Vinovest Review 2022: Inversión automatizada en vino para inversores cotidianos

La gente ha estado haciendo y bebiendo vino durante miles de años. De hecho, el vino ha jugado un papel importante en la historia de la humanidad, desde su uso en ceremonias religiosas hasta celebraciones, y se ha consumido prácticamente en todo el mundo.

Pero como inversión, el vino no siempre ha sido tan accesible. Normalmente, se necesita una bodega y el conocimiento para almacenar correctamente el vino para incluso considerarlo como una inversión. Y cuando llega el momento de vender, hay que conocer una red de compradores y coleccionistas que estén interesados.

Empresas como Vinovest están cambiando estas barreras de entrada. Con Vinovest, puede invertir en carteras de vinos finos de todo el mundo desde solo $1,000. Y obtiene la propiedad total de su vino sin tener que preocuparse por el envío, el almacenamiento y el seguro.

Nuestra revisión de Vinovest cubre las características de esta plataforma de inversión alternativa, los pros y los contras, y cómo decidir si el vino pertenece a su cartera.

Pros contras

¿Qué es Vinovest?

Vinovest es una plataforma de inversión en vinos finos que comenzó en 2019. La empresa le permite invertir en vinos de primer nivel de regiones populares como Borgoña y Burdeos, además de mercados emergentes de todo el mundo..

La empresa fue fundada por Anthony Zhang y Brent Akamine, quienes tienen experiencia en nuevas empresas como Blockfolio y experiencia en capital de riesgo. Y a pesar de ser una empresa joven, Vinovest se ha convertido rápidamente en una de las formas más populares de invertir en vino sin tener que almacenarlo ni asegurarlo usted mismo.

¿Para quién es Vinovest?

La inversión en vinos es popular para cualquiera que quiera diversificar sus carteras con una clase de activos a largo plazo y menos volátil. Y con Vinovest, puede hacerlo automáticamente a través de las numerosas carteras impulsadas por IA que ofrece. También hay un mercado donde puedes comprar botellas individuales de vino para agregar a tu colección.

Esta no es la plataforma adecuada si todavía está construyendo sus ahorros y aún no se siente cómodo con los activos alternativos. Pero para mezclar su cartera con una clase de activos históricamente de alto rendimiento, vale la pena usar Vinovest.

¿Qué hace que Vinovest sea genial?

Entre su facilidad de uso y sus múltiples opciones de inversión, existen numerosas razones por las que Vinovest es una de las mejores formas de invertir en vino.

Numerosas carteras Vinovest

Cuando invierte con Vinovest, elige entre tres carteras diferentes que están diseñadas para coincidir con sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo:

• Conservador: Objetivos de rentabilidad anual del 5,5 %.
• Moderado: Objetivos de rentabilidad anual del 8 %.
• Agresivo: Objetivos de rentabilidad anual del 12 %.

En cuanto a los tipos de vinos en los que invierte, Vinovest crea su cartera utilizando sus maestros sumilleres y un algoritmo impulsado por IA que selecciona vinos de múltiples regiones. Por ejemplo, una cartera más agresiva podría seleccionar vinos de mercados emergentes, mientras que una cartera conservadora se quedará con vinos de primer nivel de regiones establecidas con rendimientos más estables.

Una vez que realiza un depósito, Vinovest tarda entre dos y tres semanas en comprar vino. Intenta comprar vino por debajo del precio minorista para ayudar a mejorar los rendimientos. Una vez que Vinovest adquiere el vino, lo autentica, envía y almacena el vino en el depósito fiscal más cercano.

No puede ver una lista de todos los vinos disponibles. Sin embargo, el algoritmo de Vinovest considera miles de vinos en numerosas cosechas, incluidos los vinos más prestigiosos. Las ganancias se reinvierten automáticamente en su cartera, y Vinovest incluso reequilibra tu cartera automáticamente similar a muchos asesores robóticos.

Comercio en el mercado

Una característica nueva y emocionante de Vinovest es la capacidad de invertir en botellas de vino individuales sin utilizar una cartera prediseñada. El mercado Vinovest le permite explorar varias colecciones de vinos y botellas en las que puede invertir. En el momento de escribir este artículo, hay disponibles 93 tipos de vino.

Al hacer clic en una botella, se expande más información sobre la cosecha, el precio histórico, los precios de oferta y demanda, y las puntuaciones de los críticos de sumilleres y revisores de vinos. También incluye una sección titulada "Por qué estamos comprando" que explica la justificación de Vinovest para invertir también en el vino en particular.

