mi padre murió con un patrimonio neto negativo, yo cometí algunos de esos mismos errores financieros y me di cuenta de quién no quería ser.

Luego, hice un gran cambio en la forma en que abordaba mis finanzas ahorrando, viviendo dentro de mi significa una prioridad, y solo compartir eso, y no de una manera comercial, solo de una manera directa y honesta camino.

Y he aquí, no me di cuenta de que terminaría vendiendo la práctica y haciendo más en el lado en línea, pero todavía tengo una pasión por el dinero y las finanzas. Es por eso que grabo este Podcast y tengo el canal de YouTube, y todavía me mantengo al día con este blog de Good Financial Cents.

Es parte de cómo estoy conectado. Me encanta y por eso lo hago. Esa es mi historia de dinero.

Si esta es una forma de presumir de ti mismo, que así sea. Que sea un humilde alarde, 'Oh, hombre, tenía una deuda de $ 100,000, luego comencé un plan de pago de deuda extrema donde vendí todas mis cosas, tenía dos trabajos y pagué toda esa deuda en dos años.

Esa podría ser tu historia de dinero. Realmente no importa lo que sea. Solo es cuestión de saber lo que te apasiona y construirlo.

La gente quiere escuchar esa emoción. Quieren escuchar lo que te apasiona. Quieren saber que pueden lograr lo que sea que hayas logrado. Así es como está tratando de encontrar personas con ideas afines a las que pueda ayudar a entrenar a través de este proceso.

Una vez que establezca su historia de dinero, lo siguiente que desea saber y tener muy claro es cuál es su especialidad.

¿A quién vas a ayudar? – Identificando tu nicho 

En el caso de Chris, mencionó que estaba en la industria del software. Él dice que es como un entrenador financiero que ayuda a las personas y familias a poner sus finanzas en orden y luego, con suerte, pasar a la planificación financiera a tiempo completo. Entonces, individuos, familias, creo que quieres ser un poco más específico o más específico.

¿Cuál es tu nicho? Son las familias, y pensemos en las familias, cierto, es que las nuevas familias, tal vez con niños pequeños, tal vez son familias que tienen hijos mayores que se están preparando para comenzar la universidad.

O tal vez está ayudando a las personas que están tratando de pagar préstamos estudiantiles, podría ser un trabajador independiente, podrían ser hombres, podrían ser mujeres, si tratas de descubrir el tipo de comunidad a la que quieres ayudar. Cuanto más se concentre en una especialidad y un nicho, más fácil le resultará articular. También para que la gente te recomiende a otras personas.

Chris, estás en la industria del software, así que tal vez quieras dirigirte a los profesionales de la industria del software. Tal vez tengan problemas con el presupuesto y eso es lo que hiciste o tal vez solo con tu educación con tu historia familiar, podría haber algo allí.

Tal vez te guste correr maratones o pescar o tal vez te guste la música, ya sabes, esa podría ser otra forma de enfocarte en ese tipo de subgrupo. Eventualmente puedes ampliar a quién quieres ayudar.

mi nicho

Inicialmente comencé a ayudar a los jubilados, pero luego, como tenía niños pequeños, era amigo de personas más jóvenes y se acercaban a mí. Luego comencé el blog y comencé a hacer más cosas en línea.

Tenía tipos de emprendedores que gravitaban hacia mí, probablemente por las mismas razones por las que me encontraste en las redes sociales y por las que me has estado siguiendo. Gravitaste hacia mi estilo, el contenido que estaba produciendo o simplemente las cosas que compartí sobre mis experiencias personales. De cualquier manera, hay algo que te llevó a seguir siguiéndome.

Te animo a que averigües qué es eso para ti, de modo que otros se acerquen naturalmente a tu historia y a lo que tienes para compartir.

• ¿Cuál es su especialidad?
• ¿Cuál es su solución específica para ellos?
• ¿Qué vas a hacer por esta gente?
• ¿Quiere que tengan un presupuesto claramente especificado en un plazo de 30 a 90 días, o que tengan un plan específico de liquidación de deudas?
• ¿Cuál es su solución específica que puede ofrecer?

La gente compra por los beneficios.

Podrían contratarte porque les agradas. Pero si la gente realmente no te conoce tan bien, y en su mayor parte, la razón por la que te van a pagar dinero es porque hay algo específico que quieren lograr.

Por la razón que sea, a través de tu historia o tu especialidad, podrás ayudarlos a lograr eso específicamente. Y eso es, eso es un gran problema. Entonces, ¿cuál es su solución que podrá ofrecer? Otra cosa a tener en cuenta es lo que vas a cobrar?

cual es tu tarifa?

No puedo dar muchos buenos consejos aquí porque he hecho consultoría. Sé que podrías hacer el trabajo por horas o podrías hacer algún tipo de paquete. Hay una variedad de maneras diferentes en las que puedes hacer esto.

Al tener algo de conocimiento y experiencia con la comunidad FinCon, sé que hay bastantes Finn Connors, que también son asesores financieros.

Hay una, nunca la conocí, pero la he visto en fin con y fin con es la conferencia de blogs financieros. Su nombre es whitney hansen, y ella es un entrenador financiero.

