Interactive Brokers y TD Ameritrade son dos corredores de inversión bien conocidos, con fortalezas y debilidades particulares. No hay duda de que TD Ameritrade es la mejor opción para inversores novatos. Los inversores experimentados pueden preferir Interactive Brokers, especialmente aquellos que operan a nivel internacional y comerciantes diarios.
Echemos un vistazo a los dos y compárelos para que pueda decidir cuál es mejor para sus necesidades de inversión. Aquí están nuestros Interactive Brokers vs. Comparación TD Ameritrade.
Descripción general de Interactive Brokers vs. TD Ameritrade
Corredores interactivos y TD Ameritrade son dos de los pioneros del mundo del corretaje en línea. Estas plataformas contienen más similitudes que diferencias, pero esas diferencias pueden determinar cuál es la mejor para el comerciante individual. Aquí hay una comparación básica:
| Característica | Corredores interactivos | TD Ameritrade |
| Horario de negociación previo a la comercialización y extendido | sí | sí |
| Cuenta demo | sí | sí |
| Depósito mínimo | $0 | $0 |
| Dia de cambio | sí | sí |
| Tasas de margen | 0,75% a 2,58% | 7.5% a 9.5% |
| Comisión | $ 0,0005 - $ 0,0035 para acciones y ETF; $ 0.15 - $ 0.65 para contratos de opciones; $ 0.25 - $ 0.85 para contratos de futuros | $ 0 para acciones y ETF; $ 0,65 para contratos de opciones; $ 2.25 para contratos de futuros |
| Métodos de pago | Alambre, comprobación, ACH | Transferencia electrónica, cheque, ACH, transferencias de otra empresa, transferencia de certificado de acciones |
| Características de seguridad | sí | sí |
| Comercio mínimo y máximo | No | No |
| Regulador | SEGUNDO | SEGUNDO |
Cómo funciona cada servicio
Corredores interactivos
Interactive Brokers se fundó en 1993 y durante mucho tiempo ha sido una de las mejores opciones para los operadores avanzados. Su plataforma IBKR Pro fue diseñada para estos clientes, pero en 2019 agregó IBKR Lite para inversores minoristas, incluidos individuos, copropietarios, fideicomisos y cuentas de jubilación.
El monto mínimo de depósito en Interactive Brokers es de $ 100. Sin embargo, la compañía recomienda un depósito mínimo de $ 25,000 para aquellos que planean invertir en numerosas carteras o en carteras que se negocian mucho. Este mínimo de $ 25,000 puede evitar el bloqueo de la cuenta bajo la Comisión de Bolsa y Valores (SEGUNDO) patrón de reglas de negociación diaria.
Características únicas de Interactive Brokers
Pocos corredores ofrecen tantos productos, incluido el acceso a casi 26.000 fondos mutuos. Los clientes pueden realizar transacciones en categorías más esotéricas, que incluyen:
- Warrants
- Combinaciones
- Productos estructurados
- Metales físicos
- Diferenciales entre productos básicos
También puede intercambiar criptomonedas en la plataforma. Las comisiones en las principales monedas como Bitcoin comienzan en 0,12%, que es una de las comisiones más bajas de la industria.
Además, Interactive Brokers ’Traders Academy ofrece cursos en línea rigurosos y gratuitos, con pruebas. Por lo tanto, puede aumentar su conocimiento de inversión sin importar qué tan experimentado sea un inversionista.
TD Ameritrade
TD Ameritrade se fundó en 1975, poco después de que la SEC eliminara las comisiones fijas de corretaje. Charles Schwab compró la compañía en 2019 pero, hasta ahora, TD Ameritrade sigue siendo un producto separado.
Además de sus opciones de inversión, TD Ameritrade también ofrece servicios de administración de efectivo, incluido el pago de facturas en línea y tarjetas de débito y crédito.
Características únicas de TD Ameritrade
TD Ameritrade proporciona materiales educativos de primer nivel para nuevos inversores. Si bien Interactive Brokers también ofrece oportunidades educativas, están dirigidas a operadores sofisticados en lugar de principiantes.
El plan de estudios totalmente inmersivo de TD Ameritrade es gratuito y fácil de comprender. Los inversores pueden aprender en su propio tiempo y aprovechar los cursos combinados con transmisiones web relevantes, así como la asistencia de un asesor educativo.
No puede comerciar con criptomonedas en la plataforma en este momento, pero puede invertir en futuros de criptomonedas.
¿En qué se parecen?