Mínimo de inversión bajo

Hay un requisito mínimo de inversión de $1,000 para las carteras de Vinovest. No hay un requisito mínimo de inversión para el mercado, aunque muchas botellas de vino cuestan entre $80 y $150..

Vinovest también tiene cuatro niveles según la cantidad de dinero que invierta. Los niveles también tienen tarifas anuales más bajas cuanto más invierte. Y los dos niveles superiores, Premium y Grand Cru, también le permiten seleccionar vinos manualmente para agregarlos a su cartera.

Sin embargo, el nivel base solo requiere $ 1,000, que es bastante bajo en el mundo de inversión en activos alternativos. Por el contrario, plataformas como calle rendimiento a menudo requieren de $5,000 a $15,000 para muchas oportunidades de inversión.

Rendimientos históricos

Según su sitio web, los vinos finos han tenido una rentabilidad del 10,6% en los últimos 30 años. Y dado que el vino generalmente tiene un período de tenencia de 10 a 15 años o más, es una inversión a largo plazo menos volátil. El hecho de que las añadas sean finitas también puede ayudar a que el vino se vuelva más valioso debido a la escasez.

El equipo de Vinovest también busca el momento oportuno para vender vinos en su cartera para maximizar la rentabilidad. Además, la empresa trata de asegurar el vino por debajo del precio de venta al público para ayudar a mejorar los rendimientos desde el principio.

En general, Vinovest brinda una oportunidad de inversión alternativa a largo plazo que no es increíblemente volátil. Entonces, si desea diversificar su cartera y alejarse de las acciones y los ETF, vale la pena considerarlo.

Sin requisito de acreditación

Muchas plataformas alternativas de inversión en activos requieren que usted sea un inversionista acreditado unir. Pero Vinovest está abierto a inversores no acreditados, lo que lo hace muy amigable para principiantes.

Acceso a asesores humanos

Si tiene preguntas sobre Vinovest o por qué la inversión en vino podría ser adecuada para usted, puede reservar una cita para hablar con un asesor de cartera en su región. Los inversores con el plan Premium y Grand Chu también obtienen asesores dedicados.

Futuros del vino

Las operaciones de cartera y de mercado son las dos formas principales de invertir con Vinovets. Sin embargo, la plataforma también le permite negociar futuros de vino si es cliente Premium o Grand Chu.

Los futuros de vino implican la compra de nuevas añadas mientras aún están en el barril. Esto permite a los inversionistas entrar temprano en el buen vino, y Vinovest trae estas ofertas más exclusivas a la plataforma de vez en cuando.

Programa de recomendación y descuentos en tarifas de gestión

Si recomienda Vinovest a un amigo, ambos obtienen tres meses de administración gratuita cuando financian su cuenta. Y si habilita la inversión automática, también obtiene un 5% de descuento en las tarifas de gestión.

Entre estos dos beneficios, puede reducir potencialmente las tarifas de Vinovest o evitarlas por completo, lo que lo ayuda a ganar aún más.

Donde Vinovest podría mejorar

Es difícil encontrar una plataforma más fácil de usar para invertir en vinos que Vinovest. Sin embargo, existen varias desventajas que los inversores deben considerar antes de realizar un depósito.

Cuotas anuales

Pagas entre un 2,25 % y un 2,85 % en comisiones de gestión anuales si inviertes en una cartera Vinovest. También paga tarifas comerciales y de almacenamiento por el vino que compra en el mercado.. Estas tarifas no son anormalmente altas para el mundo de la inversión en activos alternativos. Sin embargo, son mucho más altas que las tarifas de los asesores robóticos como Mejoramiento o empresas de crowdfunding inmobiliario me gusta recaudación de fondos cobrar.

Betterment cobra un 0,25 % anual y le permite invertir en una cartera de acciones, bonos y ETF. Como para Fundrise, le permite invertir en bienes raíces desde solo $ 10, y solo paga el 1% anual Tarifa.

Esta no es una comparación directa, pero muestra cómo las plataformas de inversión alternativas como Vinovest están en el lado superior de las tarifas de gestión.

Períodos de tenencia

Cuando invierte con Vinovest, está asumiendo una inversión a largo plazo. Y si bien puede vender vino en cualquier momento y solo pagar una pequeña tarifa por retiro anticipado, esta no es una plataforma ideal para inversiones a corto plazo.

Más selección de mercado

Actualmente, hay menos de 100 opciones de vino disponibles en el mercado de Vinovest. Este es un excelente punto de partida para diversificar su colección. Sin embargo, tener más opciones sería una buena ventaja para los inversores, especialmente si tiene el plan Starter o Plus y no puede personalizar su cartera administrada.

