Εάν δεν μπορείτε να εντοπίσετε ένα αντίγραφο της φορολογικής σας δήλωσης - την πιο πρόσφατη ή μία από ένα προηγούμενο έτος - μπορεί να είστε τυχεροί. Το IRS μπορεί να σας παράσχει ένα αντίγραφο μιας συγκεκριμένης δήλωσης ή ακόμα και ένα πλήρες αντίγραφο αυτής που καταχωρίσατε.
Σε αυτόν τον Οδηγό:
Πριν φτάσετε στο IRS
Πριν επικοινωνήσετε με το IRS, το οποίο δεν είναι απαραίτητα μια γρήγορη διαδικασία, αναζητήστε πρώτα όλα τα συνηθισμένα μέρη. Για παράδειγμα, εάν υποβάλατε τη φορολογική σας δήλωση online, θα πρέπει να μπορείτε να λάβετε ένα αντίγραφο των δηλώσεων που έχουν κατατεθεί προηγουμένως. Σχέδια λογισμικού προετοιμασίας φόρου τυπικά σας επιτρέπουν να έχετε πρόσβαση σε επιστροφές που έχουν προετοιμαστεί τουλάχιστον τα τελευταία τρία χρόνια.
Εάν χρησιμοποιήσατε έναν προπαρασκευαστή επί πληρωμή, θα πρέπει να μπορείτε να λάβετε ένα αντίγραφο μόνο ζητώντας το.
Οι φοροτεχνικοί συνήθως διατηρούν αντίγραφα φορολογικών δηλώσεων για έως και επτά χρόνια, ακόμη και αν δεν είστε πλέον πελάτης.Αλλά αν έχετε ήδη δοκιμάσει αυτές τις διαδρομές και έχετε βγει άδειες, ήρθε η ώρα να επικοινωνήσετε με το IRS. Δεν θα είναι τόσο απλό όσο η λήψη ενός αντιγράφου από τις υπηρεσίες προετοιμασίας, αλλά θα μπορείτε να έχετε πρόσβαση στις παλιές σας επιστροφές.
Ας δούμε τι περιλαμβάνει η λήψη είτε φορολογικού σημειώματος είτε πλήρους αντιγράφου φορολογικής δήλωσης.
Δοκιμάστε Φορολογικές Μεταγραφές
Τα φορολογικά αντίγραφα είναι περιλήψεις των φορολογικών σας στοιχείων και όχι η ίδια η δήλωση. Αν και αυτά δεν είναι αντίγραφα της φορολογικής δήλωσης, τα αντίγραφα εξυπηρετούν τον ίδιο σκοπό. Για παράδειγμα, μπορούν να χρησιμοποιηθούν εάν θέλετε να παρουσιάσετε πληροφορίες εισοδήματος σε έναν δανειστή. Πολλοί δανειστές θα ζητήσουν ακόμη και πρόσβαση στα φορολογικά σας αντίγραφα ως προϋπόθεση για την τελική έγκριση του δανείου.
Αν και ένα φορολογικό αντίγραφο δεν παρέχει τα στοιχεία που είναι διαθέσιμα σε μια φορολογική δήλωση, έχει πολλά πλεονεκτήματα.
- Μεταγραφές μπορεί να είναι παραγγέλθηκε διαδικτυακά και είναι διαθέσιμα δωρεάν. Ωστόσο, υπάρχει χρέωση για την παραγγελία πλήρους αντιγράφου φορολογικής δήλωσης από το IRS.
- Διατίθενται επίσης πολύ πιο γρήγορα από τις επιστροφές. Μπορείτε γενικά να αναμένετε να λάβετε μεταγραφές εντός πέντε έως 10 ημερών από την υποβολή του διαδικτυακού αιτήματός σας. Εάν παραγγείλετε μέσω ταχυδρομείου, θα χρειαστούν έως και 30 ημέρες.
- Τα φορολογικά αντίγραφα είναι διαθέσιμα από το IRS για το τρέχον φορολογικό έτος, καθώς και τα προηγούμενα τρία έτη (ή περισσότερο σε ορισμένες περιπτώσεις). Μπορούν να παραγγελθούν συμπληρώνοντας το IRS Έντυπο 4506-Τ, Αίτημα Μεταγραφής Φορολογικής δήλωσης.
Κατά τη συμπλήρωση της φόρμας, θα πρέπει να δώσετε τον αριθμό Κοινωνικής Ασφάλισης ή τον ατομικό αριθμό φορολογικού μητρώου, την ημερομηνία γέννησης και τη διεύθυνση αλληλογραφίας από την τελευταία φορολογική σας δήλωση.