En general, la gama de ofertas en estas plataformas es similar. Ambos ofrecen asesores robotizados, plataformas de negociación avanzadas y la capacidad de negociar acciones, fondos cotizados en bolsa (ETF), opciones y futuros. Ambos también tienen opciones de comercio de cifrado, aunque TD Ameritrade solo le permite invertir en futuros de cifrado.
¿En qué se diferencian?
Interactive Brokers ofrece muchos más fondos mutuos sin cargo y sin cargo que TD Ameritrade, con acceso a más de 40,000 fondos. En 2020, Interactive Brokers lanzó Impact Dashboard, que permite a los clientes identificar e invertir en empresas que comparten sus valores.
En general, comenzar con TD Ameritrade es más fácil que con Interactive Brokers. La curva de aprendizaje del software comercial patentado de este último es mucho más pronunciada que la del primero.
La otra diferencia es el costo. Es un poco más barato negociar acciones y ETF en TD Ameritrade, ya que Interactive Brokers cobra una tarifa plana y TD Ameritrade no. Sin embargo, TD Ameritrade cobra más por negociar futuros, a $ 2.25 por contrato frente a los $ 0.25 - $ 0.85 en Interactive Brokers. Sin embargo, Interactive Brokers cobra hasta $ 5 por futuros de cifrado.
Precios y planes de Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece tres planes y estructuras de precios distintos, que pueden resultar un poco confusos de entender.
Su precio por niveles de volumen presenta una comisión de corredor baja que disminuye según el volumen, junto con las tarifas de intercambio, regulatorias y de compensación relacionadas. Si un intercambio ofrece un reembolso, parte de ese dinero se devuelve al cliente. En los EE. UU., El mínimo por pedido es de $ 0.35, mientras que el máximo es el 1% del valor comercial.
El plan de tasa fija cobra una comisión de tasa fija baja, ya sea por acción o por un porcentaje preestablecido del valor de la operación. Cuando se negocian acciones estadounidenses, ETF y warrants, estas tarifas se transfieren a todas las ventas de acciones. La tarifa mínima por pedido es de $ 1, mientras que la máxima es el 1% del valor comercial.
El comercio de divisas y bonos está disponible a precios escalonados. Para IBKR Lite, todos los demás tipos de operaciones, con la excepción de las acciones cotizadas en bolsa de EE. UU. Libres de comisiones y los ETF, están sujetos a precios fijos. Los traders profesionales de IBKR pueden elegir entre precios fijos o escalonados.
No hay comisiones por el reembolso de la cartera. Se cobran tarifas de inactividad de $ 1 por mes para los traders de IBKR Pro con un mínimo de cuenta de menos de $ 1,000. Las comisiones sobre fondos mutuos fuera de sus fondos sin comisión de transacción son del 3% del valor comercial o $ 14.95 por operación, lo que sea menor.
Precios y planes de TD Ameritrade
No hay tarifas de plataforma o datos ni mínimos comerciales. Mientras que los pedidos de existencias en línea songratis, a los clientes que utilicen el sistema telefónico interactivo para ejecutar operaciones se les cobrará $ 5 y aquellos que opten por la asistencia de un corredor pagarán $ 25.
Los comerciantes pagan una comisión de $ 6.95 por operaciones en línea de productos de venta libre (cuerpos de cadetes militares) acciones, que no cotizan en las bolsas de EE. UU. TD Ameritrade cobra hasta $ 74.95 por fondos mutuos fuera de sus ofertas sin tarifa de transacción. No impone tarifas de inactividad.
Comparación de comercio de papel
Los traders novatos deben tener acceso a un simulador, para que puedan "comercio de papel”Y aprender a desarrollar estrategias comerciales antes de utilizar sus propios fondos. La cuenta de operaciones en papel de Interactive Brokers permite a los clientes utilizar toda su gama de servicios de negociación en una entorno simulado, pero solo está disponible para aquellos cuyas cuentas comerciales regulares están aprobadas y financiadas. Las demostraciones están disponibles en el sitio web para que los clientes potenciales puedan obtener una descripción general de la funcionalidad del sistema.
TD Ameritrade ofrece su simulador de mercado de valores virtual paperMoney. Diseñado para aquellos que están aprendiendo una nueva estrategia, como el comercio de opciones o los futuros o mercados forex - paperMoney está disponible en la plataforma de negociación thinkorswim. Junto con el comercio de papel, quienes usan el simulador pueden investigar acciones fuera de su base de conocimientos y experimentar con diferentes clases de activos.