También ofrece diferentes programas como convertirse en un entrenador financiero. ella ofrece un curso sobre todo lo que necesitas saber para convertirte en un entrenador financiero. Esto es algo que ha estado haciendo durante 10 años.

Es posible que puedas aprender algo de su historia y aplicarlo también a la tuya. De esta manera, puede comprender los tipos de clientes que está tratando de encontrar y también cuánto desea cobrar.

Resume todo lo que quieras ofrecer, hay tantas maneras diferentes en las que puedes cortarlo y trocearlo. La clave es que definitivamente quieres tener tus ofertas y cobrar lo que vales.

No tenga miedo de pedirle a la gente que pague por su tiempo, su experiencia y sus servicios.

También puede consultar a la asesora financiera, Kelsa Dickey, de FinancialCoachAcademy.com. Ella comparte aquí el viaje desde ir de coaching financiero de medio tiempo a tiempo completo para que comprenda bien lo desafiante que puede ser.

¿Qué fue lo más importante que hice para construir mi propio negocio?

Para mí, tomo diferentes caminos, pero al hacer crecer la práctica de la planificación financiera, una de las cosas clave para mí fue tratar de encontrar a tantas personas como pudiera contarles mi historia. Entonces, ¿entender sus puntos débiles con su situación financiera o invertir?

¿Cuáles eran las cosas que estaban tratando de hacer que no tenían una buena comprensión de dónde podía ofrecer ayuda?

Cosas como IRA Roth, plan de ahorro para la universidad 401 Ks, y cuanto más podía compartir, más podía saber por lo que estaban pasando otras personas.

Encontrar a alguien que estuviera dispuesto a reunirse conmigo para almorzar o tomar un café, para contar mi historia de dinero, también me conectaba con otros profesionales. Ahora, esto puede no aplicarse tanto en su situación. Pero para mí, era como si quisiera conectarme con otros abogados, CPA, etc., y realmente conectarme con ese tipo de profesionales solo para poder conocerlos.

Podían averiguar sobre mí y cuáles eran mis creencias y eso solo aumentaba la probabilidad de que me recomendaran a otras personas. Esa es una cosa que podrías investigar.

Conexión con otros entrenadores financieros

Puede encontrar otros entrenadores de dinero en su área o entrenadores financieros y ver cuál es su especialidad. Puede decidir que desea centrarse en préstamos para estudiantes, familias jóvenes u otra cosa que le apasione. Es posible que puedas dar con esto: esto es lo que me apasiona, esto es lo que hago, este es el tipo de personas que busco.

Ahora tienen una buena comprensión de los servicios que ofreces, lo que te apasiona. Si tienen a alguien que no se ajusta a su programa o sus servicios, será más probable que lo recomienden. Esta es solo otra forma de conectarse y conocer gente y averiguar qué están haciendo, descubrir su historia de dinero y simplemente continuar haciendo esas conexiones.

Hay algo para mí, no tanto un entrenador financiero, su nombre es damon dia. Cada vez que me metía mucho en esto, ayudar a la gente a pagar sus deudas, tenía algo llamado El Movimiento de la Deuda. Esto fue hace años, muchas personas se acercaron a mí que querían ayuda para pagar la deuda.

Algunas cantidades realmente increíbles de deuda, algunas de ellas habían buscado la consolidación de deuda. Este no era el tipo de cliente que estaba buscando, para mí estaba buscando algunas personas más interesadas en invertir. Entonces, pude conectarme con Damon Day, que es un entrenador de dinero. En realidad, no estoy seguro de cómo se llama a sí mismo, tal vez un entrenador de deuda.

Básicamente, realmente ayudó a las personas que tenían muchas deudas, tal vez probaron otros esquemas de eliminación de deudas y simplemente se quemaron. Quería ayudar a estas personas y pude referir a varias personas a su manera.

Pero tenía mucho sentido para él. Y solo porque hicimos esa conexión, pude recomendarle a la gente. Así que no descarte comunicarse con las personas que hacen estas conexiones, nunca sabe a quién va a conocer y cómo puede ayudarlo en el futuro.

Conclusión: Entrenador financiero a tiempo parcial

Eso es lo que tengo que decir acerca de convertirme en un asesor financiero a tiempo parcial. ¿Es viable? Si realmente quiere hacer crecer esta cosa, ¿por qué no también comparte gran parte de su experiencia en las redes sociales, ya sea en Facebook o si es bueno haciendo TickTocks, tal vez en YouTube? canal, tal vez comenzando un podcast, algo donde está compartiendo su historia, compartiendo su historia de dinero, y también simplemente compartiendo lo que ha aprendido al hablar con otros sobre su finanzas. Esto es realmente algo bueno.

Si realmente quieres hacer esto y hacer crecer esta cosa. Es una buena manera de construir esa base, especialmente como entrenador financiero, ya que no tiene la licencia de valores.

Por lo tanto, no tiene las restricciones de cumplimiento que tienen los planificadores financieros con licencia, no tiene que preocuparse por eso en este momento. Es algo con lo que tendrá que lidiar más adelante cuando se convierta en un planificador financiero autorizado.

De cualquier manera, Chris, realmente aprecio la pregunta. Espero que algunos de estos consejos y parte de mi experiencia sean útiles para usted o cualquier otra persona que esté interesada en convertirse en asesor financiero a tiempo parcial.