5 διαφορετικοί τύποι μεταγραφών
Οι μεταγραφές θα περιλαμβάνουν μόνο βασικές συνοπτικές πληροφορίες. Ανάλογα με τις πληροφορίες που χρειάζεστε, μπορείτε να επιλέξετε μεταξύ ενός από αυτά πέντε διαφορετικούς τύπους μεταγραφών:
- Μεταγράφημα φορολογικής δήλωσης: Αυτή η έκδοση παρέχει τα κύρια στοιχεία γραμμής από τη φορολογική σας δήλωση, συμπεριλαμβανομένου του προσαρμοσμένου ακαθάριστου εισοδήματός σας. Παρέχει επίσης συνοπτικές πληροφορίες από τυχόν φόρμες ή χρονοδιαγράμματα. Είναι κοινά αποδεκτό από τους δανειστές και είναι διαθέσιμο για το τρέχον φορολογικό έτος καθώς και για τα προηγούμενα τρία χρόνια.
- Μεταγραφή φορολογικού λογαριασμού: Αυτή η έκδοση παρέχει βασικές πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένου του τύπου απόδοσης, της οικογενειακής κατάστασης, του προσαρμοσμένου ακαθάριστου εισοδήματος, του φορολογητέου εισοδήματος και όλων των τύπων πληρωμής. Είναι διαθέσιμο για το τρέχον φορολογικό έτος και έως και 10 προηγούμενα φορολογικά έτη.
- Αρχείο μεταγραφής λογαριασμού: Αυτή η έκδοση παρέχει τη φορολογική δήλωση και τα αντίγραφα φορολογικού λογαριασμού συνδυασμένα σε ένα πλήρες αντίγραφο. Είναι διαθέσιμο για το τρέχον φορολογικό έτος και τα προηγούμενα τρία χρόνια.
- Μεταγραφή μισθού και εισοδήματος: Αυτό παρέχει δεδομένα από επιστροφές πληροφοριών, όπως W-2s, 1099s, 1098s και Form 5498 για πληροφορίες συνεισφοράς IRA. Είναι διαθέσιμο για έως και 10 προηγούμενα έτη, καθώς και το πιο τρέχον φορολογικό έτος. Οι πληροφορίες ενδέχεται να μην είναι διαθέσιμες μέχρι τον Ιούλιο για το τρέχον φορολογικό έτος.
- Επαλήθευση επιστολής χωρίς κατάθεση: Αυτή η έκδοση παρέχει απόδειξη ότι το IRS δεν έχει κανένα αρχείο ότι έχετε υποβάλει φορολογική δήλωση για το εν λόγω έτος. Ωστόσο, δεν θα υποδεικνύει εάν απαιτείται να υποβάλετε δήλωση για εκείνο το έτος. Το αντίγραφο είναι διαθέσιμο μετά τις 15 Ιουνίου για το πιο τρέχον φορολογικό έτος.
Πώς να λάβετε αντίγραφα φορολογικών δηλώσεων
Παρόλο που τα φορολογικά αντίγραφα είναι δωρεάν και μπορούν να παραδοθούν πολύ πιο γρήγορα από αντίγραφα τη (τις) φορολογική σας (ες) δήλωση (ες), μπορεί να υπάρχουν στιγμές που θα θέλετε την πλήρη απόδοση και όχι μόνο τη αντίγραφο. Ενώ οι δανειστές θα αποδεχτούν τη μεταγραφή, μπορείτε να προτιμήσετε να έχετε ένα πλήρες αντίγραφο των προηγούμενων αποδόσεών σας για τα δικά σας αρχεία.
- Εάν ναι, μπορείτε να ζητήσετε αντίγραφο της φορολογικής δήλωσης χρησιμοποιώντας IRS Έντυπο 4506, Αίτημα για αντίγραφο φορολογικής δήλωσης. (Αυτό δεν πρέπει να συγχέεται με το 4506-T που αναφέρθηκε παραπάνω, το οποίο είναι μια παραλλαγή του Εντύπου 4506 ειδικά για να ζητήσετε μεταγραφές, αλλά όχι φορολογικές δηλώσεις.)
- Μπορείτε να λάβετε αντίγραφα των φορολογικών σας δηλώσεων για το τρέχον έτος και έως τα έξι προηγούμενα έτη. Ωστόσο, σε αντίθεση με τα φορολογικά αντίγραφα, η λήψη αντιγράφων των φορολογικών δηλώσεών σας συνοδεύεται από αμοιβή 43 $ για κάθε έτος που ζητείται.
- Εάν υποβάλλετε το αίτημα μέσω ταχυδρομείου και σκοπεύετε να στείλετε μια επιταγή, θα πρέπει να καταβάλετε την επιταγή σας στο Ταμείο των Ηνωμένων Πολιτειών. Ωστόσο, εάν επηρεαστείτε από μια ομοσπονδιακά δηλωμένη καταστροφή, η IRS θα παραιτηθεί από την αμοιβή εάν τα αντίγραφα απαιτούνται για την υποβολή αίτησης για παροχές βοήθειας από καταστροφές ή για την υποβολή τροποποιημένων δηλώσεων που ισχυρίζονται ότι σχετίζονται με καταστροφή απώλειες.