Planes y precios de Vinovest

Vinovest cobra un 2,85% de comisión de gestión anual por su plan Start. Las tarifas de gestión descienden hasta un 2,25 % anual una vez que alcanza el plan Grand Chu. El plan de Vinovest en el que esté depende de con cuánto financie su cuenta.

Así es como se comparan los cuatro planes Vinovest diferentes:

Inicio	Más	De primera calidad	gran chu
Balance minimo	$1,000	$10,000	$50,000	$250,000
Cuota anual	2.85%	2.70%	2.50%	2.25%
Vinos autenticados	Sí	Sí	Sí	Sí
Acceso a vinos raros	No	Sí	Sí	Sí
Seguro de vino	Sí	Sí	Sí	Sí
Personalización de la cartera	No	No	Sí	Sí
Futuros del vino	No	No	Sí	Sí
Invitaciones exclusivas a eventos Vinovest	No	No	Sí	Sí

Como se mencionó, debe invertir al menos $ 50,000 si desea personalizar su cartera. Pero el plan Starter proporciona todo lo que necesita para agregar vino a su cartera sin tener que preocuparse por comprarlo, almacenarlo y asegurarlo usted mismo.

En cuanto al comercio de vino en el mercado, Vinovest también cobra varias tarifas:

• Comprar: Paga una tarifa del 2,5% que incluye tres meses de almacenamiento.
• Venta: pague una tarifa del 1% cuando venda vino a otro usuario en el mercado.
• Almacenamiento: Pague una tarifa de almacenamiento anual del 1,5 % que se factura mensualmente.

Liquidez

Según su sitio web, el vino es generalmente un inversión a largo plazo con un período de tenencia de al menos 10 a 15 años. El equipo de Vinovest todavía busca el mejor momento para vender vinos para maximizar los rendimientos, pero esta no es una estrategia de inversión a corto plazo de ninguna manera.

Dicho esto, puede vender vino en su cartera en cualquier momento para liberar capital. La liquidez es alta, aparte de los juegos de palabras, porque Vinovest trabaja con una red global de compradores de vino, por lo que no es difícil deshacerse de sus existencias. Por lo general, toma de dos a tres semanas vender su vino.

Tampoco paga multas por vender. Pero si retira fondos dentro de los tres años posteriores a la compra inicial de vino, paga una multa del 3%.

Cómo contactar con Vinovest

Puede comunicarse con el servicio de atención al cliente de Vinovest enviando un correo electrónico a [email protected] o llamando al 213-410-4546. La compañía tiene una revisión de 4.3 estrellas en Trustpilot, y muchos clientes citan un equipo de soporte receptivo y amigable y una plataforma fácil de usar.

Cómo abrir una cuenta

Te registras en Vinovest con tu correo electrónico o una cuenta de Apple o Google. Después de registrarse, selecciona el tipo de cartera que más le interesa. Incluso hay una calculadora útil que le muestra cuánto podría crecer su cartera durante un período de tiempo determinado, según la cartera que elija y durante cuánto tiempo invierta.

Eso es todo lo que se necesita para registrarse en Vinovest. A partir de ahí, simplemente financia su cuenta con opciones que incluyen:

• Transferencias de cuentas bancarias
• criptomoneda
• tarjetas de debito y credito
• cheque en papel
• Transferencia bancaria

El hecho de que pueda convertir criptografía en efectivo que utiliza para invertir en vino es un aspecto único de Vinovest. Funciona con BitPay para admitir conversiones criptográficas. Puede convertir criptos populares como Bitcoin, Dogecoin y Etéreo. Y Vinovest también admite múltiples monedas como dólares estadounidenses, libras esterlinas, euros y dólares canadienses.

La desventaja es que hay un depósito mínimo de $ 1,000 cada vez que realiza un depósito, no solo al abrir una cuenta. La excepción es que los depósitos automáticos tienen un mínimo de $500, pero no puede recargar su cuenta con $50 o cantidades pequeñas.

¿Es Vinovest Legítimo y Seguro?

Vinovest proporciona un seguro a terceros a todos los inversores que cubre daños por mal manejo y desastres naturales hasta el valor total de mercado de su vino. La empresa también almacena vino en instalaciones de almacenamiento seguras en Francia, Reino Unido, Dinamarca, Singapur, Hong Kong y Estados Unidos. Las instalaciones están unidas, lo que ayuda a eliminar impuestos y aranceles adicionales sobre el vino durante el almacenamiento.

También vale la pena señalar que cuando invierte con Vinovest, posee el 100% del vino en su cartera. Incluso obtiene certificados de propiedad para demostrar que su vino es verdaderamente suyo.. De hecho, Vinovest incluso te permite beber el vino de tu cartera si así lo deseas; solo paga para enviar un caso que posee a su puerta.

