7 pasos para escribir su última voluntad y testamento

PAGLa infección es a veces enemiga de lo completo. Este es definitivamente el caso de las finanzas personales, los seguros de vida y la planificación patrimonial.

Las estadísticas muestran que muchas personas no tienen una última voluntad y un testamento adecuados.

Como prefiero ver que más de ustedes tengan algo (en lugar de nada), voy a presentar los pasos para hacer una Última Voluntad y Testamento utilizando formularios que puede descargar de forma gratuita.

Tenga en cuenta que no soy abogado y nada aquí debe considerarse un consejo legal real. Pero si desea asesoramiento legal ahora mismo, pago Solo responde. Tienen expertos disponibles 24 horas al día, 7 días a la semana.

Uno de los documentos más importantes que completará en su vida es su Última Voluntad y Testamento.

Tu testamento es tu última oportunidad para expresar tus deseos cuando se trata de tu propiedad, tu dinero y tus hijos si son menores de edad. Hay muchas otras razones por las que necesita un testamento que detallaré a continuación.

Si bien hay muchos profesionales que están dispuestos a ayudarlo a completar su testamento, a menudo son costosos.

La buena noticia es que puede redactar su propio testamento por una fracción del costo utilizando formularios de testamento gratuitos.

Existen docenas de formularios de testamento genéricos y gratuitos que le darán la columna vertebral que necesita para estructurar su testamento de manera adecuada.

Si bien no es necesario utilizar un formulario de libre albedrío, hace que escribir tu voluntad sea mucho más fácil que tratar de redactar uno desde cero.

Si está casado, busque el formulario que se adapte a sus dos deseos y tenga párrafos dedicados al cuidado de los hijos menores, si los tiene.

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Una vez que haya descargado y esté listo su formulario de libre albedrío, siga estos siete pasos. ¡Hagámoslo!

¡7 pasos súper simples para completar su testamento ahora!

1. Incluya información de identificación personal.

Debes asegurarte de que no haya duda de que el testamento que estás creando es tuyo. En la mayoría de los formularios de libre albedrío, tendrá la oportunidad de ingresar su nombre y su dirección, pero también debe incluir su número de seguro social y / o número de licencia de conducir.

La adición de estos datos clave deja en claro que el testamento le pertenece. Si su formulario no tiene el espacio apropiado designado para esta información, escríbalo junto con su nombre y dirección.

2. Incluya una declaración sobre su edad y estado mental.

Nuevamente, su plantilla de libre albedrío ya habrá incluido esta información en la verborrea estándar, por lo que solo necesitará validar que esta información está allí. Por lo general, se encuentra en el primer párrafo después de su nombre.

Si su plantilla no incluye una declaración que indique que es mayor de edad y está en su sano juicio, escríbala o descargue un formulario nuevo.

3. Designa un albacea.

Su albacea es la persona en quien confía para leer su testamento y asegurarse de que se cumplan sus deseos finales. En una forma de libre albedrío, esto debe ubicarse en algún lugar de la verborrea estándar y debe incluir un espacio para que escriba el nombre de su albacea.

4. Decide quién se hará cargo de tus hijos.

Si tiene hijos menores en casa, es importante designar quién se hará cargo de ellos después de que usted se haya ido. Busque el párrafo del formulario que trata sobre el cuidado de los niños menores de edad y complete el nombre de la (s) persona (s) que está designando para cuidar a sus hijos después de su fallecimiento.

También es importante asegurarse de que su designado y usted hayan expresado sus deseos y estén de acuerdo mucho antes de nombrarlos en su testamento. ¡Anímate y llámalos / envíales un mensaje de texto ahora!

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5. Elija sus beneficiarios.

En su formulario de libre albedrío, tendrá la oportunidad de enumerar la propiedad específica y quién recibirá estos artículos cuando fallezca. Es importante que si tiene deseos específicos para ciertos artículos personales los incluya aquí porque si no los tiene, esos artículos pueden ir a las personas equivocadas.

Se pueden evitar muchos conflictos familiares asegurándose de documentar qué elementos desea ir a qué personas en su testamento. Si se queda sin espacio en su formulario de libre albedrío, agregue una segunda hoja de papel.