Comparación de aplicaciones móviles
TD Ameritrade presenta dos aplicaciones móviles. La aplicación TD Ameritrade, con su diseño intuitivo, le permite negociar acciones, ETF y opciones fácilmente. Esta aplicación ofrece la posibilidad de configurar alertas de precios, recibir cotizaciones en tiempo real, acceder a listas de vigilancia y buscar gráficos integrados con indicadores. Los usuarios también pueden acceder a informes de análisis e investigación de terceros.
Los traders activos pueden apreciar la aplicación móvil thinkorswim de TD Ameritrade. Esta aplicación contiene todas las características de la aplicación estándar, junto con la capacidad de operar con diferenciales de opciones de varios tramos y forex en subcuentas segregadas. Su gráfico y análisis permite a los clientes construir su propia ejecución de órdenes. Los usuarios tienen acceso a thinkScript, un lenguaje de programación patentado, para probar algoritmos y obtener resultados muy específicos.
La aplicación móvil IBKR de Interactive Brokers permite a los clientes acceder a más de 135 mercados globales. Los clientes pueden negociar acciones, futuros, opciones, opciones futuras y forex mientras están en movimiento, mientras reciben el la misma investigación de calidad institucional y más de 50 columnas de datos disponibles en su comercio de escritorio plataforma.
Comparación de inversiones extranjeras
Cuando se trata de comercio internacional, Interactive Brokers es el claro ganador, ya que TD Ameritrade solo permite el comercio en los mercados de EE. UU. Ofrece acceso a 135 intercambios en 33 países y 23 monedas.
Servicio al cliente de Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece 24 horasServicio al Cliente en días laborales. Los servicios de chat en línea están disponibles para los clientes actuales.
Servicio al cliente de TD Ameritrade
Los clientes pueden comunicarse con TD AmeritradeServicio al Cliente por teléfono 24 horas al día, 7 días a la semana para chat en vivo, una rareza en el mundo del corretaje en línea. El soporte técnico está disponible de lunes a viernes, de 7 a.m. a 6 p.m. ET.
¿Qué tan seguros son?
Como miembros de Securities Investor Protection Corporation (SIPC), Interactive Broker y TD Ameritrade los activos del cliente están protegidos hasta un valor de $ 500,000, que incluye $ 250,000 en efectivo en espera reinversión. En caso de que una firma miembro de la SIPC falle y pierda la capacidad de cumplir con las obligaciones de los clientes de valores, la SIPC también brinda protección a dichas firmas contra pérdidas.
En el caso de una insolvencia de corretaje, TD Ameritrade también proporciona a cada cliente 149,5 millones de dólares de protección para valores y $ 2 millones de protección para efectivo a través de cobertura complementaria a través de Londres aseguradoras.
En cuanto a las características de seguridad, TD Ameritrade ofrece una garantía de protección de activos si se pierde efectivo o valores debido a operaciones no autorizadas. Ofrece numerosas descargas de seguridad para proteger las cuentas de los clientes, incluido TrendMicroTM Control de seguridad de HouseCall y Symantec.
La seguridad de Interactive Brokers cuenta con un sistema de inicio de sesión seguro, una capa adicional de seguridad, sin cargo para los clientes. Este sistema requiere el uso de un dispositivo de seguridad físico gratuito o una aplicación de seguridad digital para teléfonos inteligentes. El sistema de inicio de sesión seguro exige un paso adicional al iniciar sesión en la cuenta al ingresar un código de seguridad generado aleatoriamente.
¿Para quiénes son mejores?
Los comerciantes e inversores activos que deseen acceder a los mercados globales probablemente prefieran Interactive Brokers. Sus bajas tasas de margen hacen que las operaciones diarias sean más baratas a largo plazo.
Los inversores principiantes e intermedios pueden encontrar que TD Ameritrade es la mejor opción. La plataforma ofrece recursos educativos adicionales, así como ramas físicas en las que aquellos que recién comienzan pueden obtener asesoramiento en persona.
Conclusión: ¿Cuál es el mejor?
La mejor plataforma depende de la experiencia y los objetivos del inversor. Es probable que los inversores novatos aprecien la plataforma y las herramientas de investigación fáciles de usar de TD Ameritrade. Los inversores con más experiencia pueden preferir Interactive Brokers por su multitud de fondos y más opciones de negociación, como la posibilidad de comprar acciones internacionales. Sin embargo, tiene una estructura de tarifas complicada, que puede resultar confusa para algunos usuarios.