Tener la propiedad total significa que si Vinovest alguna vez cierra, usted seguirá siendo dueño de su vino. En tal escenario, puede ponerse en contacto con la instalación de almacenamiento y organizar el almacenamiento continuo o pagar para que le envíen su colección de vinos.

Según su sitio web, Vinoves también recibe múltiples auditorías cada año de sus proveedores de seguros y de un auditor externo. En general, es una forma segura de invertir en vinos finos. Y no tiene que preocuparse por almacenar los vinos correctamente o invertir en una bodega adecuada.

Solo tenga en cuenta que Vinovest no está regulado por la SEC porque no vende valores.

Mejores alternativas

En nuestra opinión, Vinovest es una de las mejores maneras de agregar vino a su cartera. No tiene que preocuparse por el seguro o el almacenamiento adecuado, y un mínimo de $ 1,000 sigue siendo amigable para principiantes.

Sin embargo, hay varias alternativas de Vinovest que puede considerar si desea invertir con menos dinero o explorar otras clases de activos alternativos.

vino

Vint es otra plataforma popular de inversión en vinos que es la alternativa más cercana a Vinovest que existe. La principal diferencia es que Vint le permite comprar acciones de vino fino calificadas por la SEC, ya que tituliza el vino, mientras que Vinovest solo compra botellas. Esto le permite comprar acciones como acciones fraccionarias de acciones en lugar de tener que comprar botellas enteras.

Esta diferencia también significa que puede comenzar a invertir con Vint con solo $ 25. Tampoco paga tarifas anuales, aunque Vint se lleva del 0,5% al ​​10% de cada oferta que abre a un grupo de inversores. Vint también vende colecciones completas de vinos que a menudo oscilan entre $ 25,000 y $ 100,000, con precios de acciones normalmente en el rango de $ 25 a $ 50.

No obtiene carteras administradas como lo hace con Vinovest. pero si quieres invertir una pequeña cantidad de dinero, Vint es mejor que Vinovest.

calle rendimiento

Si quieres invertir en vino y otros activos alternativos, Yieldstreet es la mejor alternativa a Vinovest. Esta plataforma le permite invertir en obras de arte, vino, bienes raíces, notas a corto plazo e incluso acuerdos de capital privado y deuda comercial o de consumo.

Los inversores no acreditados pueden invertir en el fondo principal de Yieldstreet con solo $500. Este fondo proporciona exposición a numerosas clases de activos, incluidos Arte y bienes raíces. Las ofertas directas y otros fondos están abiertos a inversores acreditados y, por lo general, tienen un requisito mínimo de $ 5,000 a $ 15,000.

Las tarifas anuales de gestión varían según la oportunidad de inversión y alcanzan hasta el 2,5 % anual. Según su sitio web, Yieldstreet ha obtenido un rendimiento neto anualizado del 9,71 % desde su creación.

obras maestras

obras maestras es otra plataforma de inversión alternativa popular que se especializa en obras de arte. Con más de 400.000 inversores, es el más popular plataforma de inversión en obras de arte hay. Y según su sitio web, Masterworks ha obtenido un rendimiento del 14,3 %, neto de comisiones, desde septiembre de 2019 hasta marzo de 2022.

obras maestras es similar a Vint en que las obras de arte están titulizadas, lo que le permite comprar acciones individuales. Los períodos de tenencia varían de tres a 10 años, pero también puede vender sus acciones en un mercado secundario si desea salir antes.

En cuanto a las tarifas, Masterworks cobra el 1,5 % anual y el 20 % de las ganancias futuras cuando se venden obras de arte. No es necesario ser un inversor acreditado para utilizar Masterworks. También hay una inversión mínima de $0 y las acciones pueden comenzar desde $20.

Línea de fondo

Cuando se trata de invertir en vino, Vinovest es líder en la industria por varias razones. La falta de requisitos de acreditación y el mínimo de $1,000 lo hacen apto para principiantes. Además, tiene un sólido historial y el vino es una clase de activo alternativa popular que permite a los inversores diversificarse lejos de las inversiones más tradicionales.

Dicho esto, invertir con Vinovest es una estrategia a largo plazo, incluso con la opción de vender antes. Se necesita tiempo para apreciar el vino, y son los últimos años los que hacen que una añada sea más valiosa, no las anteriores.

En última instancia, puede considerar diversificar una parte de su cartera con clases de activos como el vino. Y si no quiere lidiar con el dolor de cabeza de almacenar y asegurar el vino usted mismo, vale la pena probar Vinovest.