OurCrowd Review 2022: Invierte en startups prometedoras

Si alguna vez ha visto programas exitosos como Shark Tank, puede pensar que necesita ser multimillonario para invertir en nuevas empresas prometedoras. Tradicionalmente, este ha sido el caso, y obtener acceso a acuerdos de capital de riesgo (VC) ha requerido un capital y conexiones inmensos.

Pero con compañías como OurCrowd, los inversionistas acreditados pueden invertir en nuevas empresas prometedoras de todo el mundo a partir de $10,000. Y la mejor parte es que está invirtiendo junto con OurCrowd en los mismos términos y con el mismo interés creado.

Pero invertir en capital de riesgo es arriesgado y no es adecuado para todos los inversores. Es por eso que esta revisión de OurCrowd cubre cómo funciona esta plataforma, cuáles son los pros y los contras, y cómo decidir si es adecuado para usted.

Pros contras

¿Qué es OurCrowd?

OurCrowd es un capital de riesgo plataforma de inversión de estilo que permite a los inversores acreditados comprar nuevas empresas prometedoras.

La empresa fue fundada en 2013 y opera desde Jerusalén, Israel. Desde su inicio, OurCrowd ha crecido a más de 192 000 inversores en 195 países y ha invertido en más de 320 países.

La principal diferencia entre OurCrowd y muchas plataformas de inversión de estilo VC es que OurCrowd tiene una apariencia en el juego.. Esto significa que invierte en las empresas que enumera y también asume un papel más activo para ayudar a estas empresas a crecer. Esto puede incluir cualquier cosa, desde brindar tutoría como miembro de la junta hasta reclutar asesores de la industria o ayudar con futuras rondas de recaudación de fondos.

¿Para quién es OurCrowd?

Si eres un inversor acreditado que quiere incursionar en inversión inicial, OurCrowd es una de tus mejores opciones. Entre su riguroso proceso de investigación y el hecho de que tiene un interés personal con sus miembros, la plataforma le permite invertir en nuevas empresas de calidad. Este no es solo un mercado donde cualquier startup puede buscar financiamiento; solo las empresas de primer nivel hacen el corte.

Dicho esto, debe considerar su tolerancia al riesgo antes de registrarse La inversión en empresas emergentes es uno de los tipos de inversión más arriesgados que existen, y los beneficios no están garantizados.

¿Qué ofrece OurCrowd?

En OurCrowd, obtiene acceso a nuevas empresas emergentes de todo el mundo con los mismos términos de capital de riesgo con los que invierte OurCrowd. Y con numerosas opciones de inversión, es una plataforma integral para la inversión inicial.

Múltiples oportunidades de inversión

La plataforma OurCrowd tiene más de una docena de oportunidades de inversión disponibles en cualquier momento. La mayoría de estas son ofertas individuales que le permiten invertir en nuevas empresas prometedoras de todo el mundo y comenzar con un mínimo de $ 10,000. Y lo bueno de OurCrowd es que las nuevas empresas provienen de una variedad de sectores, que incluyen tecnología, atención médica, alimentos y tecnología blockchain.

Estos son algunos ejemplos de empresas en OurCrowd en el momento de escribir este artículo.:

• CoreMap: proporciona tecnología que mapea las arritmias cardíacas para ayudar a tratar la fibrilación auricular y otras afecciones.
• EduNav: un producto SaaS que tiene como objetivo mejorar la experiencia de los estudiantes y reducir las tasas de abandono.
• Ligero: una solución de software empresarial que ayuda a las empresas a incorporar clientes de forma más fluida.
• Taranis: SaaS impulsado por IA que se dirige a empresas en la agricultura.
• Tovalá: Un inicio de horno inteligente habilitado para Wi-Fi.

OurCrowd también proporciona mucha información para ayudar con la diligencia debida. Obtiene la presentación de un inversor, un resumen del trato, la valoración y los objetivos de financiación, y la racionalidad de OurCrowd para invertir también en una startup. También puede profundizar en la información sobre el equipo ejecutivo, las finanzas de la empresa y los factores de riesgo.

