Revisión de Moneydance: ¿Un asesino de Quicken por solo $ 49,99?

Moneydance es una herramienta de presupuestación similar a Acelerar pero solo cobra una tarifa única de $ 49,99, en lugar de costosos cargos mensuales.

Con Moneydance puede monitorear sus cuentas bancarias y de inversión en un solo lugar, usando su computadora y teléfono. También es posible manejar transacciones en múltiples divisas y pagar sus facturas directamente desde Moneydance.

Esta revisión detallada de Moneydance puede ayudarlo a decidir si esta es la mejor aplicación de finanzas personales premium para administrar su dinero.

Cómo funciona Moneydance

Moneydance es gratis para las primeras 100 transacciones. Después de eso, puede comprar el software por una tarifa única de $ 49,99.

Lo que hace a Moneydance diferente a la mayoría de las aplicaciones es su API de código abierto. Los desarrolladores pueden crear extensiones personalizadas que agregan nuevas herramientas financieras sin actualizar a una nueva versión de software cada año.

Algunas de las capacidades básicas de Moneydance incluyen:

• Seguimiento de transacciones bancarias, billeteras digitales y tarjetas de crédito
• Pago de facturas en línea
• Categorizar transacciones y presupuestar
• Supervisión del rendimiento de la cuenta de inversión
• Transacciones multidivisa

Moneydance es una plataforma robusta. Todo su universo financiero se reúne en un solo lugar. Moneydance puede descargar automáticamente transacciones financieras y clasificarlas en sus categorías adecuadas. También puede crear una estrategia de presupuesto personalizada que incluya la importación de su hojas de cálculo de presupuesto existentes.

Acceder a todas sus cuentas en un solo lugar facilita el seguimiento de su dinero. Sus tablas y gráficos Moneydance le brindan una imagen visual de hacia dónde va su dinero. Los gráficos pueden ser particularmente beneficiosos para cualquier persona que tenga dificultades para realizar un seguimiento de los gastos.

Muchas aplicaciones centradas en el presupuesto tienen un seguimiento de inversiones mediocre, en el mejor de los casos. Moneydance puede rastrear sus ahorros, fondos mutuos, acciones, bonos y otras inversiones. No solo realiza un seguimiento de sus inversiones, sino que también muestra el rendimiento de cada una.

También puede pagar facturas desde la aplicación, así como recibir alertas para recordarle cuándo vencen los pagos. La última característica puede ahorrarle dinero al ayudarlo a evitar cargos por pagos atrasados.

Como cualquier aplicación de finanzas personales, existe una pequeña curva de aprendizaje para navegar de manera eficiente por el software. Moneydance no está libre de frustraciones. Puede haber errores de programación al importar archivos de datos y sincronizar sus cuentas. Pero lo encontrará con cualquier software.

Opciones de descarga de Moneydance

Moneydance sigue siendo una aplicación de presupuestación "de escritorio primero" y es compatible con estos sistemas operativos:

• Windows (7+)
• macOS (10.11+)
• Linux

La aplicación móvil de Android o Apple es un buen compañero y se sincroniza con su escritorio mediante Dropbox. Sin embargo, la aplicación móvil Moneydance carece de muchas funciones de escritorio y otras aplicaciones basadas en la nube son mejores.

Moneydance está disponible para Windows, Mac y Linux, así como para teléfonos móviles iOS y Android.

Características clave de Moneydance

Las numerosas funciones bancarias y de inversión pueden hacer de Moneydance la única aplicación de finanzas personales que utiliza. La mayoría de las aplicaciones se especializan en la elaboración de presupuestos o en el seguimiento del patrimonio neto y las inversiones. No es frecuente que pueda hacer ambas cosas con un programa.

Banca en línea

Probablemente tenga servicios bancarios en línea a través de cada banco individual, pero ¿qué sucede si tiene varias cuentas en dos o más bancos?

La banca en línea Moneydance puede ser un gran beneficio cuando tiene cuentas en varios bancos. Puede acceder a cada cuenta desde la misma aplicación.

Moneydance descarga automáticamente sus transacciones y luego las categoriza automáticamente para ayudarlo a realizar un seguimiento de sus gastos. También puede realizar pagos directamente desde la aplicación.

Pago de facturas

Algunas aplicaciones de presupuestación son excelentes para realizar un seguimiento de sus finanzas y objetivos de dinero. Sin embargo, aún debe usar su aplicación bancaria para programar pagos de facturas en línea únicos o recurrentes. Moneydance le permite pagar facturas desde su plataforma utilizando Direct Connect, el mismo programa que Acelerar y uso de Quickbooks.

Muchos bancos nacionales y regionales apoyan Moneydance para pagos de facturas en línea y transacciones de descarga.

Recordatorios de pago

Puede utilizar esta herramienta para programar pagos individuales o transacciones recurrentes. Úselo y nunca más olvidará un pago.

Resumen de Moneydance

Esta es su vista a gran altura: el panorama general de sus finanzas.

Algunas aplicaciones financieras "todo en uno" destacan por agregar los datos de su cuenta, pero dificultan la navegación por sus cuentas.