6. Enumere los detalles de su funeral.

Este es otro aspecto muy importante de su testamento, ya que ayudará a los miembros de su familia a lidiar con sus arreglos finales. Debe visitar una funeraria y crear una lista de todo lo que debe decidirse cuando fallezca para que cada una de estas cosas se aborden en su testamento.

Esto asegurará que se cumplan sus deseos finales y que se elimine la carga de los miembros de su familia en duelo. Esta también es la oportunidad para que enumere las solicitudes para el final de la vida, como si desea o no que lo mantengan con vida por medios artificiales, etc.

7. Firme y feche su última voluntad y testamento.

Esto debe hacerse con dos testigos presentes, ya que también deberán firmar el testamento. No tendrá que conseguir que un notario lo firme a menos que desee tener a esta persona como testigo.

Tener un notario que firme el testamento puede ser de gran ayuda en caso de que crea que habrá algún conflicto con respecto a sus deseos finales. Tenga en cuenta que sus testigos no pueden ser nombrados como beneficiarios en el testamento, así que elija a sus testigos con cuidado.

9 razones por las que necesita un testamento (o revisiones de testamentos)

Si aún necesita algunas razones para comenzar a crear su testamento, aquí tenemos algunas para usted.

También incluimos algunas razones por las que es posible que desee volver y revisar su testamento cuando la vida cambie.

1. Para determinar quién cuidará de sus hijos menores.

No escribí nuestro primer testamento hasta después del nacimiento de nuestro hijo mayor. Vivimos a varias horas de distancia de nuestros familiares más cercanos, y si algo nos pasara a los dos, el estado de Texas decidiría quién cuidaría de nuestro hijo.

Si bien es poco probable que dos padres mueran al mismo tiempo, duermo mejor por la noche sabiendo que mi esposa y yo hemos decidido de antemano quién se hará cargo de nuestros hijos en ese improbable evento.

2. Elegir a la persona que actuará como albacea.

Un albacea es una persona designada para ocuparse de los asuntos de la persona fallecida. Eso significa que el albacea paga las facturas finales, cancela las tarjetas de crédito, notifica a los bancos y otros establecimientos y presenta la declaración final de impuestos del fallecido.

Teniendo en cuenta la cantidad de trabajo y organización necesarios para cumplir con estos deberes, es importante elegir a alguien confiable y capaz.

Sin testamento, el tribunal elige un albacea. En general, el cónyuge sobreviviente será la primera opción, seguido de los hijos adultos u otros miembros de la familia.

Dado que el albacea tiene control sobre su patrimonio, podría ser desastroso si el tribunal nombra a alguien que no pueda manejar el trabajo.

3. Para proteger a su familia y seres queridos.

Sin un testamento, depende del estado decidir qué sucede con su propiedad, y eso generalmente significa que sus familiares más cercanos obtendrán todo.

Las personas de familias mixtas deben ser particularmente cautelosas, ya que una muerte en la familia a menudo provoca desagradables confrontaciones y incumplimientos de promesas. Esto se puede evitar si esas promesas son legalmente vinculantes a través de un testamento bien escrito.

4. Para acelerar el proceso de legalización de sus herederos.

Si bien todos los bienes deben pasar por una sucesión, ya sea que exista o no un testamento, tener un testamento en vigor puede ayudar a acelerar el proceso.

Cuando alguien muere intestado, el tribunal de sucesiones debe decidir cómo dividir el patrimonio sin ningún orientación del fallecido, lo que puede hacer que el proceso de sucesión, ya frustrante, pase por un largo período de tiempo. retrasos.

Incluso si está de acuerdo con todas las razones anteriores para redactar un testamento, puede ser difícil determinar si se encuentra en la etapa correcta de su vida para armar uno. A menudo, se necesita un evento "desencadenante" para recordarle que es una buena idea poner su patrimonio en orden. Estas son algunas de las ocasiones comunes en las que quizás desee escribir (o actualizar) su testamento:

5. Tu estado civil cambia.

Casarse es un evento desencadenante muy común para escribir un testamento, pero es importante recordar que obtener divorciarse, volverse a casar o comprar una casa con una pareja a largo plazo con la que no está casado también son buenos momentos para escribir o revisar un testamento.

