Revisión de Banktivity 7 2021

Quicken es el software de finanzas personales preferido por los usuarios de Windows, pero ¿qué pasa si eres una persona de Mac? Quicken 2018 para Mac debería ser la respuesta fácil, pero es completamente diferente de la versión de Windows, y muchos usuarios la han encontrado como algo que no se puede iniciar. Ahí es donde interviene Banktivity 7 de IGG Software.

La actividad bancaria solía llamarse "iBank". Pero a principios de 2016, el software IGG lo renombró. En esta revisión, veremos las actualizaciones que se han realizado para el lanzamiento de la séptima edición de la aplicación. Y lo compararemos con lo que todavía considero el estándar de oro entre las aplicaciones de finanzas personales:

Quicken para Windows.

(Nota: Si aún desea intentar ejecutar Quicken en su Mac, le recomiendo usar Quicken para Windows en su Macintosh a través de algún software de virtualización.)

Funciones de Banktivity

Precio	Min: $ 69.99, Max: $ 69.99, Plazo: ninguno
Presupuesto
Pago de la factura
Seguimiento de inversiones
Acceso	Basado en la Web, iOS, Androide
Monitoreo de puntaje de crédito
Gestión de facturas
Planificación de jubilación
Informes de impuestos
Conciliar transacciones
Categorías personalizadas
Importar archivos QFX, QIF
Autenticación de dos factores
Sincronización en línea

• Vista de calendario - Lo pediste y Banktivity te lo entregó. Vea sus transacciones programadas publicadas y próximas en un calendario práctico.
• Modo oscuro de Mojave - Puede usar Banktivity 7 en el modo oscuro de Mojave, lo que lo convierte en una experiencia de usuario muy sofisticada y atractiva.
• Vista de resumen personalizable - Elija qué cuentas desea ver y qué cuentas no desea ver en la vista Resumen.
• Sincronización con Zillow - Cuando tiene una suscripción de acceso directo, puede integrar las estimaciones de Zillow de los valores de su propiedad.
• Etiquetado - Le permite realizar un seguimiento de los gastos en varias categorías para eventos como unas vacaciones.
• Espacios de trabajo - Acceda a ventanas una al lado de la otra que le permiten trabajar en varias partes de Banktivity al mismo tiempo.
• Informes rápidos - Arrastre y suelte para crear un informe instantáneo de sus finanzas.
• Acceso directo - Conéctese a más bancos que nunca. Esto se hace a través de Yodlee. Pero este servicio no es gratuito. Una suscripción de un año cuesta $ 44,99. Una suscripción de 90 días cuesta $ 13,99. Una suscripción de 30 días cuesta $ 5,99. Está disponible una prueba gratuita de 30 días.
• Presupuesto - En una mejora de la versión anterior, puede generar ahorros, realizar un seguimiento de los gastos, monitorear el progreso diario, incorporar ingresos y facturas programadas, comparar metas vs. resultados y sincronice sus presupuestos con Banktivity para iPad.
• Actualización con un botón - Similar a lo que se ofrece en Quicken, ahora puede descargar todas las transacciones financieras con un solo clic.
• Herramientas de inversión mejoradas - Mayor apoyo a la inversión para bonos y opciones.
• Asistente de configuración - Facilitando la importación desde otras aplicaciones.
• Evitar transacciones de descarga duplicadas - Eliminación superior de transacciones duplicadas de descargas bancarias.
• Sincronización con iPad - Sincronizar transacciones programadas.
• Velocidad mejorada - Mejor uso de las reglas de importación para acelerar la categorización.
• Mejor categorización - La capacidad de categorizar transacciones de inversión.

¿Qué es Banktivity?

Banktivity es un software de finanzas personales para usuarios de Macintosh. Creado por IGG Software, ayuda a los usuarios a pagar facturas en línea, realizar un seguimiento de sus patrones de gasto y mantener un presupuesto. Es una buena alternativa a Quicken si tiene un hogar centrado en Apple con una computadora Macintosh y dispositivos móviles "i".

Conversión de Quicken

Soy un usuario de Quicken para Windows desde hace mucho tiempo. Para probar Banktivity, exporté un archivo QIF de mis datos actuales de Quicken. Sospecho que mucha gente hará esto, así que probé esta parte extensamente. En su quinta versión, Banktivity agregó un asistente de configuración, lo que hace que el proceso de importación sea mucho más fácil que antes.

Banktivity requiere la última versión de macOS: 10.13 o más reciente. Si tiene una Macintosh más antigua, no podrá utilizar Banktivity.

Me sorprendió lo indolora que fue la conversión de mi archivo Quicken para Windows. Tuve algunos problemas menores en la categorización de cuentas, pero eso fue todo. No uso Quicken para Mac con regularidad, por lo que no pude probar esta función. Sospecho que el proceso de importación es similar e igual de fácil.

Desafortunadamente, toda la información de la cuenta de descarga en línea no se transfiere al archivo QIF. Debe configurar manualmente cada cuenta dentro de Banktivity. La mayoría de mis más de 52 cuentas están configuradas para descargar. Puede ser un proceso largo y tedioso configurar cada uno. Eso sí, esto no es culpa de IGG Software. Más bien, la limitación está en el formato de archivo QIF (que fue desarrollado por Quicken) y razones de seguridad requieren esta configuración.

Cuando utilice Banktivity con cualquier banco que requiera una conexión directa para la sincronización, debe crear una cuenta con IGG Software. El servicio de conexión directa es adicional a la compra del software. Una suscripción de un año cuesta 44,99 dólares. (Sospecho que la mayoría de la gente comprará esto).