El panel de resumen Moneydance proporciona estos detalles:

• Saldos de cuentas
• Próximas transacciones vencidas
• Recordatorios de pago
• Información sobre el tipo de cambio de divisas

Si bien todo se resume en una página, puede hacer clic en una cuenta o elegir una de la lista desplegable para ir directamente a esa cuenta. Allí puede ingresar transacciones o conciliar su cuenta.

Categorizar transacciones

Moneydance le permite establecer presupuestos por categoría, por ejemplo, puede establecer un presupuesto para restaurantes. Cuando ingresa una transacción a su cuenta corriente de un restaurante, puede clasificarla como tal.

También es posible asignar "etiquetas" a las transacciones que categoriza. Estas etiquetas pueden resultar útiles al ejecutar informes presupuestarios y analizar las tendencias de gasto. Por ejemplo, puede etiquetar todos sus gastos durante las vacaciones como "viajes". A continuación, puede obtener informes y ver exactamente cuánto fueron sus vacaciones recientes.

Registros de cuenta

Aquí puede ingresar o eliminar transacciones, o realizar las modificaciones necesarias. Está configurado como una chequera tradicional, pero calcula automáticamente sus saldos y ordena sus transacciones. También tiene una función de autocompletar para transacciones recurrentes para ahorrar tiempo.

Herramienta de gráficos

Las herramientas de gráficos le permiten generar informes visuales que controlan tanto sus ingresos como sus gastos.

Puede crear cualquier tipo de gráfico con el que se sienta cómodo y personalizarlo con el intervalo de fechas deseado y cualquier otro parámetro que elija. Los gráficos también se pueden imprimir o guardar en su computadora.

Algunos de los gráficos disponibles incluyen:

• Saldos de cuentas
• Asignación de activos para inversiones
• Ingresos y gastos
• "Gráficos memorizados" (gráficos personalizables que se actualizan continuamente)
• Valor neto

Informes de presupuesto

También puede apreciar el análisis en profundidad que ofrecen los informes presupuestarios. Estos informes pueden facilitar el seguimiento de sus cifras personales o comerciales.

Algunos de los posibles informes presupuestarios incluyen:

• Saldos de cuentas
• Rendimiento presupuestario
• Flujo de efectivo
• Ingresos y gastos
• Cheques faltantes
• Conciliar transacciones
• Resumen de etiquetas de transacciones categorizadas
• Traslados
• Gastos aplicables de IVA / GST e impuesto total pagado

También puede ejecutar varios informes de rendimiento de inversiones. Por ejemplo, algunos de los informes relacionados con inversiones le permiten realizar un seguimiento de la base de costos, las ganancias de capital, el rendimiento de la cartera y las transacciones.

Seguimiento de inversiones

El seguimiento de sus inversiones es donde Moneydance se aparta de muchas de las aplicaciones de presupuestación pura. Le permite seguir sus inversiones no solo actualizando el valor total de su cartera, sino también proporcionando el rendimiento de valores individuales.

Puede rastrear acciones, bonos, certificados de depósito, fondos mutuos y casi cualquier otro tipo de inversión.

Puede personalizar el seguimiento de inversiones configurándolo para descargar automáticamente los precios de seguridad diarios. También puede ayudarlo a realizar cálculos de base de costos, así como a tener en cuenta las divisiones de acciones.

Transacciones en moneda extranjera

Si realiza transacciones en moneda extranjera o tiene una cuenta bancaria en el extranjero, realmente apreciará esta función.

Moneydance puede manejar múltiples monedas y hará conversiones automáticas. También mantiene un historial de las tasas de conversión, por lo que su transacción de hace dos años utiliza una cifra precisa de ese día exacto.

No es necesario que saque su calculadora y busque los tipos de cambio diarios. Todo sucede automáticamente.

Precios de Moneydance

Moneydance se puede comprar por una tarifa fija de $ 49,99. Esta tarifa única es una ventaja sobre las plataformas de la competencia que tienen tarifas mensuales o una tarifa anual recurrente.

Puede hacer su tarifa única por adelantado y luego usar la aplicación para siempre. El pago puede realizarse con tarjetas de regalo Visa, MasterCard, American Express, Discover, PayPal o Amazon.

Cada licencia personal es válida para todas las computadoras de su hogar con uso ilimitado.

Para las empresas, Moneydance solicita una licencia por computadora o archivo de datos (el que sea más pequeño). Puede compartir archivos de datos entre varias computadoras y comprar solo una licencia.

Período de prueba gratuito para sus primeras 100 transacciones manuales

Moneydance ofrece una prueba gratuita para sus primeras 100 transacciones ingresadas manualmente. Tiene acceso completo a la aplicación durante el período de prueba. Una vez que alcance ese umbral, puede realizar el pago único y continuar usando la aplicación. O no.

La aplicación Moneydance viene con una garantía de devolución de dinero de 90 días. Si no está satisfecho por algún motivo, puede devolver el producto para obtener un reembolso completo.

