Revisión de AcreTrader: invertir en tierras agrícolas

Conclusiones clave

Invertir en bienes raíces siempre ha sido una forma sólida de aumentar su patrimonio si sabe lo que está haciendo. También hay muchas formas de tirar el sombrero en el ring con la inversión inmobiliaria, y una de ellas sigue siendo misteriosa y atractiva para muchas personas: la inversión en tierras de cultivo.

Es una excelente manera de diversificar su cartera con una inversión que es muy diferente de cualquier otra cosa que pueda tener y que tiene muchas cualidades deseables. Pero hay un problema: evaluar buenas tierras agrícolas es una habilidad poco común que la mayoría de nosotros no tenemos, y requiere una gran cantidad de dinero.

Hasta hace poco, eso es: una nueva empresa llamada AcreTrader ofrece una plataforma en la que puede invertir en bienes raíces de tierras agrícolas sin ningún conocimiento y a una fracción de su precio tradicional. AcreTrader ofrece una forma nueva y única de invertir, pero no es para todos. Lo ayudaremos a descubrir si vale la pena investigar más en esta revisión.

Sobre la empresa

AcreTrader es una empresa relativamente nueva, fundada por un pequeño equipo de profesionales de la inversión con inclinaciones agrícolas y financieras en 2018. AcreTrader se modela un poco después de otros aplicaciones de inversión fintech populares ya que le permite elegir su inversión en trozos pequeños. Excepto en este caso, esas inversiones son fincas enteras reales que el equipo de AcreTrader examina y elige individualmente.

Cada parcela individual de tierra de cultivo se coloca en su propia LLC para que esté separada de AcreTrader. Por lo tanto, si AcreTrader alguna vez se hunde, sus inversiones seguirán avanzando. AcreTrader luego ofrece acciones de esas tierras de cultivo, con cada acción de 1/10 de acre (es decir, si compró 10 acciones, sería propietario de un acre completo).

AcreTrader también opera su propia agencia inmobiliaria para comprar las propiedades. El equipo de AcreTrader también actúa como administrador de la propiedad trabajando con los agricultores a quienes alquila la tierra y manejando todos los detalles y pagos del negocio.

Luego le devuelve el dinero en forma de un pago en efectivo cada diciembre. Las granjas también se venden después de cinco a 10 años, y en este punto, recibirá su inversión inicial a una tasa (con suerte) apreciada. Por lo tanto, ganará dinero de dos maneras: mediante pagos anuales y mediante la apreciación de la propiedad al final del contrato.

Cómo funciona AcreTrader

Una vez que haya creado una cuenta y haya vinculado su banco, podrá comenzar a comprar acciones de tierras agrícolas. Si estás acostumbrado a montones de opciones de inversión disponible con otras plataformas de inversión, sin embargo, es posible que se sienta un poco decepcionado por las ofertas.

Por lo general, solo hay una granja en la que puede invertir a la vez, y hay una nueva disponible cada 1-2 semanas. Dado que AcreTrader gestiona todo en casa, lleva tiempo, después de todo. De hecho, AcreTrader solo ha ofrecido 39 propiedades para invertir desde que comenzó.

Cada listado le dará una breve descripción de la granja, incluido lo que se cultiva en ella y dónde está, junto con el rendimiento bruto en efectivo y el rendimiento anual neto que se espera que sea. También hay una inversión mínima con cada propiedad, que al momento de escribir este artículo varía entre $ 15,200 y $ 36,375 para propiedades recientes. Eso es mucho dinero, pero es mucho menos que los cientos de miles o millones de dólares que normalmente se necesitan para comprar una granja completa.

La lista también le indica la duración prevista de la propiedad. AcreTrader no planea mantener las propiedades indefinidamente; los venderá en algún momento en el futuro (generalmente dentro de cinco a 20 años), dependiendo de las condiciones del mercado.

Esto significa que debe estar en él a largo plazo, porque mientras AcreTrader está trabajando en un mercado donde puede comprar y vender sus acciones, no hay una manera fácil de liquidar su inversión ahora mismo. En otras palabras, no apueste a la granja. Asegúrese de que todavía está diversificado y de que le queda mucho dinero en su ahorros de emergencia primero.