6. Tiene hijos.

Asegurarse de que se cuide a sus hijos sin importar lo que le suceda es una excelente razón para escribir un testamento. Actualizar su testamento con cada nuevo nacimiento, aunque la mayoría de los testamentos estándar cubren la posibilidad de que tenga más hijos, también es una buena idea.

7. Empiezas un negocio.

Independientemente de cómo establezca su negocio, la huelga por su cuenta puede tener consecuencias importantes para su patrimonio cuando fallezca.

8. Compra una casa.

Una casa es un activo importante y es importante que su plan patrimonial cubra la distribución de sus activos principales.

9. No ha actualizado su testamento en los últimos cinco años.

Las cosas cambian con el tiempo, incluida la salud, las relaciones, las finanzas y las leyes locales y nacionales.

Todos deben revisar sus testamentos cada cinco años para asegurarse de que sus planes patrimoniales sigan reflejando sus prioridades.

¿Que más necesitas? ¿Testamento en vida, poder notarial, fideicomiso?

La mayoría de las personas conocen y comprenden el papel de una última voluntad, o al menos creen que lo saben, pero eso no impide que la mayoría de los estadounidenses no tengan un testamento. Una última voluntad y testamento es la piedra angular y la pieza más crítica del plan de sucesión de una persona. Y es más que instrucciones sobre quién obtiene sus posesiones mundanas.

Un testamento no es el único documento de planificación patrimonial que necesita. Aquí hay una lista de verificación de planificación patrimonial esencial de las cuatro herramientas básicas que necesita para garantizar que se cumplan sus deseos y que se protejan los mejores intereses de su familia si usted muere o queda discapacitado.

Un testamento en vida

El siguiente elemento en su lista de verificación de planificación patrimonial debe ser un testamento en vida. Nadie piensa que quedará discapacitado durante su vida. Nadie cree que necesitará a sus seres queridos para tomar decisiones difíciles en el hospital, como cuánto tiempo permanecer con un respirador.

Vivir ayudará a eliminar las conjeturas y la culpa de las manos de su ser querido. Explica exactamente qué tratamiento médico de soporte vital desea recibir en caso de que quede incapacitado.

Un testamento vital son sus instrucciones escritas sobre el tipo de tratamiento médico de soporte vital que desea y el tiempo que lo desea. Instruye a sus seres queridos y a sus médicos con sus deseos, incluso si no puede comunicarse o está inconsciente.

Por ejemplo, puede solicitar en su testamento vital que le retengan una sonda de alimentación si tiene una enfermedad terminal. O puede especificar en un testamento en vida exactamente cuánto tiempo se le mantiene con vida con soporte vital.

Poder notarial médico duradero

Otro elemento en su lista de verificación de planificación patrimonial debe ser un poder notarial médico duradero que a veces también se denomina poder de atención médica o poder notarial de atención médica. Un poder notarial médico duradero autoriza a un ser querido oa otra persona que usted designe a tomar las decisiones médicas por usted en caso de que usted no pueda.

Un poder notarial médico duradero va de la mano con un testamento vital. Este documento permite que una persona tome todas las decisiones médicas en su nombre a partir de las decisiones de rutina sobre procedimientos, medicamentos y otros tratamientos que pueden no estar específicamente establecidos en su testamento vital incluso para las decisiones más difíciles, como detener la vida apoyo.

Decidir sobre el representante que otorgará un poder notarial médico no es una elección que deba tomarse a la ligera.

Poder notarial general

Un poder le permite designar a una persona para que lo represente. Si bien un poder general tiene el mismo poder en la mayoría de los casos que usted si tuviera físicamente presente, también puede establecer poderes específicos o específicos para ciertas situaciones también.

Un poder general le permitirá al representante (por ejemplo, un padre, cónyuge o un hijo adulto) poder actuar en su nombre en caso de que se enferme, discapacitado, incapacitado o no pueda administrar sus propias finanzas y asuntos.

