Cómo abrir su Vanguard Roth IRA.
Yo recientemente abrió una cuenta IRA Roth por primera vez. Para obtener más información sobre la Roth IRA, consulte esa publicación. Hoy quería entrar en un poco más de detalle sobre ese proceso, específicamente el proceso de apertura de Vanguard Roth IRA.
Como un FYI, estas pantallas pueden cambiar con el tiempo, pero el proceso debe seguir siendo el mismo. Deberá seleccionar el tipo de cuenta de inversión, ingresar su información personal y bancaria, seleccionar un fondo o fondos y listo.
Aquí está la página de inicio de Vanguard, donde simplemente debe hacer clic en el botón "abrir una cuenta" en la sección "Invertir ahora". Puede ver en la página principal lo que Vanguard más valora: el simple mensaje de inversión de bajo costo.
Vanguard lo mantiene bastante simple con su próxima pantalla. Aquí deberá designar si desea abrir una nueva cuenta (como hice yo), transferir una cuenta 401k existente (muy común tener uno de estos de vuelta con un antiguo empleador), o transferir fondos de inversión de otro cuenta. También se le pedirá que se registre en Vanguard (pero puede posponer esto hasta el final).
La siguiente pantalla es casi una repetición de la anterior, excepto que tiene una sección en la parte inferior para elegir entre fondos mutuos de Vanguard o acciones, bonos y fondos que no son de Vanguard. Dado que estoy en el sitio de Vanguard buscando fondos de bajo costo, esta elección fue una decisión fácil para mí.
Sin embargo, este es un buen momento para señalar que puede invertir en casi cualquier tipo de producto de inversión dentro de su Roth IRA. No solo tienen que ser fondos mutuos. Terminé invirtiendo en el Fondo Vanguard Target Retirement 2040.
Bien, la siguiente pantalla es cuando comienza a ingresar su información personal. Se requieren todos los conceptos básicos, incluido el SSN. Si está casado y tanto usted como su cónyuge están abriendo una cuenta, asegúrese de ingresar un SSN diferente cuando abra la cuenta de su cónyuge.
A continuación, se encuentra la pantalla donde ingresará su información bancaria. Esta es la cuenta de la que retirará su depósito de inversión. Un inicio de sesión rápido a mi Capital One 360 cuenta me permitió rastrear mis números de cuenta y de ruta.
Muy bien, ahora a las cosas divertidas. A su derecha verá la opción predeterminada, Prime Money Market Fund. Si aún no ha investigado en qué fondo particular le gustaría invertir, este fondo del mercado monetario podría ser el mejor lugar para almacenar su inversiones de jubilación mientras aprende en qué fondo o grupo de fondos en particular desea invertir.
Tenga en cuenta que la mayoría de los fondos de la izquierda tienen un depósito mínimo de $ 3,000. Entonces, si aún no está en ese nivel, entonces el fondo del mercado monetario tendrá que hacerlo.
Sin embargo, tenga en cuenta que estos fondos no estarán asegurados por la FDIC. Por lo tanto, es posible que desee poner una pequeña cantidad aquí solo para comenzar y ahorrar el saldo de sus $ 3,000 en un asegurado por la FDIC. cuenta de ahorro de alto rendimiento.
En cuanto a los fondos mutuos de la izquierda, la elección depende totalmente de usted. Definitivamente, esta es un área sobre la que no estoy calificado para comentar. Permítanme decirles que hay muchos fondos de bajo costo para elegir y hay algo allí para cumplir con su tolerancia al riesgo y equilibrar su asignación de activos.
La captura de pantalla final que tengo que mostrarle es la página a continuación, donde podrá seleccionar el año fiscal al que desea que se dirija su contribución Roth IRA. Esta pantalla solo estará activa del 1 de enero al 15 de abril de cada año, ya que es la única vez que puede contribuir a cualquiera de los años fiscales.
Una vez completado ese paso, habrá realizado su inversión inicial. Simplemente deberá completar el proceso de apertura de la cuenta en línea.
No lo llevaré a través de esos últimos pasos porque son bastante sencillos. Espero que esta guía brinde algún valor a quienes deseen abrir una cuenta Roth IRA con Vanguard. El proceso es realmente sencillo y lleva menos tiempo del que crees.
Relacionado: Nuestra revisión de los servicios de asesor personal de Vanguard: haga que un asesor humano revise su plan
Sigue leyendo:
Mejora vs. Vanguard: Ambos son geniales, pero ¿cuál es mejor para ti?
Roth IRA vs 401K: ¿Cuál es el adecuado para usted?
¿Puede dejar de invertir cuando alcance su número de jubilación?
048: jubilarse temprano para viajar por el mundo con Jeremy de GoCurryCracker
Philip Taylor, también conocido como "PT", es contador público, bloguero, podcaster, esposo y padre de tres hijos. PT también es el fundador y director ejecutivo de la conferencia y feria comercial de la industria de las finanzas personales. FinCon.
Creó Part-Time Money® en 2007 para compartir sus consejos sobre dinero, hacerse responsable (mientras pagar más de $ 75k en deudas) y conocer a otros apasionados por avanzar hacia las finanzas independencia.
Hola, soy Philip Taylor (también conocido como "PT"), CPA, bloguero y fundador de FinCon.
Comenzar un ajetreo lateral llevó a cambios asombrosos en mi vida.
El equipo de expertos y yo usamos este sitio para compartir nuestra pasión por los negocios, las finanzas personales, las inversiones, los bienes raíces y más.
Nuestra misión es ayudarlo a mejorar su vida al descubrir y escalar un ajetreo a tiempo parcial o una idea de pequeña empresa.