Política de actualización

Después de comprar el software, obtiene una actualización de lanzamiento principal gratuita. Después de su actualización gratuita, recibirá actualizaciones posteriores a mitad de precio.

Quicken, y la mayoría de los otros paquetes de software, le hacen pagar el flete completo con cada actualización importante.

Moneydance vs Quicken

Moneydance y Acelerar son dos de los programas de finanzas personales más poderosos del mercado. Acelerar ofrece una experiencia similar a Moneydance para PC y Mac. Ambos programas requieren una descarga de escritorio y sus aplicaciones móviles se sincronizan con su archivo de escritorio. Quicken abandonó su almacenamiento de datos solo en la nube hace unos años.

Es posible que prefiera Quicken, ya que este programa puede sincronizarse con más bancos y corredurías. Además, Quicken ofrece soporte por chat y teléfono, mientras que Moneydance solo ofrece soporte por correo electrónico.

Sin embargo, Acelerar cargos de tarifa anual de $ 34.99, $ 44.99 o $ 74.99 según el nivel de su plan.

Hay dos grandes razones para considerar Moneydance en lugar de Acelerar. Primero, los hogares personales pagan $ 49,99 por única vez por una licencia de por vida. El nivel del plan Quicken más similar cuesta $ 74.99 por año.

Una segunda ventaja de Moneydance es su potencial de personalización. Los desarrolladores pueden crear extensiones que no requieren que actualice a la última versión para disfrutarlas. Es más probable que Quicken requiera actualizaciones forzadas si desea continuar usando su producto.

Un dato que la mayoría de los usuarios de Quicken desde hace mucho tiempo pueden no saber es que Intuit vendió Quicken en 2016. Una empresa de capital privado ahora es propietaria de la plataforma, pero Intuit todavía es propietaria de la marca Quicken. Intuit quiere centrar sus esfuerzos en Quickbooks y TurboTax.

Aquí está nuestra revisión completa de Quicken.

Pros y contras de Moneydance

Ventajas de Moneydance:

• Precio razonable: la tarifa única de $ 49,99 es bastante razonable para una aplicación de finanzas personales que hace todo lo que puede Moneydance.
• Tarifa única: si está buscando una aplicación de software de presupuesto, lo último que necesita es otro gasto mensual para la aplicación en sí. Moneydance te ahorra el golpe extra.
• No basado en la nube: si le preocupa que sus datos se almacenen en la nube, Moneydance no lo hace. Se almacena localmente. La aplicación móvil Moneydance se sincroniza con su archivo de escritorio para actualizar sus cuentas financieras en tiempo real.
• La licencia es para uso personal y para uso doméstico: no es necesario pagar por instalación, pagar por persona que la usa o en cuántas computadoras la usa. Es una licencia por hogar para todas las computadoras que desee.
• Prueba gratuita: puede "probar" Moneydance para 100 transacciones. Si le gusta lo que ve, puede pagar la tarifa y continuar usándolo. Si no lo hace, simplemente puede dejarlo y seguir adelante.
• La garantía de 90 días: esto le brinda la oportunidad de retirarse con un reembolso completo si decide que no está satisfecho con la aplicación, incluso después de completar las 100 transacciones iniciales.
• Conciliación digital: puede equilibrar sus cuentas y conciliar transacciones, así como detectar actividad fraudulenta en cualquiera de sus cuentas.
• Conversión de divisas: no todo el mundo realiza transacciones en el extranjero con regularidad, pero si lo hace, Moneydance es la aplicación de finanzas personales para usted.

Contras de Moneydance:

• Se siente desordenado: el tablero tiende a estar un poco desordenado y podría ser especialmente confuso si tiene una gran cantidad de cuentas incluidas y aún está aprendiendo el sistema.
• Importar es complicado: esto no es infrecuente. Para importar datos, debe asegurarse de que los datos se exporten a un archivo QIF, que es un archivo de texto ASCII generado por Quicken. QIF son las siglas de Quicken
• Formato de intercambio.
• Servicio al cliente limitado: recibir una respuesta de soporte técnico puede llevar más tiempo que con otro software económico. La base de conocimientos de Moneydance responde a muchas preguntas frecuentes y tiene acceso a soporte por correo electrónico.

¿Vale la pena Moneydance?

Moneydance ofrece una prueba gratuita para 100 transacciones y una garantía de devolución de dinero de 90 días, por lo que puede realizar una prueba de manejo razonable para ver si le gusta.

Hay tantas aplicaciones de software de presupuestación diferentes y, a menudo, se reduce a con cuál te sentirás más cómodo. Algunos son de naturaleza bastante simple, como EveryDollar, y otros son un poco más complicados, como Acelerar. Moneydance podría ser la aplicación adecuada para ti. Si no es así, aquí tienes nuestra lista de algunas excelentes aplicaciones de finanzas personales.

Va más allá de la mera elaboración de presupuestos, al ofrecer seguimiento de inversiones y conversiones de divisas. Estos serán más importantes para usted si tiene varias cuentas de inversión o transacciones extranjeras regulares.

Si desea más información, visita el sitio web de Moneydance.