Un poder es una gran cantidad de poder y solo debe asignarse a una persona de confianza. Por ejemplo, su representante que tiene su poder tiene la autoridad para celebrar contratos en su nombre, pedir prestado dinero y tomar decisiones financieras importantes por usted.

Un poder le permite a su cónyuge o familia tomar decisiones rápidas y eficientes en su nombre sin la demora de buscar la aprobación de la corte para llevar a cabo sus asuntos financieros y personales actas.

Lista de verificación de planificación patrimonial Mención de honor: The Trust

Un fideicomiso es una de las mejores y más creativas herramientas de planificación patrimonial creada para transferir propiedades y preservar los activos familiares. Hay muchos tipos diferentes de fideicomisos, y ya no son simplemente para los ricos y famosos y sus hijos mimados.

Los fideicomisos han comenzado a infiltrarse en la planificación financiera convencional y en la lista de verificación de planificación patrimonial de más estadounidenses.

Usar un fideicomiso en su plan patrimonial tiene muchos beneficios. Los fideicomisos le permiten establecer condiciones sobre cómo y cuándo se distribuyen sus activos después de su muerte, y puede tomar estas decisiones mucho antes de su muerte. También le ayudan a reducir los impuestos sobre sucesiones y donaciones. Si desea consultar a un abogado, considere solo respuesta. Es un servicio en línea que le permite hacer preguntas a todo tipo de expertos, incluidos abogados.

Esto es especialmente beneficioso cuando necesita distribuir activos a los herederos de manera eficiente sin un alto costo, demora o publicidad de un tribunal de sucesiones. Los fideicomisos también le ayudan a proteger sus activos de acreedores y demandas.

Todo el mundo necesita tener un testamento

Si no quita nada más de esta lista de verificación de planificación patrimonial, debe salir y obtener una última voluntad y testamento hoy. Es la herramienta más importante en esta lista de verificación de planificación patrimonial. Es un mito urbano pensar que no tienes suficientes activos para justificar tener un testamento.

¿Quiere que su estado determine quién recibirá su propiedad cuando muera? No siempre está tan cortado y seco como crees que podría ser. Es posible que sus bienes y activos no vayan automáticamente a quienes cree que son sus familiares más cercanos.

Tener un testamento también le permite nombrar un albacea, que también se llama "representante personal" en muchos estados. También puede renunciar al requisito de que su albacea tenga que depositar una fianza de garantía incluyéndola en su testamento. Un último testamento está en la lista de verificación de planificación patrimonial porque también le permite determinar quiénes serán los tutores de sus hijos después de su muerte.

Nadie quiere pensar en su muerte, pero es un mal necesario. No deje a sus familiares en duelo con más dolores de cabeza y tristeza. Asegúrese de que sus deseos finales se cumplan al tener estos documentos esenciales en la lista de verificación de planificación patrimonial antes de que los necesite.

Nota: recuerde que no soy su abogado y que nada de lo que se indica aquí debe considerarse un asesoramiento legal real. Debe buscar el consejo de un abogado competente en su área para que lo ayude a completar su planificación patrimonial. O para obtener asesoramiento de un abogado sobre los mejores pasos a seguir, echa un vistazo a Just Answer.

Mi estudio de caso: Obtención de nuestra última voluntad y testamento, testamento en vida y poder notarial duradero

Tres años después de tener nuestro primer hijo, finalmente pudimos completar nuestra última voluntad y testamento, testamento vital y poder notarial duradero.

Si revisara cualquier lista de verificación de planificación patrimonial, estos serían los tres elementos principales de la lista.

¿Por qué?

Porque ayudan a tomar algunas decisiones realmente importantes en las que debería pensar ahora, en lugar de cuando sea demasiado tarde.

Cosas como: ¿qué les pasa a tus hijos cuando mueres?; ¿qué pasa con sus bienes cuando muere?; y ¿qué sucede cuando está en soporte vital y no puede tomar decisiones por sí mismo?

Estoy muy contento de haber hecho esto. Fuimos tan holgazanes durante mucho tiempo.

Compartí una publicación el año pasado sobre cómo algunas personas eligen hacer su Última Voluntad y Testamento de forma gratuita. Eso no es lo que decidimos hacer. Tampoco decidimos utilizar los servicios legales en línea (como LegalZoom.com). Tenemos un amigo que es un abogado aquí en Texas y decidimos utilizar sus servicios.