Capturas de pantalla de Banktivity

Sincronización móvil

Al igual que Quicken para Windows, Banktivity Mobile puede sincronizarse con su iPad o iPhone, para que tenga acceso a su información sobre la marcha. Hasta hace poco, la aplicación costaba $ 9,99, pero ahora es gratuita (y sin publicidad).

Banktivity también ofrece una aplicación para iPad fácil de usar pero completa, que cuesta solo $ 19,99.

No necesito una vista total de mis finanzas desde mi iPhone. La aplicación móvil es útil principalmente para la entrada de transacciones. Entonces eso significaría que necesitaría tener acceso solo a mis cuentas de cheques, efectivo y tarjetas de crédito. No me importarían las cuentas de inversión mientras estoy en movimiento. Capital personal hace un mejor trabajo con su visión consolidada de las inversiones.

Más allá de esto, la sincronización funciona bien y le da acceso a la misma información que tiene dentro de su software de escritorio. La aplicación no le da acceso a estas secciones: presupuestos, transacciones memorizadas, transacciones programadas, precios históricos de valores, tasas de interés de la cuenta o informes.

Si ocurre un conflicto, su software de escritorio le notificará y le permitirá elegir qué transacción debe ganar. Es posible sincronizar con múltiples dispositivos móviles. Pero su software de escritorio Banktivity siempre será el maestro.

Quicken también tiene una aplicación para iPhone, pero al probar ambas aplicaciones, parece que la funcionalidad de Banktivity es un poco mejor.

Seguimiento de inversiones

El área de inversión se ha mejorado con respecto a la versión anterior, pero aún no es tan útil como Quicken para Windows o el servicio en línea. Capital personal.

Lo positivo: esta sección le permite conciliar sus cuentas y permite descargar transacciones de instituciones financieras populares. Incluso puede descargar las últimas cotizaciones bursátiles en Banktivity.

Banktivity ofrece una vista de cartera centralizada que le muestra todas sus inversiones en un solo lugar. Pero la categoría de “tipo” de inversión de Banktivity se basa en el instrumento de inversión, más que en el sector.

IGG Software promociona la conversión de divisas como una gran característica de su aplicación. Y lo considero una buena característica que prácticamente ningún otro software de finanzas personales ofrece. Pero hay una buena razón por la que nadie más lo ofrece. ¿Cuántas personas tienen cuentas en diferentes monedas?

Suponiendo que Estados Unidos sea la audiencia principal de IGG, hay muy poca necesidad de esta función. Los ciudadanos estadounidenses deben cumplir con una compleja gama de problemas de cumplimiento al ser propietario de cuentas bancarias extranjeras.

Así que esta es una característica interesante y imprescindible para aquellos que tienen este problema, pero no veo que muchos usuarios la necesiten.

Pros y contras de Banktivity

Pros Fuerte compatibilidad con Macintosh —Si está buscando una aplicación nativa de Apple, Banktivity es un competidor serio con compatibilidad con MacOS, iPhone, iPad y Apple Watch. Sincronización de nube privada  —Sincronice sus datos en la nube entre varios dispositivos. Multi moneda —Para aquellos que necesitan la opción, Banktivity admite varias monedas. Etiquetado : Facilita el seguimiento y agrupación de los patrones de gasto en todas las categorías. Exportación de informes  —Los informes ahora se pueden exportar a archivos CSV (también conocidos como "delimitados por comas").

Contras Requiere el último macOS —Banktivity requiere la última versión de MacOS - Sierra (10.13) o más reciente. Los usuarios que tengan Macintosh más antiguos o que no se hayan actualizado a la última versión no podrán ejecutar Banktivity 7. Categorización de carteras impares —Las inversiones no se clasifican según la clase de activos (por ejemplo, de gran capitalización, mediana capitalización, pequeña capitalización, etc.) sino por tipo de valor (por ejemplo, bonos, acciones, fondos mutuos, etc.).

Resumen

Para aquellos que quieran una aplicación nativa de Macintosh, Banktivity debería estar en su lista corta. Banktivity 7 tiene todas las características imprescindibles que necesita en una aplicación moderna de finanzas personales.

Es genial ver cómo Banktivity mejora con cada nueva versión. Esta versión la hace mucho más cercana en comparación con Quicken para Windows y, en mi opinión, supera a Quicken para Mac. Sin embargo, aunque la funcionalidad de inversión ha mejorado con respecto a la versión anterior, aún podría usar algunas mejoras para igualar a Quicken para Windows.

Comparado con Quicken en base al precio, Banktivity 7 tiene una buena relación calidad-precio. Quicken ha cambiado a un modelo de suscripción, lo que significa que tendrá que pagar $ 74,99 al año si quiere todas las comodidades. Por el contrario, Banktivity 7 sigue siendo una compra única y cuesta solo $ 69,99 (con un cargo anual adicional de $ 44,99 si desea la función de sincronización de acceso directo). Sin embargo, si está actualizando desde Banktivity 5 o Banktivity 6, pagará solo $ 34.99.

De mis extensas pruebas, en realidad me gusta Banktivity lo suficiente como para usarlo personalmente como complemento de Capital personal, que me gusta usar para el seguimiento de inversiones.

Para esta versión, hemos aumentado la calificación a 8.5 estrellas. Esto califica a Banktivity más alto que sus competidores Macintosh, Moneydance y Quicken para Mac.

Si está buscando un software de escritorio basado en Macintosh, Banktivity 7 es difícil de superar.