Ocasionalmente, debe firmar un NDA para ver los términos completos del acuerdo, ya que las nuevas empresas comparten información confidencial. En general, hay una gran cantidad de información para analizar cuando se consideran las inversiones.

Tenga en cuenta que las oportunidades de inversión generalmente tienen un mínimo de inversión de $ 10,000 pero pueden requerir cantidades más altas. Las ofertas también explican cómo funcionan las preferencias de liquidación y la dilución, así como las tarifas de OfferUp..

Nuestros fondos colectivos

La forma principal de invertir a través de OfferUp es invertir en nuevas empresas individuales. Pero la plataforma también tiene varios fondos si quieres diversifica tu cartera con varias empresas.

En el momento de escribir este artículo, hay tres fondos de OfferCrowd en los que puede invertir:

• Fondo de Ciberseguridad OurCrowd: Invierte en 15 a 20 empresas relacionadas con la ciberseguridad; Inversión mínima de $50,000.
• Fondo de Continuidad OurCrowd III: Invierte en 12 a 20 de las empresas más prometedoras que identifica el equipo de OurCrowd; $50,000 mínimo.
• Prueba III: Un fondo de oportunidad prorrateado que invierte en derechos prorrateados no cubiertos de capitalistas de riesgo de pequeña capitalización que no tienen el capital para invertir en más rondas de financiación para sus inversiones; requiere ser un comprador calificado, lo que significa tener al menos $5 millones en inversiones.

Los fondos tienen mucha información para ayudar con la debida diligencia al igual que las transacciones individuales. Los plazos de los fondos suelen ser de 10 años, pero se pueden ampliar.

Proceso de investigación exhaustivo

Cada mes, el equipo de OurCrowd se comunica con más de 100 nuevas empresas para encontrar nuevas oportunidades. Utiliza un proceso de investigación de cinco pasos para determinar las ofertas que llegan a la plataforma:

1. Contacto inicial: OurCrowd considera de 150 a 200 empresas por mes para acuerdos.
2. Reuniones: Startups con potencial tienen una reunión de lanzamiento con OurCrowd.
3. Debida diligencia: Se realizan reuniones adicionales para que OurCrowd pueda completar su diligencia debida.
4. Comité de Inversiones: Se lleva a cabo una presentación final para el comité senior de inversiones de OurCrowd.
5. recaudación de fondos: Las hojas de términos se firman y el cierre suele ocurrir de 45 a 60 días desde el lanzamiento.

Según su sitio web, OurCrowd solo acepta entre el 1 y el 2 % de las empresas para incluirlas en su plataforma. Esto significa que tienes acceso a la flor y nata de la cosecha, al menos en opinión de OurCrowd.

Inversión basada en acciones

Existen numerosas plataformas de inversión basadas en startups. Por ejemplo, Mainvest le permite invertir en pequeñas empresas en todo Estados Unidos y solo necesita $ 100 para comenzar.

Sin embargo, Mainvest y muchas plataformas similares son una forma de inversión en deuda; usted ayuda a financiar una pequeña empresa y recibe pagos de intereses a cambio. Pero cuando todo está dicho y hecho, no tienes ningún capital en las empresas en las que estás invirtiendo.

Pero con OurCrowd, invierte en nuevas empresas junto con empresas de capital de riesgo en los mismos términos. Esto significa que obtienes capital en las nuevas empresas, lo que importa si una termina saliendo o recaudando capital adicional a valoraciones aún más altas en el futuro.

Disponibilidad mundial

Los inversores de todo el mundo pueden unirse a OurCrowd con la excepción de algunos países como Cuba, Irán y Corea del Norte.