Me alegro de haberlo hecho porque realmente no sabía qué implicaba el proceso integral de planificación patrimonial aquí en Texas. Al final, nos quedamos con los siguientes 3 documentos:

1. Directiva para médicos y familiares o sustitutos (testamento vital)

La directiva para médicos, o testamento vital, es un documento que describe sus deseos, si alguna vez en una condición "terminal" y / o condición "irreversible" Y no puede hacer su propia decisiones. Personalmente, lo pasé más mal con este documento.

También completamos un poder médico y una autorización de divulgación de HIPAA. Esto asigna un agente para ayudar a llevar a cabo su testamento vital y tomar decisiones médicas adicionales por usted.

2. Última voluntad y testamento

La Última Voluntad y Testamento es lo principal que queríamos de este proceso porque queríamos dirigir quién cuidaría de nuestros hijos si algo nos sucediera. El testamento también dicta lo que sucede con nuestros activos.

No fuimos muy quisquillosos aquí. Por último, tuvimos que decidirnos por un albacea (la persona que ejecuta el testamento) y tutores (varios en caso de que no haya uno) para los niños.

3. Poder legal duradero

Por último, ahora tenemos un poder notarial duradero. Este documento le da a un agente la autoridad para realizar movimientos financieros en nuestro nombre si alguna vez quedamos incapacitados.

Además del POA, tuvimos que completar un Aviso a la persona que ejecuta el poder notarial (supongo que esta es la forma en que Texas se asegura de que sepa a qué poderes está renunciando).

Trabajar con un abogado

El proceso para hacer todo esto fue bastante sencillo (4 partes): cuestionario, reunión de recopilación de información, preparación de documentos y firma con testigos.

Primero, programamos una reunión de recopilación de información con nuestro abogado, Robert. Como es un buen amigo, se ofreció a reunirse con nosotros en nuestra casa para que no tuviéramos que buscar una niñera. El día anterior, nos proporcionó un cuestionario para que lo completáramos. Algunas de las preguntas de las que no estábamos seguros, por lo que la reunión fue fundamental.

El cuestionario se utilizó para recopilar información básica sobre mí, la Sra. PT, nuestros hijos y nuestra situación financiera. También se nos pidió que respondiéramos a estas preguntas:

• ¿Quién servirá como albacea (de la última voluntad y testamento)?
• ¿Quiénes actuarán como tutores (múltiples) de los menores de edad?
• ¿Quién actuará como agente en el poder notarial duradero (varios para cada cónyuge)?
• ¿Quién actuará como agente en el poder médico (varios para cada cónyuge)?

A continuación, nuestro abogado completó los documentos reales y nos los envió para su revisión. Tras la aceptación, programamos una reunión para firmar los documentos frente a testigos y un notario.

La firma duró menos de una hora y gracias a que otra amiga nos brindó sus habilidades como niñera, pudimos asistir a la reunión sin los niños.

Honorarios de abogados vs LegalZoom.com

No pude evitarlo. Tuve que comparar costos. El costo para completar los documentos de planificación patrimonial descritos anteriormente con nuestro abogado (con descuento para amigos y familiares) fue de alrededor de $ 550.

Si tuviéramos que completar los mismos servicios a través de LegalZoom.com, costaría alrededor de $ 350.

• LegalZoom Last Will and Testament (completo) - $ 79 x2
• LegalZoom testamento vital (integral) $ 49 x2
• LegalZoom Poder notarial (integral) $ 44.95 x2

Total $ 345.90

Según nuestro nivel de participación (casi ninguno), el servicio personal que recibimos y el hecho de que estamos apoyando a un amigo, me siento cómodo con los $ 200 adicionales gastados.

O si aún no está seguro de qué ruta tomar, ¿por qué no? echa un vistazo a Just Answer? Puede obtener asesoramiento de un abogado las 24 horas del día.

Lo más importante es que estoy feliz de haberlo completado.

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¿Ha completado su testamento? ¿También completó estos otros documentos? ¿Hizo su propio testamento o contrató a un abogado?