Características unicas

AcreTrader es muy diferente a cualquier otra plataforma de inversión que probablemente haya visto, y este es el motivo:

• Puedes invertir en tierras de cultivo: Las plataformas de inversión le permiten invertir en muchas cosas: acciones, bonos, fondos indexados, fondos mutuos, bienes raíces de alquiler, metales preciosos y más. Pero hasta ahora, no se podía invertir fácilmente en tierras agrícolas fuera de un fondo mutuo sin convertirse en un inversor agrícola dedicado.
• Puede elegir las granjas individuales: AcreTrader agrega un poco de novedad al permitirle elegir las propiedades individuales en las que desea invertir. Entonces, si anhela el maíz, las manzanas, la soja o cualquier otra cosa, esta podría ser una forma divertida de invertir.
• Estás en esto a largo plazo: Las acciones de las granjas no se pueden vender a través de AcreTrader actualmente, a diferencia de muchas otras opciones de inversión que pueda tener. No se trata de una inversión líquida y deberá tenerlo en cuenta.

¿Para quién es mejor AcreTrader?

Cualquiera puede crear una cuenta en AcreTrader, pero para poder invertir a través de ella, deberá ser un inversor acreditado. Eso significa que necesitará un valor neto de al menos $ 1 millón (sin contar su vivienda principal) o un ingreso anual de $ 200,000 o más ($ 300,000 si está casado). AcreTrader dice que está trabajando para expandir quién puede invertir, pero por ahora, solo los inversores de alto perfil pueden usar la plataforma.

Dado que realmente no puede vender sus acciones hasta que AcreTrader decida que es el momento adecuado, también es mejor para las personas que buscan una inversión a largo plazo y que no les importa ceder el control de la fecha de venta a alguien demás.

Finalmente, AcreTrader podría ser una buena opción para usted si está buscando diversificar su cartera en una tipo único de inversión que ofrece rendimientos mejores que el promedio en comparación con los bonos, pero sin mucha volatilidad: más sobre eso a continuación.

AcreTrader vs. Otros competidores de inversión inmobiliaria 

AcreTrader es solo una de las pocas empresas nuevas que se han iniciado recientemente en el espacio de inversión en tierras agrícolas de colaboración colectiva. Aquí hay algunos de sus competidores directos, junto con cómo se compara:

AcreTrader	FarmJuntos	FarmFundr
¿Solo inversores acreditados?	sí	sí	sí
Mínimos de inversión	$10,000 – $25,000	$10,000	$10,000 – $100,000
Tipo de inversión	Bienes raíces de tierras de cultivo	Bienes raíces de tierras de cultivo	Bienes raíces de tierras de cultivo
Honorarios	0.75%	Varía según el acuerdo, pero un acuerdo reciente se cotizó al 2,00% del monto total del acuerdo, más una tarifa de gestión anual del 1,50%.	Varía según el acuerdo, pero un acuerdo reciente incluía una "tarifa de patrocinador anual" del 1,50%.
Devoluciones esperadas	NAR de 5% - 12,2%	TIR de 7,1% - 12,1%	También varía, pero un proyecto reciente calculó un ROI promedio anual esperado de 13.33%

Lo que debe saber sobre la inversión en tierras agrícolas

Invertir en bienes raíces de tierras agrícolas no es lo mismo que su tradicional ofertas inmobiliarias residenciales con el que podría estar más familiarizado. Después de todo, la población mundial solo aumenta mientras la cantidad de tierras agrícolas disponibles es actualmente cayendo, y esto le da a las tierras de cultivo un conjunto único de características en comparación con otros tipos de inmuebles.

Como clase de activo, es tan volátil como los bonos, pero también los supera. Incluso superó al S&P 500 en momentos clave, como cuando el mercado de valores en su conjunto está cayendo. De hecho, las tierras agrícolas solo han tenido una cuarta parte de los rendimientos negativos en los últimos 22 años, e incluso eso fue solo una caída del -0.01%.

La línea de fondo

AcreTrader ofrece una forma relativamente nueva de invertir en bienes raíces de tierras agrícolas, y agregarlo a su combinación de inversiones tiene muchas ventajas. Pero definitivamente no es adecuado para todos. En este momento, solo los inversores acreditados son elegibles, e incluso entonces, su inversión es básicamente tan ilíquida como puede obtener por el momento. Dado que es una empresa tan nueva, tampoco tiene un historial probado para juzgarla.

Dicho esto, AcreTrader ofrece muchas promesas para hacer que la inversión en bienes raíces de tierras agrícolas sea más asequible para la persona promedio. Simplemente no ha llegado todavía.

Preguntas frecuentes sobre AcreTrader