- Για κοινές καταθέσεις, ο ένας από τους συζύγους μπορεί να ζητήσει αντίγραφο. Η υπογραφή μόνο για τον αιτούντα σύζυγο θα απαιτείται στο έντυπο 4506.
- Ακολουθεί ένας σημαντικός λόγος για τον οποίο πρέπει να ζητήσετε φορολογικά αντίγραφα και όχι αντίγραφα φορολογικών δηλώσεων, εάν μπορείτε να το αποφύγετε: Μπορεί να χρειαστεί το IRS, έως και 75 ημέρες για την παροχή αντιγράφων φορολογικών δηλώσεων.
- Εάν χρειάζεστε τα φορολογικά σας στοιχεία σε λιγότερο χρόνο, τα αντίγραφα θα φτάσουν μόνο σε ένα μικρό μέρος του χρόνου.
Τι είναι απάτη που σχετίζεται με την επιστροφή φόρου εισοδήματος
Απάτη που σχετίζεται με την επιστροφή φόρου εισοδήματος είναι ένα αυξανόμενο πρόβλημα. Είναι όπου ένας κλέφτης χρησιμοποιεί τα στοιχεία σας για να υποβάλει φορολογική δήλωση για να ζητήσει επιστροφή χρημάτων. Η δόλια επιστροφή θα περιέχει τα στοιχεία σας και στη συνέχεια θα κατευθύνει την επιστροφή χρημάτων - η οποία είναι υπερβολικά υπερβολική - σε διαφορετικό τραπεζικό λογαριασμό. Ο κλέφτης συνήθως υποβάλλει την επιστροφή πολύ νωρίς το έτος, πιθανότατα τον Φεβρουάριο, για να ζητήσει την επιστροφή χρημάτων πριν υποβάλετε τη νόμιμη επιστροφή σας.
Εάν συμβεί αυτό, μπορείτε επίσης να ζητήσετε ένα αντίγραφο της δόλιας επιστροφής. Για να το κάνετε αυτό, θα χρησιμοποιήσετε IRS Έντυπο 4506-F, Αίτημα για Αντίγραφο Απάτης Φορολογικής Δήλωσης.
Το IRS θα συνεργαστεί μαζί σας για την επίλυση της δόλιας κατάθεσης και δεν θα χάσετε καμία επιστροφή χρημάτων που νομίμως δικαιούστε. Αλλά μπορεί να βοηθήσει να αποκτήσετε ένα αντίγραφο της επιστροφής που δόθηκε με δόλο για να ανακατασκευάσετε αυτό που συνέβη.
Η κατώτατη γραμμή
Οι περισσότεροι φορολογούμενοι διατηρούν αντίγραφα φορολογικών δηλώσεων τουλάχιστον τα τελευταία χρόνια. Αλλά είναι πιθανό να χαθούν σε μια κίνηση, φωτιά, πλημμύρα ή ακόμα και κλοπή.
Στις περισσότερες περιπτώσεις, όπου απαιτείται φορολογική δήλωση, τα φορολογικά αντίγραφα θα κάνουν τη δουλειά. Τα αντίγραφα ενδέχεται να μην είναι αντίγραφα των πραγματικών φορολογικών δηλώσεών σας, αλλά περιέχουν όλες τις σχετικές πληροφορίες που αναζητά ένας δανειστής (καθώς και απόδειξη κατάθεσης). Είναι δωρεάν και μπορείτε να τα αποκτήσετε σε λίγες μόνο ημέρες εάν κάνετε το αίτημα online.
Αλλά αν πιστεύετε, για οποιονδήποτε λόγο, ότι θα χρειαστείτε αντίγραφα των επιστροφών σας, υπάρχει χρέωση και μεγάλος χρόνος αναμονής. Έτσι είναι, η καλύτερη στρατηγική μπορεί να είναι να παραγγείλετε ένα αντίγραφο της επιστροφής σας (ες) μόλις αντιληφθείτε ότι δεν έχετε εσείς.
Αυτό θα σας δώσει την ευκαιρία να πάρετε ένα αντίγραφο της επιστροφής πριν πραγματικά χρειαστεί. Σε τελική ανάλυση, εάν απαιτηθούν φορολογικές δηλώσεις για δάνειο, επιχειρηματική συναλλαγή ή οποιονδήποτε άλλο σκοπό, το άλλο μέρος μπορεί να μην είναι πρόθυμο να περιμένει 75 ημέρες για να λάβετε αντίγραφα. Παραγγέλλοντάς τα όταν δεν έχετε άμεση ανάγκη, θα τα έχετε διαθέσιμα όταν το κάνετε.