Inversión IRA autodirigida

Puede invertir con una cuenta de inversión individual o a través de una IRA autodirigida con OurCrowd. dólar cohete es uno de los socios preferidos de OurCrowd para inversiones IRA autodirigidas, y la flexibilidad para invertir en nuevas empresas a través de una cuenta con ventajas fiscales es una ventaja.

¿Cuáles son los inconvenientes de OurCrowd?

Las principales desventajas de OurCrowd se relacionan con sus requisitos de acreditación y también con los riesgos de la inversión inicial en general.

Requisito de Acreditación

tienes que ser un inversionista acreditado para invertir con OurCrowd. Hay dos formas principales de lograr la acreditación:

• Tener un valor neto de al menos $ 1 millón.
• Ganó un ingreso anual de $200,000 (o $300,000 con un cónyuge) durante los últimos dos años y tiene una expectativa de ingresos similar para el año en curso.

Este requisito se implementó para ayudar a proteger a los inversores principiantes de invertir en clases de activos alternativos más riesgosos, como nuevas empresas sin mucha experiencia. Pero también significa que OurCrowd no es una solución viable para invertir pequeñas cantidades de dinero.

Inversión Mínima

Muchas ofertas individuales en OurCrowd tienen una inversión mínima de $ 10,000 y los fondos comienzan en $ 50,000 al momento de escribir. Entre el requisito de acreditación y el monto mínimo de financiación, esta no es una plataforma de inversión apta para principiantes.

Liquidez y Riesgo

Como explica OurCrowd en sus declaraciones de riesgo, La inversión estilo VC no es una inversión líquida. Y no hay un mercado secundario donde pueda vender sus acciones si desea salir. Esto significa que invertir con OurCrowd es una inversión a largo plazo.

También es de mayor riesgo que invertir en activos como acciones o ETF ya que las empresas privadas pueden quebrar fácilmente y no alcanzar los elevados objetivos de valoración por varias razones.

Tarifas y precios de OurCrowd

Para ganar dinero, OurCrowd cobra ciertas tarifas de administración por sus acuerdos y fondos individuales.

Compañías	Fondos
Los gastos de gestión	2% anual durante cuatro años	1.5% a 2.5% para el plazo del fondo
Tarifas de administración	Tarifa única del 4%, limitada hasta la salida	Reembolso directo sin tope de los gastos del fondo
Intereses devengados	20% sobre ganancias hasta 5x del monto invertido, luego 25% sobre ganancias	Típicamente 20% a 25%

La estructura de tarifas es transparente y obtienes un desglose de las tarifas cuando revisas los términos del acuerdo. Y el hecho de que OurCrowd limite las tarifas de administración para acuerdos individuales es una ventaja. Sin embargo, las tarifas son más altas que las que encontrará con muchas plataformas u opciones de inversión alternativas como asesores robóticos. Pero está pagando por el proceso de investigación, la estructuración del acuerdo y la oportunidad de invertir junto con los capitalistas de riesgo.

Cómo contactar a OurCrowd

Puede ponerse en contacto con OurCrowd enviando un correo electrónico a [email protected] o utilizando la página de contacto del sitio web para enviar un formulario. Las ofertas también tienen un "¿Tiene alguna pregunta?" puede hacer clic para dejar una pregunta para el equipo de soporte.

Cómo abrir una cuenta

Te registras en OurCrowd proporcionando tu nombre, país de residencia, número de teléfono y correo electrónico. Como se mencionó, debe ser un inversor acreditado. Para los clientes de EE. UU., debe demostrar su estado de acreditación cuando intente realizar su primera inversión. Esto requiere tener una carta de acreditación firmada por un profesional como un corredor de bolsa registrado, asesor de inversiones, abogado con licencia o CPA. También verifica su identidad ya que OurCrowd sigue los requisitos de conocer a su cliente (KYC).

Mejores alternativas

Entre sus ofertas y fondos de inicio individuales, OurCrowd ofrece numerosas formas de invertir como un VC. Sin embargo, es una de las muchas plataformas de inversión de estilo VC que existen. Y dependiendo de su capital y estilo de inversión, ciertas alternativas pueden ser mejores opciones.

Proyecto AngelList

Con más de 15 000 fondos y acuerdos individuales, AngelList es una plataforma líder para la inversión de estilo VC. Según su sitio web, esa plataforma ha visto 190 unicornios, lo que se refiere a una empresa nueva con una valoración de al menos mil millones de dólares.

Al igual que OurCrowd, debe ser un inversor acreditado para invertir a través de AngelList. Las tarifas de gestión anuales y las tarifas de mantenimiento suelen ser del 2 % y del 20 % para los fondos, al igual que OurCrowd. Pero AngelList también tiene ofertas de sindicatos en las que paga posibles tarifas de instalación.

La principal ventaja de AngelList sobre OurCrowd es que hay más oportunidades de inversión. Los mínimos de inversión también pueden ser tan bajos como $ 1,000, y el hecho de que pueda invertir en fondos también es una ventaja.

Mainvest

Si desea invertir en pequeñas empresas estadounidenses con solo $ 100, Mainvest es para usted. Esta plataforma le permite invertir en una variedad de negocios que necesitan capital para seguir creciendo. Por lo general, Mainvest ofrece cafés, cervecerías, restaurantes y camiones de comida como oportunidades de inversión, pero también hay otros tipos de negocios.

La principal diferencia entre Mainvest y OurCrowd es que Mainvest es una inversión de deuda. Las empresas pagan su préstamo a una tasa acordada y Mainvest tiene como objetivo un rendimiento del 10-25%. Y el hecho de que pueda invertir con solo $ 100 lo hace muy amigable para principiantes.

La desventaja es que no obtiene capital en los negocios. Además, se trata de pequeñas empresas, no de nuevas empresas tecnológicas llamativas, por lo que los rendimientos potenciales y la capitalización de mercado de las empresas involucradas son menores. Pero para los inversores no acreditados, Mainvest es una forma emocionante de mezclar su cartera.

SeedInvest

Otra alternativa popular de OurCrowd es SeedInvest, otra plataforma de inversión de inicio. No es necesario que sea un inversor acreditado para todas las ofertas de SeedInvest, pero algunas ofertas solo están disponibles para inversores acreditados. Al momento de escribir, hay siete ofertas disponibles.

El aspecto más exclusivo de SeedInvest es que puede usar su función de inversión automática para invertir pasivamente en varias empresas emergentes. Hay un mínimo de $ 1,000 que se divide inmediatamente en cinco partes de $ 200 para que pueda exponerse a cinco nuevas empresas. Las ofertas individuales también pueden tener un mínimo de $ 1,000.

En cuanto a las tarifas, hay una tarifa de transacción del 2% para los inversores que tiene un límite de $ 300. Pero no paga tarifas de administración anuales ya que SeedInvest gana dinero cobrando a las nuevas empresas por ayudarlas a reunir capital.

La desventaja de este modelo es que SeedInvest tiene incentivos para permitir que más empresas se incluyan en la plataforma, por lo que hacer su propia diligencia debida es aún más importante. Sin embargo, es uno de los competidores de OurCrowd más populares debido a que no cobra tarifas.

Línea de fondo

Invertir en startups no es para todos los inversores. Pero si desea incursionar en la inversión de capital de riesgo, OurCrowd es una de sus mejores opciones. Esto se debe en gran parte a su minucioso proceso de investigación y al hecho de que invierte en empresas junto a usted, por lo que sus intereses están alineados.

Solo tenga en cuenta que la inversión inicial es solo un tipo de activo alternativo que puede considerar. En estos días, puede invertir en activos de obra de arte a tierras de cultivo, por lo que hay muchas maneras de diversificar su cartera. Pero elija lo que elija, siempre haga su debida diligencia y nunca invierta dinero que no pueda permitirse perder.